See Full Document Text
jftLVªh laö Mhö ,yö&33004@99 REGD. NO. D. L.-33004/99
vlk/kj.k
EXTRAORDINARY
Hkkx II—[k.M 3—mi&[k.M (i)
PART II—Section 3—Sub-section (i)
izkf/dkj ls izdkf'kr
PUBLISHED BY AUTHORITY
la- 437] ubZ fnYyh] eaxyokj] tqykbZ 7, 2015@vk""""kk<+ 16] 1937
No. 437] NEW DELHI, TUESDAY, JULY 7, 2015 /ASHADHA 16, 1937
ििििवववव(cid:3)(cid:3)(cid:3)(cid:3) मममम(cid:6)(cid:6)ंं(cid:6)(cid:6)ंं ााााललललयययय
((((ररररााााजजजज(cid:4)(cid:4)(cid:4)(cid:4)वववव ििििववववभभभभाााागगगग))))
अअअअििििधधधधससससचचूूचचूू ननननाााा
नई (cid:1)द(cid:3)ली, 7 जुलाई, 2015
ससससाााा.... ककककाााा.... ििििनननन.... 555544444444((((अअअअ))))....—क(cid:7)(cid:8)ीय सरकार, धन शोधन िनवारण अिधिनयम, 2002 (2003 का 15) क(cid:10) धारा 73 क(cid:10)
उपधारा (2) के खंड (झ), (ञ), (ञञ), (ञञञ) और (ट) के साथ प(cid:12)ठत धारा 73 क(cid:10) उपधारा (1) (cid:15)ारा (cid:18)द(cid:19) शि(cid:22)य(cid:23) का
(cid:18)योग करत े (cid:26)ए, भारतीय (cid:12)रजव(cid:30) ब क के परामश (cid:30) स े धन शोधन िनवारण (अिभलेख(cid:23) का अनुर(ण) िनयम, 2005 का और
संशोधन करने के िलए िन*िलिखत िनयम बनाती ह,ै अथात(cid:30) —्
1. (1) इन िनयम(cid:23) का संि(/ नाम धन शोधन िनवारण (अिभलेख(cid:23) का अनरु (ण) संशोधन िनयम, 2015 ह ै।
(2) ये िनयम राजप0 म (cid:7)(cid:18)काशन क(cid:10) तारीख को (cid:18)वृ(cid:19) ह(cid:23)ग े।
2. धन शोधन िनवारण (अिभलेख(cid:23) का अनुर(ण) िनयम, 2005 म,(cid:7)—
(क) िनयम 2 म,(cid:7) उपिनयम (1) म,(cid:7)—
(I) खंड (क) के प3ात् िन*िलिखत खंड अंतः5थािपत (cid:1)कया जाएगा, अथात(cid:30) —्
‘(कक) “क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी” स े कोई (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा अिभ(cid:18)ेत ह,ै जो सारतः क(cid:7)(cid:8)ीय सरकार के
5वािम9वाधीन और िनयं0णाधीन ह ै और िजसको उस सरकार (cid:15)ारा राजप0 म (cid:7) अिधसूचना के मा;यम स े खंड (जक)
म (cid:7) यथािन<द= (cid:1)कसी >ाहक का के वाई सी अिभलेख िडिजटल ?प म,(cid:7) ऐसी रीित म (cid:7) (cid:18)ा/ करन,े भंडा(cid:12)रत करने,
3001 GI/2015 (1)2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART II—SEC. 3(i)]
सुरि(त रखने और पुनः(cid:18)ा/ करन े के िलए तथा ऐस े अAय कृ9य(cid:23), जो इन िनयम(cid:23) के अधीन अपेि(त ह, का पालन
करन ेके िलए (cid:18)ािधकृत (cid:1)कया गया ह;ै’;
(II) खंड (खक) म,(cid:7) 5प=ीकरण म (cid:7) “कंपनी अिधिनयम, 1956 (1956 का 1)” शBद, अंक और कोCक के 5थान पर
“कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18)” शBद, अंक और कोCक रखे जाएंगे;
(III) खंड (गक) म (cid:7) “कंपनी अिधिनयम, 1956 (1956 का 1) क(cid:10) धारा 25” शBद, अकं और कोCक के 5थान पर
“कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18)” क(cid:10) धारा 8 शBद, अंक और कोCक रखे जाएंग;े
(IV) खंड (गक), खंड (गघ) के ?प म (cid:7) सDं या(cid:1)कत (cid:1)कया जाएगा और इस (cid:18)कार पुनःसंDया(cid:1)ं कत खंड (गघ) स े पूव(cid:30)
िन*िलिखत खंड अंतः5थािपत (cid:1)कए जाएंगे, अथात(cid:30) —्
‘(गक) “अपन े >ाहक को जािनए (केवाईसी) पहचानकता”(cid:30) स े (cid:1)कसी >ाहक को क(cid:7)(cid:8)ीय के वाई सी अिभलेख
रिज56ी (cid:15)ारा समनुदिे शत िविश= सDं या या कोड अिभ(cid:18)ेत ह;ै
(गख) “अपने >ाहक को जािनए (केवाईसी) अिभलेख” से ऐसा अिभलेख अिभ(cid:18)ेत ह ै िजसके अंतग(cid:30)त
इलैI6ािनक अिभलेख ह, िजन पर कोई (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा इन िनयम(cid:23) के िनयम 9 म(cid:7) यथािविन<द= >ाहक
सJयक त9परता का पालन करन ेम (cid:7)िवKास करती ह;
(गग) “अंितम केवाईसी स9यापन या अLतन” स ेक(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी म (cid:7)(cid:1)कसी (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा
(cid:15)ारा (cid:1)कया गया अंितम संMवहार अिभ(cid:18)ते ह,ै िजसके (cid:15)ारा (cid:1)कसी >ाहक केवाईसी अिभलेख (cid:1)कसी
(cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा (cid:15)ारा अिभिलिखत, प(cid:12)रवNतत या अLतन (cid:1)कए जात ेह ;’;
(V) खंड (घ) म,(cid:7) “भारतीय िविश= पहचान (cid:18)ािधकरण” शBद(cid:23) के प3ात ् “या राOीय जनसंDया रिज5टर” शBद
अंतः5थािपत (cid:1)कए जाएंग;े
(ख) िनयम 9 म,(cid:7)—
(I) उपिनयम (1) के प3ात् िन*िलिखत उपिनयम अंतः5थािपत (cid:1)कए जाएंगे, अथा(cid:30)त ्—
“(1क) उपिनयम (1) के उपबंध(cid:23) के अ;यधीन, (cid:18)9यके (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा (cid:1)कसी >ाहक के साथ लखे ा आधा(cid:12)रत संबंध के
(cid:18)ारंभ होने के प3ात् तीन (cid:1)दन के भीतर >ाहक के केवाईसी अिभलेख क(cid:10) इलैI6ािनक (cid:18)ित क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख
रिज56ी के पास फाइल करेगी ;
(1ख) क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलखे रिज56ी (cid:1)कसी (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा स े (cid:18)ा/ केवाईसी अिभलेख का अनिु लिप हटान े के
िलए (cid:18)सं5करण करेगी और (cid:18)9येक >ाहक के िलए (cid:12)रपो7टग स(cid:19) को केवाईसी पहचानकता (cid:30)जारी करेगी, जो केवाईसी
पहचानकता (cid:30)अपन े>ाहक को ससं ूिचत करेगी;”
(1ग) जहा ं कोई >ाहक खंड (क) और खंड (ख) के (cid:18)योजन(cid:23) के िलए केवाईसी पहचानकता (cid:30) (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा को (cid:18)5तुत
करता ह,ै वहां ऐसी (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा केवाईसी पहचानकता (cid:30) का उपयोग करत े (cid:26)ए केवाईसी अिभलेख क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी
अिभलेख रिज56ी से ऑनलाइन पुनः(cid:18)ा/ करेगी और >ाहक स े वहR केवाईसी अिभलेख या सूचना या कोई अAय
अित(cid:12)र(cid:22) पहचान द5तावेज या Bयौरे तब तक (cid:18)5तुत करन ेक(cid:10) अपे(ा नहR करेगी, जब तक—
(i) क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी के यथािवLमान अिभलेख म (cid:7) >ाहक क(cid:10) सूचना म (cid:7) कोई
प(cid:12)रवतन(cid:30) न हो;¹Hkkx IIµ[k.M 3(i)º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 3
(ii) >ाहक का वत(cid:30)मान पता स9यािपत करना अपेि(त न हो;
(iii) (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा >ाहक क(cid:10) पहचान या पता स9यािपत करना या बढ़ाई गई सJयक त9परता का
पालन करना या >ाहक क(cid:10) समिु चत जोिखम ?परेखा तैयार करना आवTयक न समझ े।
(1घ) (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा उपिनयम (1ग) के अधीन >ाहक स े अित(cid:12)र(cid:22) या अLतन सूचना अिभ(cid:18)ा/ करन े के प3ात ्
अLतन सूचना यथाशीU क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी को दगे ी, जो >ाहक के िवLमान केवाईसी अिभलेख को
अLतन करेगी तथा क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी त9प3ात ् सभी (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ाV को, िजAह(cid:23)न े उ(cid:22) >ाहक के
केवाईसी अिभलेख के अLतन के संबंध म (cid:7)संबंिधत >ाहक के साथ Mौहार (cid:1)कया ह ै।
(1ङ) (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा िजसन ेअंितम केवाईसी स9यापन का पालन (cid:1)कया ह ैया >ाहक के संबंध म (cid:7)अLतन सूचना भेजी
ह,ै >ाहक क(cid:10) पहचान या पते क(cid:10) (cid:18)ामािणकता स9यािपत करन ेके िलए उ(cid:19)रदायी होगी ।
(1च) (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा, क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी से अिभ(cid:18)ा/ >ाहक के केवाईसी अिभलेख का उपयोग >ाहक
क(cid:10) पहचान या पते का स9यापन करन े अAयथा (cid:18)योजन(cid:23) के िलए नहR करेगी और केवाईसी अिभलेख या उसम (cid:7)
अंतNव= कोई सूचना (cid:1)कसी ततृ ीय प(कार को तब तक अंत(cid:12)रत नहR करेगी, जब तक ऐसा करन ेके िलए >ाहक (cid:15)ारा
या िविनयामक (cid:15)ारा या िनदशे क (cid:15)ारा (cid:18)ािधकृत न (cid:1)कया गया हो;
(1छ) िविनयामक यह सुिनि3त करन े के िलए माग(cid:30)दश(cid:30)क िसWांत जारी करेगा (cid:1)क क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख उसी
समय (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा क(cid:10) प(cid:26)चं म (cid:7)हो ।”।
(II) उपिनयम (2) म,(cid:7) खंड (क) के 5थान पर िन*िलिखत खंड रखा जाएगा, अथात(cid:30) —्
‘(क) (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा, दो (cid:1)दन के भीतर ततृ ीय प(कार स े या क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी स े ततृ ीय प(कार
(cid:15)ारा क(cid:10) गई >ाहक सJयक त9परता के अिभलेख या सूचना अिभ(cid:18)ा/ करता ह ै।
(ख) िनयम 9 के प3ात ्िन*िलिखत िनयम अंतः5थािपत (cid:1)कया जाएगा, अथा(cid:30)त ्::::—
“9999कककक.... क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी के कृ9य और बा;यताएं—(1) क(cid:7)(cid:8)ीय सरकार, धन शोधन िनवारण
(अिभलेख(cid:23) का अनुर(ण) संशोधन िनयम, 2015 के (cid:18)वृ(cid:19) होन े स े तीस (cid:1)दन क(cid:10) अविध के भीतर इन िनयम(cid:23) के
अनसु ार (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ाV (cid:15)ारा अपन े >ाहक(cid:23) के अिभ(cid:18)ा/ केवाईसी अिभलेख क(cid:10) इलैI6ािनक (cid:18)ितया ं (cid:18)ा/ करने,
भंडा(cid:12)रत करन,े सुरि(त रखने और पुनः(cid:18)ा/ करन े के (cid:18)योजन के िलए क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी 5थािपत
करेगी, िजसक(cid:10) अपनी म(cid:8)ु ा होगी ।
(2) क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी रिज56ी िन*िलिखत कृ9य(cid:23) और बा;यताV का पालन करेगी, अथात(cid:30) ्:—
(क) खंड (छ) म (cid:7) िन<द= माग(cid:30)दशक(cid:30) िसWांत(cid:23) से संगत, िविनयामक (cid:15)ारा जारी (cid:18)चालन अनुदशे (cid:23) का अनसु रण करेगी
और इन िनयम(cid:23) क(cid:10) अपे(ाV को कायाि(cid:30) Aवत करन ेके िलए उनको जारी करेगी;
(ख) केवाईसी अिभलेख भंडा(cid:12)रत करन,े सुरि(त रखन े और पुनः(cid:18)ा/ करन े के िलए और ऐस े अिभलेख को (cid:12)रपो7टग
स(cid:19)ा या िनदशे क को ऑनलाइन उपलBध करान ेके िलए उ(cid:19)रदायी होगी;
(ग) यह सुिनि3त करन े के िलए सभी आवTयक पूवा(cid:30)वधािनया ं अपनाएगी (cid:1)क केवाईसी अिभलेख क(cid:10) इलैI6ािनक
(cid:18)ितया ं खो न जाए,ं िवन= न हो जाए ंया उनके साथ कोई छेड़छाड़ न क(cid:10) जाए तथा (cid:1)कसी आनुकि(cid:3)पक सुरि(त और
संरि(त 5थान पर इलैI6ािनक अिभलेख का पया(cid:30)/ बैक-अप हर समय उपलBध रह;े4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART II—SEC. 3(i)]
(घ) अपन े िनयं0ण, पWितय(cid:23), (cid:18)िXयाV और र(ोपाय(cid:23) क(cid:10) वाNषक संपरी(ा करवाएगी और किमय(cid:23), य(cid:1)द कोई हो,
के िलए सुधारा9मक कार(cid:30)वाई करेगी;
(ङ) िविनयामक (cid:15)ारा यथािविन<द= फ(cid:10)स के संदाय पर केवल उन (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ाV को सूचना (cid:18)दान करेगी, जो
इसके पास रिज56ीकृत ह;ै
(च) अनुपालन अिधकारी क(cid:10) िनयिु (cid:22) करेगी, जो अिधिनयम, तWीन बनाए गए िनयम(cid:23) तथा जारी क(cid:10) गई
अिधसूचनाV और क(cid:7)(cid:8) सरकार एवं िविनयामक (cid:15)ारा जारी माग(cid:30)दशक(cid:30) िसWांत(cid:23) और अनुदशे (cid:23) क(cid:10) भी अनुपालना क(cid:10)
मािनटरी के िलए तथा >ाहक(cid:23) क(cid:10) िशकायत(cid:23) को दरू करन ेके िलए उ(cid:19)रदायी होगा; अनुपालन अिधकारी उसके (cid:15)ारा
सं(cid:18)े(ण (cid:1)कए गए (cid:1)कसी अननुपालन को त9काल और 5वतं0 ?प से क(cid:7)(cid:8)ीय सरकार को (cid:12)रपोट(cid:30) करेगा;
(छ) िविनयामक, क(cid:7)(cid:8)ीय सरकार और क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलखे रिज56ी के परामश (cid:30) स े(cid:12)रपो7टग स(cid:19)ाV (cid:15)ारा क(cid:7)(cid:8)ीय
केवाईसी अिभलेख रिज56ी के पास केवाईसी अिभलेख फाइल करन े के िलए उसस े संबंिधत या उसस े आनुषिं गक
(cid:1)कसी अAय िवषय के संबंध म (cid:7)अनसु रण (cid:1)कए जान ेहते ु माग(cid:30)दशक(cid:30) िसWांत जारी कर सकेगा;
(ज) क(cid:7)(cid:8)ीय सरकार, िविनयामक के परामश (cid:30) से लोक िहत म (cid:7) और िविनयिमत स(cid:19)ाV के िहत म (cid:7) अिधसूचना (cid:15)ारा
िनदशे द ेसकेगी (cid:1)क िनयम 9 या िनयम 9क का कोई उपबंध,—
(i) िविनयिमत स(cid:19)ाV के (cid:1)कसी वग(cid:30) या वग\ को लागू नहR होगा, या
(ii) िविनयिमत स(cid:19)ाV के (cid:1)कसी वग (cid:30) या वग\ को ऐस े अपवाद(cid:23), उपांतरण(cid:23) और अनकु ूलन के साथ लाग ू
होगा, जो अिधसूचना म (cid:7)िविन<द= हो ।”;
(घ) िनयम 10 म,(cid:7)—
(I) उपिनयम (1) के 5थान पर िन*िलिखत उपिनयम रखा जाएगा, अथात(cid:30) :्—
''(1) (cid:18)9यके (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा िनयम 9 के अनसु ार अिभ(cid:18)ा/ अपने >ाहक(cid:23) क(cid:10) पहचान के अिभलेख क(cid:10) मतू (cid:30) ((cid:1)फिजकल)
(cid:18)ित, क(cid:7)(cid:8)ीय केवाईसी अिभलेख रिज56ी के पास ऐस ेअिभलेख क(cid:10) इलैI6ािनक (cid:18)ित फाइल करने के प3ात ् अनरु ि(त
करेगा ।”;
(II) उपिनयम (2) के 5थान पर िन*िलिखत उपिनयम रखा जाएगा, अथात(cid:30) ् :—
“(2) >ाहक(cid:23) क(cid:10) पहचान के अिभलेख (cid:12)रपो7टग स(cid:19)ा (cid:15)ारा ऐसी रीित म (cid:7)अनुरि(त (cid:1)कए जाएंगे, जो िविनयामक (cid:15)ारा
समय समय पर िविन<द= क(cid:10) जाए ।”।
[अिधसूचना स.ं 4/2015/पी-12011/5/2011/एस.ओ. (ई.एस. सैल)]
िब‘लब कुमार न5कर, अवर सिचव
(cid:10)(cid:10)(cid:10)(cid:10)टटटट(cid:12)(cid:12)(cid:12)(cid:12)पपपपणणणण::::————मूल िविनयम भारत के राजप0, असाधारण, भाग 2, खंड 3, उपखंड (i) म (cid:7) सा.का.िन. सDं या 444(अ), तारीख
1 जुलाई, 2005 को (cid:18)कािशत (cid:1)कए गए थ े और त9प3ात ् सा.का.िन. 717(अ), तारीख 13/12/2005, सा.का.िन. 389(अ),
तारीख 24/5/2007, सा.का.िन. 816(अ), तारीख 12/11/2009, सा.का.िन. 76(अ), तारीख 12/2/2010, सा.का.िन.
508(अ), तारीख 16/6/2010, सा.का.िन. 980(अ), तारीख 16/12/2010, सा.का.िन. 481(अ), तारीख 24/6/2011,
सा.का.िन. 576(अ), तारीख 27/8/2013 और सा.का.िन. 288 (अ), तारीख 15/4/2015 को संशोिधत (cid:1)कए गए थ े।¹Hkkx IIµ[k.M 3(i)º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 5
MINISTRY OF FINANCE
(Department of Revenue)
NOTIFICATION
New Delhi, the 7th July, 2015
G.S.R. 544(E).—In exercise of the powers conferred by sub-section (1) read with clauses (i), (j), (jj),
(jjj) and (k) of sub-section (2) of section 73 of the Prevention of Money-laundering Act, 2002 (15 of 2003),
the Central Government in consultation with the Reserve Bank of India hereby makes the following rules
further to amend the Prevention of Money-laundering (Maintenance of Records) Rules, 2005, namely:—
1. (1) These rules may be called the Prevention of Money-laundering (Maintenance of Records)
Amendment Rules, 2015.
(2) They shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette.
2. In the Prevention of Money-laundering (Maintenance of Records) Rules, 2005, —
(a) in rule 2, in sub-rule (1),—
(I) after clause(a), the following clause shall be inserted, namely :—
‘(aa) “Central KYC Records Registry” means a reporting entity, substantially owned and
controlled by the Central Government, and authorised by that Government through a
notification in the Official Gazette to receive, store, safeguard and retrieve the KYC records
in digital form of a client as referred to in clause (ha) in such manner and to perform such
other functions as may be required under these rules;’;
(II) in clause (ba), in the Explanation for the words, figures and brackets “Companies Act,
1956 (1 of 1956)”, the words, figures and brackets “Companies Act, 2013 (18 of 2013)”
shall be substituted;
(III) in clause (ca), for the words, figures and brackets “section 25 of the Companies Act, 1956
(1 of 1956)”, the words, figures and brackets “section 8 of the Companies Act, 2013 (18 of
2013)” shall be substituted;
(IV) clause (ca) shall be renumbered as clause (cd) and before clause (cd) as so renumbered, the
following clauses shall be inserted, namely :—
‘(ca) “Know Your Client (KYC) Identifier” means the unique number or code assigned to a
client by the Central KYC Records Registry;
(cb)“Know Your Client (KYC) records” means the records, including the electronic
records, relied upon by a reporting entity in carrying out client due diligence as referred to
in rule 9 of these rules;
(cc) “last KYC verification or updation” means the last transaction made by a reporting
entity in the Central KYC Records Registry by which the KYC records of a client were
recorded, changed or updated by a reporting entity;’;
(V) in clause (d), after the words “Unique Identification Authority of India”, the words “or the
National Population Register” shall be inserted;
(b) in rule 9, —
(I) after sub-rule (1), the following sub-rules shall be inserted, namely : —
“(1A) Subject to the provisions of sub-rule (1), every reporting entity shall within three days after
the commencement of an account-based relationship with a client, file the electronic copy of the
client’s KYC records with the Central KYC Records Registry;
(1B) The Central KYC Records Registry shall process the KYC records received from a
reporting entity for de-duplicating and issue a KYC Identifier for each client to the reporting
entity, which shall communicate the KYC Identifier in writing to their client;6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART II—SEC. 3(i)]
(1C) Where a client, for the purposes of clause (a) and clause (b), submits a KYC Identifier to a
reporting entity, then such reporting entity shall retrieve the KYC records online from the Central
KYC Records Registry by using the KYC Identifier and shall not require a client to submit the
same KYC records or information or any other additional identification documents or details,
unless –
(i) there is a change in the information of the client as existing in the records of Central KYC
Records Registry;
(ii) the current address of the client is required to be verified;
(iii) the reporting entity considers it necessary in order to verify the identity or address of the
client, or to perform enhanced due diligence or to build an appropriate risk profile of the
client.
(1D) A reporting entity after obtaining additional or updated information from a client under sub-
rule (1C), shall as soon as possible furnish the updated information to the Central KYC Records
Registry which shall update the existing KYC records of the client and the Central KYC Records
Registry shall thereafter inform electronically all reporting entities who have dealt with the
concerned client regarding updatation of KYC record of the said client.
(1E) The reporting entity which performed the last KYC verification or sent updated information
in respect of a client shall be responsible for verifying the authenticity of the identity or address of
the client.
(1F) A reporting entity shall not use the KYC records of a client obtained from the Central KYC
Records Registry for purposes other than verifying the identity or address of the client and shall
not transfer KYC records or any information contained therein to any third party unless authorised
to do so by the client or by the Regulator or by the Director;
(1G) The regulator shall issue guidelines to ensure that the Central KYC records are accessible to
the reporting entities in real time.”.
(II) in sub-rule (2), for clause (a), the following clause shall be substituted, namely: —
‘(a) the reporting entity, within two days, obtains from the third party or from the Central KYC
Records Registry records or the information of the client due diligence carried out by the third
party.
(c) after rule 9, the following rule shall be inserted, namely:—
“9A. Functions and obligations of the Central KYC Records Registry.- (1) The Central
Government shall within a period of thirty days from the date of coming into force of the Prevention
of Money-laundering (Maintenance of Records) Amendment Rules, 2015 set-up a Central KYC
Records Registry having its own seal for the purpose of receiving, storing, safeguarding and
retrieving electronic copies of KYC records obtained by the reporting entities from their clients in
accordance with these rules.
(2) The Central KYC Registry shall perform the following functions and obligations, namely: —
(a) shall follow any operating instructions issued by the Regulator, consistent with the guidelines
referred to in clause (g) and issue the same to implement the requirements of these rules;
(b) shall be responsible for storing, safeguarding and retrieving the KYC records and making such
records available online to reporting entities or Director;
(c) shall take all precautions necessary to ensure that the electronic copies of KYC records are not
lost, destroyed or tampered with and that sufficient back up of electronic records are available at all
times at an alternative safe and secure place;
(d) shall cause an annual audit of its controls, systems, procedures and safeguards and shall
undertake corrective actions for deficiencies, if any;
(e) shall provide information only to the reporting entities which are registered with it on payment
of fees as specified by the Regulator;¹Hkkx IIµ[k.M 3(i)º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 7
(f) shall appoint a compliance officer who shall be responsible for monitoring the compliance of the
Act, the rules made and the notifications issued thereunder and also the guidelines and instructions
issued by the Central Government and the Regulator and for redressal of client’s grievances; the
compliance officer shall immediately and independently report to the Central Government any non-
compliance observed by him;
(g) the Regulator in consultation with the Central Government and the Central KYC Records
Registry may issue guidelines to be followed by the reporting entities for filing the KYC records
with the Central KYC Records Registry or any other matter in connection with or incidental thereto;
(h) the Central Government, in consultation with Regulator, may by notification in the public
interest and in the interest of the regulated entities, direct that any of the provisions of rule 9 or rule
9A,—
(i) shall not apply to a class or classes of regulated entities; or
(ii) shall apply to the class or classes of regulated entities with such exceptions, modifications
and adaptations as may be specified in the notification.”;
(d) in rule 10, —
(I) for sub-rule (1), the following sub-rule shall be substituted, namely:—
“(1) Every reporting entity shall maintain the physical copy of records of the identity of its clients
obtained in accordance with rule 9, after filing the electronic copy of such records with the
Central KYC Records Registry.”;
(II) for sub-rule (2), the following sub-rule shall be substituted, namely:—
“(2) The records of the identity of clients shall be maintained by a reporting entity in the manner
as may be specified by the Regulator from time to time.”.
[Notification No. 4 / 2015/P.12011/5/2011-SO(ES Cell)]
BIPLAB KUMAR NASKAR, Under Secy.
Note :—The principal rules were published in Gazette of India, Extraordinary, Part-II, Section 3, Sub-Section
(i) vide number G.S.R. 444 (E), dated the 1st July, 2005 and subsequently amended vide number G.S.R. 717
(E), dated the 13th December, 2005, number G.S.R. 389 (E), dated the 24th May, 2007, number G.S.R.816
(E), dated the 12th November, 2009, number G.S.R. 76 (E), dated the 12th February, 2010, number G.S.R.
508 (E), dated the 16th June, 2010, number G.S.R. 980 (E), dated the 16th December, 2010, number G.S.R.
481 (E), dated the 24th June, 2011, number G.S.R. 576 (E), dated the 27th August, 2013 and number G.S.R.
288 (E), dated the 15th April, 2015.
Printed by the Manager, Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064
and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.