In exercise of the powers conferred by sub section 1 of Section 28 read with Section 12 and 13 of the International Financial Services Centres Authority Act

रजिस्ट्री स.ं डी.एल.- 33004/99 REGD. No. D. L.-33004/99 सी.जी.-जी.जे.-अ.-21102021-230583 xxxGIDHxxx CG-GJ-E-21102021-230583 xxxGIDExxx असाधारण EXTRAORDINARY भाग III—खण् ड 4 PART III—Section 4 प्राजधकार स ेप्रकाजित PUBLISHED BY AUTHORITY स.ं 480] नई कदल्ली, बुधिार, अक्त बू र 20, 2021/आजश्ि न 28, 1943 No. 480] NEW DELHI, WEDNESDAY, OCTOBER 20, 2021/ASVINA 28, 1943 अतं रराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण अजधसचू ना गांधीनगर, 18 अक् तूबर, 2021 अतं रराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण (बीमा कारबार का रजिस्ट्रीकरण) जिजनयम, 2021 फा. स.ं आई.एफ.एस.सी.ए./2021-22/िी.एन./रेग्यु .- 016.—अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण, अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण अजधजनयम, 2019 की धारा 12 की धारा (1) और धारा 13 की उपधारा (1) के साथ पठित धारा 28 की उपधारा (1) द्वारा प्रदत्त िजियों का प्रयोग करते हुए, जनम्नजलजखत जिजनयम बनाता ह,ै अथाात्:- अध्याय 1 प्रारंजभक 1. सजं िप्त नाम और प्रारंभ (1) इन जिजनयमों का संजिप्त नाम अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण (बीमा कारबार का रजिस्ट्रीकरण) जिजनयम, 2021 ह ै। (2) ये रािपत्र में उनके प्रकािन की तारीख से प्रिृत्त होंगे । 2. उद्देश्य: इन जिजनयमों का उद्देश्य ककसी अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र में बीमाकताा और पुनबीमाकताा के रजिस्ट्रीकरण और प्रचालन की प्रकिया को अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण, अजधजनयम, 2019(2019 का 50) के जिजनयमनकारी कायािेत्र म ें लाना ह ै। 6003 GI/2021 (1)2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 3. पठरभाषाएं - (1) इन जिजनयमों में, िब तक कक संदभा से अन्द्यथा अपेजित न हो,- (क) ‘अजधजनयम’ से अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण अजधजनयम, 2019 (2019 का 50) अजभप्रेत है; (ख) ‘आिेदक’ से – (i) बीमा अजधजनयम, 1938 (1938 का 4) की धारा 3 के अधीन भारतीय बीमा जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण के पास रजिस्ट्रीकृत कोई ‘बीमाकता’ा; (ii) कोई जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा; (iii) लॉयड्स के सदस्ट्यों की ओर से लॉयड्स की कोई सोसाइटी; (iv) आई.आर.डी.ए.आई. द्वारा रजिस्ट्रीकृत ‘जिदिे ी बीमाकताा का कोई िाखा कायाालय’ या ‘लॉयड्स इंजडया’; (v) ककसी बीमाकताा या ककसी पुनबीमाकताा की कोई ऐसी लोक कंपनी या कोई पूणातया स्ट्िाजमत्ि िाली सहायक कंपनी, िो कंपनी अजधजनयम, 2013 के अधीन गठित और रजिस्ट्रीकृत है; (vi) सहकारी सोसाइटी अजधजनयम, 1912 (1912 का 2) के अधीन या ककसी राज्य में तत्समय प्रिृत्त सहकारी सोसाइठटयों से संबंजधत ककसी अन्द्य जिजध के अधीन या बहुराज्य सहकारी सोसाइटी अजधजनयम, 1984(1984 का 51) के अधीन रजिस्ट्रीकृत कोई बीमा सहकारी सोसाइटी; (vii) भारत के बाहर ककसी दिे में जनगजमत कोई ऐसा जनगजमत जनकाय िो ककसी प्राइिेट कंपनी की प्रकृजत का नहीं ह;ै या (viii) ऐसा प्रबंधन महा-अजभकताा, जिसका ककसी जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के साथ कोई जिजधमान्द्य बाध्यकारी करार ह,ै अजभप्रेत ह ैं। (ग) ‘प्राजधकरण’ से अजधजनयम की धारा 4 की उपधारा (1) के अधीन स्ट्थाजपत अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण अजभप्रेत ह;ै (घ) ‘बाध्यकारी करार’ से ककसी एम.िी.ए. और ककसी जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के बीच ककया गया ऐसा करार अजभप्रेत है, जिसके अधीन कोई जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा ककसी एम.िी.ए. को उसकी ओर से अजभकताा के रूप में काया करने और बीमा संजिदा करने के जलए प्राजधकृत करता है; (ङ) इन जिजनयमों के प्रयोिनों के जलए, ‘आिदे क का बोड’ा से कंपनी अजधजनयम, 2013 के अधीन यथा-पठरभाजषत कोई ‘बोडा’ या समतुल्य कृत्यों का जनिाहन करने िाला कोई जनकाय, चाहे िह ककसी भी नाम से ज्ञात हो, अजभप्रेत है; (च) ‘प्रमाणपत्र’ से इन जिजनयमों के अधीन प्राजधकरण द्वारा प्रदान ककया गया कोई रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र अजभप्रेत है; (छ) ‘घरेल ू टैठरफ’ या ‘डी.टी.ए.’ से संपूणा भारत (जिसके अंतगात राज्यिेत्रीय सागरखंड और महाद्वीपीय मग्नतट भूजम भी ह)ै अजभप्रेत ह,ै ककन्द्तु इसके अंतगात जििेष आर्थाक िेत्रों का िेत्र नहीं आता है; (ि) ‘जिदेिी बीमाकता ाया जिदिे ी पनु बीमाकताा’ से बीमा या पनु बीमा कारबार या दोनों में संव्यिहार करने के जलए भारत के बाहर ककसी दिे की जिजध के अधीन जनगजमत और अपने दिे के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण के पास सम्यक् रूप से रजिस्ट्रीकृत कोई जनकाय अजभप्रेत है; (झ) इन जिजनयमों के प्रयोिनों के जलए, ‘भारतीय बीमाकता’ा से बीमा अजधजनयम, 1938 की धारा 2(9)(क), (ख) यौर (ग) के अधीन पठरभाजषत कोई बीमाकताा अजभप्रेत ह;ै (ञ) ‘भारतीय जित्तीय सिे ा केन्द्र’ या ‘आई.एफ.एस.सी.’ का िही अथा होगा, िो अजधजनयम की धारा 3 की उपधारा (1) के खंड (छ) के अधीन उसका है; (ट) ‘अतं रराष्ट्रीय जित्तीय सिे ा केन्द्र बीमा कायाला य’ या ‘आई.आई.ओ.’ से अजधजनयम की धारा 3 की उपधारा (1) के खंड (ग) के अधीन ऐसी जित्तीय संस्ट्था अजभप्रेत ह,ै िो इन जिजनयमों के अधीन अनुज्ञेय कियाकलाप करने के जलए प्राजधकरण के पास रजिस्ट्रीकृत है;[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 3 (ि) ‘आई.एन.आर.’ से भारतीय मुरा अजभप्रेत ह,ै जिसे भारतीय रुपए कहा िाता है; (ड) ‘आई.आर.डी.ए.आई.’ से बीमा जिनायमक और जिकास प्राजधकरण अजधजनयम, 1999 (1999 का 41) के अधीन गठित भारतीय बीमा जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण अजभरेत है; (ढ) ‘लॉयड्स’ से हामीदारों(जनम्नाकं कों) की ऐसी सोसाइटी अजभप्रेत ह,ै िो यूनाइटेड ककंगडम में लॉयड्स के रूप में ज्ञात ह ै और यूनाइटेड ककंगडम के लॉयड्स ऐक्ट, 1871 द्वारा जनगजमत है; (ण) ‘लॉयड्स आई.एफ.एस.सी.’ से लॉयड्स का ऐसा िाखा कायाला य अजभप्रेत ह ै जिसे प्राजधकरण द्वारा बीमा या पुनबीमा कारबार करने के जलए इन जिजनयमों के अधीन रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान ककया गया है; (त) ‘प्रबंधन महा-अजभकता’ा या ‘एम.िी.ए.’ से अजभप्रेत ह ै– (i) भारत के बाहर जनगजमत ऐसा जनगजमत जनकाय, िो ककसी जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के साथ ककसी बाध्यकारी करार के अनुसरण में बीमा या पुनबीमा या दोनों करने के जलए प्राजधकृत है; (ii) कंपनी अजधजनयम, 2013 के अधीन जनगजमत कोई ऐसी कंपनी, िो ककसी जिदिे ी बीमाकता ा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के साथ ककसी बाध्यकारी करार के अनुसरण में बीमा या पुनबीमा या दोनों में कारबार करने के जलए प्राजधकृत ह ै। (थ) ‘मलू इकाई’ या ‘प्रधान कायाला य’ से इस उप-जिजनयम के खंड (ख) के अधीन यथा-पठरभाजषत आिेदक या आिेदक का कोई ऐसा अन्द्य सहबद्ध अजभप्रेत है, जिसे प्राजधकरण के अनुमोदन से प्रधान कायाालय के रूप में अजभजहत ककया गया है; (द) ‘प्राइिटे कंपनी’ और ‘पजललक कंपनी’ के िही अथा ह,ैं िो कंपनी अजधजनयम, 2013 (2013 का 18) की धारा 2 के खंड (68) और खंड (71) में िमिः उनके हैं; (ध) ‘स्ट्िाजमत्िाधीन िद्धु जनजध’ या ‘एन.ओ.एफ.’ से समादत्त साधारण पूंिी, मुि आरजिजतयां और प्रजतभूजत प्रीजमयम खात े के योग में से संजचत हाजन और अमूता आजस्ट्तयों के बही मूल्य को घटाने के पश्चात् आने िाली धनराजि अजभप्रेत है; स्ट्पष्टीकरण: एन.ओ.एफ. की संगणना अंजतम लेखा-परीजित तुलन-पत्र के आधार पर की िानी चाजहए । तुलन पत्र की तारीख के पश्चात् िुटाई गई ककसी पूंिी को एन.ओ.एफ. की संगणना करने के जलए जहसाब में नहीं जलया िाना चाजहए; (न) ‘जिजनयम’ से अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण (बीमा कारबार का रजिस्ट्रीकरण) जिजनयम, 2021 अजभप्रेत है; और (प) ‘यू.एस.डी.’ से अमरीकी डॉलर अजभप्रेत ह।ै (2) उन िलदों और पदों के, िो इन जिजनयमों में प्रयुि हैं और पठरभाजषत नहीं हैं ककन्द्तु अजधजनयम या अजधजनयम की पहली अनुसूची में उजल्लजखत अजधजनयमों में या उनके अधीन बनाए गए ककन्द्हीं जनयमों या जिजनयमों में पठरभाजषत ह,ै िही अथा होंगे िो उन अजधजनयमों, जनयमों या जिजनयमों या, यथाजस्ट्थजत, ककसी कानूनी उपांतरण या उसकी पुनअाजधजनयजमजत में िमिः उनके ह ैं। अध्याय 2 आई.एफ.एस.सी. बीमा कायाला य की स्ट्थापना 4. रजिस्ट्रीकरण – (1) कोई भी व्यजि, प्राजधकरण से इन जिजनयमों के अनुसार रजिस्ट्रीकरण अजभप्राप्त ककए जबना ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा या पुनबीमा का कारबार आरंभ नहीं करेगा; (2) रजिस्ट्रीकरण की ईप्सा करने िाला कोई आिेदक, जिसके अंतगात लॉयड्स भी है, इन जिजनयमों की पहली अनुसूची में यथा-जिजनर्दष्टा प्ररूपों में और प्राजधकरण द्वारा यथा-जिजनर्दष्टा रीजत में आिेदन करेगा । स्ट्पष्टीकरण: (i) लॉयड्स, लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. और लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपनी के रजिस्ट्रीकरण से संबंजधत उपबंध इन जिजनयमों की दसू री अनुसूची में जिजनर्दष्टा हैं; (ii) एम.िी.ए. और सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा और उसके रजिस्ट्रीकरण से संबंजधत उपबंध इन जिजनयमों की तीसरी अनुसूची में जिजनर्दष्टा ह ैं।4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 5. रजिस्ट्रीकरण के जलए पात्रता ितें: (1) यथाजस्ट्थजत, ऐसा भारतीय बीमाकताा या पुनबीमाकताा, िो ककसी आई.एफ.एस.सी. में ककसी अजनगजमत रूप में कारबार स्ट्थल स्ट्थाजपत करने का इच्छुक ह,ै जनम्नजलजखत अपेिाओं को पूरा करेगा – (क) आिेदक भारत में बीमा या पुनबीमा का कारबार करने के जलए आई.आर.डी.ए.आई. के पास सम्यक् रूप से रजिस्ट्रीकृत ह;ै (ख) आिेदक को ककसी आई.एफ.एस.सी. में कारबार-स्ट्थल स्ट्थाजपत करने के जलए आई.आर.डी.ए.आई. द्वारा अनापजत्त प्रमाणपत्र प्रदान ककया गया है; (ग) आिेदक का बोडा, इन जिजनयमों के जिजनयम 17 के उप-जिजनयम (7) में यथा-उजल्लजखत पदाजधकाठरयों का ठरपोर्टिंग ढांचा प्रस्ट्तुत करेगा; (घ) आिेदक की जिजनयमनकारी और पयािेिी अनुपालन की बाबत जपछली संतोषप्रद उपलजलधयां हैं; (ङ) आिेदक का बोडा, आई.आई.ओ. के यथाजस्ट्थजत, बीमा या पुनबीमा कारबार से उद्भूत होने िाले समस्ट्त दाजयत्िों को पूरा करने का िचन दते ा है; (च) आिेदक का बोडा, समनुदजे ित पूंिी, िोधन-िमता और अन्द्य अपेिाओं का, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाएं, अनुपालन करने का िचन दते ा ह ै। (2) यथाजस्ट्थजत, ऐसा कोई जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा या एम.िी.ए. या लॉयड्स, िो ककसी आई.एफ.एस.सी. में ककसी अजनगजमत रूप में िाखा स्ट्थाजपत करने का इच्छुक है, जनम्नजलजखत अपेिाओं को पूरा करेगा – (क) आिेदक, बीमा या पुनबीमा या दोनों कारबार में संव्यिहार करने के जलए अपने दिे या अपन े जनगमन या अजधिास के दिे में रजिस्ट्रीकृत या अनुज्ञप्त है; (ख) आिेदक को ककसी आई.एफ.एस.सी. में कोई आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने के जलए अपने दिे या अपने जनगमन या अजधिास के दिे के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण द्वारा अनापजत्त प्रमाणपत्र प्रदान ककया गया है; (ग) ऐसा आिेदक, िो पुनबीमा कारबार में संव्यिहार करने का इच्छुक ह,ै बीमा अजधजनयम, 1938 की धारा 6 की उपधारा (3) के अधीन जिजनर्दष्टा स्ट्िाजमत्िाधीन िुद्ध जनजध संबंधी अपेिा का अनुपालन करेगा; (घ) आिेदक का बोडा, समनुदजे ित पूंिी, िोधन-िमता और अन्द्य अपेिाओं का, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाएं, अनुपालन करने का िचन दते ा है; (ङ) आिेदक का बोडा, आई.आई.ओ. के यथाजस्ट्थजत, बीमा या पनु बीमा कारबार से उद्भूत होने िाले समस्ट्त दाजयत्िों को पूरा करने का िचन देता है; (च) आिेदक की, जिजनयमनकारी और पयािेिी अनुपालन की बाबत अपने दिे या जनगमन या अजधिास के दिे में और ऐसे ककसी अन्द्य दिे में भी, जिसमें िह काया संचालन कर रहा ह,ै जपछली संतोषप्रद उपलजलधयां हैं; (छ) आिेदक ऐसे ककसी राष्ट्रीय जिजनयमनकारी पठरिेि में रजिस्ट्रीकृत या प्रमाजणत ह,ै जिसके साथ भारत सरकार ने दोहरे कराधान पठरििान करार पर हस्ट्तािर ककए हैं; (ि) आिेदक का बोडा, इन जिजनयमों के जिजनयम 17 के उप-जिजनयम (7) म ें यथा-उजल्लजखत पदाजधकाठरयों का ठरपोर्टिंग ढांचा प्रस्ट्तुत करेगा; (झ) आिेदक की जपछले तीन िषों के जलए ककसी अंतरराष्ट्रीय रूप से प्रख्यात िेजडट रेटटंग एिेंसी की ओर से कम स े कम अच्छी जित्तीय प्रजतभूजत लिणों िाली न्द्यूनतम िेजडट रेटटंग हो; (ञ) आिेदक ऐसे सभी लयौरे और िानकारी प्रस्ट्तुत करेगा, जिसकी अपेिा की िाए और ऐसी ककन्द्हीं अजतठरि अपेिाओं का अनुपालन करेगा, िो प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा की िाएं । स्ट्पष्टीकरण: ऐसी दिा में, िहां आिेदक एम.िी.ए. और सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा ह,ै िहां प्राजधकरण लागू अपेिाओं का अनुपालन करने की सलाह द ेसकेगा । (3) ‘जिदिे ी बीमाकताा का िाखा कायाालय’ या ‘लॉयड्स इंजडया’, िो आई.आर.डी.ए.आई. द्वारा रजिस्ट्रीकृत ह ै और ककसी[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 5 आई.एफ.एस.सी. में ककसी अजनगजमत रूप में कोई कायाालय स्ट्थाजपत करने का इच्छुक ह,ै जनम्नजलजखत अपेिाओं को पूरा करेगा:- (क) ‘जिदिे ी बीमाकताा के िाखा कायाालय’ या ‘लॉयड्स इंजडया’ के आिेदक को उसके जनगमन के दिे के जिजनयामक और पयािेिी प्राजधकरण द्वारा भारत में आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने के जलए अनापजत्त प्रमाणपत्र प्रदान ककया गया है; (ख) ‘जिदिे ी बीमाकताा के िाखा कायाालय’ या ‘लॉयड्स इंजडया’ के आिेदक का बोडा, समनुदजे ित पूंिी, िोधन- िमता और अन्द्य अपेिाओं का, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाएं, अनुपालन करने का िचन दते ा ह;ै (ग) ‘जिदिे ी बीमाकताा के िाखा कायाालय’ या ‘लॉयड्स इंजडया’ के आिेदक का बोडा, आई.आई.ओ. द्वारा ककए गए कारबार से उद्भूत होने िाले समस्ट्त दाजयत्िों को पूरा करने का िचन दते ा है; (घ) ‘जिदिे ी बीमाकताा के िाखा कायाालय’ या ‘लॉयड्स इंजडया’ के आिेदक का बोडा, इन जिजनयमों के जिजनयम 17 के उप-जिजनयम (7) में यथा-उजल्लजखत पदाजधकाठरयों का ठरपोर्टिंग ढांचा प्रस्ट्तुत करेगा; (ङ) आिेदक ऐसे सभी लयौरे और िानकारी प्रस्ट्तुत करेगा, जिसकी अपेिा की िाए और ऐसी ककन्द्हीं अजतठरि अपेिाओं का अनुपालन करेगा, िो प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा की िाएं । (4) ऐसी पजललक कंपनी या ककसी बीमाकताा या ककसी पुनबीमाकताा की पूणातया स्ट्िाजमत्ि िाली कोई सहायक कंपनी, िो ककसी आई.एफ.एस.सी. में आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने की इच्छुक है, िेयरों द्वारा सीजमत एक ऐसी कंपनी होगी, िो कंपनी अजधजनयम, 2013 के अधीन गठित और रजिस्ट्रीकृत है; (5) ऐसी बीमा सहकारी सोसाइटी, िो ककसी आई.एफ.एस.सी. में आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने की इच्छुक ह,ै सहकारी सोसाइटी अजधजनयम, 1912(1912 का 2) के अधीन या ककसी राज्य में सहकारी सोसाइठटयों से संबंजधत तत्समय प्रिृत्त ककसी अन्द्य जिजध के अधीन या बहुराज्य सहकारी सोसाइटी अजधजनयम, 1984 (1984 का 51) के अधीन रजिस्ट्रीकृत सहकारी सोसाइटी ह;ै (6) ककसी आई.एफ.एस.सी. में अपना कारबार-स्ट्थल स्ट्थाजपत करने का इच्छुक भारत के बाहर ककसी दिे की जिजध के अधीन जनगजमत ऐसा जनगजमत जनकाय, िो प्राइिेट कंपनी की प्रकृजत का नहीं ह,ै जनम्नजलजखत अपेिाओं को पूरा करेगा: (क) िह ककसी आई.एफ.एस.सी. में, कंपनी अजधजनयम, 2013 के उपबंधों के अधीन अपना कारबार-स्ट्थल स्ट्थाजपत करता है; और (ख) िह ऐसे ककसी राष्ट्रीय जिजनयमनकारी पठरिेि में रजिस्ट्रीकृत या प्रमाजणत ह,ै जिसके साथ भारत सरकार ने दोहरे कराधान पठरििान करार पर हस्ट्तािर ककए हैं । (7) प्राजधकरण, रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से पूिा अपना यह समाधान कर सकेगा कक आिेदक, उसके संप्रिताक, प्रधान अजधकारी, जनदिे क, भागीदार, अजभजहत भागीदार या कोई अन्द्य प्रमुख प्रबंधकीय कार्माक(के.एम.पी.) उपयुि तथा उजचत व्यजि हैं; (8) आिेदक इकाई और उसके संप्रिताक, भागीदार या जनयंत्रक िेयरधारक ककसी एफ.ए.टी.एफ. सम्मत अजधकाठरता-ित्रे से होंगे और जित्तीय कारािाई कायादल द्वारा धनिोधन और आतंकिादी जित्तपोषण की रोकथाम के जलए स्ट्थाजपत अतं रराष्ट्रीय मानकों का अनुपालन करेंगे । (9) इन जिजनयमों में ककसी बात के होते हुए भी, प्राजधकरण ऐसी अजतठरि पात्रता ितें जिजनर्दष्टा कर सकेगा और आिेदकों के ककसी जिजिष्ट िगा द्वारा प्रस्ट्तुत ककए िाने िाले ऐसे अजतठरि लयौरों और िानकारी की अपेिा कर सकेगा, िो िह उजचत समझे या इन जिजनयमों में कजथत ककसी पात्रता िता को उन कारणों से, िो लेखबद्ध ककए िाएं, जिजथल कर सकेगा । अध्याय 3 रजिस्ट्रीकरण प्रकिया 6. आई.आई.ओ. के रूप में रजिस्ट्रीकरण की ईप्सा करने िाला कोई आिेदक, जिसके अंतगात लॉयड्स भी ह,ै इन जिजनयमों की पहली अनुसूची में यथा-जिजनर्दष्टा सुसंगत प्ररूप में आिेदन कर सकेगा; 7. (1) प्राजधकरण, यकद उसका आिेदन पर जिचार करने के पश्चात् समाधान हो िाता ह,ै आिेदक को, इन जिजनयमों के अधीन6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] यथा-जिजनर्दष्टा ितों या ऐसी अन्द्य अजतठरि ितों के अधीन रहते हुए, िो िह उजचत समझे, इन जिजनयमों की चौथी अनुसूची में यथा- जिजनर्दष्टा सुसंगत प्ररूप में रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान कर सकेगा । (2) उप-जिजनयम (1) के अधीन प्रदान ककया गया रजिस्ट्रीकरण तब तक जिजधमान्द्य रहगे ा िब तक कक उसे प्राजधकरण द्वारा प्रजतसंहृत या रद्द नहीं कर कदया िाता ह ै। 8. यकद आिेदन पर जिचार करने के पश्चात्, प्राजधकरण की यह राय है कक रजिस्ट्रीकरण प्रदान नहीं ककया िा सकता है तो िह आिेदक को कजमयां संसूजचत करेगा और उनमें सुधार करने के जलए तीस कदन का समय दगे ा । 9. यकद आिेदक जिजनर्दष्टा समय के भीतर ऐसी कजमयों में प्राजधकरण के संतोषप्रद रूप में सुधार करने में असफल रहता है तो प्राजधकरण रजिस्ट्रीकरण प्रदान करने से इनकार कर सकेगा और आिेदक को ऐसी इनकारी के जलए कारण दते े हुए संसूजचत करेगा: परन्द्तु प्राजधकरण द्वारा, आिेदक को उन आधारों के बारे में, जिस पर रजिस्ट्रीकरण से इनकार ककया िाना प्रस्ट्थाजपत ह,ै जलजखत जनिेदन करने का अिसर कदए जबना, ऐसी कोई इनकारी नहीं की िाएगी। अध्याय 4 अनज्ञु ये कियाकलाप 10. प्राजधकरण के पास रजिस्ट्रीकृत कोई आई.आई.ओ. जनम्नजलजखत में से ककसी भी िगा में, िैसा प्राजधकरण द्वारा अनुज्ञात ककया िाए, ऐसी ितों के अधीन रहते हुए, िो जिजनर्दष्टा की िाएं, कारबार कर सकेगा:- (क) िीिन बीमा कारबार; (ख) साधारण बीमा कारबार; (ग) स्ट्िास्ट््य बीमा कारबार; या (घ) पुनबीमा कारबार । परन्द्तु ऐसे आई.आई.ओ. को, िो भारतीय बीमाकताा के कारबार-स्ट्थल या जिदिे ी बीमाकताा या पुनबीमाकताा के िाखा कायाालय के रूप में रजिस्ट्रीकृत ह,ै कारबार के ऐसे िगा में संव्यिहार करने के जलए अनुज्ञात ककया िाएगा, िैसा आिेदक को उसके अपने दिे के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण द्वारा अनुज्ञात ककया गया ह ै। 11. कोई आई.आई.ओ. अपना कारबार ऐसे व्यजियों के साथ, चाह े िे भारत में जनिासी ह ैं अथिा नहीं, िैसा प्राजधकरण द्वारा अनुज्ञात ककया िाए, आई.एन.आर. से जभन्न ककसी भी जनबााध रूप से संपठरितानीय जिदिे ी मुरा में करेगा । 12. कोई आई.आई.ओ. अपने आप को ऐसे कारबार से जभन्न, जिसके जलए प्राजधकरण द्वारा रजिस्ट्रीकरण प्रदान ककया गया ह,ै ककसी कारबार में जनयोजित नहीं करेगा । 13. ऐसे ककसी आई.आई.ओ. को, िो सीधे बीमा कारबार में संव्यिहार करने के जलए रजिस्ट्रीकृत ह,ै अन्द्य एस.ई.िैड से और भारत के बाहर से भी आई.एफ.एस.सी. के भीतर ऐसा करने के जलए अनुज्ञात ककया िा सकेगा । 14. ऐसा आई.आई.ओ., िो सीधे बीमा कारबार में संव्यिहार करने के जलए रजिस्ट्रीकृत ह,ै बीमा अजधजनयम, 1938 की धारा 2गख के अनुसार के जसिाय डी.टी.ए. से सीधा बीमा कारबार नहीं जलखेगा । 15. पुनबीमा कारबार की दिा में, आई.आई.ओ. – (1) अन्द्य एस.ई.जैड से उत्पन्न होने िाले िोजखम के संबंध में, आई.एफ.एस.सी. में आधाठरत सीडेंटों से पुनबीमा कारबार और भारत के बाहर से पुनबीमा कारबार स्ट्िीकार कर सकेगा; (2) डी.टी.ए. में प्रचालन कर रह ेबीमाकतााओं से, आई.आर.डी.ए.आई. (पुनबीमा) जिजनयम, 2018 में जिजनर्दष्टा बन्द्द करने के अजधमान-िम के अनुसार पुनबीमा कारबार स्ट्िीकार कर सकेगा । 16. कोई आई.आई.ओ., बीमा या पुनबीमा कारबार से संबंजधत ऐसी अन्द्य सेिाएं प्रदान कर सकेगा, िो प्राजधकरण जिजनर्दष्टा करे: परन्द्तु आिेदक ऐसी सेिाएं प्रदान करने के जलए प्राजधकरण से, ऐसी ितों के अधीन रहते हुए, िो जिजनर्दष्टा की िाएं, पूिा- अनुमोदन अजभप्राप्त करेगा ।[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 7 अध्याय 5 मलू भतू जिजनयमनकारी और संचालन सबं धं ी अपिे ाएं 17. आई.आई.ओ. जनम्नजलजखत मूलभूत जिजनयमनकारी अपेिाओं या ऐसी अन्द्य अपेिाओं का, िो प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा की िाएं, अनुसरण करेगा- (1) स्ट्िाजमत्िाधीन िद्धु जनजधय़ां (एन.ओ.एफ.) (i) ऐसा आिेदक, िो एक जिदिे ी कंपनी ह ै और ककसी आई.एफ.एस.सी. में स्ट्थाजपत ककसी िाखा के माध्यम स े पुनबीमा कारबार में लगा हुआ ह,ै बीमा अजधजनयम, 1938 की धारा 6 की उपधारा (3) के अधीन जिजहत स्ट्िाजमत्िाधीन िुद्ध जनजध संबंधी अपेिा का अनुपालन करेगा; (ii) आिेदक ककसी जनबााध रूप से संपठरितानीय जिदिे ी मुरा में एन.ओ.एफ. संबंधी अपेिा का अनुपालन प्रदर्िात कर सकेगा; और (iii) आिेदक द्वारा प्रमाणपत्र के अजस्ट्तत्ि म ें रहने और जिजधमान्द्यता के दौरान सभी समयों पर एन.ओ.एफ. को बनाए रखा िाएगा । परन्द्तु िहां आिेदक एक एम.िी.ए. ह ैिहां सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा एन.ओ.एफ. संबंधी अपेिाओं का अनुपालन करेगा; परन्द्तु यह और कक िहां आिेदक पजललक कंपनी से जभन्न ह ै िहां एन.ओ.एफ. िही होगा िो प्राजधकरण जिजनर्दष्टा करे । (2) समनदु जे ित पिूं ी: ककसी आई.एफ.एस.सी. में कारबार-स्ट्थल स्ट्थाजपत करने का इच्छुक कोई भारतीय बीमाकताा, िाखा कायाालय स्ट्थाजपत करने का इच्छुक कोई जिदिे ी बीमाकताा, कोई जिदिे ी पुनबीमाकताा या कोई एम.िी.ए. या लॉयड्स जनबााध रूप से संपठरितानीय ककसी जिदिे ी मुरा में 1.5 जमजलयन यू.एस.डी. के समतुल्य न्द्यूनतम समनुदजे ित पूंिी बनाए रखेगा: परन्द्तु – (क) समनुदजे ित पूंिी जनयत की िाएगी और िह आिेदक द्वारा अपने दिे , उसके जनगमन या अजधिास के दिे में धाठरत की िाएगी; (ख) ऐसी समनुदजे ित पूंिी का जनिेि उसके अपने दिे के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण की अपेिाओं के अनुसार ककया िाएगा; और (ग) समनुदजे ित पूंिी, जिसके अंतगात अजतठरि समनुदजे ित पूंिी भी ह,ै यकद कोई ह,ै िैसा कक प्राजधकरण द्वारा आकदष्ट ककया िाए, आिेदक द्वारा आई.आई.ओ. के रजिस्ट्रीकरण के आजस्ट्तत्ि में रहने और उसकी जिजधमान्द्यता के दौरान सभी समयों पर बनाए रखी िाएगी । परन्द्तु यह और कक िहां आिेदक एक एम.िी.ए. ह ै िहां सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकता ा समनुदजे ित पूंिी संबंधी अपेिाओं का अनुपालन करेगा । (3) समादत्त साधारण पिूं ी: प्राजधकरण से रजिस्ट्रीकरण की ईप्सा करने िाली कोई पजललक कंपनी, ककसी बीमाकताा या ककसी पनु बीमाकताा के पूणातया स्ट्िाजमत्िाधीन सहायक कंपनी, कोई बीमा सहकारी सोसाइटी या कोई जनगजमत जनकाय, बीमा अजधजनयम, 1938 की धारा 6 की उपधारा (1) के अधीन यथा-जिजहत समादत्त साधारण पूंिी संबंधी अपेिाओं का अनुपालन करेगी । (4) िोधन-िमता मार्िना अपिे ा (i) भारतीय बीमाकताा के कारबार-स्ट्थल, जिदिे ी बीमाकताा, जिदेिी पुनबीमाकताा, एम.िी.ए. या लॉयड्स के िाखा कायाालय के रूप में ककसी आई.आई.ओ. का रजिस्ट्रीकरण कराने िाला कोई आिेदक अपने आई.आई.ओ. के जलए ऐसा िोधन-िमता मार्िान बनाए रखेगा, िैसा उसके अपने देि के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण द्वारा जनयत ककया िाए; परन्द्तु –8 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (क) ऐसा िोधन-िमता मार्िान अपने दिे में, उसके जनगमन या अजधिास के दिे में बनाए रखा िा सकेगा; (ख) ऐसे िोधन-िमता मार्िान का समथान करने िाली आजस्ट्तयों का जनिेि उसके अपने दिे के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण की अपेिाओं के अनुसार ककया ि्एगा; (ग) ऐसे िोधन-िमता मार्िान का समथान करने िाली आजस्ट्तयां, प्रमाणपत्र के अजस्ट्तत्ि में रहने और उसकी जिजधमान्द्यता के दौरान सभी समयों पर जिल्लंगम रजहत रहगें ी; और घ) आई.आई.ओ., आिेदक के जनयुि बीमांकक द्वारा िारी ककया गया इस आिय का जतमाही प्रमाणपत्र प्रस्ट्तुत करेगा कक आई.आई.ओ. की ओर से आजस्ट्तयों, दाजयत्िों और िोधन-िमता मार्िान को आिेदक के प्रधान कायाालय में बनाए रखा िा रहा ह ै। परन्द्तु यह और कक िहां आिेदक एक एम.िी.ए. ह ैिहां सुसंगत जिदिे ी बीमाकता ाया जिदिे ी पुनबीमाकताा िोधन- िमता अपेिाओं का अनुपालन करेगा । (ii) ककसी आई.एफ.एस.सी. में आई.आई.ओ. को रजिस्ट्टर कराने िाली कोई पजललक कंपनी, ककसी बीमाकताा या ककसी पुनबीमाकताा के पूणातया स्ट्िाजमत्िाधीन सहायक कंपनी, कोई बीमा सहकारी सोसाइटी या कोई जनगजमत जनकाय ऐसा िोधन-िमता मार्िान बनाए रखेंगे, िो प्राजधकरण जिजनर्दष्टा करे । (5) आई.आई.ओ., अजधजनयम, जनयमों, जिजनयमों के उपबंधों, उनके अधीन िारी ककए गए पठरपत्रों और कदिाजनदिे ों का अनुपालन करेगा । (6) कारबार प्रचालन का प्रारंभ (i) कोई आई.आई.ओ. िह कारबार, जिसके जलए िह रजिस्ट्रीकृत ककया गया है, प्राजधकरण द्वारा रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान ककए िाने की तारीख से बारह(12) मास के भीतर प्रारंभ करेगा: परन्द्तु यकद कोई आई.आई.ओ. बारह(12) मास की जिजनर्दष्टा अिजध के भीतर कारबार प्रारंभ करने में समथा नहीं है तो िह समय सीमा समाप्त होने से पूिा ककन्द्तु कम से कम तीस कदन पहले प्राजधकरण के अध्यि के पास समय के जिस्ट्तारण के जलए एक आिेदन करेगा । (ii) प्राजधकरण का अध्यि, आिेदन प्राप्त होने पर उसकी परीिा करेगा और उस संबंध में जलजखत में आदिे संसूजचत करेगा: परन्द्तु प्राजधकरण के अध्यि द्वारा रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान ककए िाने की तारीख से अिारह (18) मास से परे समय-जिस्ट्तारण प्रदान नहीं ककया िाएगा । (7) यथाजस्ट्थजत, कोई कारबार-स्ट्थल या िाखा स्ट्थाजपत करने का इच्छुक कोई आिेदक, जिसके अंतगात लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपनी या एम.िी.ए. का आिेदक भी ह,ै प्राजधकरण के पूिा अनुमोदन से यथाजस्ट्थजत, आई.आई.ओ. या लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपनी के जलए एक प्रधान अजधकारी जनयुि करेगा िो आई.आई.ओ. के कदन-प्रजतकदन के प्रिासन के जलए तथा उसके जिजनयमनकारी अनुपालनों के जलए उत्तरदायी होगा – (i) लॉयड्स से जभन्न कोई आिेदक, अपने आई.आई.ओ. के जलए जनम्नजलजखत की जनयुजि करेगा – (क) प्रधान अजधकारी; (ख) िोजखम की हामीदारी का भारसाधक अजधकारी, जिसके पास सुसंगत अनुभि है; और (ग) जित्त और लेखा का भारसाधक अजधकारी, जिसके पास सुसंगत अनुभि ह ै। (ii) लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. का कोई आिेदक जनम्नजलजखत की जनयुजि करेगा – (क) प्रधान अजधकारी, और (ख) जित्त और लेखा का भारसाधक अजधकारी, जिसके पास सुसंगत अनुभि ह ै। परन्द्तु लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. के जित्त और लेखा का भारसाधक अजधकारी लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपजनयों के मामलों से संबंजधत जित्त और लेखा के जलए भी उत्तरदायी होगा । (iii) लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपनी का आिेदक जनम्नजलजखत की जनयुजि करेगा - (क) प्रधान अजधकारी, और[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 9 (ख) िोजखम की हामीदारी के भारसाधक अजधकारी, जिसके पास सुसंगत अनुभि ह ै। (iv) ऊपर उजल्लजखत अजधकारी – (i) यथाजस्ट्थजत, आई.आई.ओ. या लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपनी के सीधे जनयोिन में होंगे और िे भारत में जनिासी होंग;े और (ii) प्राजधकरण द्वारा यथा-जिजनर्दष्टा ‘उपयुि और उजचत’ मानदडं को पूरा करेंगे । (8) जिजनयम 17 के उप-जिजनयम (7) में उजल्लजखत आिेदकों से जभन्न कोई आिेदक, प्राजधकरण के पूिा अनुमोदन से:- (क) कम से कम जनम्नजलजखत प्रमुख प्रबंधकीय व्यजियों (के.एम.पी.) की जनयुजि करेगा, िो आई.आई.ओ. के कदन-प्रजतकदन के प्रिासन और जिजनयमनकारी अनपु ालन के जलए उत्तरदायी होंगे:- (i) एक मुख्य कायापालक अजधकारी; (ii) एक मुख्य जित्त अजधकारी; और (iii) एक मुख्य हामीदारी अजधकारी, (ख) आई.आई.ओ. ऐसे अजतठरि प्रमुख प्रबंधकीय व्यजि जनयुि करेगा िैसा प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा ककया िाए; (ग) ऊपर उजल्लजखत प्रमुख प्रबंधकीय कार्माक: (i) आई.आई.ओ. के प्रत्यि जनयोिन में होंगे और भारत में जनिासी होंगे; और (ii) प्राजधकरण द्वारा यथा-जिजनर्दष्टा ‘उपयुि और उजचत’ मानदडं को पूरा करेंगे । (9) आई.आई.ओ., पुनबीमा और पुनः पुनबीमा से संबंजधत ऐसी अपिे ाओं का अनुपालन करेंगे, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाएं । (10) आई.आई.ओ. अपनी लेखा बजहयां, अजभलेख और दस्ट्तािेज ऐसे प्ररूप और ऐसी रीजत म ें रखेगा, िैसा प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा ककया िाए (11) आई.आई.ओ. अपने ग्राहक को पहचाजनए (के.िाई.सी.) और धनिोधन रोधी(ए.एम.एल.) ऐसे कदिाजनदिे ों का अनुपालन करेगा, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर िारी ककए िाएं । (12) ठरपोर्टिंग अपिे ाएं (i) प्रत्येक आई.आई.ओ., प्राजधकरण को अपने प्रचालन से संबंजधत िानकारी ऐसी रीजत में, ऐस ेअंतराल पर और ऐसे प्ररूप में प्रस्ट्तुत करेगा, िैसा प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा ककया िाए ककसी आई.आई.ओ. द्वारा प्राजधकरण को की िाने िाली प्रत्येक जित्तीय ठरपोर्टिंग तब तक यू.एस.डी. में होगी िब तक प्राजधकरण द्वारा अन्द्यथा जिजनर्दष्टा न ककया िाए । (13) प्रचालन सबं धं ी अपिे ाएं (i) आई.आई.ओ. ऐसी फीस और प्रभारों का संदाय करेगा, िो प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा ककए िाएं (ii) ककसी आई.आई.ओ. को, अपने प्रिासजनक, कानूनी व्ययों को चुकाने और ऐसे अन्द्य प्रयोिनों के जलए, िो प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा ककए िाएं, जनबााध रूप से संपठरितानीय जिदिे ी मुरा में से एक आई.एन.आर. खाता रखने के जलए अनुज्ञात ककया िा सकेगा । (14) िये र-धजृ त म ें पठरितना ऐसी पजललक कंपनी, जिसे आई.आई.ओ. के रूप में रजिस्ट्रीकरण प्रदान ककया गया ह,ै अपनी समादत्त साधारण िेयर पूंिी में, चाह ेजिद्यमान िेयरों के अंतरण द्वारा या नए अथिा जिद्यमान िेयरधारक को िेयरों के नए जनगाम के रूप में िेयरधृजत में पांच प्रजतित से अजधक ककसी पठरितान के जलए प्राजधकरण के पूिा अनुमोदन की ईप्सा करेगी परन्द्तु िेयरधृजत में ऐसा कोई पठरितान, िो उसकी समादत्त साधारण िेयर पूंिी के पांच प्रजतित से कम ह,ै प्राजधकरण को पूिा सूचना दके र ककया िाएगा । (15) इन अपेिाओं के अजतठरि, आई.आई.ओ. ऐसे जििेकपूणा मानकों का अनुसरण करेगा, िो प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा ककए िाए ।10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] अध्याय 6 प्रकीण ा 18. प्रकियाएं जिजनर्दष्टा करन े और स्ट्पष्टीकरण िारी करने की िजि प्राजधकरण, इन जिजनयमों के कायाान्द्ियन और उससे आनुषंजगक जिषय के प्रयोिनाथा या ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा और पुनबीमा से संबंजधत जित्तीय सेिाओं को सुकर बनाने और उन्द्हें जिजनयजमत करने की दजृष्ट से, ऐसे मानक, प्रकियाएं, आदजे िकाएं, रीजतयां जिजनर्दाष्ट कर सकेगा या कदिाजनदिे ों या पठरपत्रों के रूप में स्ट्पष्टीकरण और जिजथलताएं प्रदान कर सकेगा, िो िह उजचत समझे । 19. जनरीिण, अन्द्िेषण और िानकारी प्राजधकरण को आई.आई.ओ. के कायाकलाप का जनरीिण करने और या अन्द्िेषण करने की िजि होगी, जिसके अंतगात आई.आई.ओ., उसके कमाचाठरयों और आिेदक से ऐसी िानकारी मांगना भी ह,ै िहां तक कक िह आई.आई.ओ. के रूप में उसके कियाकलापों से संबंजधत ह ै। 20. व्यजतिम की दिा म ेंकारािाई (1) यकद प्राजधकरण की, ककसी जनरीिण और या अन्द्िेषण के अनुसरण में या अन्द्यथा यह राय ह ैकक ककसी आई.आई.ओ. का प्रचालन अजधजनयम के उपबंधों, उसके अधीन बनाए गए जनयमों या जिजनयमों या िारी ककए गए पठरपत्रों और कदिाजनदिे ों के अनुसार नहीं ककया िा रहा ह ै या उसके कियाकलाप बीमा बािार के जहतों में या लोक जहत म ें नहीं ह ैं तो प्राजधकरण उसके जिरुद्ध समुजचत अनुिासजनक कारािाई कर सकेगा जिसके अंतगात आई.आई.ओ. को अपने जनिेदन करने का अिसर दने े के पश्चात् रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र का जनलंबन या रद्दकरण भी ह ैककन्द्तु िह काराि्ई यहीं तक सीजमत नहीं ह ै। (2) प्राजधकरण, उपयुाि बातों पर प्रजतकूल प्रभाि डाले जबना, ऐसी कोई अन्द्य कारािाई कर सकेगा, िो िह अजधजनयम और अन्द्य लागू जिजधयों के अधीन उजचत समझे। 21. रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र का अभ्यपणा ककसी आिेदक को, केिल प्राजधकरण के पूिा अनुमोदन से और ऐसी ितों के अधीन रहते हुए, िो प्राजधकरण जिजनर्दष्टा करे, अपना आई.आई.ओ. बन्द्द करने और अपना रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र अभ्यर्पात करने के जलए अनुज्ञात ककया िा सकेगा । 22. जनरसन और व्यािजृ त्त इन जिजनयमों के रािपत्र में प्रकािन की तारीख से, भारतीय बीमा जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण के कदिाजनदिे सं. आई.आर.डी.ए. आई.आई. िी.डी.एल. एस.ई.जैड 269 12 2017, तारीख 21 कदसम्बर, 2017 का जनरसन हो िाएगा (2) उपयुाि बातों के होते हुए भी, उप-जिजनयम (1) में उजल्लजखत कदिाजनदिे ों की बाबत की गई या की गई तात्पर्यात ककसी बात या ककसी कारािाई के बारे में यह समझा िाएगा कक िह इन जिजनयमों के त्तत्स्ट्थानी उपबंधों के अधीन की गई है । (3) ऐसा आई.आई.ओ., िो इन जिजनयमों की अजधसूचना से पूिा आई.एफ.एस.सी. में प्रचालनाधीन ह,ै इन जिजनयमों की अजधसूचना की तारीख से तीन मास की अिजध के भीतर या ऐसे जिस्ट्ताठरत समय के भीतर, िो प्राजधकरण अनुज्ञात करे, इन जिजनयमों में पुरःस्ट्थाजपत अजतठरि अपेिाओं का, यकद कोई हैं, अनुपालन करेगा । पहली अनसु चू ी [जिजनयम 4(2) दजे खए] प्ररूप-क ककसी भारतीय बीमाकता ाया भारतीय पनु बीमाकता ाद्वारा आई.आई.ओ. के रूप म ेंरजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करन ेके जलए आिेदन िम सं. जिजिजष्टया ं आिेदक का प्रत्युत्तर ठटप्पजणया ं अनभु ाग क: कंपनी प्रोफाइल 1 आिेदक का नाम 2 उसके रजिस्ट्रीकृत कायाालय का पता[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 11 3 जनगमन की तारीख [ता/मा/िषा] 4 रजिस्ट्रीकरण सं. और प्रथम रजिस्ट्रीकरण की तारीख रजिस्ट्रीकरण [ता/मा/िषा] प्रमाणपत्र की प्रजत 5 ितामान में ककए िाने िाले कारबार की श्ृंखला क.यथाजस्ट्थजत, बीमा या पुनबीमा कारबार की श्ृंखला ख.प्रचालन के दिे 6 प्राजधकृत पूंिी, अजभदत्त पूंिी, जनगाम पूंिी की रकम और िेयरों का अंककत मूल्य और उनकी संख्या 7 बोडा के सकं ल्प उपाबंध- आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने की प्रजतबद्धता के समथान में आिदे क के बोडा के संकल्प की प्रजत दें 8 प्रस्ट्ताजित आई.आई.ओ. के कायाकलापों के जलए आई.आई.ओ. के उत्तरदायी व्यजि का नाम, पता और संपका लयौरे कायाकलापों के जलए उत्तरदायी व्यजि को जनयुि करने िाले बोडा के संकल्प की प्रजत द ें 9 जिजनयमनकारी अनमु ोदन उपाबंध- एस.ई.जैड में बीमा कारबार करने के जलए एस.ई.जैड में कायाालय खोलने हते ु जिजनयमनकारी अनुमोदनों की प्रजतयां द ें। 10 िार्षाक ठरपोटें उपाबंध- जपछले तीन िषों की िार्षाक ठरपोटें 11 कायाालय का लयौरा, िो खोला िाना प्रस्ट्ताजित है: क.कायाालय का नाम: ख.कायाालय पता: ग.पत्र-व्यिहार के जलए पता (प्रधान अजधकारी का नाम, टेलीफोन नं.,फैक्स नं.,मोबाइल नं.,ईमेल पता और ऐसे अन्द्य लयौरे) घ.आई.आई.ओ. के जलए प्रधान अजधकारी और प्रमुख प्रबंधकीय कार्माक और उत्तरदाजयत्िों का आबंटन(प्रस्ट्ताजित) ङ.संगिनात्मक ढांचा: आई.आई.ओ. का बीमाकताा से ठरपोर्टिंग संबंध च.प्रस्ट्ताजित कायाालय में योिनाबद्ध अिसंरचना12 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 12 फीस के संदाय के लयौरे 13 आिेदन की तारीख से तीन िषा पूिा भारतीय बीमाकताा का िोधन-िमता मार्िान अनभु ाग ख: आई.आई.ओ. की कारबार रणनीजत 14 पेि की िाने िाली, यथाजस्ट्थजत, बीमा या पुनबीमा उपाबंध- व्यिस्ट्थाओं के प्रकार आिेदक बीमा या पुनबीमा की व्यिस्ट्थाओं के उन प्रकारों के लयौरे द े सकेगा, िो िह भारतीय और अन्द्य बािारों को देगा । 15 हामीदारी(जनम्नाकं न) उपाबंध- इस अऩुभाग में प्रस्ट्ताि, आकद की हामीदारी के जलए प्रयोग की गई पद्धजत का िणान ककया िाना चाजहए। कृपया हामीदारी में और हामीदार के प्रजििण में और प्रधान कायाालय द्वारा स्ट्थानीय व्यजियों के कौिल के उन्नयन के जलए दी िाने िाली सहायता की प्रकृजत का कथन करें । 16 भती और प्रजििण उपाबधं - कंपनी के जभन्न-जभन्न िेत्रों के जलए जभन्न-जभन्न कौिल िाले कार्माकों की आिश्यकता होती ह ै । कुछ जििेष तकनीकी कौिल के जलए जििेष ध्यान केजन्द्रत करने की आिश्यकता होगी । कंपनी स्ट्थानीय रूप से तकनीकी कौिल और ज्ञान प्रदान करने के जलए अपनी योिनाओं में एक जिस्ट्तृत लेख प्रस्ट्तुत कर सकेगी । 17 आतं ठरक जनयत्रं ण उपाबंध- कंपनी के जलए जिजभन्न कियाकलापों हते ु प्रकियाओं और मानकों का सैट स्ट्थाजपत करना आिश्यक होगा । उस रीजत का िणान ककया िाना चाजहए, जिसमें इन्द्ह ें माजनटर ककया िाएगा । 18 प्रिासन के व्यय उपाबंध- प्रीजमयम के प्रजतित के रूप में प्रस्ट्ताजित व्यय 19 तकनीकी कौिल उपाबंध- उन लोगों का तकनीकी कौिल, िो आई.आई.ओ. में काम करेंगे और स्ट्थानीय स्ट्तर पर कौिल के उन्नयन के जलए िानकारी दने े की योिना । 20 जित्तीय अनमु ान क.कारबार की रकम उपाबंध- आरंभ से पांच िषा की अिजध के जलए, प्रत्येक िषा की ख.सहायक और उपधारणाओं पर आधाठरत जित्तीय अनुमानों के जलए प्रिासजनक स्ट्टॉफ का प्रयुि मॉडल का जििरण कदया िाना चाजहए । अगले आकार प्रकोष्ठ में सूचीबद्ध प्रत्येक मद के सामने लयौरे द ें (राजि ग.प्रीजमयम आय यू.एस.डी. में होनी चाजहए) घ.जनिेि से आय ङ.कमीिन और अन्द्य[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 13 जििय से संबंजधत व्यय च.प्रिासन के व्यय छ.कानूनी आरजिजतयां ि.अपेजित िोधन-िमता मार्िान झ.लाभ और हाजन लेखा और तुलन-पत्र ञ. प्रथम िषा और निीकरण व्यय अनुपात 21 जनष्कष ा अंततः, कृपया प्रचालनों की व्यिहायाता की चचाा करें । ककसी जििेष मुद्दे या जचन्द्ता को भी उपदर्िात ककया िाना चाजहए । प्रमाणन मैं, अधोहस्ट्तािरी, सत्यजनष्ठा स ेयह घोषणा करता ह ंकक आिेदक कंपनी की ओर स ेइस आिेदन-पत्र में कदए गए त्य सही ह ैंऔर यह कक अनुमान और प्राक्कलन युजिसंगत उपधारणाओं पर आधाठरत ह ैं। स्ट्थान: तारीख: प्राजधकृत व्यजि के हस्ट्तािर (पदनाम और मुरा सजहत)  अग्रं ेजी अनिु ाद: यकद कोई दस्ट्तािेज अंग्रेजी में नहीं ह ै तो प्रमाजणत अंग्रेजी अनुिाद अपेजित ह ै । अंग्रेजी अनुिाद, आिेदक के दिे में बीमा पयािेिी प्राजधकरण द्वारा या ककसी बाहरी जिजधक काउन्द्सेल द्वारा प्रमाजणत सत्य प्रजतजलजप होनी चाजहए। प्ररूप – ख ककसी जिदिे ी बीमाकता ाया जिदिे ी पनु बीमाकता ाद्वारा आई.आई.ओ. के रूप म ेंरजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करन ेके जलए आिदे न िम सं. जिजिजष्टया ं आिेदक का प्रत्युत्तर ठटप्पजणया ं अनभु ाग क: कंपनी प्रोफाइल 1 आिेदक का नाम 2 उसके रजिस्ट्रीकृत कायाालय का पता 3 बींमाकता/ापुनबीमाकताा के रूप में जनगमन की जनगमन प्रमाणपत्र/ प्रसंजिदा तारीख [ता/मा/िषा] जिलेख/अन्द्य जिजधमान्द्य सबूत 4 रजिस्ट्रीकरण सं.(आिेदक के अजधिास के दिे रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र की में जिजनयामक प्राजधकरण द्वारा िारी ककया प्रजत गया) और प्रथम रजिस्ट्रीकरण की तारीख [ता/मा/िषा] 5 बीमा कारबार की ितामान श्ृंखला क.यथाजस्ट्थजत, बीमा या पुनबीमा कारबार की14 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] श्ृंखला ख.प्रचालन के दिे 6 प्राजधकृत पूंिी, अजभदत्त पूंिी, जनगाम पूंिी की रकम और िेयरों का अंककत मूल्य और उनकी संख्या 7 प्रस्ट्ताजित आई.आई.ओ. के कायाकलापों के जलए आई.आई.ओ. के कायाकलापों उत्तरदायी व्यजि का नाम, पता और संपका के जलए उत्तरदायी व्यजि को लयौरे जनयुि करने िाले बोडा के संकल्प की प्रजत द ें 8 िीक पूिािती जित्तीय िषा की समाजप्त पर आिेदक के स्ट्िाजमत्िाधीन िुद्ध जनजधयां (रकम करोड़ रुपयों में जिजनर्दष्टा की िाए. मुरा संपठरितान आिेदन के समय जिद्यमान दर पर ककया िाएगा) 9 अंतरराष्ट्रीय रूप से प्रख्यात िेजडट रेटटंग एिेंसी पूिािती िषा 1: रेटटंग एिेंसी से प्राप्त संसूचना की ओर से जपछले तीन िषा के जलए िेजडट रेटटंग एिेंसी: रेटटंग(न्द्यूनतम ‘बीबीबी’ या उसके समतुल्य) पूिािती िषा 2: रेटटंग एिेंसी: पूिािती िषा 3: रेटटंग एिेंसी: 10 बोडा के सकं ल्प उपाबंध- आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने की प्रजतबद्धता के समथान में आिेदक के बोडा के संकल्प की प्रजत दें 11 भारत म ेंजिजनयमनकारी अनमु ोदन उपाबंध- क.एस.ई.जैड में कायाालय खोलने/ कारबार करने के जलए समुजचत प्राजधकारी से अनुमोदन के प्रमाणपत्र द।े ख.स्ट्थायी लेखा संख्यांक(यकद आयकर प्राजधकाठरयों द्वारा आबंठटत ककया गया ह)ै 12 सी.ए./सी.एस. स ेप्रमाणपत्र उपाबंध- भारत में व्यिसायरत ककसी चाटाडा अकाउंटेंट या भारत में व्यिसायरत ककसी कंपनी सजचि से यह प्रमाजणत करने िाला एक प्रमाणपत्र द ें कक आिेदक द्वारा आई.एफ.एस.सी.ए. (बीमा कारबार का रजिस्ट्रीकरण) जिजनयम, 2021 के साथ पठित अजधजनयम और अजधजनयम की धारा 2गक के अधीन िारी की गई अजधसूचनाओं की अपेिाओं का अनुपालन ककया गया ह ै।[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 15 13 िार्षाक ठरपोटें उपाबंध- जपछले तीन िषों की िार्षाक ठरपोटें 14 कायाालय का लयौरा, िो खोला िाना प्रस्ट्ताजित (क).कायाालय का नाम: है: (ख).कायाालय पता (यकद आई. आई.ओ. का कायाालय पता उपललध नहीं ह ै तो प्रजतजनजध का पता या कंपनी का पता): (ग).पत्र-व्यिहार के जलए पता (प्रधान अजधकारी का नाम, टेलीफोन नं.,फैक्स नं.,मोबाइल नं.,ईमेल पता और ऐसे अन्द्य लयौरे द)ें (घ)प्रधान अजधकारी और प्रमुख प्रबंधन कार्माक और उत्तरदाजयत्िों का आबंटन (प्रस्ट्ताजित) (ङ).संगिनात्मक ढांचा: आई.आई. ओ. का बीमाकताा से ठरपोर्टिंग संबंध च.प्रस्ट्ताजित कायाालय में योिनाबद्ध अिसंरचना 15 फीस का सदं ाय करन ेके लयौरे 16 समनुदजे ित पूंिी की रकम और िह प्ररूप जिसमें यह रखी िा रही ह।ै कृपया “समनुदजे ित पूंिी” की अपेिाओं के पूरा करने के जलए जनजधयों के स्रोत उपदर्िात करें 17 पिू ािती आिदे न की जिजिजष्टयां: क्या आिेदक ने इससे पूिा अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र में बीमा कारबार करने के जलए अनुज्ञजप्त हते ु आिेदन ककया है? यकद हां, तो जिजिजष्टयां द ें 18. जिदिे ी पुनबीमाकताा के िेयरधारकों के लयौरे:[कृपया बीमाकताा का पूरा नाम, पता, समादत्त पूंिी में धृजत की प्रजतितता, आिीजिका, अहता ाएं और अनुभि, धाठरत िेयरों की संख्या और कंपनी म ें िेयर पूंिी की प्रजतितता दें] कृपया पृथक् िीट संलग्न करें, यकद आिश्यक हो । उन व्यजियों के लयौरे पृथक् िीट में कदए िाने ह,ैं िो आिेदक और संप्रिताकों की जनगाम पूंिी के एक प्रजतित से अजधक धारण ककए हुए ह ैं। पूरा नाम [प्रथम, िन्द्म की टेलीफोन अहता ाएं* अनुभि* ितामान साधारण िेयरों ठटप्पजणया ं मध्य,उपनाम]/कारपोरेट तारीख/जनगमन नं.,फैक्स व्यिसाय* की का नाम की तारीख नं.,ईमेल संख्या(मतदान सजहत अजधकार) और पता कुल धृजत की प्रजतितता16 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) श्ी/सुश्ी *स्ट्तंभ 4 से स्ट्तंभ 6 तक कारपोरेट िेयरधारकों के जलए खाली छोड़े िा सकेंगे अनभु ाग ख: अपन ेदिे म ेंजिजनयमनकारी अनपु ालन 19 अजधिास के दिे में, िहां आिेदक रजिस्ट्रीकृत ह,ै जिजनयामक प्राजधकरण का नाम, पता और संपका लयौरे 20 जिजनयामक सरं चना लेखाकरण, िोधन-िमता और अन्द्य ठरपोर्टिंग अपेिाओं के उस जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण की, िेत्रों में जिजनयामक संरचना िहां आिेदक रजिस्ट्रीकृत/अनुज्ञप्त ह,ै के सार सजहत एक उपाबंध द ें जिजनयामक संरचना के संबंध में एक ठटप्पण द ें - जिसमें जनम्नजलजखत से संबंजधत उपबंध हों – 1. उत्पाद 2. बािार संचालन 3. लेखाकरण 4.आजस्ट्त मूल्यांकन 5.दाजयत्ि मूल्यांकन 6.िोधन-िमता 7.ई.आर.एम. 8.उपयुि और उजचत मानदडं 9.अन्द्य अजधकार-िेत्रों में स्ट्थाजपत सहायक कंपजनयों और जिदिे ी िाखाओं के पयािेिण के संबंध में ढांचा 21 प्राजधकार प्रमाणपत्र उपाबंध- आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने के जलए जनगमन के दिे के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण द्वारा प्रदान ककया प्राजधकार प्रमाणपत्र दें । 22 अजधिास के दिे में के जिजनयामक द्वारा जिजहत न्द्यूनतम िोधन-िमता मार्िान 23 आिेदन की तारीख से पूिािती तीन िषों के जलए आिेदक का िोधन-िमता मार्िान अनभु ाग ग: आई.आई.ओ. की कारबार रणनीजत 24 पिे की िान े िाली पनु बीमा व्यिस्ट्थाओं के उपाबंध- प्रकार आिेदक पुनबीमा की व्यिस्ट्थाओं के उन प्रकारों[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 17 के लयौरे द े सकेगा, िो िह भारतीय और अन्द्य बािारों को देगा । कृपया आई.आई.ओ. में प्रस्ट्ताजित हामीदारी िाले कारबार की श्ृंखला और आई.आई.ओ. में प्रयोग की िाने िाली मूल कंपनी की स्ट्टांप के संबंध में एक ठटप्पण भी िाजमल करें 25 हामीदारी उपाबंध- इस अऩुभाग में प्रस्ट्ताि, आकद की हामीदारी के जलए प्रयोग की गई पद्धजत का िणान ककया िाना चाजहए। कृपया हामीदारी में और हामीदार के प्रजििण में और प्रधान कायाालय द्वारा स्ट्थानीय व्यजियों के कौिल के उन्नयन के जलए दी िाने िाली सहायता की प्रकृजत का कथन करें । 26. प्रजतधारण सीमाएं और पनु बीमा उपाबंध- पुनबीमा व्यिस्ट्थाओं की प्रकृजत का पूणा रूप से िणान ककया िाना चाजहए, जिसमें जनम्नजलजखत लयौरे कदए गए हों:  पुनबीमा का आधार  पुनबीमा के जनबंधन  प्रधान कायाालय से पुनबीमा सहायता की रीजत  प्रजतधारण सीमाएं –भारत में  भारत के भीतर पुनः पुनबीमा  प्रजतधारण सीमाएं-भारत के बाहर 27 आतं ठरक जनयत्रं ण उपाबंध- कंपनी के जलए जिजभन्न कियाकलापों हते ु प्रकियाओं और मानकों का सैट स्ट्थाजपत करना आिश्यक होगा । उस रीजत का िणान ककया िाना चाजहए, जिसमें इन्द्ह ें माजनटर ककया िाएगा । 28 प्रिासन के व्यय उपाबंध- प्रीजमयम के प्रजतित के रूप में प्रस्ट्ताजित व्यय 29 जित्तीय अनमु ान क.कारबार की रकम उपाबंध- आरंभ से पांच िषा की अिजध के जलए, प्रत्येक ख.सहायक और िषा की उपधारणाओं पर आधाठरत जित्तीय प्रिासजनक स्ट्टॉफ का अनुमानों के जलए प्रयुि मॉडल का जििरण आकार कदया िाना चाजहए । अगले प्रकोष्ठ में सूचीबद्ध ग.प्रीजमयम आय प्रत्येक मद के सामने लयौरे द ें (राजि यू.एस.डी. में होनी चाजहए) घ.जनिेि से आय ङ.कमीिन और अन्द्य18 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] जििय से संबंजधत व्यय च.प्रिासन के व्यय छ.कानूनी आरजिजतया ं ि.अपेजित िोधन-िमता मार्िान झ.लाभ और हाजन लेखा और तुलन-पत्र (ञ)प्रथम िषा और निीकरण व्यय अनुपात (ट)पूंिीगत आिश्यकताएं (ि)हाजन-रजहत अिजध और पूंिी पर लाभ (ड)समूह कंपजनयों को पुनः पुनबीमा (ढ) अन्द्यों को पुनः पुनबीमा इस अनुभाग में उस रीजत की भी चचाा की िानी चाजहए जिसमें भािी पूंिीगत आिश्यकाओं को पूरा ककया िाएगा । 30 जनष्कष ा अंततः, कृपया प्रचालनों की व्यिहायाता की चचाा करें । ककसी जििेष मुद्दे या जचन्द्ता को भी उपदर्िात ककया िाना चाजहए । प्रमाणन मैं, अधोहस्ट्तािरी, सत्यजनष्ठा स ेयह घोषणा करता ह ंकक आिेदक कंपनी की ओर स ेइस आिेदन-पत्र में कदए गए त्य सही ह ैंऔर यह कक अनुमान और प्राक्कलन युजिसंगत उपधारणाओं पर आधाठरत ह ैं। स्ट्थान: तारीख: प्राजधकृत व्यजि के हस्ट्तािर (पदनाम और मुरा सजहत)  अग्रं ेजी अनिु ाद: यकद कोई दस्ट्तािेज अंग्रेजी में नहीं ह ैतो प्रमाजणत अंग्रेजी अनुिाद अपेजित ह ै। अंग्रेजी अनुिाद, आिेदक के दिे में बीमा पयािेिी प्राजधकरण द्वारा या ककसी बाहरी जिजधक काउन्द्सेल द्वारा प्रमाजणत सत्य प्रजतजलजप होनी चाजहए।[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 19 प्ररूप – ग ककसी एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकता ाया जिदिे ी पुनबीमाकता ाद्वारा आई.आई.ओ. के रूप म ेंरजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करन े के जलए सयं ुि आिेदन िम सं. जिजिजष्टया ं आिेदक का प्रत्युत्तर ठटप्पजणया ं अनभु ाग क: कंपनी प्रोफाइल 1 आिेदक-जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा का नाम 2 आिेदक का नाम-एम.िी.ए. 3 जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के रजिस्ट्रीकृत कायाालय का पता 4 एम.िी.ए. के रजिस्ट्रीकृत कायाालय का पता 5 जनगमन की तारीख (एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकताा या उपाबंध-जनगमन जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए पृथक्-पृथक्) प्रमाणपत्र/प्रसंजिदा जिलेख/अन्द्य जिजधमान्द्य [ता/मा/िषा] सबूत 6 रजिस्ट्रीकरण सं.(आिेदक के अजधिास के दिे में जिजनयामक उपाबधं - रजिस्ट्रीकरण प्राजधकरण द्वारा िारी ककया गया) और प्रथम रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र की प्रजत की तारीख [ता/मा/िषा] (एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए पृथक्-पृथक्) 7 बीमा कारबार की ितामान श्ृंखला एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी क. बीमा या पुनबीमा कारबार या दोनों की श्ृंखला पुनबीमाकताा के जलए ख.प्रचालन के दिे पृथक्-पृथक्) 8 सुसंगत जिदिे ी बीमाकता/ाबीमाकतााओं या (एम.िी.ए. और जिदिे ी जिदिे ीपुनबीमाकता/ापुनबीमाकताओंा या दोनों की प्राजधकृत बीमाकताा या जिदिे ी पूंिी, अजभदत्त पूंिी और जनगाम पूंिी की रकम और िेयरों पुनबीमाकताा के जलए का अंककत मूल्य और उनकी संख्या पृथक्-पृथक्) 9. 1)आिेदन करने के जलए प्राजधकृत व्यजि; और दोनों के समथान में बोडा के संकल्प की प्रमाजणत प्रजत 2) प्रस्ट्ताजित आई.आई.ओ. के कायाकलाप के जलए द ें। उत्तरदायी व्यजि (एम.िी.ए. और जिदिे ी का नाम, पता और संपका लयौरे बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए पृथक्-पृथक्) 10 िीक पूिािती जित्तीय िषा की समाजप्त पर सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के स्ट्िाजमत्िाधीन िद्धु जनजधयां (रकम करोड़ रुपयों में जिजनर्दष्टा की िाए) । मुरा संपठरितान आिेदन के समय जिद्यमान दर पर ककया िाएगा)20 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 11 अंतरराष्ट्रीय रूप से प्रख्यात िेजडट रेटटंग एिेंसी की ओर से पूिािती िषा 1: रेटटंग एिेंसी से प्राप्त जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा की जपछले तीन संसूचना रेटटंग एिेंसी: िषा के जलए िेजडट रेटटंग(न्द्यूनतम ‘बीबीबी’ या उसके समतुल्य) पूिािती िषा 2: रेटटंग एिेंसी: पूिािती िषा 3: रेटटंग एिेंसी: 12 बोडा के सकं ल्प उपाबंध- आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने की प्रजतबद्धता के समथान में (एम.िी.ए. और जिदिे ी आिेदक के बोडा के संकल्प की प्रजत द ें । (सेिा कंपनी और बीमाकताा या जिदिे ी जिदिे ी बीमाकता/ाबीमाकताओंा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए पुनबीमाकता/ापुनबीमाकतााओं या दोनों) पृथक्-पृथक्) जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमा कताा द्वारा एम.िी.ए. को प्राजधकार प्रत्यायोजित करने के जनबंधनों की या यथा-लागू बाध्यकारी करार/बंधक की प्रमाजणत प्रजत द ें। 13 भारत म ेंयथा-लाग ूजिजनयमनकारी अनमु ोदन उपाबंध क.एस.ई.जैड में कायाालय खोलने/ कारबार करने के जलए समुजचत प्राजधकारी से अनुमोदन प्रमाणपत्र द ें। ख.स्ट्थायी लेखा संख्यांक(यकद आयकर प्राजधकाठरयों द्वारा आबंठटत ककया गया ह)ै ग. सेिा कर रजिस्ट्रीकरण लयौरे (यकद आबंठटत ककया गया ह)ै 14 सी.ए./सी.एस. स ेप्रमाणपत्र उपाबंध- भारत में व्यिसायरत ककसी चाटाडा अकाउंटेंट या भारत में (एम.िी.ए. और जिदिे ी व्यिसायरत ककसी कंपनी सजचि से यह प्रमाजणत करने बीमाकताा या जिदिे ी िाला एक प्रमाणपत्र दें कक आिेदक द्वारा पुनबीमाकताा के जलए आई.एफ.एस.सी.ए. (बीमा कारबार का रजिस्ट्रीकरण) पृथक्-पृथक्) जिजनयम, 2021 के साथ पठित अजधजनयम और अजधजनयम की धारा 2गक के अधीन िारी की गई अजधसूचनाओं की अपेिाओं का अनुपालन ककया गया ह ै। 15 िार्षाक ठरपोटें उपाबंध- जपछले पांच िषों की िार्षाक ठरपोटें (एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए पृथक्-पृथक्) 16 कायाालय का लयौरा, िो खोला िाना प्रस्ट्ताजित है: (क).कायाालय का नाम: (ख).कायाालय पता (यकद आई.आई.ओ. का कायाालय पता उपललध नहीं ह ै तो प्रजतजनजध का[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 21 पता या कंपनी का पता): (ग).पत्र-व्यिहार के जलए पता (प्रधान अजधकारी का नाम, टेलीफोन नं.,फैक्स नं.,मोबाइल नं.,ईमेल पता और ऐसे अन्द्य लयौरे द)ें (घ)प्रधान अजधकारी और अन्द्य पदाजधकारी और उत्तरदाजयत्िों का आबंटन (प्रस्ट्ताजित) (ङ).संगिनात्मक ढांचा: आई.आई.ओ. का बीमाकताा से ठरपोर्टिंग संबंध च.प्रस्ट्ताजित कायाालय में योिनाबद्ध अिसंरचना 17 फीस का सदं ाय करन ेके लयौरे 18 समनुदजे ित पूंिी की रकम और िह प्ररूप जिसमें यह रखी िाती ह ै । कृपया “समनुदजे ित पिूं ी” की अपेिाओं को पूरा करने के जलए जनजधयों के स्रोत उपदर्िात करें । 19 पिू ािती आिेदन की जिजिजष्टयां: क्या आिेदक ने कभी अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र में बीमा कारबार करने के जलए अनुज्ञजप्त हते ु आिेदन ककया है? यकद हां, तो जिजिजष्टया ं द ें 20. िेयरधारकों के लयौरे(एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए पृथक्-पृथक्, िैसा लागू हो):[कृपया बीमाकताा का पूरा नाम, पता, समादत्त पूंिी में धृजत की प्रजतितता, आिीजिका, अहता ाएं और अनुभि, धाठरत िेयरों की संख्या और कंपनी में िेयर पूंिी की प्रजतितता दें] कृपया पृथक् िीट संलग्न करें, यकद आिश्यक हो । उन व्यजियों के लयौरे पृथक् िीट में कदए िान े ह,ैं िो आिेदक और संप्रिताकों की जनगाम पूंिी के एक प्रजतित से अजधक धारण ककए हुए हैं । पूरा नाम [प्रथम, िन्द्म की टेलीफोन अहता ाएं* अनुभि* ितामान साधारण िेयरों ठटप्पजणया ं मध्य,उपनाम]/कारपोरेट तारीख/जनगमन नं.,फैक्स व्यिसाय* की का नाम की तारीख नं.,ईमेल संख्या(मतदान सजहत अजधकार) और पता कुल धृजत की प्रजतितता (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) श्ी/सुश्ी *स्ट्तंभ 4 से स्ट्तंभ 6 तक कारपोरेट िेयरधारकों के जलए खाली छोड़े िा सकेंगे22 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] अनभु ाग ख: अपन ेदिे म ेंजिजनयमनकारी अनपु ालन 21 अजधिास के दिे में, िहां आिेदक रजिस्ट्रीकृत (एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकताा ह,ै जिजनयामक प्राजधकरण का नाम, पता और या जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए संपका लयौरे पृथक्-पृथक्) 22 जिजनयामक सरं चना उस जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण की, िहां आिेदक रजिस्ट्रीकृत/अनुज्ञप्त ह,ै जिजनयामक संरचना के संबंध में एक ठटप्पण दें जिसमें जनम्नजलजखत से संबंजधत उपबंध हों – 1. उत्पाद 2. बािार संचालन 3. लेखाकरण 4.आजस्ट्त मूल्यांकन 5.दाजयत्ि मूल्यांकन 6.िोधन-िमता 7.ई.आर.एम. 8.उपयुि और उजचत मानदडं 9.अन्द्य अजधकार-िेत्रों में स्ट्थाजपत सहायक कंपजनयों और जिदिे ी िाखाओं के पयािेिण के संबंध में ढांचा 23 प्राजधकार प्रमाणपत्र उपाबंध- आई.आई.ओ. स्ट्थाजपत करने के जलए जनगमन के (एम.िी.ए. और जिदिे ी बीमाकताा दिे के जिजनयामक या पयािेिी प्राजधकरण या जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए द्वारा प्रदान ककया प्राजधकार प्रमाणपत्र द ें। पृथक्-पृथक्) 24 अजधिास के दिे में के जिजनयामक द्वारा जिजहत (सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या न्द्यूनतम िोधन-िमता मार्िान जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए) 25 आिेदन की तारीख से पूिािती पांच िषों के (सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जलए आिेदक का िोधन-िमता मार्िान जिदिे ी पुनबीमाकताा के जलए) अनभु ाग ग: आई.आई.ओ. की कारबार रणनीजत 26 पिे की िान े िाली पनु बीमा या बीमा उपाबंध- व्यिस्ट्थाओं के प्रकार आिेदक पुनबीमा की व्यिस्ट्थाओं के उन प्रकारों के लयौरे द े सकेगा, िो िह भारतीय और अन्द्य बािारों को दगे ा । कृपया आई.आई.ओ. में प्रस्ट्ताजित हामीदारी िाले कारबार की श्ृंखला और आई.आई.ओ. में प्रयोग की िाने िाली मूल कंपनी की स्ट्टांप के संबंध में एक ठटप्पण भी िाजमल करें । 27 हामीदारी उपाबंध- इस अऩुभाग में प्रस्ट्ताि, आकद की हामीदारी के जलए प्रयोग की गई पद्धजत का िणान ककया[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 23 िाना चाजहए। कृपया हामीदारी में और हामीदार के प्रजििण में और प्रधान कायाालय द्वारा स्ट्थानीय व्यजियों के कौिल के उन्नयन के जलए दी िाने िाली सहायता की प्रकृजत का कथन करें । 28 प्रजतधारण सीमाएं और पनु बीमा (िसै ा लाग ू उपाबंध- हो) पुनबीमा व्यिस्ट्थाओं की प्रकृजत का पूणा रूप से िणान ककया िाना चाजहए, जिसम ें जनम्नजलजखत लयौरे कदए गए हों:  पुनबीमा का आधार  पुनबीमा के जनबंधन  प्रधान कायाालय से पुनबीमा सहायता की रीजत  प्रजतधारण सीमाएं– आई.एफ.एस.सी. में  आई.एफ.एस.सी. के भीतर पुनः पुनबीमा  प्रजतधारण सीमाएं-आई.एफ.एस.सी. के बाहर 29 आतं ठरक जनयत्रं ण उपाबंध- कंपनी के जलए जिजभन्न कियाकलापों हते ु प्रकियाओं और मानकों का सैट स्ट्थाजपत करना आिश्यक होगा । उस रीजत का िणान ककया िाना चाजहए, जिसमें इन्द्ह ें माजनटर ककया िाएगा । 30 प्रिासन के व्यय उपाबंध- प्रीजमयम के प्रजतित के रूप में प्रस्ट्ताजित व्यय 31 जित्तीय अनमु ान क.कारबार की रकम उपाबंध- आरंभ से पांच िषा की अिजध के जलए, प्रत्येक ख.सहायक और प्रिासजनक िषा की उपधारणाओं पर आधाठरत जित्तीय स्ट्टॉफ का आकार अनुमानों के जलए प्रयुि मॉडल का जििरण ग.प्रीजमयम आय कदया िाना चाजहए । अगले प्रकोष्ठ में सूचीबद्ध घ.जनिेि से आय प्रत्येक मद के सामने लयौरे दें (राजि यू.एस.डी. में होनी चाजहए) ङ.कमीिन और अन्द्य जििय से संबंजधत व्यय च.प्रिासन के व्यय छ.कानूनी आरजिजतयां ि.अपेजित िोधन-िमता मार्िान झ.लाभ और हाजन लेखा और तुलन-पत्र (ञ)प्रथम िषा और निीकरण24 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] व्यय अनुपात (ट)पूंिीगत आिश्यकताएं (ि)हाजन-रजहत अिजध और पूंिी पर लाभ (ड)समूह कंपजनयों को पुनः पुनबीमा (ढ) अन्द्यों को पुनः पुनबीमा इस अनुभाग में उस रीजत की भी चचाा की िानी चाजहए जिसमें भािी पूंिीगत आिश्यकाओं को पूरा ककया िाएगा । 32 जनष्कष ा अंततः, कृपया प्रचालनों की व्यिहायाता की चचाा करें । ककसी जििेष मुद्दे या जचन्द्ता को भी उपदर्िात ककया िाना चाजहए । एम.िी.ए. और ससु गं त जिदिे ी बीमाकता ाया जिदिे ी पनु बीमाकता ाद्वारा सयं ुि घोषणा हम, अधोहस्ट्तािरी, सत्यजनष्ठा से यह घोषणा करते ह ैं कक आिेदकों की ओर से इस आिेदन-पत्र में कदए गए त्य सत्य और सही ह ैं और यह कक अनुमान और प्राक्कलन युजिसंगत उपधारणाओं पर आधाठरत ह ैं। स्ट्थान: तारीख: एम.िी.ए. का प्रजतजनजधत्ि करने िाले प्राजधकृत व्यजि के हस्ट्तािर (नाम,पदनाम और कंपनी की मुरा) स्ट्थान: तारीख: जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा का प्रजतजनजधत्ि करने िाले प्राजधकृत व्यजि के हस्ट्तािर (नाम,पदनाम और कंपनी की मुरा)  अग्रं ेजी अनिु ाद: यकद कोई दस्ट्तािेज अंग्रेजी में नहीं ह ै तो प्रमाजणत अंग्रेजी अनुिाद अपेजित ह ै । अंग्रेजी अनुिाद, आिेदक के दिे में बीमा पयािेिी प्राजधकरण द्वारा या ककसी बाहरी जिजधक काउन्द्सेल द्वारा प्रमाजणत सत्य प्रजतजलजप होनी चाजहए। प्ररूप – घ ककसी पजललक कंपनी, बीमाकता,ा या पनु बीमाकता,ा बीमा सहकारी सोसाइटी, भारत के बाहर जनगजमत, जनगजमत जनकाय द्वारा आई.आई.ओ. के रूप म ेंरजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करन ेके जलए आिेदन िम सं. जिजिजष्टया ं आिेदक का प्रत्युत्तर ठटप्पजणया ं अनभु ाग क: कंपनी प्रोफाइल 1 आिेदक का नाम[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 25 2 उसके रजिस्ट्रीकृत कायाालय का पता 3 जनगमन की तारीख [ता/मा/िषा] 4 रजिस्ट्रीकरण सं. (कंपनी रजिस्ट्रार द्वारा रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र की प्रजत िारी) 5 उस बीमा कारबार के िगा बताएं जिनके जलए रजिस्ट्रीकरण की ईप्सा की गई है: 6 प्राजधकृत पूंिी, अजभदत्त पूंिी, जनगाम पूंिी की रकम और िेयरों का अंककत मूल्य और उनकी संख्या 7 समादत्त पूंिी की रकम और साधारण िेयरों की संख्या 8 िेयरों का िगीकरण 9 प्रत्येक िगा के िेयरधारकों के मतदान अजधकार 10 िेयरधारकों के लयौरे 11 प्रस्ट्ताजित आई.आई.ओ. के कायाकलाप के आई.आई.ओ. के कायाकलापों के जलए उत्तरदायी व्यजि का नाम, पता और जलए उत्तरदायी व्यजि की संपका लयौरे जनयुजि करने िाले बोडा के संकल्प की प्रमाजणत प्रजत दें 12) सप्रं िताक [कृपया बीमाकताा का पूरा नाम, पता, समादत्त पूंिी में धृजत की प्रजतितता, आिीजिका, अहता ाएं और अनुभि, धाठरत िेयरों की संख्या और कंपनी में िेयर पूंिी की प्रजतितता दें] कृपया पृथक् िीट संलग्न करें, यकद आिश्यक हो । उन व्यजियों के लयौरे पृथक् िीट में कदए िाने ह,ैं िो आिेदक और संप्रिताकों की जनगाम पूंिी के एक प्रजतित से अजधक धारण ककए हुए ह ैं। पूरा नाम [प्रथम, िन्द्म की टेलीफोन अहता ा अनुभि ितामान साधारण ठटप्पजणया ं मध्य,उपनाम] तारीख नं.,फैक्स व्यिसाय* िेयरों की नं.,ईमेल संख्या(मतदान सजहत पता अजधकार) और कुल धृजत की प्रजतितता (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) श्ी/सुश्ी ठटप्पण: यकद संप्रिताक भारत में कोई कंपनी या जनगजमत जनकाय ह ैतो कंपनी या जनगजमत जनकाय का नाम स्ट्तंभ (1) में द,ें जनगमन का दिे और रजिस्ट्रीकरण की तारीख स्ट्तंभ (2) में, कंपनी के प्रचालन के िेत्रों का उल्लेख स्ट्तंभ (5) में करें, स्ट्तंभ 4 और 6 को खाली छोड़ा िाए; प्रचालन के दिे , कारबार का स्ट्िरूप उपदर्िात करते हुए जिजिजष्टयां, कंपनी या जनगजमत जनकाय की जपछले पांच िषा की लेखा26 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] जििरजणयां संलग्न करते हुए दी िानी ह ै। यकद एक से अजधक संप्रिताक ह ैंतो कृपया िानकारी ऐसी रीजत में दी िाए जिससे पिकारों का परस्ट्पर संबंध, यकद कोई है, स्ट्पष्ट रूप से उपदर्िात हो । यकद कोई संप्रिताक ककसी अन्द्य का नामजनदजे िती ह ैतो उपयुाि िेत्रों में प्रधान संप्रिताक के लयौरे कदए िाने हैं इस संबंध में पयााप्त सािधानी बरती िाए कक ईमानदारी से संपूणा और पूरी िानकारी दी िाए। बाद में पाए िाने िाले ककसी दव्यु ापदिे न के पठरणामस्ट्िरूप आिेदक, उसके संप्रिताक और उससे संबद्ध अन्द्य व्यजि जनराजहत हो सकेंगे । 13) जनििे क: [कृपया बीमाकताा का पूरा नाम, पता, समादत्त पूंिी में धृजत की प्रजतितता, आिीजिका, अहता ाएं और अनुभि, धाठरत िेयरों की संख्या और कंपनी में िेयर पूंिी की प्रजतितता दें] कृपया पृथक् िीट संलग्न करें, यकद आिश्यक हो । उन व्यजियों के लयौरे पृथक् िीट में कदए िाने ह,ैं िो आिेदक और संप्रिताकों की जनगाम पूंिी के एक प्रजतित से अजधक धारण ककए हुए ह ैं। पूरा नाम [प्रथम, िन्द्म की टेलीफोन अहता ा अनुभि ितामान साधारण िेयरों ठटप्पजणया ं मध्य,उपनाम] तारीख नं.,फैक्स व्यिसाय* की संख्या(मतदान नं.,ईमेल अजधकार) और सजहत पता कुल धृजत की प्रजतितता (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) श्ी/सुश्ी ठटप्पण: यकद जनिेिक भारत में कोई कंपनी या जनगजमत जनकाय ह ैतो कंपनी या जनगजमत जनकाय का नाम स्ट्तंभ (1) में द,ें जनगमन का दिे और रजिस्ट्रीकरण की तारीख स्ट्तंभ (2) में, कंपनी के प्रचालन के िेत्रों का उल्लेख स्ट्तंभ (5) में करें, स्ट्तंभ 4 और 6 को खाली छोड़ा िाए; प्रचालन के दिे , कारबार का स्ट्िरूप उपदर्िात करते हुए जिजिजष्टयां, कंपनी या जनगजमत जनकाय की जपछले पांच िषा की लेखा जििरजणयां संलग्न करते हुए दी िानी ह ै। यकद एक से अजधक जनिेिक ह ैंतो कृपया िानकारी ऐसी रीजत में दी िाए जिससे पिकारों का परस्ट्पर संबंध, यकद कोई है, स्ट्पष्ट रूप से उपदर्िात हो । यकद कोई जनिेिक ककसी अन्द्य का नामजनदजेिती ह ै तो उपयुाि िेत्रों में प्रधान जनिेिक के लयौरे कदए िाने हैं इस संबंध में पयााप्त सािधानी बरती िाए कक ईमानदारी से संपूणा और पूरी िानकारी दी िाए। बाद में पाए िाने िाले ककसी दव्यु ापदिे न के पठरणामस्ट्िरूप आिेदक, उसके संप्रिताक और उससे संबद्ध अन्द्य व्यजि जनराजहत हो सकेंगे । यकद कुल अपेजित पूंिी अभी िारी नहीं की गई ह ै तो िेयरों में प्रत्याजित अजभदाय के संबंध में िानकारी द ें और क्या संभािी िेयरधारकों ने पूंिी में अजभदाय करने की कोई प्रजतबद्धता या आश्वासन कदया ह ै। यकद ककसी भारतीय जनिेिक की ककन्द्हीं अन्द्य बीमाकतााओं में िेयरधृजत ह ैतो उसके संबंध में पृथक् लयौरे कदए िाने आिश्यक ह ैं। 14 आिेदक: इस अनुभाग में पृष्ठभूजमक िानकारी उपिर्णात की िानी चाजहए। जनम्नजलजखत िानकारी िाजमल की िानी चाजहए: 14(क) संयुि उद्यम में भागीदारों की जिजिजष्टयां(उदाहरणाथा, कंपनी का नाम, पता, जनदिे कों के नाम, आकद 14(ख) संप्रिताक कंपजनयों का गिन –उन िेयरधारकों के लयौरे, जिनकी धृजत समादत्त पूंिी के एक प्रजतित से अजधक है । 14(ग) कारबार का स्ट्िरूप, संप्रिताक कंपजनयों के कारबार में ककतने िषों से है 14(घ) जनिेिकों का गिन -उन िेयरधारकों के लयौरे, जिनकी धृजत समादत्त पूंिी के एक प्रजतित से अजधक ह ै 14(ङ) कारबार का स्ट्िरूप, जनिेिक कंपजनयों के कारबार में ककतने िषों से है[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 27 14(च) सुप्रिताक/जनिेिक कंपजनयों की बाबत जिजनयमनकारी मध्यिेपों/जनबिंधनात्मक जनदिे ों का जपछला अजभलेख 14(छ) बीमा बािार में प्रिेि करने के आिेदक के कारण 14(ि) जपछले पांच िषों की जित्तीय जििरजणयां 14(झ) भागीदारों की संख्या 14(ञ) आिेदक द्वारा प्रदर्िात भारतीय बािार स्ट्थल की प्रजतबद्धता की जडग्री का संकेत 14(ट) कंपनी का संप्रितान करने िाले िेयरधारकों के बीच करार 14(ि) जिदिे ी जनिेिकों द्वारा उिाई गई बाध्यताएं 14(ड) जिदिे ी जनिेिकों के प्रजत आिेदक कंपनी की बाध्यताएं 14(ढ) आरंजभक और भािी पूंिीगत आिश्यकताओं को पूरा करने के स्रोत 14(ण) गैर-कारपोरेट संप्रिताकों/जनिेिकों की दिा में, उपयुाि तरीके से िानकारी, उपयुि रूप से उपांतरण के पश्चात् दी िाए । 15)संप्रिातक (भारतीय संप्रिताकों और जिदिे ी जनिेिकों, यकद कोई ह,ैं के जलए पृथक् जििरजणयां दी िानी ह)ै संप्रिताकों और जनिेिकों के लयौरे:[ कृपया पूरा नाम, पता, समादत्त पूंिी में धृजत की प्रजतितता, व्यिसाय,अहता ाएं और अनुभि, कंपनी में िेयर पूंिी का संख्या और प्रजतितता दें] पूरा नाम [प्रथम, िन्द्म की टेलीफोन अहता ा अनुभि ितामान साधारण िेयरों की ठटप्पजणया ं मध्य,उपनाम] तारीख नं.,फैक्स व्यिसाय* संख्या(मतदान नं.,ईमेल अजधकार) और कुल सजहत पता धृजत की प्रजतितता (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) श्ी/सुश्ी यकद जिदिे ी जनिेिक भारत में या ककसी जिदिे ी दिे में कोई कंपनी या जनगजमत जनकाय ह ैतो कंपनी या जनगजमत जनकाय का नाम स्ट्तंभ (1) में द,ें रजिस्ट्रीकरण की तारीख स्ट्तंभ (2) में द,ें कंपनी के प्रचालन के िेत्रों का उल्लेख स्ट्तंभ (5) में करें, स्ट्तंभ 4 और 6 को खाली छोड़ा िाए । ऐसे जिदिे ी जनिेिकों द्वारा नामजनर्दष्टा व्यजियों की जिजिजष्टयां उपयुाि प्रोफामाा में दें; प्रचालन के दिे , कारबार का स्ट्िरूप उपदर्िात करते हुए जिजिजष्टयां, कंपनी या जनगजमत जनकाय की जपछले पांच िषा की लेखा जििरजणयां संलग्न करते हुए दी िानी चाजहएं । 16 आिेदक कंपनी: इस अनुभाग में कंपनी के प्रमुख पहलु कदए िाने चाजहएं । इसके अंतगात जनम्नजलजखत आएंगे 16(क) आिेदक कंपनी का नाम 16(ख) रजिस्ट्रीकरण की तारीख[ता/मा/िषा] (कंपनी अजधजनयम, 2013 के अनुसार)28 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 16(ग) रजिस्ट्रीकरण संख्यांक 16(घ) रजिस्ट्रीकृत कायाालय का पता 16(ङ) प्रधान कायाालय का पता 16(च) पत्र-व्यिहार के जलए पता (कंपनी सजचि का नाम, टेलीफोन नं.,फैक्स नं.,मोबाइल नं.,ईमेल पता और ऐसे अन्द्य लयौरों का कथन करें) 16(छ) भारतीय संप्रिताकों और जिदिे ी जनिेिकों के प्रमुख पहलु (उदाहरणाथा, उनकी अपनी-अपनी िेयर-धाठरता, भूजमका और उत्तरदाजयत्ि, जनदिे क पद परस्ट्पर-संबंध, आकद) 16(ि) जनदिे क बोडा की जिजिजष्टयां 16(झ) प्रचालन अिस्ट्था 16(ञ) िाखा अिस्ट्थान(प्रस्ट्ताजित) 16(ट) कंपनी के जमिन का कथन 16(ि) ज्येष्ठ प्रबंधतंत्र(प्रमुख व्यजि) और उत्तरदाजयतों की आबंटन (प्रस्ट्ताजित) 16(ड) संगिनात्मक ढांचा ठरपोर्टिंग संबंध 16(ढ) प्रधान कायाालय और प्रचालन यूजनटों के बीच उत्तरदाजयत्िों का आबंटन: [रजिस्ट्रीकृत कंपनी के ज्ञापन और संगम अनुच्छेद की चार प्रमाजणत प्रजतयां संलग्न करें] 17 पूंिीगत ढांचा 17(क) प्राजधकृत पूंिी की रकम और िेयरों की संख्या 17(ख) िेयरों का िगीकरण 17(ग) जनगाम पूंिी की रकम और िेयरों की संख्या 17(घ) समादत्त पूंिी की रकम और िेयरों की संख्या 17(ङ) प्रत्येक िगा के िेयरों से संलग्न मतदान अजधकार 17(च) प्रत्येक साधारण िेयर/अन्द्य िेयर का नाममात्र/अंककत मूल्य 18 जनदिे क और प्रमखु प्रबधं न व्यजि: प्रत्येक जनदिे क और प्रमुख प्रबंधन व्यजि के संबंध में नीचे कदए गए प्रोफामाा में जिजिजष्टयां दें:- 18(क) के.एम.पी. का नाम (और कोई पूिािती नाम): 18(ख) ितामान आिासीय पता: 18(ग) ितामान टेलीफोन, फैक्स और ईमेल पता 18(घ) िन्द्म-तारीख और स्ट्थान 18(ङ) राष्ट्रीयता(और कोई पूिािती राष्ट्रीयता) 18(च) पासपोटा/पहचान काडा: i. सं.: ii.िारी करने की तारीख और स्ट्थान:[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 29 iii.अिसान की तारीख: iv.िारी करने िाला प्राजधकारी: 18(छ) बैंक का नाम और पता 18(ि) िैिजणक अहता ा के लयौरे और तारीखें 18(झ) िृजत्तक अहता ा के लयौरे और तारीखें 18(ञ) अनुभि(जपछले पांच िषा का) 18(ट) (क)पूिािती जनयोिन के लयौरे जपछले पांच िषों में) (ख) यकद पूिािती जनयोिक ककसी जिजनयामक जनकाय द्वारा जिजनयजमत था तो: i. पूिािती जनयोिक का नाम: ii.जनयोिक के कारबार की प्रकृजत: iii.जनयोिक का पयािेिण करने िाले जिजनयामक जनकाय का नाम: iv.अंजतम पदनाम(जिसमें कताव्य और उत्तरदाजयत्ि भी ह)ैं : v. जनयुजि की तारीख: vi.त्यागपत्र की तारीख: 18(ि) प्रमुख प्रबंधन व्यजि के, पूिािती पांच िषों के दौरान 2 प्रजतित से अजधक साधारण िेयर धारण करने या जनदिे क पद के रूप में अन्द्य कारबार संबंधी जहतों का लयौरा 18(ड) के.एम.पी. का बीमाकताा और बीमाकताा के संबद्ध पिकारों, यकद कोई ह,ैं के साथ संबंध: (क)बीमाकताा और बीमाकताा के संबद्ध पिकारों में 2 प्रजतित से अजधक कोई िेयर धारण करने या मतदान िजियों का लयौरा: (ख)बीमाकताा या बीमाकताा के संबद्ध पिकारों के साथ कारबार संबंधों का लयौरा: (ग)जनदिे कों और प्रमुख प्रबंधन व्यजियों, पूिािती जनयोिकों और बीमाकताा या बीमाकताा के संबद्ध पिकारों के बीच ककन्द्हीं कारबार संबंधों का लयौरा: 18(ढ) प्रमुख प्रबंधन व्यजियों की प्रजतष्ठा और चठरत्र का पूरा लयौरा (क)क्या के.एम.पी. को कभी िोधन-अिम घोजषत ककया गया है (ख)ककसी ऐसे अपराध के जलए, जिसमें कपट या अन्द्य प्रकार की बेइमानी अंतिाजलत हो, दोषजसजद्धयों के लयौरे (ग)ककसी कंपनी में जनदिे क/प्रमुख प्रबंधन व्यजि के रूप में काया करने संबंधी कोई जनरहता ा (घ)क्या जनदिे क या प्रमुख प्रबंधन व्यजि को जपछले पांच िषों के दौरान कोई जिजनयजमत जित्तीय कारबार करने के जलए ककसी अनुज्ञजप्त या प्राजधकार से इनकार30 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] ककया गया ह(ै या उसे प्रजतसंहृत ककया गया था) 18(ण) ककसी सरकार, जिजनयामक या िृजत्तक जनकाय द्वारा आरंभ की गई जनन्द्दा या अनुिासजनक कारािाई के लयौरे 18(त) पूिािती जनयोिक द्वारा पद या जनयोिन से हटाए िाने, अनुिासजनक कायािाजहयों के अधीन रखे िाने या ककसी व्यिसाय या जनयोिन में प्रिेि करने से इनकार ककए िाने के लयौरे 18(थ) प्रमुख प्रबंधन व्यजि की ककसी ऐसे अपराध के जलए, जिसमें नैजतक अधमता अंतिाजलत हो, दोषजसजद्ध, यकद कोई ह,ै के लयौरे 18(द) क्या ककसी सरकारी, जिजनयामक या िृजत्तक जनकाय ने कभी ऐसे ककसी जनयोिक, कंपनी या संगिन का अन्द्िेषण ककया ह ै जिससे प्रमुख प्रबंधन व्यजि जनदिे क, अजधकारी, प्रबंधक या िेयरधारक के रूप में सहयुि रहा हो? 18(ध) क्या कभी ऐसी कंपनी या संगिन का, जिसके साथ प्रमुख प्रबंधन व्यजि जनदिे क, अजधकारी, प्रबंधक के रूप में सहयुि था, िबकक या तो प्रमुख प्रबंधन व्यजि उससे सहयुि था या प्रमुख प्रबंधन व्यजि के उससे सहयुि न रहने के पश्चात् एक िषा के भीतर, समापन ककया गया ह,ै िह प्रापकता में थी या उसने व्यापार करना बन्द्द कर कदया था? 18(न) कृपया उल्लेख करें कक क्या प्रमुख प्रबंधन व्यजि भारत में या ककसी जिदिे ी दिे में ककसी अन्द्य बीमा मध्यिती या बीमाकताा या पुनबीमाकताा का कोई बीमा कारपोरेट अजभकताा, बीमा ब्रोकर का कमाचारी, बीमाकताा या पुनबीमाकताा जनदिे क या कमाचारी या भारत में या ककसी जिदिे ी दिे में ककसी अन्द्य कंपनी का जनदिे क है? 18(प) क्या प्रमुख प्रबंधन व्यजि, बीमाकताा के पूणाकाजलक जनयोिन में ह?ै यकद नहीं, तो कृपया अन्द्य जनयोिन/काया का पूरा लयौरा दें: 18(फ) क्या प्रमुख् प्रबंधन व्यजि ककसी अन्द्य संगिन से प्रजतजनयुजि/अस्ट्थायी जनयुजि पर ह?ै यकद हां, तो (क)मूल संगिन का पूरी जिजिजष्टयां दें: (ख)क्या मूल संगिन द्वारा कोई पाठरश्जमक, आकद संदत्त ककया िाता ह,ै यकद ऐसा ह,ै तो पाठरश्जमक का संपूणा लयौरा: 18(ब) क्या प्रमुख प्रबंधन व्यजि बीमाकताा की ककसी समूह कंपनी/सहयुि कंपनी या संप्रिताक भागीदार के पूणाकाजलक/अंिकाजलक जनयोिन में ह?ै कृपया ठटप्पणी के स्ट्तंभ में, यह उल्लेख करें कक क्या कोई जनदिे क या प्रमुख प्रबंधन व्यजि भारत में या ककसी जिदिे ी दिे में ककसी अन्द्य बीमा कंपनी(या पुनबीमाकताा) का कोई अजभकताा, ब्रोकर, मध्यिती, जनदिे क या कमाचारी ह ैया भारत में या ककसी अन्द्य जिदिे ी दिे म ें ककसी अन्द्य कंपनी का जनदिे क है[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 31 19) बाहरी लेखापरीिक*(प्रस्ट्ताजित) पूरा नाम [प्रथम, िन्द्म की टेलीफोन जनयुजि की बीमा कंपजनयों की जनयुजि की ठटप्पजणया ं मध्य,उपनाम] तारीख नं.,फैक्स तारीख लेखापरीिा करने अिजध नं.,ईमेल सजहत का अनुभि पता (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) यकद लेखापरीिक एक फमा ह ैतो फमा का नाम स्ट्तंभ (1) में, उसके रजिस्ट्रीकरण की तारीख स्ट्तंभ(2) में जलखें । *ककसी भी लेखापरीिक को तब तक जनयुि नहीं ककया िा सकता ह ैिब तक कक िह लेखापरीिक कंपनी अजधजनयम, 2013 की धारा 143 में कजथत मानदडं ों के पूरा नहीं करता है । 20 िह कारबार, जिसमें संव्यिहार ककया िाना है 20(क) िैजश्वक भौगोजलक जस्ट्थजत जिसमें आप बीमा कारबार करना चाहते हैं 20(ख) जितरण चैनल: िैसे प्रत्यि, ब्रोकसा, कारपोरेट अजभकताा, ऑनलाइन जििय, अन्द्य(कृपया जिजनर्दष्टा करें) 21 सिं ेदनिीलता जिश्लषे ण ऊपर पैरा 19 में उपिर्णात जिश्लेषण आधाठरक पठरदश्ृ य और कुछेक िैकजल्पक पठरदश्ृ यों पर आधाठरत होगा। “आिािादी” और “जनरािािादी” उपधारणाओं पर आधाठरत संिेदनिीलता जिश्लेषण को भी िाजमल ककया िाना चाजहए । इनका संबंध इन उपधारणाओं से होगा, िैसे: 21(क) जििय का मात्रा 21(ख) जििय-बल का आकार 21(ग) जििय का औसत आकार 21(घ) मृत्य/ुरुग्णता, पाजलसी समाजप्त(िीिन) के स्ट्तर 21(ङ) प्रिासजनक व्यय(जिसमें मुरास्ट्फीजत भी ह)ै (िीिन) 21(च) भािी जनिेि अिस्ट्थाएं(िीिन) ऐसी रीजत के संबंध में, जिसमें जनरािािादी पठरदश्ृ यों के पठरणाम से जनपटा िाएगा, जिचार-जिमिा को भी िाजमल ककया िाना चाजहए । 22. पूििा ती आिदे न की जिजिजष्टयां: क्या आिेदक ने कभी भारत में या भारत के बाहर रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करने के जलए आिेदन ककया है? यकद ऐसा ह ै तो32 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] जिजिजष्टयां द ें 23 िार्षाक ठरपोटें उपाबंध- जपछले चीन िषा की िार्षाक ठरपोटें 24 खोले िाने के जलए प्रस्ट्ताजित कायाालय का लयौरा क.कायाालय का नाम: ख.कायाालय पता: ग.पत्र-व्यिहार के जलए पता (प्रधान अजधकारी का नाम, टेलीफोन नं.,फैक्स नं.,मोबाइल नं.,ईमेल पता और ऐसे अन्द्य लयौरे) घ.आई.आई.ओ. के जलए प्रधान अजधकारी और प्रमुख प्रबंधन कार्माक और उत्तरदाजयत्िों का आबंटन(प्रस्ट्ताजित) ङ.संगिनात्मक ढांचा आई.आई.ओ. का बीमाकताा से ठरपोर्टिंग संबंध च.प्रस्ट्ताजित कायाालय में योिनाबद्ध अिसंरचना 25 फीस के संदाय के लयौरे 26 आिेदन की तारीख से पूिािती तीन िषों के जलए भारतीय बीमाकताा का िोधन-िमता मार्िान अनभु ाग ख: आई.आई.ओ. की कारबार रणनीजत 27 पिे की िान े िाली, यथाजस्ट्थजत, बीमा या उपाबंध- पनु बीमा व्यिस्ट्थाओं के प्रकार आिेदक बीमा या पुनबीमा की व्यिस्ट्थाओं के उन प्रकारों के लयौरे दे सकेगा, िो िह भारतीय और अन्द्य बािारों को दगे ा 28 हामीदारी उपाबंध- इस अऩुभाग में प्रस्ट्ताि, आकद की हामीदारी के जलए प्रयोग की गई पद्धजत का िणान ककया िाना चाजहए । कृपया हामीदारी में और हामीदार के प्रजििण में और प्रधान कायाालय द्वारा स्ट्थानीय व्यजियों के कौिल के उन्नयन के जलए दी िाने िाली सहायता की प्रकृजत का कथन करें 29 भती और प्रजििण उपाबंध-[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 33 कंपनी के जभन्न-जभन्न िेत्रों के जलए जभन्न-जभन्न कौिल िाले कार्माकों की आिश्यकता होती है । कुछ जििेष तकनीकी कौिल के जलए जििेष ध्यान केजन्द्रत की आिश्यकता होगी । कंपनी स्ट्थानीय रूप से तकनीकी कौिल और ज्ञान प्रदान करने के जलए अपनी योिनाओं में एक जिस्ट्तृत लेख प्रस्ट्तुत कर सकेगी 30 आतं ठरक जनयत्रं ण उपाबंध- कंपनी के जलए जिजभन्न कियाकलापों हते ु प्रकियाओं और मानकों का सैट स्ट्थाजपत करना आिश्यक होगा । उस रीजत का िणान ककया िाना चाजहए, जिसमें इन्द्ह ेंमाजनटर ककया िाएगा । 31 प्रिासन के व्यय उपाबंध- प्रीजमयम के प्रजतित के रूप में प्रस्ट्ताजित व्यय 32 तकनीकी कौिल उपाबंध- उन लोगों का तकनीकी कौिल, िो आई.आई.ओ. में काम करेंगे और स्ट्थानीय स्ट्तर पर कौिल के उन्नयन के जलए िानकारी दने े की योिना 33 जित्तीय अनमु ान क.कारबार की रकम उपाबंध- आरंभ से पांच िषा की अिजध के जलए, प्रत्येक िषा ख.सहायक और की उपधारणाओं पर आधाठरत जित्तीय अनुमानों प्रिासजनक स्ट्टॉफ का के जलए प्रयुि मॉडल का जििरण कदया िाना आकार चाजहए । अगले प्रकोष्ठ में सूचीबद्ध प्रत्येक मद के ग.प्रीजमयम आय सामने लयौरे द ें(राजि यू.एस.डी. में होनी चाजहए) घ.जनिेि से आय ङ.कमीिन और अन्द्य जििय से संबंजधत व्यय च.प्रिासन के व्यय छ.कानूनी आरजिजतया ं ि.अपेजित िोधन- िमता मार्िान झ.लाभ और हाजन लेखा और तुलन-पत्र ञ. प्रथम िषा और निीकरण व्यय अनुपात ट.पूंिीगत आिश्यकताएं ि.हाजन-रजहत अिजध और पूंिी पर लाभ ड.समूह कंपजनयों के साथ पुनः पुनबीमा34 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (ढ) अन्द्यों के साथ पुनः पुनबीमा इस अनुभाग में उस रीजत की भी चचाा की िानी चाजहए जिसम ें भािी पूंिीगत आिश्यकाओं को पूरा ककया िाएगा । 34 जनष्कष ा अंततः, कृपया प्रचालनों की व्यिहायाता की चचाा करें । ककसी जििेष मुद्दे या जचन्द्ता को भी उपदर्िात ककया िाना चाजहए । प्रमाणन मैं, अधोहस्ट्तािरी, सत्यजनष्ठा स ेयह घोषणा करता ह ंकक आिेदक कंपनी की ओर स ेइस आिेदन-पत्र में कदए गए त्य सही ह ैंऔर यह कक अनुमान और प्राक्कलन युजिसंगत उपधारणाओं पर आधाठरत ह ैं। स्ट्थान: तारीख: प्राजधकृत व्यजि के हस्ट्तािर (पदनाम और मुरा सजहत)  स्ट्पष्टीकरण: िहां आिेदक पजललक कंपनी से जभन्न ह ैिहां प्राजधकरण, यकद आिश्यक हो, तो िैकजल्पक प्ररूप जिजनर्दष्टा कर सकेगा ।  अग्रं ेजी अनिु ाद: यकद कोई दस्ट्तािेज अंग्रेजी में नहीं ह ै तो प्रमाजणत अंग्रेजी अनुिाद अपेजित ह ै । अंग्रेजी अनुिाद, आिेदक के दिे में बीमा पयािेिी प्राजधकरण द्वारा या ककसी बाहरी जिजधक काउन्द्सेल द्वारा प्रमाजणत सत्य प्रजतजलजप होनी चाजहए। दसू री अनसु चू ी [जिजनयम 4 दजे खए] लॉयड्स और लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. के जलए लाग ूउपबधं 1. लॉयड्स और लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. के जलए लागू पठरभाषाएं: (क) इन जिजनयमों के प्रय़ोिनों के जलए “प्रिासक” से “लॉयड्स के सदस्ट्यों” के जसिाय, लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. अजभप्रेत है; (ख) “बाध्यकारी प्राजधकार” से ककसी सेिा कंपनी और किरधारक के बीच ऐसा करार अजभप्रेत ह,ै जिसके अधीन सेिा कंपनी किरधारक को ससंडीकेट के सदस्ट्यों की ओर से, जिनके जलए सेिा कंपनी एक अजभकताा के रूप में काया करती ह,ै बीमा संजिदा करने के जलए प्राजधकृत करती है; (ग) लॉयड्स के ककसी सदस्ट्य के संबंध में “प्रजतभूजत की श्ृंखला” से लॉयड्स मैंबरजिप बायलाज (2005 का 5) के पैराग्राफ 17 में यथा-पठरभाजषत सदस्ट्य की प्रीजमयम न्द्यास जनजध, लॉयड्स की जनजध, सदस्ट्य की अन्द्य व्यजिगत धन-संपजत्त और न्द्यू सैंरल जनजध अजभप्रेत ह;ै (घ) “कौंजसल ऑफ लॉयड्स” से यूनाइटेड ककंगडम के लॉयड्स ऐक्ट, 1982 द्वारा स्ट्थाजपत कौंजसल ऑफ लॉयड्स अजभप्रेत है; (ङ) सेिा कंपनी के संबंध में “किरधारक” से सेिा कंपनी द्वारा ककसी बाध्यकारी प्राजधकार के अधीन ककसी ऐसे ससंडीकेट के सदस्ट्यों की ओर से बीमा संजिदा करने के जलए प्राजधकृत कोई व्यजि अजभप्रेत ह ै–[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 35 (i) जिसके जलए सेिा कंपनी एक अजभकताा के रूप में काया करती है; और (ii) जिसने सेिा कंपनी को उस व्यजि के साथ ऐसा बाध्यकारी प्राजधकार करने के जलए प्राजधकृत ककया है; (च) प्रिासक या ककसी सेिा कंपनी के संबंध में, ‘प्रधान अजधकारी’ से ऐसा व्यजि अजभप्रेत ह,ै चाह े िह ककसी भी नाम स े िर्णात हो, (i) िो – क) यथाजस्ट्थजत, प्रिासक या सेिा कंपनी के प्रत्यि जनयोिन में है; ख) यथाजस्ट्थजत, प्रिासक या सेिा कंपनी की ओर से काया कर रहा है; या ग) यथाजस्ट्थजत, प्रिासक या सेिा कंपनी के साथ प्रिासक या सेिा कंपनी की ओर से काया करने की व्यिस्ट्था रखता है; और (ii) िो यथाजस्ट्थजत, प्रिासक या सिे ा कंपनी के प्रबंधतंत्र से दजै नक आधार पर संबद्ध ह ैया उसमें भाग लेता है; (छ) ‘प्रबंध अजभकताा’ से अजभप्रेत ह:ै (i) ऐसा व्यजि, िो लॉयड्स अंडरराइटटंग बायलाज (2003 का 2) के अधीन रखे गए अंडरराइटटंग एिेंट्स के रजिस्ट्टर पर प्रबंध अजभकताा के रूप में सूचीबद्ध है; या (ii) ऐसा व्यजि, जिसे लॉयड्स अंडरराइटटंग बायलाज (2003 का 2) के भाग ट के अधीन अजभकताा के कृत्यों का पालन करने के जलए जनयुि ककया गया है; (ि) ‘लॉयड्स के सदस्ट्य’ से ऐसा व्यजि अजभप्रेत ह ै जिसे अंडरराइटटंग सदस्ट्य के रूप में लॉयड्स की सदस्ट्यता में प्रिेि कदया गया ह,ै िो आई.एफ.एस.सी. में लॉयड्स में भागीदार बनना चाहता है; (झ) ‘लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपनी’ या ‘सेिा कंपनी’ से अजभप्रेत ह:ै i) लॉयड्स के प्रबंध अजभकतााओं द्वारा संप्रिर्तात सेिा कंपजनयां ii) कंपनी अजधजनयम, 2013 के अधीन भारत में रजिस्ट्रीकृत कंपजनयों द्वारा संप्रिर्तात और जिजनर्दष्टा मानदडं पूरा करने िाली सेिा कंपजनयां; (ञ) ‘ससंडीकेट’ से लॉयड्स में ककसी प्रबंध अजभकताा की एिेंसी या ऐसे प्रजतस्ट्थाजपत अजभकताा के माध्यम से, जिसे कौंजसल ऑफ लॉयड्स द्वारा एक ससंडीकेट संख्यांक समनुदजे ित ककया गया ह,ै बीमा कारबार का जनम्नांकन(हामीदारी) करने िाला कोई सदस्ट्य या सदस्ट्यों का समूह अजभप्रेत ह ै। (ट) ‘लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. के ससंडीकेट’ से लॉयड्स के ऐसे ससंडीकेट अजभप्रेत ह ैं िो लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. में ककसी सेिा कंपनी या किरधारक प्रत्यायोजित प्राजधकार व्यिस्ट्था के माध्यम से भाग लेना चाहते ह ैं। 2. लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. के संघटकों में जनम्नजलजखत आते ह:ैं (क) लॉयड्स के सदस्ट्य, (ख) ससंडीकेट (ग) ऐसा सेिा कंपजनयां, िो ससंडीकेटों की ओर से पुनबीमा कारबार का जनम्नांकन करना चाहती ह ैं। 3. चूंकक लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. एक बािार ह ै इसजलए िह यह सुजनजश्चत करेगा कक बािार और संघटक, बीमा या पुनबीमा कारबार के संचालन के जलए लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. के कायाालय अिस्ट्थान के भीतर जस्ट्थत हों । 4. बीमा या पनु बीमा कारबार म ेंसव्यं िहार करन ेकी ितें: लॉयड्स का कोई सदस्ट्य लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. से तभी बीमा कारबार में संव्यिहार कर सकेगा यकद – (1) सदस्ट्य दसू री अनुसूची के जिजनयम 5 के अनुसार प्रिासक के पास रजिस्ट्टर करता है; (2) सदस्ट्य, लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. में सेिा कंपनी के माध्यम से बीमा कारबार करता ह ैऔर बीमे की संजिदाएं करता हैं; (3) सदस्ट्य, इन जिजनयमों के प्रयोिनों के जलए उसकी ओर से काया करने िाली सेिा कंपनी को आई.एफ.एस.सी. में बीमा कारबार करने की बाबत या उससे संसि नोठटस और जिजधक आदजे िकाओं की, जिसके अंतगात प्राजधकरण द्वारा सदस्ट्य को कदया गया36 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] कोई नोठटस या जनदिे भी ह,ै तामील स्ट्िीकार करने के जलए प्राजधकृत करता ह ै। (4) लॉयड्स ने प्राजधकरण को यह िचनबंध ककया ह ै कक इन जिजनयमों के अधीन सदस्ट्य द्वारा िारी की गई ककसी बीमा पाजलसी के धारक को सुसंगत लॉयड्स न्द्यास जिलेखों और लॉयड्स उप-जिजधयों, न्द्यास को िाजसत करने िाली ितों और अपेिाओं के अनुसार और उनके जनबंधनों के अधीन प्रजतभूजत-श्ृंखला की सहायता उस सीमा तक प्राप्त होगी िैसे कक लंदन में लॉयड्स के उसी सदस्ट्य द्वारा िारी ककसी साधारण कारबार पाजलसी के धारक को प्राप्त होती ह ै। 5. लॉयड्स के सदस्ट्य: (1) लॉयड्स का ऐसा कोई सदस्ट्य, िो इन जिजनयमों के अधीन ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा कारबार में संव्यिहार करना चाहता ह,ै प्रिासक के पास रजिस्ट्रीकरण के जलए आिेदन करेगा; (2) उप-जिजनयम (1) के अधीन रजिस्ट्रीकरण के जलए आिेदन ऐसे प्ररूप में होगा और उसमें ऐसी जिजिजष्टयां होंगी िो प्रिासक अिधाठरत करे; (3) प्रिासक आिेदक को तब तक रजिस्ट्टर नहीं करेगा िब तक उसका यह समाधान नहीं हो िाता ह ैकक – (क) आिेदक लॉयड्स का एक सदस्ट्य है; और (ख) आिेदक ने ऐसी एक या उससे अजधक सेिा कंपजनयां जनयुि की ह,ैं जिनके माध्यम से उसका ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा या पुनबीमा में संव्यिहार करने का आिय ह ै। (4) लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. प्राजधकरण को जिजनर्दष्टा प्ररूप में लॉयड्स के ऐसे सदस्ट्यों के लयौरे सूजचत करेगा, िो ककसी आई.एफ.एस.सी. में भाग लेना चाहते हैं; (5) लॉयड्स के ऐसे सदस्ट्यों की सूची, िो लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपजनयों के माध्यम से जनम्नांकन कर रह े ह,ैं प्राजधकरण के िार्षाक आधार पर प्रस्ट्तुत की िाएगी । 6. लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपजनया ं स्ट्थाजपत करने के जलए मानदडं : लॉयड्स के ऐसे प्रबंध अजभकताा और कंपनी अजधजनयम, 2013 के अधीन रजिस्ट्रीकृत ऐसी कंपजनयां, िो लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. में भाग लेना चाहते ह,ैं जनम्नजलजखत मानदडं ों के अनुसार एक सेिा कंपनी स्ट्थाजपत करेंगे: (1) सेिा कंपनी, भारत में कंपनी रजिस्ट्रार के पास रजिस्ट्रीकृत कोई प्राइिेट या पजललक कंपनी हो सकती ह,ै जिसकी न्द्यूनतम समादत्त पूंिी पांच लाख आई.एन.आर. होगी; (2) संगम ज्ञापन और संगम अनुच्छेद के मुख्य उद्देश्य उस ससंडीकेट(ससंडीकेटों) को, जिसका िे प्रजतजनजधत्ि करते हैं, समस्ट्त तकनीकी, जनम्नांकन, बाध्यकारी िोजखम, दािों का पठरजनधाारण, प्रिासजनक, लेखाकरण, जनिेि संबंधी, जिजनयमनकारी और अन्द्य सहायता प्रदान करना होगा; (3) सेिा कंपनी उस ससंडीकेट की ओर से, जिसका िह प्रजतजनजधत्ि करती ह,ै समस्ट्त कानूनी और जिजनयमनकारी फाइसलंग और अनुपालनों के जलए उत्तरदायी होगी; (4) ऐसी कोई अन्द्य अपेिा, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाए । 7. लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. म ेंसिे ा कंपनी का रजिस्ट्रीकरण: (1) लॉयड्स के ऐसे प्रबंध अजभकताा, िो इन जिजनयमों के अधीन लॉयड्स के सदस्ट्यों की ओर से एक सेिा कंपनी स्ट्थाजपत करना चाहते हैं, प्रिासक के पास रजिस्ट्रीकरण के जलए आिेदन करेंगे; (2) उप-जिजनयम (1) के अधीन रजिस्ट्रीकरण के जलए आिेदन ऐसे प्ररूप में होगा और उसमें ऐसी जिजिजष्टयां होंगी िो प्रिासक अिधाठरत करे; (3) प्रिासक, उप-जिजनयम (1) के अधीन आिेदन प्राप्त करने पर – (i) प्राजधकरण को ऐसे आिेदन की प्राजप्त के बारे में जलजखत में सूजचत करेगा और प्राजधकरण द्वारा जिजनर्दष्टा आिेदक की जिजिजष्टयां और ऐसी अन्द्य िानकारी, िो प्राजधकरण अपेिा करे, प्रस्ट्तुत करेगा; और (ii) आिेदक को रजिस्ट्टर करेगा िब तक कक प्राजधकरण रजिस्ट्रीकरण के संबंध में आिेप नहीं करता । (4) सेिा कंपनी ऐसे ससंडीकेट को उपदर्िात करेगी जिसका िह लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. में प्रजतजनजधत्ि करती है;[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 37 8. सिे ा कंपनी द्वारा लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. को प्रस्ट्ततु ककया िान ेिाला िचनबधं : (1) सेिा कंपनी लॉयड्स सेिा कंपनी किरधारक िचनबंध प्रस्ट्तुत करेगी, जिसके द्वारा सेिा कंपनी, लॉयड्स और स्ट्थानीय जिजधक, आर्थाक, कराधान और जिनायमक प्राजधकाठरयों के समस्ट्त सुसंगत जनयमों और अपेिाओं का अनुपालन करने के जलए करार करती है; (2) सेिा कंपनी लॉयड्स किरधारक जिजनश्चय पत्र भी प्रस्ट्तुत करेगी, जिसमें प्रस्ट्ताजित सेिा कंपनी के संबंध में जिस्ट्तृत िानकारी दी िाती ह,ै जिसके अंतगात जनम्नजलजखत हैं: (क) सेिा कंपनी को प्रदान ककए गए जनम्नांकन और दािों के प्राजधकार का स्ट्तर, (ख) सेिा कंपनी की कारबार संबंधी रणनीजत, (ग) सेिा कंपनी में प्रचालन करने िाले प्रधान स्ट्टॉफ से संबंजधत लयौरे, (घ) जित्तीय िानकारी, (ङ) िृजत्तक िजतपूर्ता लयौरे, (च) सेिा कंपनी द्वारा जनम्नांकन ककए िाने िाले कारबार के िगा, (छ) िह मागा, िो सेिा कंपनी रजिस्ट्रीकरण अपेिाओं का अनुपालन सुजनजश्चत करने के जलए अपनाएगी, (ि) प्राजधकरण के अनुमोदन के अधीन रहते हुए, लॉयड्स द्वारा यथा-जिजनर्दष्टा अन्द्य अपेिाएं । (3) सेिा कंपनी, जिजनश्चय पत्र प्रस्ट्तुत करने के पश्चात्, लॉयड्स न्द्यूनतम मानकों के मुकाबले, जिसके अंतगात ऐसी िानकारी भी िाजमल ह ैिैसे कक सेिा कंपनी की कोई आंतठरक लेखापरीिा की गई ह ैअथिा नहीं, लॉयड्स सेिा कंपनी स्ट्ि-जनधाारण करेगी; (4) ऐसी कोई अन्द्य अपेिा, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाए । 9. लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सिे ा कंपजनयों को िाजसत करन ेिाली ितें: (1) लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपजनयां, यथाजस्ट्थजत, लॉयड्स या लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. द्वारा अजधकजथत ितों के अनुपालन के अध्यधीन होंगी; (2) सेिा कंपजनया ं सेिा कंपनी जनम्नांकन करार करेंगी, िो कक एक ऐसी संजिदा ह ै िो सुसंगत ससंडीकेट के सदस्ट्यों से सेिा कंपनी के प्राजधकार प्रत्यायोजित करती है; (3) सेिा कंपनी जनम्नांकन करार के अधीन लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. की सेिा कंपनी जनम्नजलजखत के जलए उत्तरदायी होगी – (क) लॉयड्स के सदस्ट्यों की ओर से बाध्यकारी बीमा और उनमें संिोधन; (ख) बीमाकृत, पुनबीमाकृत से प्रीजमयम प्राप्त करने और प्रजतदायों का पठरजनधाारण करने और बीमाकृत, पुनबीमाकृत को आगे पारेषण से पूिा दािा-धनराजि प्राप्त करने के प्रयोिनाथा लॉयड्स के सदस्ट्यों की ओर से काया करना; (ग) व्ययों का प्रबंधन और जनयंत्रण; (घ) जनम्नांकन स्ट्टॉफ का जनयोिन; (ङ) ऐसा कोई अन्द्य काया, िो प्रबंध अजभकताा द्वारा पुनबीमा का कारबार ककसी दि रीजत में करने के जलए उसे सौंपा िाए । (4) सेिा कंपनी या सेिा कंपनी द्वारा प्राजधकृत कोई किरधारक, जनम्नजलजखत िचनबंध करेगा – (क) बीमा की संजिदाएं, पृष्ठांकन साजययत करने िाले दस्ट्तािेज और किर को साजययत करने िाले ऐसे अन्द्य दस्ट्तािेज िारी करना, िैसा कक हामीदार द्वारा जलजखत में करार ककया िाए; (ख) प्रीजमयमों का संग्रहण और प्रिमण करना और जनम्नांककों की ओर से प्रीजमयम लौटाना; (ग) दािों पर कायािाही करना और/या दािों का पठरजनधाारण करना, यकद प्राजधकृत हों; (घ) उन ससंडीकेटों का नाम का, जिनका िे प्रजतजनजधत्ि करते ह,ैं प्रमुख रूप से प्रयोग करना और यह कक िे मात्र ससंडीकेट की हजै सयत में जनम्नांकन कर रह ेहैं और स्ट्ियं बीमाकताा के रूप में काया नहीं कर रहे हैं; (ङ) लॉयड्स आई.एफ.एस.सी. द्वारा अजधकजथत ितों का अनुपालन करना;38 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (च) अजधजनयम, जिजनयम, प्राजधकरण द्वारा िारी कदिाजनदिे ों, पठरपत्रों का अनुपालन करना; (छ) ऐसी ककसी अन्द्य अपेिा का अनुपालन करना, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाए; (5) सेिा कंपनी, इन जिजनयमों के अधीन ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा कारबार में संव्यिहार करने िाले लॉयड्स के संबंजधत सदस्ट्यों को कदए गए नोठटसों और जिजधक आदजे िकाओं को स्ट्िीकार करने और उनका उत्तर दने े के जलए उत्तरदायी होगी । 10. सिे ा कंपनी के रजिस्ट्रीकरण का रद्दकरण (1) प्राजधकरण, उप-जिजनयम (2) में उपिर्णात ककसी भी आधार पर प्रिासक को ककसी सेिा कंपनी के रजिस्ट्रीकरण को रद्द करने का जनदिे द ेसकेगा । (2) उप-जिजनयम (1) में जनर्दष्टा आधार ये ह ैं– (क) यह कक सेिा कंपनी ने दसू री अनुसूची के जिजनयम 7 के अधीन रजिस्ट्रीकृत ककए िाने के पश्चात् 12 मास के भीतर कारबार आरंभ नहीं ककया है; (ख) यह कक सेिा कंपनी ने लॉयड्स के ककसी सदस्ट्य की ओर से ककसी आई.एफ.एस.सी. में अजभकताा के रूप में काया करना बन्द्द कर कदया है; (ग) यह कक प्राजधकरण को यह प्रतीत होता ह ै कक सेिा कंपनी ककसी ऐसी बाध्यता को पूरा करने में असफल रही ह,ै जिसके अध्यधीन िह इन जिजनयमों के आधार पर है; (घ) यह कक सेिा कंपनी अपना कारबार ऐसी रीजत में कर रही है जिससे उसका पाजलसीधारकों या बीमा बािार के जहत म ें हाजनकारक होना संभाजित है; (ङ) यह कक सेिा कंपनी न े बीमा अजधजनयम, 1938 के ककसी उपबंध का, उसके अधीन बनाए गए ककसी जिजनयम का या प्राजधकरण द्वारा अजधजनयम या उसके अधीन बनाए गए जिजनयमों के अधीन कदए गए ककसी जनदिे का उल्लंघन ककया है; (च) यह कक सेिा कंपनी के ककसी ऐसे अजधकारी को, िो प्रबंधकीय या कायापालक पद धारण ककए हुए ह,ैं बीमा अजधजनयम, 1938, अजधजनयम या उसके अधीन बनाए गए जिजनयमों के अधीन ककसी अपराध के जलए दोषजसद्ध ककया गया है; (छ) यह कक सेिा कंपनी ने, दसू री अनुसूची के जिजनयम 7(1) के अधीन रजिस्ट्रीकरण के जलए अपने आिेदन में जम्या, भ्रामक और गलत िानकारी प्रस्ट्तुत की है या उसने ताजत्िक त्यों को जछपाया ह ैया उन्द्ह ेंप्रकट करने में असफल रही ह ै। तीसरी अनसु चू ी [जिजनयम 4 दजे खए] एम.िी.ए. और ससु गं त जिदिे ी बीमाकता ाया जिदिे ी पनु बीमाकता ाके जलए लागू उपबंध 1. ककसी आई.एफ.एस.सी. म ें एम.िी.ए. स्ट्थाजपत करन े के जलए मानदडं : कंपनी अजधजनयम, 2013 के अधीन रजिस्ट्रीकृत ऐसी कोई एम.िी.ए., िो ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा कारबार में सव्यं िहार करने का इच्छुक है, जनम्नजलजखत मानदडं ों के साथ एक कंपनी स्ट्थाजपत करेगा: (1) एम.िी.ए., भारत में कंपनी रजिस्ट्रार के पास रजिस्ट्रीकृत कोई प्राइिेट या पजललक कंपनी स्ट्थाजपत कर सकती ह,ै जिसकी न्द्यूनतम समादत्त पूंिी पांच लाख आई.एन.आर. होगी; (2) संगम ज्ञापन और संगम अनुच्छेद के मुख्य उद्देश्य उस जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा को, जिसका िे प्रजतजनजधत्ि करते ह,ैं समस्ट्त तकनीकी, जनम्नांकन, बाध्यकारी िोजखम, दािों का पठरजनधाारण, प्रिासजनक, लेखाकरण, जनिेि संबंधी, जिजनयमनकारी और अन्द्य सहायता प्रदान करना होगा; (3) एम.िी.ए. उस जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा की ओर से, जिसका िह प्रजतजनजधत्ि करता ह,ै समस्ट्त कानूनी और जिजनयमनकारी फाइसलंग और अनुपालनों के जलए उत्तरदायी होगा; (4) ऐसी कोई अन्द्य अपेिा, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाए । 2. बीमा या पनु बीमा कारबार म ेंसव्यं िहार करन ेके संबधं में ित:ें (1) कोई एम.िी.ए. ककसी आई.एफ.एस.सी. से बीमा कारबार में संव्यिहार तभी कर सकेगा, यकद –[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 39 (क) सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा ककसी एम.िी.ए. के माध्यम से बीमा कारबार करता ह ै और ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा की संजिदाएं करता है; (ख) जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा, इन जिजनयमों के प्रयोिनों के जलए उसकी ओर से काया करने िाले एम.िी.ए. को ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा कारबार करने की बाबत या उससे संसि नोठटस और जिजधक आदजे िकाओं की, जिसके अंतगात प्राजधकरण द्वारा ऐसे जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा को कदया गया कोई नोठटस या जनदिे भी ह,ै तामील स्ट्िीकार करने के जलए प्राजधकृत करता है । (ग) ऐसे जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा ने प्राजधकरण को यह िचनबंध ककया है कक िह ककसी आई.एफ.एस.सी. में उसकी ओर से बीमा या पुनबीमा का जनम्नांकन करने िाले एम.िी.ए. के जिरुद्ध दािों की पूर्ता करेगा । (2) एम.िी.ए. एक िचनबंध प्रस्ट्तुत करेगा जिसके द्वारा िह ककसी आई.एफ.एस.सी. में सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा की ओर स े काया करने के जलए उसके सभी सुसंगत जनयमों और अपेिाओं का अनुपालन करने और स्ट्थानीय जिजधक, आर्थाक, कराधान और जिजनयामक प्राजधकाठरयों का अनुपालन करने का करार करता है; (3) एम.िी.ए. बाध्यकारी करार की प्रमाजणत प्रजत भी प्रस्ट्तुत करेगा, जिसमें प्रस्ट्ताजित एम.िी.ए. के बारे में जिस्ट्तृत िानकारी दी गई है जिसमें जनम्नजलजखत िाजमल है ककन्द्तु यहां तक सीजमत नहीं हैं: (क) एम.िी.ए. को प्रदान ककए गए जनम्नांकन और दािों के प्राजधकार का स्ट्तर, (ख) एम.िी.ए. की कारबार संबंधी रणनीजत, (ग) एम.िी.ए. में प्रचालन करने िाले प्रधान स्ट्टॉफ से संबंजधत लयौरे, (घ) जित्तीय िानकारी, (ङ) िृजत्तक िजतपूर्ता लयौरे, (च) एम.िी.ए. द्वारा जनम्नांकन ककए िाने िाले कारबार के िगा, (छ) िह मागा, िो एम.िी.ए. रजिस्ट्रीकरण अपेिाओं का अनुपालन सुजनजश्चत करने के जलए अपनाएगा, (ि) अन्द्य अपेिाएं, िो सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा द्वारा जिजनर्दष्टा की िाएं । (4) बाध्यकारी करार के अधीन एम.िी.ए. जनम्नजलजखत के जलए उत्तरदायी होगा- (क) जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा की ओर से बाध्यकारी बीमा और उनमें संिोधन; (ख) बीमाकृत, पुनबीमाकृत से प्रीजमयम प्राप्त करने और प्रजतदायों का पठरजनधाारण करने और बीमाकृत, पुनबीमाकृत को आगे पारेषण से पूिा दािा-धनराजि प्राप्त करने के प्रयोिनाथा जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा की ओर से काया करना; (ग) व्ययों का प्रबंधन और जनयंत्रण; (घ) जनम्नांकक स्ट्टॉफ का जनयोिन; (ङ) ऐसा कोई अन्द्य काया, िो जिदेिी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा द्वारा पुनबीमा का कारबार ककसी दि रीजत में करने के जलए उसे सौंपा िाए । (5) एम.िी.ए. जनम्नजलजखत िचनबंध करेगा – (क) बीमा की संजिदाएं, पृष्ठांकन साजययत करने िाले दस्ट्तािेज और किर को साजययत करने िाले ऐसे अन्द्य दस्ट्तािेज िारी करना, िैसा कक जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा द्वारा जलजखत में करार ककया िाए; (ख) प्रीजमयमों का संग्रहण और प्रिमण करना और जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा की ओर से प्रीजमयम लौटाना; (ग) दािों पर कायािाही करना और/या दािों का पठरजनधाारण करना, यकद प्राजधकृत हों; (घ) उस जिदिे ी बीमाकताा या जिदेिी पुनबीमाकताा के नाम का, जिसका िह प्रजतजनजधत्ि करता ह,ै प्रमुख रूप से प्रयोग करना और यह कक एम.िी.ए. मात्र ऐसे जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा की हजै सयत में जनम्नांकन कर रहा हैं और स्ट्ियं बीमाकताा के रूप में काया नहीं कर रहा है; (ङ) अजधजनयम, जनयम, जिजनयम, प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर िारी कदिाजनदिे ों, पठरपत्रों का अनुपालन करना;40 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (च) एम.िी.ए., इन जिजनयमों के अधीन ककसी आई.एफ.एस.सी. में बीमा कारबार में संव्यिहार करने िाले संबंजधत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी पुनबीमाकताा को कदए गए नोठटसों और जिजधक आदजे िकाओं को स्ट्िीकार करने और उनका उत्तर दने े के जलए उत्तरदायी होगा । (6) ऐसी कोई अन्द्य अपेिा, िो प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्दष्टा की िाए । चौथी अनसु चू ी [जिजनयम 7 दजे खए] प्ररूप क भारतीय जित्तीय सिे ा केन्द्र प्राजधकरण रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र रजिस्ट्रीकरण संख्यांक............. प्राजधकरण, बीमा अजधजनयम, 1938(1938 का 4) की धारा 3 की उपधारा 2(क) के साथ पठित आई.एफ.एस.सी.ए. अजधजनयम, 2019 की धारा 12 और धारा 13 द्वारा प्रदत्त िजियों का प्रयोग करते हुए, (इकाई का नाम और पता) को नीचे दी गई सारणी में जिजनर्दष्टा कारबार िगा(िगों) में संव्यिहार करने के जलए रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करता ह ै। यह रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र, अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण अजधजनयम, 2019, बीमा अजधजनयम, 1938 और आई.एफ.एस.सी.ए. (बीमा कारबार का रजिस्ट्रीकरण) जिजनयम, 2021 के उपबंधों के अध्यधीन है । प्राजधकरण की मुरा के अधीन तारीख................ दो हजार और............. के कदया गया ह ै। प्राजधकृत हस्ट्तािरकताा अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण (प्राजधकरण की मोहर) कारबार के िगा, जिनमें संव्यिहार ककया िा सकेगा:- 1.................................................. 2.................................... 3...................................... प्ररूप ख एम.िी.ए. और ससु गं त जिदिे ी बीमाकता ाया जिदिे ी पनु बीमाकता ाके जलए सयं िु रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र भारतीय जित्तीय सिे ा केन्द्र प्राजधकरण सयं ुि रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र रजिस्ट्रीकरण संख्यांक............. प्राजधकरण, बीमा अजधजनयम, 1938(1938 का 4) की धारा 3 की उपधारा 2(क) के साथ पठित आई.एफ.एस.सी.ए. अजधजनयम, 2019 की धारा 12 और धारा 13 द्वारा प्रदत्त िजियों का प्रयोग करते हुए, जनम्नजलजखत को नीचे दी गई सारणी में जिजनर्दाष्ट कारबार िगा(िगों) में संव्यिहार करने के जलए संयुि रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करता है: (एम.िी.ए. का नाम और पता) के साथ-साथ (सुसंगत जिदिे ी बीमाकताा या जिदिे ी बीमाकताा का नाम और पता) िो उसके एम.िी.ए. के रूप में काया करेगा । यह रजिस्ट्रीकरण प्रमाणपत्र, अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण अजधजनयम, 2019, बीमा अजधजनयम, 1938 और आई.एफ.एस.सी.ए. (बीमा कारबार का रजिस्ट्रीकरण) जिजनयम, 2021 के उपबंधों के अध्यधीन है ।[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 41 प्राजधकरण की मुरा के अधीन तारीख................ दो हजार और............. के कदया गया ह ै। प्राजधकृत हस्ट्तािरकताा अंतरराष्ट्रीय जित्तीय सेिा केन्द्र प्राजधकरण (प्राजधकरण की मोहर) कारबार के िगा, जिनमें संव्यिहार ककया िा सकेगा:- 1.......................................... 2..................................... 3................................... इनिेती श्ीजनिास, अध्यि [जिज्ञापन-III/4/असा./344/2021-22] INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES CENTRES AUTHORITY NOTIFICATION Gandhinagar, the 18th October, 2021 International Financial Services Centres Authority (Registration of Insurance Business) Regulations, 2021 F. No. IFSCA/2021-22/GN/REG016.— In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of Section 28 read with Section 12 and 13 of the International Financial Services Centres Authority Act, 2019, the International Financial Services Centres Authority hereby makes the following Regulations namely: - CHAPTER I PRELIMINARY 1. Short title and commencement (1) These Regulations may be called the International Financial Services Centres Authority (Registration of Insurance Business) Regulations, 2021. (2) They shall come into force from the date of their publication in the Official Gazette. 2. Objective: These Regulations aim to put in place the process of registration and operations of insurer and Re- insurer in an International Financial Services Centre under regulatory purview of The International Financial Services Centres Authority Act, 2019 (50 of 2019). 3. Definitions – (1) In these Regulations, unless the context otherwise requires- (a) ‘Act’ means the International Financial Services Centres Authority Act, 2019 (50 of 2019); (b) ‘Applicant’ means - (i) an ‘insurer’ registered with the Insurance Regulatory and Development Authority of India under section 3 of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), (ii) a Foreign Insurer or Foreign Re-insurer; (iii) a Society of Lloyd’s on behalf of Members of Lloyd’s; (iv) a ‘Branch Office of foreign insurer’ or ‘Lloyd’s India’ registered by the IRDAI; (v) a public company or a wholly owned subsidiary of an insurer or a Re-insurer which is formed and registered under the Companies Act, 2013; (vi) an insurance co-operative society registered under the Co-operative Societies Act, 1912 (2 of 1912) or under any other law for the time being in force in any State relating to co- operative societies or under the Multi-State Cooperative Societies Act, 1984 (51 of 1984);42 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (vii) a body corporate incorporated under the law of any country outside India not being of the nature of a private company; or (viii) a Managing General Agent who has a valid binding agreement with a Foreign Insurer or Foreign Re-insurer. (c) ‘Authority’ means the International Financial Services Centres Authority established under sub- section (1) of Section 4 of the Act; (d) ‘binding agreement’ means an agreement between an MGA and a foreign insurer or foreign re- insurer, under which a foreign insurer or foreign re-insurer authorises an MGA to act as an agent and to enter into a contract of insurance on its behalf; (e) ‘Board of the Applicant’ for the purposes of these Regulations means a ‘Board’ as defined under the Companies Act, 2013 or a body discharging equivalent functions, by whatever name called; (f) 'Certificate’ means a Certificate of Registration granted by the Authority under these Regulations; (g) ‘Domestic Tariff Area’ or ‘DTA’ means the whole of India (including the territorial waters and continental shelf) but does not include the areas of the Special Economic Zones; (h) ‘Foreign Insurer or Foreign Re-insurer’ means a body corporate incorporated under the law of any country outside India and duly registered with its home country regulatory or supervisory authority for transacting insurance or re-insurance business, or both; (i) ‘Indian Insurer’ for the purpose of these Regulations means an insurer defined under section 2 (9) (a), (b) and (c) of the Insurance Act, 1938; (j) ‘International Financial Services Centre’ or ‘IFSC’ shall have the same meaning as assigned to it under section clause (g) of sub-section (1) of section 3 of the Act; (k) ‘International Financial Service Centre Insurance Office’ or ‘IIO’ means a financial institution under clause (c) of sub-section (1) of Section 3 of the Act that is registered with the Authority to undertake permissible activities under these Regulations; (l) ‘INR’ means the Indian currency called Indian Rupee; (m) ‘IRDAI’ means The Insurance Regulatory and Development Authority of India constituted under the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999); (n) ‘Lloyd’s’ means the society of underwriters known in the United Kingdom as Lloyd’s and incorporated by the Lloyd’s Act 1871 of the United Kingdom; (o) ‘Lloyd’s IFSC’ means the branch office of the Lloyd’s granted certificate of registration by the Authority under these Regulations to transact insurance or re-insurance business; (p) ‘Managing General Agent’ or ‘MGA’ means: - (i) a body corporate incorporated outside India that is authorized to undertake insurance or re- insurance or both pursuant to a binding agreement with a Foreign Insurer or Foreign Re- insurer; or (ii) a company incorporated under the Companies Act, 2013 that is authorized to undertake business of insurance or re-insurance or both pursuant to a binding agreement with a Foreign Insurer or Foreign Re-insurer. (q) ‘Parent Entity’ or ‘Head Office’ means the Applicant as defined under clause (b) of this sub- regulation or such other affiliate of the Applicant that has been designated as ‘Head Office’, with the approval of the Authority; (r) ‘Private company’ and ‘public company’ have the meanings respectively assigned to them in clause (68) and clause (71) of Sec. 2 of the Companies Act, 2013 (18 of 2013); (s) ‘Net Owned Fund’ or ‘NOF’ means the sum of paid-up equity capital, free reserves and securities premium account reduced by accumulated losses and book value of intangible assets; Explanation: NOF should be computed based on last audited Balance Sheet. Any capital raised after date of the Balance Sheet, should not be accounted for calculating NOF;[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 43 (t) ‘Regulations’ means International Financial Services Centres Authority (Registration of Insurance Business) Regulations, 2021; and (u) ‘USD’ means United States Dollar. (2) Words and expressions used and not defined in these Regulations but defined in the Act or Acts mentioned in the First Schedule to the Act or any rules, regulations made thereunder, shall have the same meanings respectively assigned to them in those Acts, rules or regulations or any statutory modification or re-enactment thereto, as the case may be. CHAPTER II SETTING UP OF A IFSC INSURANCE OFFICE 4. Registration - (1) No person shall commence the business of insurance or re-insurance in an IFSC without obtaining registration from the Authority in accordance with these Regulations; (2) An Applicant including Lloyd’s seeking registration shall make application in the forms as specified in FIRST SCHEDULE of these Regulations and in the manner as specified by the Authority. Explanation: (i) The provisions related to Lloyd’s, Lloyd’s IFSC and registration of Service Company of Lloyd’s IFSC are specified at SECOND SCHEDULE of these Regulations; (ii) The provisions related to MGA and relevant Foreign insurer or Foreign re-insurer and its registration are specified at THIRD SCHEDULE of these Regulations. 5. Eligibility Conditions for Registration: (1) An Indian insurer or re-insurer, as the case may be, desirous of setting up a place of business in an unincorporated form in an IFSC, shall meet with the following requirements - (a) the Applicant is duly registered with IRDAI for undertaking the business of insurance or re-insurance in India; (b) The Applicant has been granted a No Objection Certificate by the IRDAI to set up place of business in an IFSC. (c) the Board of the Applicant shall submit reporting structure of the officials as mentioned at sub-regulation (7) of regulation 17 of these Regulations; (d) The Applicant has satisfactory track record in respect of regulatory and supervisory compliance; (e) the Board of the Applicant undertakes to meet all liabilities arising out of IIOs insurance or re-insurance business, as the case may be; (f) The Board of the Applicant undertakes to comply with the assigned capital, solvency and other requirements as may be specified by the Authority from time to time. (2) A foreign insurer or foreign re-insurer or MGA or Lloyd’s, as the case may be, desirous of setting up branch in an unincorporated form in an IFSC, shall meet with the following requirements - (a) the Applicant is registered or licensed for transacting insurance or re-insurance business, or both, in its home country or country of its incorporation or domicile; (b) the Applicant has been granted No Objection Certificate by the regulatory or supervisory authority of its home country or country of its incorporation or domicile, to set up an IIO in an IFSC; (c) the Applicant desirous to transact re-insurance business, shall comply with Net Owned Fund requirement specified under sub-section (3) of section 6 of the Insurance Act, 1938; (d) the Board of the Applicant undertakes to comply with the assigned capital, solvency and other requirements as may be specified by the Authority from time to time; (e) the Board of the Applicant undertakes to meet all liabilities arising out of IIO insurance or re-insurance business, as the case may be;44 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (f) the Applicant has satisfactory track record in respect of regulatory or supervisory compliance in its home country or country of incorporation or domicile and also in any other country in which it is functioning; (g) the Applicant is registered or certified in a national regulatory environment with whom the Government of India has signed Double Taxation Avoidance Agreement; (h) the Board of the Applicant shall submit reporting structure of the officials as mentioned at sub-regulation (7) of regulation 17 of these Regulations; (i) the Applicant has a minimum credit rating having at least good financial security characteristics from any of the internationally renowned credit rating agencies for the last three years. (j) the Applicant shall submit all the details and information as may be required and shall comply with any additional requirements as may be specified by the Authority. Explanation: In case where the Applicant is an MGA and the relevant Foreign Insurer or Foreign Re-insurer, the Authority may advice, to comply with applicable requirements. (3) ‘Branch Office of foreign insurer’ or ‘Lloyd’s India’ registered by the IRDAI and desirous of setting up an office in an unincorporated form in an IFSC, shall meet with the following requirements:- (a) the Applicant of the ‘Branch Office of foreign insurer’ or ‘Lloyd’s India’ has been granted No Objection Certificate by the regulatory or supervisory authority of its country of incorporation, to set up an IIO in India; (b) the Board of the Applicant of the ‘Branch Office of foreign insurer’ or ‘Lloyd’s India’ shall undertakes to comply with the assigned capital, solvency and other requirements as may be specified by the Authority from time to time; (c) the Board of the Applicant of the ‘Branch Office of foreign insurer’ or ‘Lloyd’s India’ undertakes to meet all liabilities arising out of business undertaken by the IIO; (d) the Board of the Applicant of the ‘Branch Office of foreign insurer’ or ‘Lloyd’s India’ shall submit to the Authority reporting structure of the officials as mentioned at sub- regulation (7) of regulation 17 of these Regulations; (e) the Applicant shall submit all the details and information as may be required and shall comply with additional conditions as may be specified by the Authority. (4) A public company or a wholly owned subsidiary of an insurer or a re-insurer, desirous of setting up an IIO in an IFSC, shall be a company limited by shares, which is formed and registered under the Companies Act, 2013; (5) An insurance co-operative society desirous of setting up an IIO in an IFSC shall be a co- operative society registered under the Co-operative Societies Act, 1912 (2 of 1912), or under any other law for the time being in force in any State relating to co-operative societies or under the Multi-State Cooperative Societies Act, 1984 (51 of 1984); (6) A Body corporate incorporated under the law of any country outside India, not being of the nature of a private company, desirous of setting up its place of business in an IFSC shall meet with the following requirements: (a) it establishes its place of business in an IFSC, under the provisions of the Companies Act, 2013; and (b) it is registered or certified in a national regulatory environment with whom the Government of India has signed Double Taxation Avoidance Agreement. (7) The Authority, before granting registration may satisfy itself that the Applicant, its Promoters, Principal Officer, Directors, Partners, Designated Partners or any other Key Managerial Personnel (KMPs) are fit and proper persons; (8) The Applicant entity and its promoters, partners or controlling shareholders shall be from a FATF compliant jurisdiction and comply with international standards set by the Financial Action Task Force to combat money laundering and terrorist financing. (9) Notwithstanding anything contained in these Regulations, the Authority may, specify such additional eligibility conditions and may require additional details and information to be[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 45 submitted by a particular class of Applicants as it deems fit or may relax any of these eligibility conditions stated in these regulations, for reasons recorded in writing. CHAPTER – III PROCEDURE FOR REGISTRATION 6. An Applicant including Lloyd’s seeking registration as an IIO may make an application in the relevant FORM as specified in the FIRST SCHDULE of these Regulations; 7. (1) After considering the application the Authority, if satisfied may grant certificate of registration in the relevant FORM as specified at FOURTH SCHEDULE of these Regulations, to the Applicant subject to the conditions as specified under these Regulations or such other additional conditions as it may deem fit. (2) The registration granted under sub-regulation (1) shall remain valid unless it is revoked or cancelled by the Authority . 8. If, after considering the application, the Authority is of the opinion that registration cannot be granted, it shall communicate the deficiencies to the Applicant giving it thirty days’ time to rectify them. 9. If the Applicant fails to rectify such deficiencies to the satisfaction of the Authority within the specified time, the Authority may refuse to grant registration and shall communicate the same to the Applicant, giving reasons for such refusal. Provided that no such refusal shall be made by the Authority without giving the Applicant an opportunity to make written submissions on the grounds on which the registration is proposed to be refused. CHAPTER - IV PERMISSIBLE ACTIVITES 10. An IIO registered with the Authority may carry any of the following class of businesses as may be permitted by the Authority subject to such conditions as may be specified:- (a) Life Insurance Business; (b) General Insurance Business; (c) Health Insurance Business; or (d) Re-insurance Business. Provided that the IIO registered as place of business of Indian Insurer or Branch Office of Foreign Insurer or Re-insurer shall be permitted to transact such class of business which is permitted to the Applicant by its home country regulatory or supervisory authority. 11. An IIO shall conduct its business in any freely convertible foreign currencies other than INR, with such persons, whether resident in India or otherwise, as may be permitted by the Authority. 12. An IIO shall not engage itself in any business other than for which the registration has been granted by the Authority. 13. An IIO registered to transact direct insurance business may be permitted to do so within the IFSC, from other SEZs and also from outside India. 14. The IIO registered to transact direct insurance business shall not write direct insurance business from the DTA except in accordance with Section 2CB of the Insurance Act, 1938. 15. In case of re-insurance business, the IIO - (1) may accept re-insurance business from the cedents based in the IFSC, in relation to risk emanating from other SEZs and re-insurance business from outside India; (2) may accept re-insurance business from the insurers operating in DTA in accordance with the order of preference for cession specified in the IRDAI (Re-insurance) Regulations, 2018. 16. An IIO may render such other insurance or re-insurance business related services as may be specified by the Authority; Provided that the applicant shall obtain prior approval of the Authority for rendering of such services, subject to such conditions as may be specified.46 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] CHAPTER – V BASIC REGULATORY AND GOVERNANCE REQUIREMENTS 17. An IIO shall follow following basic regulatory requirements or such other requirements as may be specified by the Authority - (1) Net Owned Funds (NOF): (i) an Applicant, being a foreign company engaged in re-insurance business through a branch established in an IFSC shall comply with Net Owned Funds requirement prescribed under sub-section (3) of section 6 of the Insurance Act, 1938; (ii) an Applicant may demonstrate compliance with NOF requirement in any freely convertible foreign currency; and (iii) The NOF shall be maintained by the Applicant at all times during the subsistence and validity of certificate. Provided that where the Applicant is an MGA, the relevant Foreign Insurer or Foreign Re-insurer shall comply with the NOF requirements; Provided further that where the Applicant is other than public company, the NOF shall be as specified by the Authority. (2) Assigned Capital: An Indian Insurer desirous of setting up place of business, a Foreign Insurer, a Foreign Re-insurer or MGA or Lloyd’s desirous of setting up branch office in an IFSC shall maintain a minimum assigned capital in any freely convertible foreign currency equivalent to USD 1.5 million: Provided that - (a) The assigned capital shall be earmarked and held by the Applicant in the home country, country of its incorporation or domicile; (b) Such assigned capital shall be invested as per the requirements of its home country regulatory or supervisory authority; and (c) The assigned capital including additional assigned capital, if any, as mandated by the Authority, shall be maintained by the Applicant at all times during the subsistence and validity of registration of IIO. Provided further that where the Applicant is an MGA, the relevant Foreign Insurer or Foreign Re- insurer shall comply with the Assigned Capital requirements. (3) Paid-up Equity Capital: A Public Company, a Wholly Owned Subsidiary of an insurer or a re-insurer, an insurance co- operative society or a Body Corporate seeking registration from the Authority shall comply with paid-up equity capital requirements as prescribed under sub-section (1) of section 6 of the Insurance Act, 1938. (4) Solvency Margin Requirement: (i) An Applicant registering an IIO as ‘place of business’ of Indian Insurer, ‘branch office’ of the foreign insurer, foreign re-insurance, MGA or Lloyd’s shall maintain such solvency margin for its IIO, as stipulated by its home country regulatory or supervisory authority; Provided that - (a) Such solvency margin may be maintained in the home country, country of its incorporation or domicile; (b) The assets backing such solvency margin shall be invested as per the requirements of its home country regulatory or supervisory authority; (c) The assets backing such solvency margin shall remain unencumbered at all times during the subsistence and validity of certificate; and (d) The IIO shall furnish a quarterly certificate issued by the Appointed Actuary of the Applicant, to the effect that assets, liabilities and solvency margin on behalf of IIO are being maintained at Head Office of the Applicant.[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 47 Provided further that where the Applicant is an MGA, the relevant Foreign Insurer or Foreign Re-insurer shall comply with the Solvency Margin requirements. (ii) A public company, a wholly owned subsidiary of an insurer or a re-insurer, an insurance co-operative society or a body corporate registering an IIO in an IFSC shall maintain such solvency margin as may be specified by the Authority. (5) An IIO shall comply with provisions of the Act rules, regulations, circulars and guidelines issued thereunder. (6) Commencement of Business Operations - (i) An IIO shall commence business, for which it has been registered, within twelve (12) months from the date of grant of Certificate of Registration by the Authority; Provided that if an IIO is not able to commence business within the specified period of twelve (12) months, it can, before the time limit expires, but at least thirty days in advance, shall make an application, for extension of time, to the Chairperson of the Authority. (ii) On receipt of the application, the Chairperson of the Authority, shall examine it and communicate the decision thereon, in writing; Provided that no extension of time shall be granted by the Chairperson of the Authority beyond eighteen (18) months from the date of grant of certificate of registration. (7) An Applicant desirous of setting up a place of business or branch as the case may be, including Applicant of Service Company of Lloyd’s IFSC or MGA shall, with prior permission of the Authority, appoint a Principal Officer for the IIO or Service Company of Lloyd’s IFSC, as the case may be, who shall be responsible for the day to day administration of the IIO as well as for its regulatory compliances - (i) An Applicant, other than Lloyd’s, for its IIO shall appoint – (a) Principal Officer; (b) An Officer in-charge of underwriting of risk having relevant experience; and (c) An officer in-charge of finance and accounts having relevant experience. (ii) An Applicant of Lloyd’s IFSC shall appoint – (a) Principal Officer, and (b) An officer in-charge of finance and accounts having relevant experience. Provided that an officer in-charge of finance and accounts of Lloyd’s IFSC shall also be responsible for finance and accounts related matters of Service Companies of Lloyd’s IFSC; (iii) An Applicant of Service Company of Lloyd’s IFSC shall appoint – (a) Principal Officer, and (b) An Officer in-charge of underwriting of risk having relevant experience. (iv) The above-mentioned officers shall – (i) be in direct employment of the IIO or the Service Company of Lloyd’s IFSC as the case may be, and shall be resident in India; and (ii) satisfy the ‘fit and proper’ criteria as specified by the Authority. (8) The Applicant other than those mentioned in sub-regulation (7) of Regulation 17, with prior permission of the Authority, shall :- (a) appoint at least the following Key Managerial Persons (KMP) who shall be responsible for the day to day administration and regulatory compliance of the IIO:- (i) a Chief Executive Officer; (ii) a Chief Finance Officer; and (iii) a Chief Underwriting Officer,48 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (b) the IIO shall appoint such additional Key Managerial Persons as may be specified by the Authority from time to time; (c) The above-mentioned Key Managerial Persons shall: (i) be in direct employment of the IIO and resident in India, and (ii) satisfy the ‘fit and proper’ criteria as specified by the Authority. (9) The IIOs shall comply with such re-insurance and retrocession related requirements as may be specified by the Authority from time to time. (10) An IIO shall maintain its books of accounts, records and documents in such form and manner as may be specified by the Authority; (11) An IIO shall comply with the Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) guidelines as may be issued by the Authority from time to time. (12) Reporting requirements: (i) Every IIO shall furnish information relating to its operations to the Authority, in such manner, interval and in such FORM, as may be specified by the Authority; (ii) Every financial reporting by a IIO to the Authority shall be in USD, unless otherwise specified by the Authority. (13) Operational Requirements: (i) An IIO shall pay such fee and charges, as may be specified by the Authority; (ii) An IIO may be permitted to have an INR account out of the freely convertible foreign currency to defray its administrative, statutory expenses and for such other purposes as may be specified by the Authority. (14) Change in shareholding: A public company granted registration as an IIO shall seek prior approval of the Authority for any change in the shareholding exceeding five per cent. of its paid- up equity share capital, whether by way of transfer of existing shares or by way of fresh issue of shares to either new or existing shareholder. Provided that any change in shareholding which is less than five per cent. of its paid-up equity share capital shall be done with the prior intimation to the Authority. (15) Beside those requirements, an IIO shall follow such prudential norms, as may be specified by the Authority. Chapter VI MISCELLANEOUS 18. Power to specify procedures and issue clarification: For the purpose of implementation of these Regulations and matter incidental thereto, or in order to facilitate and regulate financial services related to insurance and re-insurance in an IFSC, the Authority may specify such norms, procedures, processes, manners or provide clarification and relaxations, by way of guidelines or circulars, as it may deem fit. 19. Inspection, Investigation and Information: The Authority shall have the power to inspect and/or investigate the affairs of the IIO including calling for the information from the IIO, its employees and the Applicant, so far as it relates to its activities as an IIO. 20. Action in case of Default: (1) If pursuant to an inspection and/or investigation or otherwise, the Authority is of the opinion that the operations of an IIO are not being conducted in accordance with the provisions of the Act, rules or regulations made or circulars and guidelines issued thereunder or its activities are not in the interests of the insurance market or in the public interest, the Authority may take appropriate disciplinary action against it including but not limited to suspension or cancellation of certificate of registration, after giving an opportunity to the IIO of making its submissions. (2) Without prejudice to the above, the Authority may take any other action as it deems fit, under the Act and other applicable laws. 21. Surrender of Certificate of Registration: An Applicant may be allowed to close its IIO and surrender its Certificate of registration only with the prior approval of the Authority and subject to such conditions as may be specified by the Authority.[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 49 22. Repeals and saving: (1) From the date of publication of these Regulations in the official gazette, the provisions of the Insurance Regulatory and Development Authority of India Guideline No. IRDA/RI/ GDL/SEZ/269/12/2017dated 21st December, 2017, shall stand repealed; (2) Notwithstanding the above, anything done or any action taken or purported to have been done or taken in respect of the guidelines mentioned in sub-regulation (1) shall be deemed to have been done or taken under the corresponding provisions of these Regulations; (3) An IIO operating in the IFSC prior to the notification of these Regulations, shall comply with additional requirements, if any, introduced through these Regulations, within a period of three months from the date of notification of these Regulations or within such extended time as may be permitted by the Authority. FIRST SCHEDULE [Refer Regulations 4 (2)] FORM – A APPLICATION BY AN INDIAN INSURER OR INDIAN RE-INSURER FOR GRANT OF CERTIFICATE OF REGISTRATION AS IIO Sr. No. Particulars Applicant’s Response Remarks Section A : Company Profile 1 Name of the Applicant 2 Address of its registered office 3 Date of incorporation: [DD/MM/YYYY] 4 Registration No. and date of first Copy of the registration [DD/MM/YYYY] registration certificate 5 Line of business currently handled a. Lines of Insurance or Re-insurance Business as the case may be b. Countries of operation 6 Amount of Authorised capital, Subscribed capital, Issued capital & Face value of shares and their numbers 7 Board Resolution Annexure - Provide a copy of the resolution by the Applicant’s board in support of the commitment to set up an IIO. 8 Name, Address and contact details of the Provide a certified person responsible for the affairs of the copy of the board proposed IIO resolution appointing the person responsible for affairs of IIO 9 Regulatory approvals Annexure - Provide copies of regulatory approvals for opening of an office in SEZ for conducting insurance business in the SEZ. 10 Annual Reports Annexure - Annual reports for the past 3 years.50 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 11 Details of the Office proposed to be a. Name of the office: opened: b. office Address: c. Address for Communications (state the name of the Principal Officer, telephone numbers, fax numbers, mobile number, e-mail address and such other details: d. Principle Officer for IIO & Key Management Personnel and allocation of responsibilities.(Proposed): e. Organizational structure. Reporting relationships of the IIO to the insurer: f. Planned infrastructure at proposed office 12 Details of payment of fee 13 Solvency margin of the Indian insurer for three years preceding the date of application Section B: IIO Business Strategy 14 Types of Insurance or Re-insurance Annexure - arrangements to be offered, as the case may be The Applicant may give detail of the types of insurance or re-insurance arrangements that it will offer to the Indian and other markets. 15 Underwriting Annexure - This section should describe the approach used for underwriting of proposals, etc. Please also state the nature of support to be provided in underwriting and in training of underwriters and upgradation of skills of the local persons by the head office. 16 Recruitment and Training Annexure - Different areas of the company require personnel with different skill sets. Some of the special technical skills would require special focus. The company may submit a detailed write-up on its plans to impart technical skills and knowledge locally. 17 Internal Controls Annexure - The company will need to establish a set of procedures and norms for various activities. The manner in which these will be monitored should be described. 18 Expenses of Administration Annexure - The proposed expenses as a per cent of premium. 19 Technical skills Annexure –[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 51 The technical skills of the people who will work in the IIO and plan for imparting knowledge for skill upgradation at local level. 20 Financial Projections a. Amount of business. Annexure - A description of the model used for b. Size of support and financial projections should be provided, administrative staff. based on assumptions, for a period of 5 c. Premium income. years, for each year from the start. Please provide details against each of the items d. Investment income. listed in the next cell. (Amount should be e. Commissions and other sales in USD ) related expenses. f. Expenses of administration. g. Statutory reserves. h. Required solvency margins. i. Profit and loss accounts and balance sheets. j. First year and renewal expense ratios. k. Capital needs l. Break-even periods and the Return on Capital. m. Retrocession with group companies n. Retrocession with others This section should also discuss the manner in which the future capital needs will be met. 21 Conclusion In conclusion, please discuss the viability of the operations. Any special issues or concerns should also be indicated Certification I, the undersigned, solemnly declare that the facts given in this application form on behalf of the Applicant company, are true and that the projections and estimations are based on reasonable assumptions. Place Date: Signature of the Authorised Person (with Designation and Seal)  English Translation: If any of the document which is not in English, a certified English translation is required. The English translation to be certified “true copy” by the insurance supervisory authority in country of the Applicant or an external legal counsel.52 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] FORM – B APPLICATION BY A FOREIGN INSURER OR FOREIGN RE-INSURER FOR GRANT OF CERTIFICATE OF REGISTRATION AS AN IIO S.No. Particulars Applicant’s Response Remarks Section A : Company Profile 1 Name of the Applicant 2 Address of its registered office 3 Date of incorporation as a Certificate of Insurer / Re-insurer: incorporation/Deed of [DD/MM/YYYY] Covenant/Other valid proof 4 Registration No. (issued Copy of the registration by the regulatory certificate Authority in the country of the Applicant’s domicile) and date of first registration [DD/MM/YYYY] 5 Current lines of insurance business Lines of Insurance or Re- insurance Business Countries of operation 6 Amount of Authorised capital, Subscribed capital and Issued Capital & Face value of shares and their numbers 7 Name, Address and Provide a certified copy of contact details of the board resolution appointing person responsible for the the person responsible for affairs of the proposed IIO affairs of IIO 8 Net Owned Funds of the Applicant as at close of immediately preceding financial year (Amount to be specified as Rs. In crore. Currency conversion shall be as per rate prevailing at the time of application) 9 Credit rating for the last 3 Preceding year 1: Communication from the years from internationally rating agency Rating Agency: renowned credit rating agencies (minimum of Preceding year 2: ‘BBB’ or its equivalent) Rating Agency: Preceding year 3: Rating Agency: 10 Board Resolution Annexure - Provide a copy of the resolution by the[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 53 Applicant’s board in support of the commitment to set up an IIO. 11 Regulatory approvals in Annexure - India a. Provide certificates of approval from the appropriate authority for opening of an office/conducting of business in the SEZ. b. Permanent Account number (if allotted by IT authorities) c. Service Tax Registration details (if allotted) 12 Certificate from CA / CS Annexure - Provide a certificate from a practicing Chartered Accountant in India or a practising Company Secretary in India certifying that all the requirements of the Act read with IFSCA(Registration of Insurance Business) Registration 2021 and notifications issued under section 2CA of the Act have been complied with by the Applicant 13 Annual Reports Annexure - Annual reports for the past 3 years. 14 Details of the office (a) Name of the Office: proposed to be opened: (b) Office Address(representative address or company address if the IIO office address is not available): (c) Address for Communications (state the name of the Principal Officer, telephone numbers, fax numbers, mobile number, e-mail address and such other details: (d) Principle Officer & Key Management Personnel and allocation of responsibilities.(Proposed): (e) Organizational structure. Reporting relationships of the IIO to the holding company54 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (f) Planned infrastructure at the proposed office 15 Details of payment of fee 16 Amount of Assigned Capital and the form in which it is maintained. Please indicate the sources of funds to meet the “Assigned Capital” requirement. 17 Particulars of Previous Application: Has the Applicant ever applied for license in International Financial Services Centre to carry out insurance business? If so, give particulars. 18. Details of shareholders of foreign (re)insurer: [Please give full name, address, percentage of holding in the paid up capital of the insurer, Occupation, Qualifications and Experience, Number of shares held and Percentage of share capital in the company] Please attach separate sheets if necessary. Details of persons holding more than 1% of the issued capital of the Applicant and promoters are to be given in separate statements. Full Name Date of Address Qualifications Experience Present No.of Remark [first, middle, Birth/ Date with * * occupation equity s surname]/Nam of Telephon * (voting e of the incorporatio e Nos., rights) Corporate n shares Fax Nos., E-mail and percentag e of total holding (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) Mr./Ms. *Columns 4 to 6 may be left blank for corporate shareholders. Section B: Regulatory Compliance in the home country 19 Name, Address and contact details of the Regulatory Authority in the country of domicile where the Applicant is registered 20 Regulatory Architecture Provide an Annexure with brief of the regulatory Provide a note on the architecture in the areas of regulatory architecture of accounting, solvency and the Regulatory or other reporting requirements- Supervisory Authority where the Applicant is registered/licensed giving[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 55 provisions related to 1. Products 2. Market conduct 3. Accounting 4. Asset Valuation 5. Liability Valuation 6. Solvency 7. ERM 8. Fit & Proper criteria Framework with regard to supervision of subsidiary and foreign branches established in other jurisdictions. 21 Certificate of Annexure - Authorization Provide a certificate of authorization granted by the Regulatory or Supervisory Authority of the country of incorporation to set up an IIO. 22 Minimum Solvency Margin prescribed by the regulator in the country of domicile 23 Solvency margin of the Applicant for three years preceding the date of application Section C: IIO Business Strategy 24 Types of Re-insurance Annexure - arrangements to be offered The Applicant may give detail of the types of re- insurance arrangements that it will offer to the Indian and other markets. Also, please include a note on the lines of business proposed to be underwritten at the IIO and stamp of the parent company being used at the IIO. 25 Underwriting Annexure - This section should describe the approach used for underwriting of proposals, etc. Please also56 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] state the nature of support to be provided in underwriting and in training of underwriters and upgradation of skills of the local persons by the head office. 26 Retention Limits and Re- Annexure - insurance The nature of re-insurance arrangements should be described fully, giving the following details:  The basis of re- insurance.  Terms of re- insurance.  Manner of re- insurance support from head office  Retention limits – in India  Retrocession within India  Retention limits – outside India 27 Internal Controls Annexure - The company will need to establish a set of procedures and norms for various activities. The manner in which these will be monitored should be described. 28 Expenses of Annexure - Administration The proposed expenses as a per cent of premium. 29 Financial Projections (a) Amount of business. Annexure - A description of the (b) Size of support and administrative model used for financial staff. projections should be provided, based on (c) Premium income. assumptions, for a period (d) Investment income. of 5 years, for each year from the start. Please (e) Commissions and other sales related provide details against expenses. each of the items listed in the next cell. (Amount (f) Expenses of administration. should be in USD) (g) Statutory reserves. (h) Required solvency margins. (i) Profit and loss accounts and balance[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 57 sheets. (j) First year and renewal expense ratios. (k) Capital needs (l) Break-even periods and the Return on Capital. (m) Retrocession to group companies (n) Retrocession to others This section should also discuss the manner in which the future capital needs will be met. 30 Conclusion In conclusion, please discuss the viability of the operations. Any special issues or concerns should also be indicated Certification I, the undersigned, solemnly declare that the facts given in this application form on behalf of the Applicant Company, are true and that the projections and estimations are based on reasonable assumptions. Place : Date : Signature of the Authorised Person (his/her designation with Seal)  English Translation: If any of the document which is not in English, a certified English translation is required. The English translation to be certified “true copy” by the insurance supervisory authority in country of the Applicant or an external legal counsel. FORM – C JOINT APPLICATION BY AN MGA AND FOREIGN INSURER OR FOREIGN RE-INSURER FOR GRANT OF CERTIFICATE OF REGISTRATION AS AN IIO S.No. Particulars Applicant’s Response Remarks Section A : Company Profile 1 Name of the applicant - Foreign Insurer or Foreign Re-insurer 2 Name of the applicant – MGA 3 Address of registered office of Foreign Insurer or Foreign Re-insurer 4 Address of registered office58 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] of MGA 5 Date of incorporation Annexure - (separate for MGA and the Certificate of Foreign Insurer or Foreign incorporation/Deed Re-insurer) of Covenant/Other [DD/MM/YYYY] valid proof 6 Registration No. (issued by Annexure - Copy of the regulatory Authority in the registration the country of the applicant’s certificate domicile) and date of first registration [DD/MM/YYYY] (Separate for MGA and the Foreign Insurer or Foreign Re-insurer) 7 Current lines of insurance (separate for MGA business Lines of Insurance and the Foreign or Re-insurance Business or Insurer or Foreign both Countries of operation Re-insurer) 8 Amount Of Authorized (separate for MGA capital, Subscribed capital and the Foreign and Issued Capital & Face Insurer or Foreign value of shares and their Re-insurer) numbers of the relevant Foreign Insurer/s or Foreign Re-insurer/s or both. 9 Name, Address and contact Provide a certified details of – copy of board resolution in support 1) Authorized person to of both. (separate for make the application; and MGA and the 2) the person responsible Foreign Insurer or for the affairs of proposed IIO Foreign Re-insurer) 10 Net Owned Funds of the relevant Foreign Insurer or Foreign Re-insurer, at close of immediately preceding financial year (Amount to be specified as Rs. In crore. Currency conversion shall be as per rate prevailing at the time of application) 11 Credit rating for the last 3 Preceding year 1: Communication from years from internationally the rating agency Rating Agency: renowned credit rating agencies (minimum of ‘BBB’ Preceding year 2: or its equivalent) of the Rating Agency: Foreign Insurer or Foreign Re-insurer. Preceding year 3: Rating Agency:[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 59 12 Board Resolution Annexure – Provide a copy of the resolution (Separate for MGA by the applicant’s board in and the Foreign support of the commitment to set Insurer or Foreign up an IIO. (Service Company Re-insurer) and the Foreign Insurer/s or Foreign Re-insurer/s or both) Provide the certified copy of the terms of delegation of authority to the MGA by the Foreign Insurer or Foreign Reinsure or the binding agreement / binder as applicable. 13 Regulatory approvals in India Annexure - as applicable a. Provide certificates of approval from the appropriate authority for opening of an office/conductingof business in the SEZ. b. Permanent Account number (if allotted by IT authorities) c. Service Tax Registration details (if allotted) 14 Certificate from CA / CS Annexure – Provide a certificate (Separate for MGA and the Foreign from a practicing Insurer or Foreign Chartered Accountant in Re-insurer) India or a practising Company Secretary of India certifying that all the requirements of the Act read with IFSCA(Registration of Insurance Business) Registration 2021 and notifications issued under section 2CA of the Act have been complied with by the applicant 15 Annual Reports Annexure – Annual reports for the past 5 (Separate for MGA years. and the Foreign Insurer or Foreign Re-insurer) 16 Details of the office proposed (a) Name of the Office: to be opened: (b) Office Address (representative address or company address if the IIO office address is not available): (c) Address for Communications (state the name of the Principal Officer,telephone numbers, fax numbers, mobile number, e- mail address and such other60 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] details: (d) Principle Officer & other officials and allocation of responsibilities. (Proposed): (e) Organizational structure. Reporting structure of the IIO to the holding company (f) Planned infrastructure at the proposed office 17 Details of payment of fee 18 Amount of Assigned Capital and the form in which it is maintained. Please indicate the sources of funds to meet the “Assigned Capital” requirement. 19 Particulars of Previous Application: Has the applicant ever applied for license in International Financial Services Centre to carry out insurance business? If so, give particulars. 20. Details of shareholders ( Separate for MGA and the Foreign Insurer or Foreign Re-insurer) as applicable [Please give full name, address, percentage of holding in the paid up capital of the insurer, Occupation, Qualifications and Experience, Number of shares held and Percentage of share capital in the company] Please attach separate sheets if necessary. Details of persons holding more than 1% of the issued capital of the applicant and promoters are to be given in separate statements. Full Name [first, Date of Birth/ Address Qualifications* Experience* Present No.of Remarks middle, Date of with occupation* equity surname]/Name incorporation Telephone (voting of the Corporate Nos., rights) shares Fax Nos., E-mail and percentage of total holding (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) Mr./Ms. *Columns 4 to 6 may be left blank for corporate shareholders. Section B: Regulatory Compliance in the home country 21 Name, Address and contact details of (Separate for MGA the Regulatory Authority in the and the Foreign country of domicile where the Insurer or Foreign Re- insurer) applicant is registered 22 Regulatory Architecture Annexure – Provide a note on the regulatory (Separate for MGA architecture of the Regulatory or and the Foreign[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 61 Supervisory Insurer or Foreign Re- insurer) Authority where the applicant is registered/licensed giving provisions related to 1. Products. 2. Market conduct 3. Accounting 4. Asset Valuation 5. Liability Valuation 6. Solvency 7. ERM 8. Fit & Proper criteria 9. Framework with regard to supervision of subsidiary and foreign branches established in other jurisdictions. 23 Certificate of Authorization Annexure – Provide a certificate of authorization (Separate for MGA granted by the Regulatory or and the Foreign Supervisory Authority of the country Insurer or Foreign Re- insurer) of incorporation to set up an IIO. 24 Minimum Solvency Margin prescribed by (for the relevant the regulator in the country of domicile Foreign Insurer or Foreign Re-insurer) 25 Solvency margin of the applicant for five for the relevant years preceding the date of application Foreign Insurer or Foreign Re-insurer) Section C: IIO Business Strategy 26 Types of Re-insurance or Insurance Annexure - arrangements to be offered The applicant may give detail of the types of re-insurance arrangements that it will offer to the Indian and other markets. Also, please include a note on the lines of business proposed to be underwritten at the IIO and stamp of the parent company being used at the IIO. 27 Underwriting Annexure - This section should describe the approach used for underwriting of proposals, etc. Please also state the nature of support to be provided in underwriting and in training of underwriters and upgradation of skills of the local persons by the head office. 28 Retention Limits and Re-insurance (as Annexure -62 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] applicable) The nature of re-insurance arrangements should be described fully, giving the following details:  The basis of re-insurance.  Terms of re-insurance.  Manner of re-insurance support from head office  Retention limits – in IFSC  Retrocession within IFSC  Retention limits – outside IFSC 29 Internal Controls Annexure - The company will need to establish a set of procedures and norms for various activities. The manner in which these will be monitored should be described. 30 Expenses of Administration Annexure - The proposed expenses as a per cent of premium. 31 Financial Projections (a) Amount of business. Annexure - A description of the model used for (b) Size financial projections should be provided, Of Support based on assumptions, for a period of 5 years, for each year from the start. Please and administrative staff. provide details against each of the items (c) Premium income. listed in the next cell. (Amount should be in USD) (d) Investment income. (e) Commissions and other sales related expenses. (f) Expenses of administration. (g) Statutory reserves. (h) Required solvency margins. (i) Profit and loss accounts and balance sheets. (j) First year and renewal expense ratios. (k) Capital needs (l) Break-even periods and the Return on Capital. (m) Retrocession to group companies (n) Retrocession to others This section should also discuss the[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 63 manner in which the future capital needs will be met. 32 Conclusion In conclusion, please discuss the viability of the operations. Any special issues or concerns should also be indicated Joint Declaration by the MGA and relevant Foreign Insurer or Foreign Re-insurer We the undersigned, solemnly declare that the facts given in this application form on behalf of the Applicants, are true & correct and that the projections and estimations are based on reasonable assumptions. Place : Date : Signature of the Authorized Person representing MGA (Name, Designation and Company seal) Place : Date : Signature of the Authorized Person representing Foreign Insurer or Foreign Re-insurer (Name, Designation and Company seal) English Translation: If any of the document which is not in English, a certified English translation is required. The English translation to be certified “true copy” by the insurance supervisory authority in country of the applicant or an external legal counsel. FORM – D APPLICATION BY AN PUBLIC COMPANY, WHOLLY OWNED SUBSIDY OF INSURER OR RE-INSURER, INSURANCE CO-OPERATIVE SOCIETY, BODY CORPORATE INCORPORATED OUTSIDE INDIA FOR GRANT OF CERTIFICATE OF REGISTRATION AS IIO Sr. No. Particulars Applicant’s Response Remarks Section A : Company Profile 1 Name of the Applicant 2 Address of its registered office 3 Date of incorporation: [DD/MM/YYYY] 4 Registration No. (issued by Copy of the registration Registrar of Companies) certificate 5 State the classes of insurance business for which registration is sought: 6 Amount of Authorised capital, Subscribed capital, Issued capital & Face value of shares and their numbers 7 Amount of Paid up Capital & Number of equity shares:64 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 8 Classification of Shares: 9 Voting Rights of each class of Shareholders: 10 Details of shareholders 11 Name, Address and contact Provide a certified copy details of the person of the board resolution responsible for the affairs of appointing the person the proposed IIO responsible for affairs of IIO 12) Promoters: [Please give full name, address, percentage of holding in the paid up capital of the insurer, Occupation, Qualifications and Experience, Number of shares held and Percentage of share capital in the company] Please attach separate sheets if necessary. Details of persons holding more than 1% of the paid up capital of the applicant and promoters are to be given in separate statements. Full Name [first, Date of Address with Qualification Experie- nce Present No. of equity middle, Birth Telephone Nos., occupa- tion (voting rights) Remarks surname] Fax Nos., E- shares and mail percentage of total holding (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) Mr./Ms. Note: If the promoter is a company or a body corporate registered in India, give the name of the company or body corporate in column (1), the country of incorporation and the date of registration in column (2), mention the areas of operation of the company in col.(5), leaving the columns 4 and 6 blank; particulars indicating the countries of operation, nature of business enclosing statements of accounts of the company or body corporate for the last 5 years are to be given. If there are more than one promoter, the information may kindly be furnished in such a manner as to indicate clearly the inter-relationship, if any, of parties. If a promoter is a nominee of another, details of the principal in the above areas are to be given. Adequate care may be taken to furnish full and complete information truthfully. Any misrepresentation found later will lead to disqualification of the applicant, its promoters and others connected thereto. 13) Investors: [Please give full name, address, percentage of holding in the paid up capital of the insurer, Occupation, Qualifications and Experience, Number of shares held and Percentage of share capital in the company] Please attach separate sheets if necessary. Details of persons holding more than 1% of the paid up capital of the applicant and investors are to be given in separate statements. Full Name [first, Date of Address with Qualification Experie- nce Present No. of equity middle, surname] Birth Telephone Nos., occupa- tion (voting rights) Remarks Fax Nos., E-mail shares and percentage of total holding (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) Mr./Ms.[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 65 Note: If the investor is a company or a body corporate registered in India, give the name of the company or body corporate in column (1), the country of incorporation and the date of registration in column (2), mention the areas of operation of the company in col.(5), leaving the columns 4 and 6 blank; particulars indicating the countries of operation, nature of business enclosing statements of accounts of the company or body corporate for the last 5 years are to be given. If there are more than one investor, the information may kindly be furnished in such a manner as to indicate clearly the inter-relationship, if any, of parties. If an investor is a nominee of another, details of the principal Investor in the above areas are to be given. Adequate care may be taken to furnish full and complete information truthfully. Any misrepresentation found later will lead to disqualification of the applicant, its promoters and others connected thereto. If the total required Capital has not yet been issued, please provide information on the expected subscription to shares and whether the potential shareholders have given any commitment or assurance to subscribe to the capital. In case an Indian investor is having shareholding in any other insurers, separate detail of the same need to be provided. 14 Applicant: This section should set out the background information. Following information should be included: 14 (a) Particulars of the partners in the joint venture (e.g. company name, address, names of directors, etc.). 14 (b) Constitution of the promoter companies – details of shareholders holding in excess of 1% of the paid up capital. 14 (c) Nature of business, years in business of promoter companies. 14(d) Constitution of the Investors – details of shareholders holding in excess of 1% of the paid up capital 14(e) Nature of business, years in business of investors’ companies 14(f) Past record of regulatory interventions/restrictive directions in respect of promoter / investor companies 14(g) The applicant’s reasons for entering the insurance market 14(h) Financial statements for the last five years 14(i) Strengths of the partners. 14(j) Indication of the degree of commitment to the Indian market place displayed by the applicant. 14(k) The Agreement among the shareholders promoting the company. 14(l) The obligations undertaken by the Foreign Investors 14(m) The obligations of the applicant company to the Foreign Investors.66 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 14(n) Sources for meeting the initial and future capital needs. 14(o) In cases of non-corporate promoters / investors, information on the above lines, suitably modified, may be given. 15) Promoters (Separate statements for Indian promoters and foreign investors, if any, are to be given) Details of promoters and investors: [Please give full name, address, percentage of holding in the paid up capital, Occupation, Qualifications and Experience, Number and Percentage of share capital in the company] Full Name [first, Date of Address with Qualification Experie- nce Present No. of equity middle, surname] Birth Telephone Nos., occupa- tion (voting rights) Remarks Fax Nos., E- shares and mail percentage of total holding (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) Mr./Ms. If the foreign investor is a company or a body corporate registered in India or in a foreign country, give the name of the company or body corporate in column (1), furnish the date of registration in column (2), mention the areas of operation of the company in col. (5), leaving the columns 4 and 6 blank. The particulars of persons nominated by such foreign investors in the above pro forma; and particulars indicating the countries of operation, nature of business enclosing statements of accounts of the company or body corporate for the last 5 years should also be provided. 16 The Applicant Company: This section should provide the key aspects of the Company. This will cover the following: 16(a) Name of the applicant Company: 16(b) Date of Registration [DD/MM/YYYY] (As per Companies Act, 2013) 16(c) Registration Number 16(d) Registered Office Address 16(e) Head Office Address 16(f) Address for Communication (state the name of the Company Secretary, telephone numbers, fax numbers, mobile number, e-mail address and such other details) 16(g) Key aspects of the Indian Promoters and Foreign Investors (e.g. respective[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 67 shareholdings, roles and responsibilities, directorships, inter- relationships etc) 16(h) Particulars of the Board of Directors 16(i) States of operation 16(j) Branch locations. (Proposed) 16(k) Company’s Mission Statement 16(l) Senior management (key persons) and allocation of responsibilities (Proposed) 16(m) Organizational structure Reporting relationships 16(n) Allocation of responsibilities between the head office and the operational units: [Enclose four certified copies of Memorandum and Articles of Association of the registered company] 17 Capital Structure 17(a) Amount of Authorised capital & No. of Shares: 17(b) Classification of Shares 17(c) Amount of Issued Capital & No. of Shares 17(d) Amount of Paid up Capital & No. of Shares: 17(e) Voting Rights attached to each class of Shares 17(f) Nominal/Face value of Each Equity Share/ Other Share: 18 Directors and Key Management Persons: For each director and key management persons, furnish the particulars in the pro forma given below:- 18(a) Name (and any previous names) of KMP: 18(b) Present Residential Address: 18(c) Current Telephone, Fax and E-mail Addresses 18(d) Date and Place of Birth 18(e) Nationality (and any previous Nationality): 18(f) Passport / Identity Card:68 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] i. Number: ii. Date and Place of Issue: iii. Date of expiry: iv. Issuing Authority 18(g) Name and Address of Bank 18(h) Details and Dates of Academic Qualification 18(i) Details and Dates of Professional Qualification 18(j) Experience (covering preceding 5 years) 18(k) (a) Details of previous employment (in the last 5 years) (b)If previous employer was regulated by a regulatory body, then: i. Name of the Previous Employer: ii. Nature of Employer’s business: iii. Name of the Regulatory body supervising the Employer: iv. Last Designation (including duties & responsibilities. v. Date of Appointment: vi. Date of Resignation: 18(l) Details of other business interests of the Key Management Person during the preceding 5 years in the form of holding equity shares in excess of 2% or Directorships in any other entity 18(m) Relationship of KMP with the Insurer and related parties of insurer, if any: (a) Details of any shareholdings or voting powers in excess of 2% in the Insurer and related parties of insurer: (b) Details of any Business relationships with the Insurer or related parties of insurer: (c) Details of any Business relationships between the Directors’ and key management persons’ former employers and the insurer or related parties of insurer 18(n) Full details on the Key Management Persons’ reputation and character (a) whether the KMP has ever been[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 69 declared bankrupt (b) details of convictions for any offence involving fraud or other dishonesty (c) any disqualification from acting as a Director/ Key Management Person in any company (d) whether the Director or key management person has ever been refused (or had been revoked) a licence or authorization to carry on any regulated financial business during the past five years. 18(o) Details of any censure or disciplinary action initiated by any Government, regulatory or professional body 18(p) Details of any dismissal from office or employment, subjection to disciplinary proceedings by the previous employer or refusal of entry into any profession or occupation 18(q) Details of conviction, if any of the Key Management Person for any offence involving moral turpitude 18(r) Whether any governmental, regulatory or professional body has ever investigated any employer, company or organization with which the Key Management Person has been associated as a director, officer, manager or shareholder? 18(s) Whether any company or organization with which the Key Management Person was associated as a director, officer, manager, has ever been wound up, gone into receivership or ceased trading either whilst the Key Management Person was associated with it; or within one year after the Key Management Person so ceased to be associated? 18(t) Please mention whether the Key Management Person is also an Insurance Corporate Agent, employee of Insurance Broker, Director or Employee of any other insurance intermediaries or Insurer or Re-insurer in India or in any foreign country or director of any other company in India or in any foreign country 18(u) Whether the Key Management Person is in the full time employment of the insurer? If not, then please give the full details of other employment/ engagement:70 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 18(v) Whether the Key Management Person is on deputation / secondment from any other organization? If yes, (a) furnish the full particulars of the Parent Organization: (b) whether any remuneration etc., is paid by the Parent Organization, if so complete details of the remuneration: 18(w) Whether the Key Management Person is into the full time / part time employment of any group company / associated company or the promoting partner of the insurer? In the Remarks column, please mention whether any director or key management person is an agent, broker, intermediary, director or employee of any other insurance company (or Re-insurer) in India or in any foreign country or director of any other company in India or in any foreign country, 19) External Auditors*:(Proposed) Full Date of Address Date of Experienc Period of Remarks Name Birth with Appointmein appointme [first,mid Telephone ent auditing nt dle, Nos., Fax insurance surname] Nos., E- companies mail (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) If auditors are a firm, state the name of the firm in Col (1), its date of registration in Col (2) *No auditor can be appointed unless the auditor satisfies the criteria stated in Section 143 of the Companies Act, 2013 20 Business to be transacted Describe the insurance business to be transacted: 20(a) Global Geographies in which you wish to carry on insurance business? 20(b) Distribution Channels: such as Direct, Brokers, Corporate Agents, Online Sale, Others (Pl specify)[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 71 21 Sensitivity Analysis The analysis set out in para 19 above will be based on a base scenario and a few alternate scenarios. Sensitivity analysis based on “Optimistic” and “Pessimistic” assumptions should also be included. These will relate to assumptions such as: 21(a) Volume of sales. 21(b) Size of sales force. 21 (c) Average size of sale. 21(d) Levels of mortality/morbidity, policy terminations(Life) 21(e) Administrative expenses (including inflation).(Life) 21(f) Future investment conditions.(Life) A discussion on the manner in which the outcome of the pessimistic scenarios will be handled should be included. 22) Particulars of Previous Application: Has the applicant ever applied for grant of Certificate of Registration in India or outside India? so, give particulars. 23 Annual Reports Annexure - Annual reports for the past 3 years. 24 Details of the Office proposed g. Name of the office: to be opened: h. office Address: i. Address for Communications (state the name of the Principal Officer, telephone numbers, fax numbers, mobile number, e-mail address and such other details: j. Principle Officer for IIO & Key Management Personnel and allocation of responsibilities.(Proposed): k. Organizational structure. Reporting relationships of the IIO to the insurer: l. Planned infrastructure at proposed office 25 Details of payment of fee 26 Solvency margin of the Indian insurer for three years preceding the date of application Section B: IIO Business Strategy 27 Types of Insurance or Re- Annexure - insurance arrangements to be offered, as the case may be The Applicant may give detail72 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] of the types of insurance or re- insurance arrangements that it will offer to the Indian and other markets. 28 Underwriting Annexure - This section should describe the approach used for underwriting of proposals, etc. Please also state the nature of support to be provided in underwriting and in training of underwriters and upgradation of skills of the local persons by the head office. 29 Recruitment and Training Annexure - Different areas of the company require personnel with different skill sets. Some of the special technical skills would require special focus. The company may submit a detailed write-up on its plans to impart technical skills and knowledge locally. Internal Controls Annexure - 30 The company will need to establish a set of procedures and norms for various activities. The manner in which these will be monitored should be described. 31 Expenses of Administration Annexure - The proposed expenses as a per cent of premium. 32 Technical skills Annexure - The technical skills of the people who will work in the IIO and plan for imparting knowledge for skill upgradation at local level. 33 Financial Projections o. Amount of business. Annexure - A description of the model p. Size of support and administrative staff. used for financial projections q. Premium income. should be provided, based on r. Investment income. assumptions, for a period of 5 s. Commissions and other sales related years, for each year from the expenses. start. Please provide details t. Expenses of administration. against each of the items listed in the next cell. (Amount u. Statutory reserves. should be in USD ) v. Required solvency margins. w. Profit and loss accounts and balance sheets. x. First year and renewal expense ratios. y. Capital needs z. Break-even periods and the Return on Capital. aa. Retrocession with group companies bb. Retrocession with others[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 73 This section should also discuss the manner in which the future capital needs will be met. 34 Conclusion: In conclusion, please discuss the viability of the operations. Any special issues or concerns should also be indicated Certification I, the undersigned, solemnly declare that the facts given in this application form on behalf of the Applicant company, are true and that the projections and estimations are based on reasonable assumptions. Place Date: Signature of the Authorised Person (with Designation and Seal)  Explanation: Where the Applicant is other than public company, the Authority may specify an alternate application form, if required.  English Translation: If any of the document which is not in English, a certified English translation is required. The English translation to be certified “true copy” by the insurance supervisory authority in country of the Applicant or an external legal counsel. SECOND SCHEDULE [Refer Regulations 4] Provisions applicable for Lloyd’s and Lloyd’s IFSC: 1. Definitions applicable for Lloyd’s and Lloyd’s IFSC: (a) “administrator”, for the purposes of these Regulations means Lloyd’s IFSC, except “members of Lloyd’s” (b) “binding authority” means an agreement between a Service Company and a coverholder under which the Service Company authorises the coverholder to enter into a contract of insurance on behalf of the members of a syndicate for whom the Service Company acts as an agent; (c) “Chain of Security”, in relation to a member of Lloyd’s, means the member’s premiums trust fund, funds at Lloyd’s as defined in paragraph 17 of the Lloyd’s Membership Byelaw (No. 5 of 2005), other personal wealth of the member and the New Central Fund; (d) “Council of Lloyd’s” means the Council of Lloyd’s established by the Lloyd’s Act 1982 of the United Kingdom; (e) “Coverholder”, in relation to a Service Company, means a person authorised by the Service Company under a binding authority to enter into a contract of insurance on behalf of the members of a syndicate — (i) for whom the Service Company acts as an agent; and (ii) who have authorised the Service Company to enter into such binding authority with the person; (f) “Principal officer”, in relation to the administrator or a Service Company, means any person, by whatever name described, (i) who — a) is in the direct employment of the administrator or the Service Company, as the case may be; b) is acting for the administrator or the Service Company, as the case may be; or74 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] c) has an arrangement with the administrator or the Service Company, as the case may be, to act for the administrator or the Service Company; and (ii) who is concerned with or takes part in the management of the administrator or the Service Company, as the case may be, on a day-to-day basis; (g) ‘Managing Agent’ means: (i) a person listed as a managing agent on the register of underwriting agents maintained under the Lloyd’s Underwriting Byelaw (No. 2 of 2003); or (ii) a person appointed to perform the functions of a managing agent under Part K of the Lloyd’s Underwriting Byelaw (No. 2 of 2003); (h) ‘Members of Lloyd’s’ means a person admitted to membership of Lloyd’s as an underwriting member who wish to participate in Lloyd’s at the IFSC; (i) ‘Service Companies of Lloyd’s IFSC’ or “Service Companies” means: i) Service Companies promoted by Managing Agents of Lloyd’s ii) Service Companies promoted by Companies registered in India under Companies Act, 2013 and meets the specified criteria; (j) ‘Syndicate’ means a member or group of members underwriting insurance business at Lloyd’s through the agency of a managing agent or a substitute agent to which a syndicate number is assigned by the Council of Lloyd’s. (k) ‘Syndicates of Lloyd’s IFSC’ means Syndicates of Lloyd’s who wish to participate in Lloyd’s IFSC through a service company or coverholder delegated authority arrangement. 2. Constituents of Lloyd’s IFSC include: (a) Members of Lloyd’s, (b) Syndicates (c) Service companies who wish to underwrite re-insurance business on behalf of Syndicates, 3. Lloyd’s IFSC being a market shall ensure that the market and the constituents are housed within an office location of Lloyd’s IFSC for the conduct of insurance or re-insurance business. 4. Conditions on transacting insurance or re-insurance business: A member of Lloyd’s may transact insurance business from Lloyd’s IFSC if – (1) the member registers with the administrator in accordance with regulation 5 of SECOND SCHEDULE; (2) the member carries on insurance business, and enters into contracts of insurance, in Lloyd’s IFSC through a Service Company; (3) the member authorises Service Company acting on behalf of it for the purposes of these Regulations to accept service of notices and legal processes in respect of or connected to the carrying on of insurance business in the IFSC, including any notice or direction of the Authority to the member; and (4) Lloyd’s has given an undertaking to the Authority that the holder of any insurance policy issued by the member under these Regulations shall have recourse to the Chain of Security, in accordance with and subject to the terms of the relevant Lloyd’s trust deeds and Lloyd’s byelaws, conditions and requirements governing the trust deeds, to the same extent as the holder of a general business policy issued by the same member of Lloyd’s in London. 5. Members of Lloyd’s: (1) A member of Lloyd’s who wish to transact insurance business in an IFSC under these Regulations shall apply for registration with the administrator; (2) An application for registration under sub-regulation (1) shall be in such form and contain such particulars as the administrator may determine; (3) the administrator shall not register the Applicant unless it is satisfied that the (a) Applicant is a member of Lloyd’s; and[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 75 (b) Applicant has appointed one or more Service Companies through which it intends to transact insurance or re-insurance business in an IFSC. (4) Lloyd’s IFSC in specified format shall inform the Authority the details of Members of Lloyd’s who wish to participate in an IFSC; (5) The list of Members of Lloyd’s underwriting through Service Companies of Lloyd’s IFSC shall be furnished to the Authority on an annual basis. 6. Norms for establishing Service Companies of Lloyd’s IFSC: Managing Agents of Lloyd’s and companies registered under Companies Act, 2013 wishes to participate in Lloyd’s IFSC shall set up a service company with the following norms: (1) The service company may be a private or a public company registered with Registrar of Companies in India, with a minimum paid up capital of INR five lakh; (2) The main objects of Memorandum of Association and Article of Association shall be to provide all technical, underwriting, binding risks, settling claims, administrative, accounting, investment, regulatory and other assistance to the syndicate(s) whom they represent; (3) The service company shall be responsible for all statutory & regulatory filings and compliances on behalf of the syndicate it represents; (4) Any other requirement that may be specified by the Authority from time to time. 7. Registration of service company at Lloyd’s IFSC: (1) The Managing Agents of Lloyd’s who wish to set-up a service company on behalf of members of Lloyd’s under these Regulations, shall make an application for registration with administrator; (2) An application for registration under sub-regulation (1) shall be in such form and contain such particulars as the administrator may determine; (3) Upon receiving an application under sub-regulation (1), the administrator shall — (i) inform the Authority in writing about receipt of such application and furnish the particulars of the Applicant specified by the Authority and such other information as the Authority may require; and (ii) register the Applicant unless the Authority objects to the registration. (4) The service company shall indicate the syndicate(s) that it represents at Lloyd’s IFSC; 8. Undertakings to be submitted by service company to Lloyd’s IFSC: (1) The service company shall submit the Lloyd’s Service Company Coverholder Undertaking through which the Service Company agrees to comply with all relevant rules and requirements of Lloyd’s and the local legal, fiscal, taxation and regulatory authorities; (2) The service company shall also submit the Lloyd’s Coverholder Decision Paper which provides detailed information on the proposed Service Company, including: (a) the level of underwriting and claims authority granted to the Service Company, (b) the business strategy for the Service Company, (c) details relating to principal staff operating in the Service Company, (d) financial information, (e) professional indemnity details, (f) classes of business to be underwritten by the Service Company, (g) the approach the Service Company will take to ensure compliance with registration requirements (h) other requirements as specified by Lloyd’s subject to approval of the Authority. (3) Subsequent to submitting the decision paper, the service company shall perform Lloyd’s Service Company Self- Assessment against the Lloyd’s Minimum Standards which includes information such as any internal audit carried out on the Service Company; (4) Any other requirement that may be specified by the Authority from time to time.76 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] 9. Conditions governing service companies of Lloyd’s IFSC: (1) The service companies of Lloyd’s IFSC shall be subject to compliance of the conditions laid down by Lloyd’s or Lloyd’s IFSC as the case may be; (2) The service companies shall enter into Service Company Underwriting Agreement, a contract that delegates authority to the service company from the Members of the relevant syndicates; (3) The service company of Lloyd’s IFSC under the Service Company Underwriting Agreement shall be responsible for the following - (a) Binding insurances and amendments thereto on behalf of Members of Lloyd’s; (b) Acting on behalf of Members of Lloyd’s for the purpose of receiving premiums from insured, reinsured’s and settling refunds and to receive claims money prior to onward transmission to insured, reinsured’s; (c) management and control of expenses; (d) employment of underwriting staff; (e) Any other task that may be entrusted to it by Managing Agent to carry out the business of re-insurance in an efficient manner. (4) The service company or any coverholder authorized by the Service Company shall undertake the following - (a) issuance of documents evidencing the contracts of insurance, endorsements and other such documents evidencing cover as may be agreed in writing by the underwriters; (b) collect and process premiums and return premiums on behalf of the underwriters; (c) handle claims and/or settle claims, if authorised; (d) shall use prominently the name of the Syndicates which they represent and that they are merely writing on Syndicates capacity and not acting as insurers themselves; (e) compliance to the conditions laid down by Lloyd’s IFSC; (f) compliance of Act, regulations, guidelines, circulars issued by the Authority; (g) compliance to any other requirement that may be specified by the Authority from time to time; (5) A Service Company shall be responsible for accepting and responding to notices and legal processes to concerned members of Lloyd’s transacting insurance business in an IFSC under these Regulations. 10. Cancellation of registration of Service Company: (1) The Authority may, on any of the grounds set out in sub-regulation (2) direct the administrator to cancel the registration of any Service Company; (2) The grounds referred to in sub-regulation (1) are – (a) that the Service Company has not commenced business within 12 months after being registered under regulation 7 of second schedule; (b) that the Service Company has ceased to act as an agent in an IFSC for any member of Lloyd’s; (c) that it appears to the Authority that the Service Company has failed to satisfy an obligation to which it is subject to by virtue of these Regulations; (d) that the Service Company is carrying on its business in a manner likely to be detrimental to the interest of the policy holders or insurance market ; (e) that the Service Company has contravened any of the provisions of the Insurance Act, 1938, any of the regulations made thereunder or any direction given by the Authority under the Act or the regulations made thereunder; (f) that any of the officers of the Service Company holding a managerial or executive position has been convicted of any offence under the Insurance Act, 1938, Act or the regulations made thereunder;[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 77 (g) that the Service Company has, in its application for registration under Regulation 7 (1) of SECOND SCHEDULE, furnished false, misleading or inaccurate information, or concealed or failed to disclose material facts. THIRD SCHEDULE [Refer Regulations 4] Provisions applicable for MGA and relevant Foreign Insurer or Foreign Re-insurer 1. Norms for establishing MGA in an IFSC: An MGA registered under Companies Act, 2013, desirous to transact insurance business in an IFSC, shall set up a company with the following norms: (1) The MGA may establish a private or a public company registered with Registrar of Companies in India, with a minimum paid up capital of INR five lakh; (2) The main objects of Memorandum of Association and Article of Association shall be to provide all technical, underwriting, binding risks, settling claims, administrative, accounting, investment, regulatory and other assistance to the foreign insurer or foreign re-insurer to whom they represent; (3) The MGA shall be responsible for all statutory & regulatory filings and compliances on behalf of the foreign insurer or foreign re-insurer it represents; (4) Any other requirement that may be specified by the Authority from time to time. 2. Conditions on transacting insurance or re-insurance business: (1) An MGA may transact insurance business from an IFSC if – (a) relevant foreign insurer or foreign re-insurer carries on insurance business, through an MGA and enters into contracts of insurance, in an IFSC; (b) the foreign insurer or foreign re-insurer authorises MGA acting on behalf of it for the purposes of these Regulations to accept service of notices and legal processes in respect of or connected to the carrying on of insurance business in an IFSC, including any notice or direction of the Authority to such the foreign insurer or foreign re-insurer; and (c) such the foreign insurer or foreign re-insurer has given an undertaking to the Authority that it shall meet claims against the MGA underwriting insurance or re-insurance on its behalf in an IFSC. (2) The MGA shall submit an undertaking through which it agrees to comply with all relevant rules and requirements of relevant foreign insurer or foreign re-insurer for acting on its behalf from an IFSC and also compliance with the local legal, fiscal, taxation and regulatory authorities; (3) The MGA shall also submit certified copy of ‘binging agreement’ which provides detailed information on the proposed MGA, including but not limited to the following: (a) the level of underwriting and claims authority granted to the MGA, (b) the business strategy for the MGA, (c) details relating to principal staff operating in the MGA, (d) financial information, (e) professional indemnity details, (f) classes of business to be underwritten by the MGA, (g) the approach the MGA will take to ensure compliance with registration requirements (h) other requirements as may specified by relevant foreign insurer or foreign re-insurer. (4) The MGA under the ‘binding agreement’ shall be responsible for the following – (a) Binding insurances and amendments thereto on behalf of foreign insurer or foreign re- insurer; (b) Acting on behalf of foreign insurer or foreign re-insurer for the purpose of receiving premiums from insured, re-insured’s and settling refunds and to receive claims money prior to onward transmission to insured, re-insured’s;78 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (c) management and control of expenses; (d) employment of underwriting staff; (e) Any other task that may be entrusted to it by foreign insurer or foreign re-insurer to carry out the business of re-insurance in an efficient manner. (5) The MGA shall undertake the following – (a) issuance of documents evidencing the contracts of insurance, endorsements and other such documents evidencing cover as may be agreed in writing by the foreign insurer or foreign Re-insurer; (b) collect and process premiums and return premiums on behalf of the foreign insurer or foreign Re-insurer; (c) handle claims and/or settle claims, if authorised; (d) shall use prominently the name of the foreign insurer or foreign Re-insurer which it represent and that the MGA is merely writing on such foreign insurer or foreign Re-insurer’s capacity and not acting as insurers themselves; (e) compliance of Act, rules, Regulations, guidelines, circulars issued by the Authority from time to time; (f) An MGA shall be responsible for accepting and responding to notices and legal processes to concerned foreign insurer or foreign Re-insurer transacting insurance business in an IFSC under these Regulations; (6) Any other requirement that may be specified by the Authority from time to time. FOURTH SCHEDULE [Refer Regulations 7] FORM - A INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES CENTRES AUTHORITY CERTIFICATE OF REGISTRATION Registration Number._________ In exercise of the powers conferred by section 12 and 13 of IFSCA Act, 2019 read with sub-section (2A) of section 3 of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), the Authority hereby grants a certificate of registration to (entity name and address) to transact the class(es) of business specified in the schedule below. This certificate of registration is subject to the provisions of The International Financial Service Centres Authority Act, 2019, The Insurance Act, 1938, and IFSCA (Registration of Insurance Business) Regulations, 2021. Given under the seal of the Authority at this _____________ day of __________ two thousand and ______________________________ Authorized Signatory INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES CENTRES AUTHORITY (Seal of the Authority) Schedule Classes of business which may be transacted:-- 1.____________________________________ 2.___________________________________ 3.__________________________________[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 79 FORM – B JOINT CERTIFICATE OF REGISTRATION FOR MGA AND RELEVANT FOREIGN INSURER OR FOREIGN RE-INSURER INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES CENTRES AUTHORITY JOINT CERTIFICATE OF REGISTRATION Registration Number._________ In exercise of the powers conferred by section 12 and 13 of IFSCA Act, 2019 read with sub-section (2A) of section 3 of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), the Authority hereby grants joint certificate of registration to: (name and address of relevant foreign insurer or foreign re-insurer), along with (name and address of MGA) to act as its MGA, to transact the class(es) of business specified in the schedule below. This certificate of registration is subject to the provisions of The International Financial Service Centres Authority Act, 2019, The Insurance Act, 1938, and IFSCA (Registration of Insurance Business) Regulations, 2021. Given under the seal of the Authority at this _____________ day of __________ two thousand and ______________________________ Authorized Signatory INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES CENTRES AUTHORITY (Seal of the Authority) Schedule Classes of business which may be transacted:-- 1.____________________________________ 2.___________________________________ 3.__________________________________ INJETI SRINIVAS, Chairperson [ADVT.-III/4/Exty./344/2021-22] Uploaded by Dte. of Printing at Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.