In exercise of the powers conferred by subsection 1 of section 52 read with clause w of subsection

रजिस्ट्री स.ं डी.एल.- 33004/99 REGD. No. D. L.-33004/99 सी.जी.-डी.एल.-अ.-22022024-252293 xxxGIDHxxx CG-DL-E-22022024-252293 xxxGIDExxx असाधारण EXTRAORDINARY भाग III—खण् ड 4 PART III—Section 4 प्राजधकार स ेप्रकाजित PUBLISHED BY AUTHORITY स.ं 106] नई दिल्ली, बुधिार, फरिरी 21, 2024/फाल्ग नु 2, 1945 No. 106] NEW DELHI, WEDNESDAY, FEBRUARY 21, 2024/PHALGUNA 2, 1945 पिें न जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण अजधसचू ना नई दिल्ली, 20 फरिरी, 2024 पिें न जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सिे ाजनिजृ ि सलाहकार) (सिं ोधन) जिजनयम, 2023 फा. स.ं (पीएफआरडीए/16/13/13/0017/2022-आरईिी-आरए).—पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण अजधजनयम, 2013 (2013 का 23) की धारा 52 की उपधारा (1) के साथ पठित उसकी उपधारा (2) के खंड (ब) और धारा 14 की उपधारा (2) के खंड (घ) द्वारा प्रिि िजियों का प्रयोग करते हुए पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण एतद्द्वारा पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) जिजनयम, 2016 में संिोधन करते हुए जनम्नजलजखत जिजनयम बनाता ह,ै अथाात: - 1. इन जिजनयमों को पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) (संिोधन) जिजनयम, 2023 कहा िाएगा। 2. ये िासकीय रािपत्र में उनके प्रकािन की जतजथ से प्रिृि होंगे। 3. पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) जिजनयम, 2016, समय-समय पर यथासंिोजधत (इसके बाि 'मुख्य जिजनयम' के रूप में संिर्भात), में जनम्नजलजखत संिोधन दकए गए ह ैं: 1181 GI/2024 (1)2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] I. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 2 म,ें (i) खंड (vi) हटा दिया िाएगा; (ii) खंड (vii) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : "(vii) "अनुपालन अजधकारी" का अथा होगा पिनाजमत जनिेिक या पिनाजमत भागीिार िो दक गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार से सम्बंजधत ह,ै िो अजधजनयम के प्रािधानों, जनयमों, प्राजधकरण द्वारा िारी दकए गए जिजनयमों, अजधसूचनाओं, दििाजनिेिों, पठरपत्रों, जनिेिों और जिजनिेिों के अनुपालन की जनगरानी के जलए पूणातया जिम्मेिार होगाI'' (iii) खंड (viii) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : "(viii) " प्रभार" अथाात राष्ट्रीय पेंिन प्रणाली या अजधजनयम के अंतगात िाजमल दकसी अन्य पिें न योिना के अंतगात सेिाजनिृजि सलाहकार द्वारा प्रिान की गई सेिाओं के जलए पाठरश्रजमक, जिसमें लागू कर भी िाजमल हैं;" (iv) खंड (viii) के तरु ंत बाि नया खडं (viii क) जनम्नानसु ार अतं ःस्ट्थाजपत दकया िाएगा : "(viii) "मुख्य कार्माक" में अनुपालन अजधकारी और कोई अन्य व्यजि, िो गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार की ओर से सेिाजनिृजि सलाह प्रिान करता हो, िाजमल होगा;" (v) खंड (ix) के तरु ंत बाि नया खडं (ixक) जनम्नानसु ार अतं ःस्ट्थाजपत दकया िाएगा : "(ixक) " गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार" अथाात कंपनी अजधजनयम, 2013 की धारा 2(20) के अंतगात एक कंपनी, या सीजमत िेयता भागीिारी अजधजनयम, 2008 के अंतगात पंिीकृत सीजमत िेयता भागीिारी िो प्राजधकरण के साथ सेिाजनिृजि सलाहकार के रूप में पंिीकृत हो।” (vi) खंड (x) के तुरंत बाि नया खंड (xक) जनम्नानसु ार अतं ःस्ट्थाजपत दकया िाएगा : "(xक) "सेिाजनिृजि सलाह" अथाात संभाजितों को प्रणाली में िाजमल करने की प्रदिया (ऑनबोर्डिंग), पेंिन जनजध के चयन, जनिेि आिंटन, पोटाफोजलयो प्रबंधन या िोजखम की रुपरेखा (प्रोफाइललंग) पर आधाठरत सलाह से संबंजधत गजतजिजधयों से ह,ै िो सेिाजनिृजि सलाहकार द्वारा उजचत रूप से ििा की िाती हों तथा संभाजित अजभिाता या अजभिाता के लाभ के जलए जिनको पूरा दकया िाता हो, जिसमें सेिाजनिृजि योिना (प्लालनंग) भी िाजमल/ होगी। स्ट्पष्टीकरण :- समाचार पत्र, पजत्रकाओं, दकसी इलेक्ट्रॉजनक, प्रसारण या िरू संचार माध्यम के द्वारा िी गई सेिाजनिृजि सलाह, िो व्यापक रूप से सािािजनक हो, को इन जिजनयमों के प्रयोिन के जलए सेिाजनिृजि सलाह के रूप में नहीं माना िाएगा;” (vii) खंड (xi) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : "(xi) "सेिाजनिृजि सलाहकार" अथाात कोई व्यजि [िैयजिक (इंजडजििुअल) या गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल)], िो प्रजतफल के जलए, राष्ट्रीय पेंिन प्रणाली या अजधजनयम के अंतगात िाजमल दकसी अन्य पेंिन योिना के संभाजित अजभिाता या अजभिाता को या अन्य व्यजि या व्यजियों के समूह को सेिाजनिृजि सलाह उपलब् ध कराने की गजतजिजध में संलग्न हो, जिसम ें ऐसा कोई भी व्यजि िाजमल ह ै िो स्ट्ियं को सेिाजनिृजि सलाहकार के रूप में प्रकट करता हो, चाह े िह दकसी भी नाम स े िाना िाता हो।'' II. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 2 का उप-जिजनयम (2) हटा दिया िाएगा; III. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 3 के उप-जिजनयमन (1) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “3. पिं ीकरण प्रमाणपत्र अनिु ि दकए िान े के जलए आिेिन.- (1) राष्ट्रीय पेंिन प्रणाली या अजधजनयम के अंतगात िाजमल दकसी अन्य पेंिन योिना पर सेिाजनिजृ ि सलाह प्रिान करने की िांछा रखने िाले िैयजिक (इंजडजििुअल) या गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) को, सेिाजनिृजि सलाहकार के रूप में काया करने के जलए प्राजधकरण से, िैसा दक इन जनयमों के अंतगात जनधााठरत हो, पंिीकरण प्रमाणपत्र प्राप्त करना होगा।"[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 3 IV. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 4 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “4. पिं ीकरण स े छूट.- (1) जनम्नजलजखत व्यजियों या संस्ट्थाओं को, जिजनयम 3 के अंतगात पंिीकरण प्रमाणपत्र अजभप्राप्त करना अपेजित नहीं होगा, बिते दक इसके जलए जनधााठरत ितों को पूरा करते हों (क) दकसी िकील, अजधििा या जिजध कंपनी, िो अपने जिजधक अनुिीलन के संबंध में अपने ग्राहकों को प्रासंजगक सेिाजनिृजि सलाह उपलब् ध कराते हों। (ख) इंस्ट्टीट्यूट ऑफ चाटाडा अकाउंटेंट्स ऑफ इंजडया, इंस्ट्टीट्यूट ऑफ कंपनी सेिेटरीि ऑफ इंजडया, इंस्ट्टीट्यूट ऑफ कॉस्ट्ट अकाउंटेंट्स ऑफ इंजडया, इंस्ट्टीट्यूट ऑफ एक्ट्चुअरीि ऑफ इंजडया अथिा कोई अन् य व् यिसाजयक ईकाई जिसे प्राजधकरण द्वारा जनर्िाष् ट दकया िा सकता ह,ै का कोई सिस्ट् य िो अपने ग्राहकों को अपनी व् यिसाजयक सेिाओं के संबंध में प्रासंजगक सेिाजनिृजि संबंधी सलाह प्रिान करता हो। (ग) कोई अन्य इकाई जिसे प्राजधकरण द्वारा जनर्िाष् ट दकया िा सकता ह।ै परन्त ु यह दक ऐसा व्यजि अथिा इकाई इन जिजनयमों में यथाजनर्िाष्ट सामान्य बाध्य ता(ओं) और उत् तरिाजयत् िों के अनुपालन स े आबद्धकर रहगे ा और दकसी भी प्रकार के चूक िैसा दक इन जिजनयमों में उपलब्ध है, के जलए पूणारूप से उत् तरिायी होगा, इस बात के होते हुए भी दक ऐसे व् यजियों या संस्ट् थाओं ने इन जिजनयमों के अंतगात कोई पंिीकरण प्रमाणपत्र प्राप्त नहीं दकया है या उन् ह ेंअनुित् त नहीं दकया गया ह।ै ” V. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 5 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “5. सचू ना प्रिान करना एि ं सत्यापन करना.- (1) आिेिक द्वारा आिेिन में िी गई दकसी भी सूचना में हुए पठरितान को ऐसे पठरितान दकए िाने के तीन काया दििसों के भीतर अिश्य सूजचत करना होगा। (2) प्राजधकरण, प्रिि समय के भीतर, आिेिक से कोई अजतठरि सूचना या स्ट्पष्टीकरण िेने या दकसी(दकन्हीं) त्रुठट(यों) को िरू करने की मांग कर सकता ह,ै जिसके अभाि में, आिेिन को उसके गुण-िोष के आधार पर जिचार दकया िाएगा। (3) आिेिक या मुख्य कार्माक, िैसा भी मामला हो, यदि प्राजधकरण द्वारा अपेजित हो, आिेिन पर जिचार करते समय व्यजिगत रूप से उपजस्ट्थत होंगे। (4) आिेिन पर कारािाई करते समय, प्राजधकरण ऐसे दकसी भी अजभकरण से ठरपोटा मांग सकता है, जिसका आिेिन पर प्रभाि पड़ सकता हो।'' VI. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 6 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा: “6. पात्रता मानिडं .- पंिीकरण प्रमाणपत्र को अनुिि करने के जलए इन जिजनयमों के अंतगात आिेिक द्वारा पूरा दकए िाने हते ु अपेजित पात्रता मानिंड जनम्नजलजखत होंगे, नामतः, — (1) गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) आिेिक के मामले में: (क) भारतीय ठरज़िा बैंक, या भारतीय प्रजतभूजत और जिजनमय बोडा, या भारतीय बीमा जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण के साथ पंिीकृत और जिजनयजमत; (ख) िस्ट्तु एिं सेिा कर अजधजनयम के अंतगात पंिीकृत; (ग) पंचम अनुसूची में जिजनर्िाष्ट ‘उपयुक्ट् त तथा उजचत व् यजि’ मानिंड को पूरा करता हो; और (घ) इसके मुख्य कार्माक(कों) द्वारा जिजनयम 7 के अंतगात पात्रता और अन्य अपेिाओं के साथ पंचम अनुसूची में जनर्िाष्ट ‘उपयुक्ट् त तथा उजचत व् यजि’ मानिंड भी पूरा दकया िाता हो। (2) िैयजिक (इंजडजििुअल) आिेिक के मामले में :4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] (क) जिजनयम 7 में जनर्िाष्ट पात्रता और अन्य अपेिाओं को पूरा करता हो; (ख) पंचम अनुसूची में जनर्िाष्ट ‘उपयुक्ट् त तथा उजचत व् यजि’ मानिंड को पूरा करता हो; और (ग) िीक जपछली जतमाही के अंजतम दििस पर न्यूनतम मूता िुद्ध आजस्ट्त एक लाख रुपये रखता हो। (3) प्राजधकरण के साथ पंिीकृत कोई मध्यिती, सेिाजनिृजि सलाहकार के रूप में पंिीकृत होने के जलए पात्र नहीं होगा और इसके जिपयेण भी। (4) आिेिक के पास सेिाजनिृजि सलाहकार की गजतजिजधयों का प्रभािी ढंग से जनिाहन करने के जलए आिश्यक अिसंरचना हो। (5) कोई अन्य मानिंड िो अजभिाताओं के जहत में प्राजधकरण द्वारा जनधााठरत दकया िाए।” VII. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 7 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “7. पात्रता और अन्य अपिे ाएं. - दकसी िैयजिक (इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार और गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार के मुख्य कार्माकों द्वारा जनम्नजलजखत न्यूनतम योग्यताएँ सिैि होनी चाजहए: (1) दकसी भी जिधा में स्नातक होना चाजहए या जििीय उत्पािों, प्रजतभूजतयों, जनजध, आजस्ट्त या पोटाफोजलयो प्रबंधन में सलाह के प्रािधान से संबंजधत गजतजिजधयों में पेिेिर योग्यता होनी चाजहए और योग्यता के पश्चात् कम से कम तीन साल का अनुभि होना चाजहए; (2) जनम्नजलजखत से सेिाजनिृजि सलाहकार सेिाओं पर प्रमाणन प्राप्त दकया हो : (क) राष्ट्रीय प्रजतभूजत बाज़ार संस्ट्थान; या (ख) प्राजधकरण द्वारा जनधााठरत कोई अन्य संस्ट्थान या संगिन। परन्तु, जनम्नजलजखत के संबंध में उप-जिजनयम (2) के अंतगात प्रमाणन की अपेिा नहीं होगी : (i) भारतीय प्रजतभूजत और जिजनमय बोडा के साथ पंिीकृत जनिेि सलाहकार; (ii) कोई िकील, अजधििा या जिजध कंपनी; (iii) इंस्ट्टीट्यूट ऑफ चाटाडा अकाउंटेंट्स ऑफ इंजडया, इंस्ट्टीट्यूट ऑफ कंपनी सेिेटरीि ऑफ इंजडया, इंस्ट्टीट्यूट ऑफ कॉस्ट्ट अकाउंटेंट्स ऑफ इंजडया, इंस्ट्टीट्यूट ऑफ एक्ट्चुअरीि ऑफ इंजडया अथिा दकसी अन् य व् यिसाजयक ईकाई का सिस्ट्य जिसे प्राजधकरण द्वारा जनर्िाष् ट दकया िा सकता ह;ै या (iv) कोई अन्य व्यजि िो प्राजधकरण द्वारा जनर्िाष् ट दकया िा सकता ह।ै परंतु यह दक, प्रमाणन अपेिाओं के अनुपालन की जनरंतरता सुजनजश्चत करने के जलए जनरंतर व् यिसाजयक जििा पूणा करने पर अजधकृत संस्ट् थान से प्रमाणीकरण की िैधता समाप्त होने से पूिा नया प्रमाणन प्राप्त करना या जिद्यमान प्रमाणन को निीनीकृत करना होगा। (3) इन संिोधनों की अजधसूचना से पहले पंिीकृत सेिाजनिृजि सलाहकार को निीनीकरण के जलए अपना आिेिन िमा करते समय इन जिजनयमों के अंतगात जनर्िाष्ट अपेिाओं को पूरा करना होगा।” VIII. मख्ु य जिजनयमों का जिजनयम 8 हटा दिया िाएगा; IX. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 9 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “9. पिं ीकरण प्रमाणपत्र अनिु त्त दकया िाना.– (1) जिजनयम 3 के अंतगात पंिीकरण प्रमाण पत्र अनुिि करने के जलए दकसी आिेिन का जनपटान प्राजधकरण द्वारा जनम्नजलजखत के तीस दिनों के भीतर दकया िाएगा: (क) आिेिक से संपूणा सूचना, यदि कोई हो, की प्राजप्त पर; (ख) जिजनयम 5 के उप-जिजनयम (2) के अंतगात अजतठरि सूचना प्रस्ट्तुत करने के जलए दिए गए समय की समाजप्त पर; या (ग) आिेिक से जिजनयम 12 के उप-जिजनयम (1) के अंतगात प्राप्त स्ट्पष्टीकरण, यदि कोई हो, या ऐसा स्ट्पष्टीकरण िेने के जलए अनुिि समय की समाजप्त पर।[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 5 (2) प्राजधकरण, इस बात से संतुष्ट होने पर दक आिेिक जिजनयम 6 और जिजनयम 7 में जनर्िाष्ट अपेिाओं को पूरा करता ह,ै उसके आिेिन की स्ट्िीकृजत की सूचना भेिेगा। (3) आिेिक, जद्वतीय अनुसूची के अंतगात जनर्िाष्ट तरीके से, पंिीकरण िुल्क, उस पर लागू करों और लेिी के साथ, िो प्राजधकरण द्वारा जनधााठरत दकया िाए, का भुगतान करेगा। (4) प्राजधकरण, आिेिक को प्रथम अनुसूची के अंतगात जनर्िाष्ट प्रपत्र ‘ख’ में पंिीकरण प्रमाणपत्र अनुिि कर सकता है और ऐसे प्रमाणपत्र के साथ ऐसे जनयमों और ितों के अध्यधीन हो।” X. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 11 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “11. प्रमाणपत्र का निीनीकरण.- (1) पंिीकरण प्रमाणपत्र की जिजधमान् यता की अिजध के समाजप्त से तीन माह पूिा, सेिाजनिृजि सलाहकार, यदि ऐसी िांछा करे तो पंिीकरण प्रमाणपत्र के निीनीकरण को अनुिि करने के जलए िुल्क तथा उस पर लागू करों और लेिी के साथ प्रपत्र ‘क’ में आिेिन कर सकता ह।ै (2) निीनीकरण के जलए आिेिन के साथ ऐसी अजतठरि सूचना और िस्ट्तािेि संलग्न होने चाजहए िो निीनीकरण के जलए आिेिन िमा करने की जतजथ पर इन जिजनयमों के अंतगात जनर्िाष्ट पात्रता मानिंडों को पूरा करने हते ु सेिाजनिृजि सलाहकार के जलए अपेजित हों। परंतु यद्यजप प्राजधकरण, पंिीकरण की िास्ट्तजिक अिजध के िौरान सेिाजनिृजि सलाहकार के काया जनष् पािन, जिसमें खोले गये नये खाते िाजमल ह,ैं पर भी जिचार कर सकता है। (3) जिद्यमान सेिाजनिृजि सलाहकार को प्राजधकरण से ऐसा निीनीकरण अनुित् त करिाने का कोई जििेषाजधकार नहीं होगा।” XI. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 12 के उप-जिजनयम (1) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “12. पिं ीकरण को अस्ट्िीकृत करन े की प्रदिया.- (1) दकसी आिेिन को अस्ट्िीकृत करने से पहले, प्राजधकरण आिेिक को अपने आिेिन में त्रुठटयों या कजमयों, यदि कोई हो, को िरू करने के जलए एक नोठटस िेगा, जिसे प्राजधकरण की ओर से ऐसे नोठटस के प्राप्त होने के पंद्रह दिनों के भीतर िरू करना होगा। परन्तु िहां प्राजधकरण की प्रथम िष्टृ या राय यह हो दक पंिीकरण अनुिि नहीं दकया िाना चाजहए, िह ऐसी राय बनाने के कारणों को सूजचत करेगा और यह स्ट्पष्ट करने का यथोजचत अिसर िेगा दक उसका आिेिन क्ट्यों स्ट्िीकार दकया िाना चाजहए। यह स्ट्पष्टीकरण प्राजधकरण से सूचना प्राप्त होने के पंद्रह दिनों के भीतर िेना होगा तादक प्राजधकरण अपनी अंजतम राय बनाने में सिम हो सके। परन्तु यह भी दक िहां दकसी आिेिन को गलत, असत्य या भ्रामक प्रकृजत के आधार पर या महत्िपूणा तथ्यों को प्रकट करने से चूक िाने के आधार पर अस्ट्िीकृत कर दिया गया हो, तो ऐसे अस्ट्िीकरण की जतजथ स े एक िषा की अिजध तक पंिीकरण प्रमाणपत्र अनुिि करने के जलए दकसी भी नए आिेिन पर जिचार नहीं दकया िाएगा।” XII. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 13 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “13. पिं ीकरण प्रमाणपत्र की ितें.- (1) जिजनयम 9 के अंतगात प्रिान दकया गया पंिीकरण प्रमाणपत्र जनम्नजलजखत ितों के अध्यधीन होगा :- (क) सेिाजनिृजि सलाहकार अजधजनयम, जनयमों, जिजनयमों के प्रािधानों, प्राजधकरण द्वारा िारी दििाजनिेिों, पठरपत्रों, जनिेिों और अनुिेिों का पालन करेगा; (ख) सेिाजनिृजि सलाहकार प्राजधकरण को महत्िपूणा िानकारी में दकसी भी पठरितान की सूचना सात दिनों के भीतर िेगा; और (ग) सेिाजनिृजि सलाहकार अपने नाम में 'सेिाजनिृजि सलाहकार' िब्ि िाजमल करना होगा।" XIII. मख्ु य जिजनयमों का जिजनयम 14 हटा दिया िाएगा; XIV. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 15 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “15. सिे ाजनिजृ ि सलाहकार द्वारा जलए िान े िाल े प्रभार. - (1) सेिाजनिृजि सलाह उपलब् ध कराने हते ु जलए िाने िाले प्रभार प्राजधकरण द्वारा िारी दििाजनिेिों या पठरपत्रों के अनुरूप होंगे। (2) सेिाजनिृजि सलाहकार द्वारा जलए गए सभी प्रभारों को अजभिाता या संभाजित अजभिाता, िैसा भी मामला हो, को प्रिान की गई सेिा के जलए उजचत रसीिें िारी करके जिजधित स्ट्िीकार दकया िाएगा।”6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] XV. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 17 के खंड (ि) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “(ि) सेिाजनिृजि सलाहकार को, समय-समय पर प्राजधकरण द्वारा जनधााठरत, 'अपने ग्राहक को िानो' (केिाईसी), धन िोधन जनिारण (एएमएल) और आतंकिाि के जििपोषण के जिरुद्ध (सीएफटी) प्रदिया का अनुपालन करना होगा और यह सुजनजश्चत करना होगा दक प्राजधकरण द्वारा इस सम्बन्ध में िारी दकए गए प्रासंजगक जिजनयमों, दििाजनिेिों, पठरपत्रों और जनिेिों के अलािा, धन िोधन जनिारण अजधजनयम, 2002 (2003 का 17) और उसके अंतगात अजधसूजचत जनयमों या दकसी अन्य कानून के अंतगात आिश्यक केिाईसी सत्यापन प्रदिया के प्रभािी उपयोग के माध्यम से समुजचत सािधानी बरती िाए।" XVI. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 17 के खंड (त) के बाि नया खंड (थ) जनम्नानसु ार अतं ःस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “(थ) धोखाधड़ी की रोकथाम के जलए सभी आिश्यक उपाय करना और प्राजधकरण द्वारा िारी दििाजनिेिों के अनुसार धोखाधड़ी की रोकथाम और िमन नीजत का जिकास और कायाान्ियन करना;" XVII. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 17 के नए सजम्मजलत खंड (थ) के बाि नया खंड (ि) जनम्नानसु ार अतं ःस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “(ि) पालन दकए िाने िाले आंतठरक जनयंत्रण जनधााठरत करना और सुजनजश्चत करना दक ऐसे जनयंत्रण पयााप्त हों और प्रभािी ढंग से काम कर रह ेहों; और" XVIII. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 17 के नए सजम्मजलत खंड (ि) के बाि नया खंड (ध) जनम्नानसु ार अतं ःस्ट्थाजपत दकया िाएगा : ‘“(ध) “सेिाजनिृजि सलाहकार की ओर से धोखाधड़ी या लापरिाही, िो जसद्ध हो गई हो, के कारण दकसी भी नुकसान के जलए अजभिाता को िजतपूर्ता िेने का प्रािधान करना। स्ट्पष्टीकरण : इस जिजनयम के प्रयोिनों के जलए, आंतठरक जनयंत्रण िब्ि अथाात सेिाजनिृजि सलाहकार द्वारा अपने कायों के व्यिजस्ट्थत और कुिल आचरण को सुजनजश्चत करने के जलए अपनाई गई नीजतयों और प्रदियाओं से है, जिसमें धोखाधड़ी और त्रुठटयों की रोकथाम और उनका पता लगाना, अजभलेख की सटीकता और पूणाता तथा समय पर तैयारी और अनुपालन ठरपोटा प्रस्ट्तुत करना िाजमल ह।ै XIX. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 18 म,ें िहा ं भी 'सलाहकार (advisor)' और 'सलाहकारों (advisors)' िब्ि आत े ह,ैं उन्हें िमिः 'सलाहकार (adviser)' और 'सलाहकारों (advisers)' िब्िों स ेप्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा; XX. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 22 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “22. अनपु ालन अजधकारी की जनयजु ि.- (1) गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार एक अनुपालन अजधकारी जनयुि करेगा िो अजधजनयम, जनयमों, जिजनयमों, प्राजधकरण द्वारा िारी दििाजनिेिों, पठरपत्रों, जनिेिों और जिजनिेिों के सेिाजनिृजि सलाहकार द्वारा अनुपालन की जनगरानी के जलए जिम्मेिार होगा। (2) अनुपालन अजधकारी में दकसी भी पठरितान की सूचना उस पठरितान के सात दिनों के भीतर प्राजधकरण को िी िानी चाजहए। XXI. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 25 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “25. जनरीिण.- (1) प्राजधकरण, उजचत समझे िाने पर, जनयजमत अतं राल पर सेिाजनिृजि सलाहकार का जनरीिण करेगा। उपयुाि के बाििूि, प्राजधकरण िब भी उजचत समझे, इस जिजनयम के अंतगात जनर्िाष्ट उद्देश्यों के जलए सेिाजनिृजि सलाहकार के कॉल अजभलेख और इलेक्ट्रॉजनक अजभलेख तथा िस्ट्तािेज़ों सजहत बजहयों, लेखाओं, अजभलेखों की सीधे या अपने अजधकृत प्रजतजनजध के माध्यम से जनरीिण या अंकेिण कर सकता ह ैया इसके जलए एक अंकेिक जनयुि कर सकता ह।ै (2) उप-जिजनयम (1) में जनर्िाष्ट उद्देश्यों में िाजमल होंगे,- (क) यह सुजनजश्चत करना दक सेिाजनिृजि सलाहकार द्वारा इन जिजनयमों में जनर्िाष्ट तरीके से लेखाबजहयों, अजभलेखों और िस्ट्तािेज़ों का रखरखाि दकया िा रहा है; (ख) सेिाजनिृजि सलाहकार की गजतजिजधयों पर प्रभाि डालने िाले दकसी भी मामले पर अजभिाताओं या दकसी अन्य व्यजि से प्राप्त जिकायतों का जनरीिण करना;[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 7 (ग) यह पता लगाना दक क्ट्या अजधजनयम के प्रािधानों और इन जिजनयमों का सेिाजनिृजि सलाहकार द्वारा अनुपालन दकया िा रहा ह;ै और (घ) अजभिाताओं के जहत में और अजधजनयम के अंतगात िाजमल पेंिन योिनाओं की व्यिजस्ट्थत िृजद्ध सुजनजश्चत करने के जलए सेिाजनिृजि सलाहकार के मामलों की िांच करना। (3) उप-जिजनयम (1) के अंतगात जनजहत जनरीिण की िजियों पर प्रजतकूल प्रभाि डाले जबना, सेिाजनिृजि सलाहकार की सेिाएं प्रिान करने िाले बैंकों के संबंध में, प्राजधकरण भारतीय ठरज़िा बैंक से, यथािश्यक िजियों का प्रयोग करने का अनुरोध कर सकता ह।ै ” XXII. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 27 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “27. सिे ाजनिजृ ि सलाहकार की जनरीिण सबं धं ी बाध्यता.- (1) यह उस प्रत्येक सेिाजनिृजि सलाहकार का कताव्य होगा, जिसके संबंध में जिजनयम 25 के अंतगात जनरीिण का आिेि दिया गया है और कोई भी अन्य संबद्ध व्यजि, जिसमें सेिाजनिृजि सलाहकार के प्रजतजनजध िाजमल ह,ैं यदि कोई हों सजहत, जिसके पास सेिाजनिृजि सलाहकार के आचरण और मामलों से संबंजधत प्रासंजगक सूचना ह,ै िह प्राजधकरण या उसके प्रजतजनजध को उसके पास या जनयंत्रण में ऐसी बजहयाँ, लेखे और अन्य िस्ट्तािेि प्रस्ट्तुत करेगा और उसे ऐसे जििरण और सूचनाएं प्रिान करेगा िो प्राजधकरण या उसके प्रजतजनजध को जनरीिण के उद्देश्य से अपेजित हो। (2) प्रत्येक सेिाजनिृजि सलाहकार और दकसी भी अन्य संबद्ध व्यजि, जिसके पास सेिाजनिृजि सलाहकार के आचरण और मामलों से संबंजधत प्रासंजगक सूचना है, का यह कताव्य होगा, दक िह प्राजधकरण या उसके प्रजतजनजध को िांच से िुड़ी कोई भी सूचना या ऐसी सभी सहायता और सहयोग िे, िो आिश्यक हों। (3) प्राजधकरण या उसके प्रजतजनजध के पास जनरीिण के प्रयोिन के जलए, िपथ पर िांच करने और दकसी भी कमाचारी, जनिेिक, भागीिार या जिम्मेिार या सेिाजनिृजि सलाहकार की गजतजिजधयों से िुड़े व्यजि या सेिाजनिृजि सलाहकार से संबंजधत प्रासंजगक सूचना रखने िाले दकसी अन्य संबद्ध व्यजि का बयान ििा करने की िजि होगी। (4) प्राजधकरण या उसके प्रजतजनजध के पास, जनरीिण के प्रयोिन के जलए, ऐसे िस्ट्तािेिों, बजहयों या लेखाओं पर जनयंत्रण या स्ट्ित्ि रखने िाले दकसी भी व्यजि से सिे ाजनिृजि सलाहकार के िस्ट्तािेिों, बजहयों, लेखाओं की प्रमाजणत प्रजतयां प्राप्त करने की िजि होगी।” XXIII. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 28 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “28. प्राजधकरण को ठरपोटा प्रस्ट्ततु दकया िाना.- (1) जनरीिण करने िाला व्यजि, जनरीिण पूरा होने पर, यथािीघ्र प्राजधकरण को एक जनरीिण ठरपोटा प्रस्ट्तुत करेगा। परन्तु यदि प्राजधकरण द्वारा जनिेि दिया िाए, तो ऐसा व्यजि एक अंतठरम ठरपोटा प्रस्ट्तुत करेगा। (2) जनरीिण या अंकेिण के िौरान अजधकृत व्यजि द्वारा प्रस्ट्तुत ठरपोटा या ऐसे व्यजि द्वारा एकत्र दकया गया कोई भी िस्ट्तािेि या सूचना, प्राजधकरण के समि दकसी भी अन्िेषण, िांच या दकसी अन्य कायािाही में स्ट्िीकाया होगी।” XXIV. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 29 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “29. जनरीिण ठरपोटा पर कारािाई.- प्राजधकरण जनरीिण ठरपोटा पर जिचार करने और सेिाजनिृजि सलाहकार या उसके अजधकृत प्रजतजनजधयों को सुनिाई का उजचत अिसर िेने के पश्चात्, िह राष्ट्रीय पेंिन प्रणाली के व्यिजस्ट्थत जिकास के जलए या इस अजधजनयम के अंतगात िाजमल दकसी अन्य पिें न योिना या अजभिाताओं के लाभ के जलए, िैसा उजचत समझे, जनिेि िारी कर सकता ह,ै जिसमें िाजमल ह,ैं- (क) दकसी सेिाजनिृजि सलाहकार को एक जििेष अिजध के जलए सेिाजनिृजि सलाह प्रिान करने से प्रजतबंजधत करना; (ख) यदि सेिाजनिृजि सलाहकार की ओर से दकसी कृताकृत्य या चूक के कारण अजभिाता(ओं) को कोई नुकसान होता ह ै तो सेिाजनिृजि सलाहकार को प्रभार के रूप में एकत्र दकए गए दकसी भी धन या दकसी भी अन्य संग्रह को संबंजधत अजभिाता(ओं) को ब्याि और िजतपूर्ता के साथ िापस करना होगा।"8 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] XXV. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 30 के उप-जिजनयम 1 के खंड (ङ) के उप-खंड (i) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा: “(i) अजिलेय (िोधन-अिम) हो िाता ह ैया दििाजलयेपन या पठरसमापन में चला िाता ह ै(प्राजधकरण द्वारा पहले से जलजखत रूप में अनुमोदित ितों पर पुनर्नामााण या समामेलन के प्रयोिनों के अलािा);" XXVI. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 30 के उप-जिजनयम (1) के खंड (च) को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “(च) पंचम अनुसूची में जनर्िाष्ट 'उपयुि और उजचत व्यजि' मानिंडों को पूरा करने में जिफल रहता हो;'' XXVII. मख्ु य जिजनयमों के जिजनयम 32 के उप-जिजनयम (1) म,ें ऐस े उप-जिजनयम के अतं गता आन े िाल े िब्िों और सख्ं याओं 'जिजनयम 32' को 'जिजनयम 30' स ेप्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा; XXVIII. मख्ु य जिजनयमों की प्रथम अनसु चू ी को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “प्रथम अनसु चू ी प्रपत्र क पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) जिजनयम, 2016 [जिजनयम 3 और 11 िेखें] सेिाजनिृजि सलाहकार के रूप में पंिीकरण / निीनीकरण प्रमाणपत्र अनुिि दकए िाने हते ु आिेिन जनििे 1. यह प्रपत्र आिेिक द्वारा सेिाजनिृजि सलाहकार के रूप में पंिीकरण प्रमाणपत्र अनुिि दकए िाने हेतु ह।ै 2. आिेिक द्वारा यह प्रपत्र पूरा भरा िाना चाजहए और इसे सभी सहायक िस्ट्तािेिों के साथ प्राजधकरण के नई दिल्ली जस्ट्थत प्रधान कायाालय में िमा दकया िाना चाजहए। 3. यह आिेिन पत्र इन जिजनयमों के अनुरूप भरा िाना चाजहए। 4. प्राजधकरण द्वारा आिेिन पर तभी जिचार दकया िाएगा िब िह सभी प्रकार से पूणा होगा। 5. सभी सूचनाएं सुपाठ्य होनी चाजहए और प्रपत्र के प्रत्येक पृष्ठ पर हस्ट्तािर / मुहर के साथ सभी पृष्ठों पर िमांक जलखा होना चाजहए। 6. िो सूचना अजधक जिस्ट्तार से दिए िाने की आिश्यकता हो उसे अलग िीट पर दिया िाना चाजहए िो आिेिन के साथ संलग्न हो और उजचत रूप से िमांदकत हो। 7. आिेिन हस्ट्तािठरत होना चाजहए। 8. आिेिन, इन जिजनयमों की जद्वतीय अनुसूची में जनर्िाष्ट आिेिन िुल्क तथा उस पर लागू कर और लेिी सजहत होना चाजहए। 9. सेिाजनिृजि सलाहकार के जलए आिेिन पत्र सभी आिश्यक िस्ट्तािेिों सजहत ई-हस्ट्तािर के साथ ऑनलाइन भी िमा दकया िा सकता ह।ै परन्तु प्राजधकरण दकसी भी समय, पंिीकरण प्रमाण पत्र िारी होने के बाि भी, दकसी भी िस्ट्तािेज़ (पहले से प्रस्ट्तुत) की भौजतक प्रजतजलजप प्रस्ट्तुत करने की मांग कर सकता ह ैऔर यदि उसके पश्चात् यह पाया िाता ह ैदक ऑनलाइन प्रस्ट्तुत की गई सूचना या िस्ट्तािेज़, भौजतक प्रजतजलजप से जभन्न ह ै तो प्राजधकरण द्वारा उजचत कारािाई, जिसमें पंिीकरण जनरस्ट्त करना भी िाजमल हो सकता ह।ै[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 9 1. सामान्य सचू ना (क) िस्ट्तािेिों के साथ आिेिक का नाम, पंिीकृत कायाालय का पता, पत्राचार का पता और कारोबार का मुख्य स्ट्थान, टेलीफोन नंबर, ई-मेल पता। (ख) आिेिन पंिीकरण प्रमाणपत्र के जलए है या निीनीकरण के जलए। यदि आिेिन प्रमाणपत्र के निीनीकरण के जलए ह ै तो पंिीकरण संख्या प्रिान करें। (ग) संपका हते ु व्यजि(यों) का नाम, डायरेक्ट्ट लाइन नंबर, िरू भाष संख्या और ई-मेल। (घ) आिेिक की कानूनी संरचना - आिेिक िैयजिक (इंजडजििुअल) है या गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल)। (ङ) क्ट्या आिेिक िस्ट्तु एिं सेिा कर अजधजनयम के अंतगात पंिीकृत है; यदि हां, तो सहायक िस्ट्तािेिों के साथ जििरण प्रस्ट्तुत दकया िाना चाजहए। (च) जनगमीकरण / स्ट्थापना की जतजथ और स्ट्थान, यदि कोई हो। यदि आिेिक भारत के बाहर जनगजमत है, तो ऐसे जनगमीकरण का जििरण। (छ) क्ट्या आिेिक इन जिजनयमों के अंतगात आिेिन करने से पहले सेिाजनिृजि सलाहकार के कायों में लगा हुआ है। (ि) क्ट्या आिेिक आरबीआई, सेबी या आईआरडीएआई के साथ पंिीकृत है। यदि हां, तो ऐसे पंिीकरण का जििरण। (झ) आिेिक की गजतजिजधयों पर समीिा-लेख - (निीनीकरण आिेिन के जलए, मौिूिा सेिाजनिृजि सलाहकार सेिाओं का जििरण प्रिान करें जिसमें अजभिाताओं की संख्या और प्रकार, सलाह के अंतगात आजस्ट्त, रािस्ट्ि, लाभप्रिता, उत्पाि / सेिाजनिृजि उत्पाि जिन पर सेिाजनिजृ ि सलाह प्रिान की गई थी, आदि िाजमल ह।ैं ) (ञ) जिजनयम 7 में यथाजनर्िाष्ट िैयजिक (इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार या गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार के मुख्य कार्माकों की पात्रता और अन्य आिश्यकताओं का जििरण। (िैयजिक (इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार या गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार के मुख्य कार्माक योग्यता के पश्चात अनुभि प्रमाणपत्र, िैसे - बीमा एिेंसी लाइसेंस, म्यूचुअल फंड-एआरएन, स्ट्टॉक ब्रोकर, प्रिान करेंगे) (सहायक िस्ट्तािेिों की स्ट्ि-प्रमाजणत प्रजतयां प्रिान करनी होंगी) 2. आििे क का जििरण (उपयक्ट्ुा त सामान्य सचू ना के अजतठरक्ट्त केिल उसी अनभु ाग, िो आप पर लाग ूहो, का जििरण प्रिान करें) I. आििे क का एक कंपनी होने की ििा म ें: 1. िेयरधाठरता पैटना और जनिेिकों की पृष् िभूजम (जनिेिकों के पहचान और पते का प्रमाण संलग्न करें) । 2. आिेिक के मुख्य कार्माकों की संख्या (मुख्य कार्माकों के पहचान और पते का प्रमाण संलग्न करें) । 3. आरबीआई, सेबी, आईआरडीएआई या पीएफआरडीए के साथ पंिीकृत संबद्ध कंपजनयों की सूची, पंिीकरण संख्या सजहत। 4. यदि आिेिक एक बैंक या एनबीएफसी है, तो सेिाजनिृजि सलाहकार की सेिाएं प्रारंभ करने के जलए आरबीआई से प्राप्त अनुमोिन की प्रजत। 5. आरबीआई, सेबी या आईआरडीएआई द्वारा िारी पंिीकरण प्रमाणपत्र की प्रजत। II. आििे क का एक सीजमत िये ताओं िाला साझिे ार होन ेकी ििा म:ें 1. सेिाजनिृजि सलाह में िुड़ने / िाजमल होने के जलए प्रस्ट् ताजित साझेिारों के नाम और लाभप्रि स्ट् िाजमत् ि पद्धजत (पैटना) (साझेिारों के पहचान और पते का प्रमाण संलग्न करें) 2. आिेिक के मुख्य कार्माकों की संख्या (मुख्य कार्माकों के पहचान और पते का प्रमाण संलग्न करें)10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] III. आिेिक का एक िैयजिक (इंजडजििुअल) होन ेकी ििा म:ें 1. जपछली जतमाही के अंजतम दििस पर आिेिकों की मूता िुद्ध आजस्ट्त की स्ट्ि-घोषणा, जिजनयम 6 में यथाजिजनर्िाष्ट। 3. व्यिसाय की योिना (प्लान) 1. प्रस्ट्ताजित व्यिसाय योिना (प्लान) और उसे प्राप्त करने के साधन। 4. आधारभतू अिसरं चना का जििरण 1. यह उद्घोषणा दक, आिेिक के पास सेिाजनिृजि सलाहकार की गजतजिजधयों के प्रभािी जनष् पािन हते ु आिश्यक आधारभूत अिसंरचना मौिूि है। 5.अन्य सचू ना / उद्घोषणाएं / जिजनयामक कारािाइया ं 1.क्ट्या आिेिक से प्रत्यि या अप्रत्यि रूप से संबंजधत दकसी व्यजि के प्रमाणपत्र अनुित् त दकये िाने हेतु आिेिन को प्राजधकार द्वारा पूिा में अस्ट्िीकृत दकया गया है; यदि हाँ, तो उसका जििरण िें। 2.आिेिक के जलए सीआईबीआईएल से एक िेजडट ठरपोटा / स्ट्कोर (जििीय संस्ट्थानों और बैंककंग कंपजनयों के अजतठरक्ट् त अन्य आिेिकों के जलए) 3.यह उद्घोषणा दक आिेिक, सलाह प्राप्त कर रह े अजभिाता के अजतठरक्ट् त दकसी अन् य व् यजि से, ऐसे अंतर्नाजहत उत्पािों या प्रजतभूजतयों, जिसके जलए अजभिाता को सलाह िी िाती है, से पाठरश्रजमक या िजतपूर्ता या दकसी अन् य रीजत में, दकसी भी प्रकार का प्रजतफल प्राप्त नहीं करेगा। 4. िैयजिक (इंजडजििुअल) आिेिक, या गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) आिेिक द्वारा यह उद्घोषणा दक उसके मुख्य कार्माक जिजनयमन 7 के अंतगात योग्यता और अन्य आिश्यकताओं को तथा पंचम अनुसूची में जनर्िाष्ट ‘उपयुक्ट् त तथा उजचत व्यजि' मानिंडों को पूरा करना सिैि सुजनजश्चत करेंगे; 5.कोई अन्य सूचना िो दक आिेिक द्वारा प्रजतपादित की िाने िाली सेिाओं की प्रकृजत के संबंध में सुसंगत समझी िाये। 6.उद्घोषणा कथन मैं/हम एतद्द्वारा सहमत ह ैंऔर घोषणा करता ह/ं करते ह ैंदक संलग्न पत्रों सजहत आिेिन में िी गई सूचना पूणा और सत्य ह।ै और मैं/हम इसके अजतठरक्ट् त सहमत ह/ँहैं दक, मैं/हम आिेिन में िी गई सूचना में दकसी प्रकार के पठरितान के बारे में प्राजधकरण को यथािीघ्र सूजचत करूंगा/करेंगे। इसके अजतठरक्ट् त मैं/हम सहमत ह/ँह ैंदक, मैं/हम पीएफआरडीए अजधजनयम 2013 और पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) जिजनयमन, 2016 सजहत इसके अधीन जनर्मात जनयमों, जिजनयमों और प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर िारी अन्य दििाजनिेिों/ पठरपत्रों/ अजधसचू नाओं/ अनुिेिों/ जनिेिों का अनुपालन करने से आबद्धकर रहगं ा/रहेंगे। । इसके अजतठरक्ट् त मैं/हम सहमत ह/ँहैं दक, पंिीकरण की ितों के तौर पर, मैं/हम ऐसे पठरचालनात् मक जनिेिों/ आिेिों, िैसा प्राजधकरण द्वारा समय-समय पर जिजनर्िाष् ट दकया िाये, से आबद्धकर रहंगा/रहेंगे। के जलए और की ओर स े (आििे क का नाम) प्राजधकृत हस्ट्तािरकता ा/ आिेिक (हस्ट्तािर) (जतजथ और स्ट्थ ान) प्रपत्र ख पिें न जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सिे ाजनिजृ ि सलाहकार) जिजनयम, 2016 [जिजनयम 9 िेखें] सेिाजनिृजि सलाहकार के रूप में पंिीकरण का प्रमाणपत्र पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण अजधजनयम, 2013 (2013 का 23) की धारा 27 की उप-धारा 3 और उसके साथ पठित उसके अंतगात जनर्मात जिजनयमों द्वारा प्रिि िजियों का प्रयोग करते हुए प्राजधकरण द्वारा ................................ को[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 11 अजधजनयम और उसके अधीन जनर्मात जिजनयमों में जनर्िाष् ट ितों के अध्य धीन सेिाजनिृत सलाहकार के रूप में काया करने के जलए यह पंिीकरण प्रमाणपत्र प्रिान दकया िाता ह।ै II. सेिाजनिृजि सलाहकार की पंिीकरण संख्या ______________________ ह ैऔर यह ………… की अिजध तक िैध रहेगा। जतजथ : स्ट्थान : नई दिल्ली के जलए और की ओर से पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण” XXIX. मख्ु य जिजनयमों की जद्वतीय अनसु चू ी को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “जद्वतीय अनसु चू ी पिें न जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सिे ाजनिजृ ि सलाहकार) जिजनयम, 2016 [जिजनयम 9 िखे ]ें िल्ु क 1. प्रत् येक आिेिक को पंिीकरण प्रमाणपत्र के अनुित् त या निीनीकरण दकये िाने हते ु आिेिन पत्र के साथ अप्रजतिेय आिेिन िुल्क का भुगतान करना होगा, िैसा दक प्राजधकरण द्वारा िारी दििाजनिेि, पठरपत्र, जनिेि या जिजनिेि के माध्यम से जनधााठरत दकया िा सकता ह ै। 2. आिेिक को प्राजधकरण द्वारा प्रमाणपत्र अनुित्त करने या निीनीकरण के समय पंिीकरण / निीनीकरण िुल्क का भुगतान करना होगा, िैसा दक प्राजधकरण द्वारा िारी दििाजनिेि, पठरपत्र, जनिेि या जिजनिेि में जनधााठरत दकया िा सकता ह ै। 3. आिेिक द्वारा उसे प्राजधकरण से सूचना प्राप्त होन े की जतजथ से पंद्रह दिनों के भीतर 'पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण' के पि में नई दिल्ली में िेय जडमांड ड्राफ्ट / ऑनलाइन मोड या ऐसे अन्य तरीकों से, िैसा दक प्राजधकरण द्वारा समय- समय पर जनधााठरत दकया िा सकता है, आिेिन िुल्क का भुगतान करना होगा। 4. इस अनुसूची के अंतगात िेय िुल्क की राजि को प्राजधकरण समय-समय पर उपयुक्ट् त पठरपत्र, दििाजनिेि, जनिेि या अजधसूचनाएं िारी करके संिोजधत कर सकता ह।ै आिेिक को प्राजधकरण द्वारा यथाजनधााठरत लागू िुल्क का भुगतान करना होगा, ऐसा न करन े पर िह पंिीकरण अनुिि करने या उसके निीनीकरण, िैसा भी मामला हो, का हकिार नहीं होगा।” XXX. मख्ु य जिजनयमों की ततृ ीय अनसु चू ी के खडं 9 को जनम्नानसु ार प्रजतस्ट्थाजपत दकया िाएगा : “9. िठरष्ठ प्रबंधन का उत्त रिाजयत्ि एक गैर-िैयजिक (नॉन इंजडजििुअल) सेिाजनिृजि सलाहकार के मुख्य कार्माकों द्वारा आचरण के उजचत मानकों को बनाये रखने और जनगजमत जनकाय द्वारा उजचत प्रदियाओं का अनुपालन सुजनजश्चत करने का प्राथजमक उिरिाजयत्ि होगा। एक सेिाजनिृजि सलाहकार, राष्ट्रीय पेंिन प्रणाली या इस अजधजनयम के अंतगात आने िाली दकसी भी पेंिन योिना के अंतगात गजतजिजधयों के संचालन में अजभिाताओं के जहतों को स्ट्ि यं के जहतों से उच्च स्ट्थ ान िेगा। सेिाजनिृजि सलाहकार, राष्ट्रीय पेंिन प्रणाली या प्राजधकरण या अन् य मध्य िर्तायों के जिरूद्ध दकसी प्रकार के अपमाजनत करने िाले या अभद्र बयान या ठटप्प णी िेने के कृत्य से स्ट्ि यं को अलग रखेगा। XXXI. मुख्य जिजनयमों की चतथु ाअनसु चू ी का िीषका इस प्रकार होगा : “चतथु ाअनसु चू ी पिें न जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सिे ाजनिजृ ि सलाहकार) जिजनयम, 201612 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] [जिजनयम 19 िखे ]ें" XXXII. मख्ु य जिजनयमों म ें'चतथु ाअनसु चू ी' के बाि नई अनसु चू ी जनम्नानसु ार अतं ःस्ट्थाजपत की िाएगी : “पचं म अनसु चू ी पिें न जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सिे ाजनिजृ ि सलाहकार) जिजनयम, 2016 [जिजनयम 6 िखे ]ें 'उपयुक्ट्त तथा उजचत व्यजि' जनधाठारत करन ेके जलए मानिडं (1) यह जनधााठरत करने के जलए दक कोई व्यजि 'उपयुक्ट् त तथा उजचत व्यजि' ह,ै प्राजधकरण दकसी भी मानक को ध्यान में रख सकता ह ैजिसे िह उजचत समझे, जिसमें जनम्नजलजखत िाजमल हैं, दकन्तु िो जनम्नजलजखत तक ही सीजमत नहीं ह:ैं भाग- क (क) जििीय सत्यजनष्ठा; (ख) िोषजसजद्ध या नागठरक िेनिाठरयों का न होना; (ग) सिमता; (घ) उिम प्रजतष्ठा और चठरत्र; (ड) ििता और ईमानिारी; और (च) जििीय जिलेयता और िुद्ध माजलयत (नेट िथा) I भाग-ख िह व्यजि िो जनम्नजलजखत कारणोंिि अयोग्य ह,ै उसको ‘उपयुक्ट् त तथा उजचत व्यजि' नहीं माना िाएगा - (क) प्राजधकरण द्वारा ऐसे व्यजि जिनके जिरूद्ध आपराजधक प्रदिया संजहता, 1973 (1974 का 2) की धारा 154 के अंतगात आपराजधक जिकायत या सूचना िायर की गई हो और िो लंजबत हो; (ख) ऐसे व्यजि जिनके जिरूद्ध आर्थाक अपराध से संबंजधत मामलों म ेंदकसी प्रितान अजभकरण द्वारा आरोपपत्र िायर दकया गया हो और लंजबत हो; (ग) प्रजतभूजत कानूनों या जििीय बािारों या बीमा कानून स े संबंजधत दकसी भी मामले में प्राजधकरण, या दकसी अन्य जििीय जिजनयामक या प्रितान अजभकरण द्वारा ऐसे व्यजि जिनके जिरूद्ध प्रजतबंध, जनषेध या रोक का आिेि पाठरत दकया गया हो और ऐसा आिेि लागू हो; (घ) ऐसे व्यजि जिनके जिरुद्ध प्राजधकरण द्वारा िसूली कायािाही िुरू की गई हो और लंजबत हो; (ड) नैजतक अधमता या आर्थाक अपराध या धोखाधड़ी से िुड़े दकसी अपराध के जलए न्यायालय द्वारा ऐसे व्यजि जिनके जिरूद्ध दकसी सिा का आिेि पाठरत दकया गया हो; (च) ऐसे व्यजि जिनके जिरूद्ध कोई समापन कायािाही िुरू की गई हो या समापन का आिेि पाठरत दकया गया हो; (छ) ऐसे व्यजि जिनको दििाजलया घोजषत कर दिया गया हो और जिनका उन्मोचन नहीं दकया गया हो; (ि) ऐसे व्यजि जिनको सिम िेत्राजधकार िाले न्यायालय द्वारा जिकृत मजस्ट्तष्क का पाया गया हो और यह जनणाय लागू हो; (झ) ऐसे व्यजि जिनको इराितन चूककताा के रूप में िगीकृत दकया गया हो; (ञ) ऐसे व्यजि जिनको भगोड़ा आर्थाक अपराधी घोजषत दकया गया हो; या (ट) कोई अन्य अयोग्यता िो प्राजधकरण द्वारा जनधााठरत की िाए। (2) िहां दकसी व्यजि को प्राजधकरण के आिेि द्वारा उपयुि और उजचत व्यजि घोजषत नहीं दकया गया है, ऐसा व्यजि उि आिेि में प्रिान की गई अिजध के िौरान या यदि आिेि में ऐसी कोई अिजध जनर्िाष्ट नहीं ह ै तो आिेि के प्रभािी होने की जतजथ से पांच साल की अिजध के जलए, दकसी भी पंिीकरण के जलए आिेिन करने हते ु पात्र नहीं होगा।[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 13 (3) प्राजधकरण की राय में, िहां कोई मध्यिती या उसका कोई मुख्य कार्माक, दकसी भी समय खंड (1) के भाग-क के अंतगात जनधााठरत मानिंडों को पूरा नहीं करता हो या खंड (1) के भाग-ख के अंतगात अयोग्य या अिम पाया िाता हो तो, इन जिजनयमों के प्रािधानों के अनुसार, उसका पंिीकरण प्रमाणपत्र जनलंजबत या जनरस्ट्त दकया िा सकता ह।ै परन्तु कोई मध्यिती, िो खंड (1) के अंतगात जनधााठरत मानिंडों को पूरा न करने िाले अपने ऐसे मुख्य कार्माक को , उसे पूरा न करने के तीस दिनों के भीतर हटा िेगा और अनुिती कारािाई के बारे में प्राजधकरण को सूजचत करेगा। डॉ. िीपक महान्ती, अध्यि [जिज्ञापन-III/4/असा./760/2023-24] नोट : पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) जिजनयम, 2016 को अजधसूचना संख्या पीएफआरडीए/12/आरिीएल/139/1 के माध्यम से दिनांक 17 िून, 2016 को भारत के रािपत्र, असाधारण, भाग III, खंड 4 संख्या 261 में प्रकाजित दकया गया था, और इसके पश्चातिती संिोधनों में पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) (पहला संिोधन) जिजनयम, 2017 को अजधसूचना संख्या पीएफआरडीए/12/आरिीएल/139/10 के माध्यम से दिनांक 5 मई, 2017 को भारत के रािपत्र, असाधारण, भाग III, खंड 4, संख्या 185 में, पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) (िसू रा संिोधन) जिजनयम, 2017 को अजधसूचना संख्या पीएफआरडीए/12/आरिीएल/139/10 के माध्यम से दिनांक 01 िून, 2017 को भारत के रािपत्र, असाधारण, भाग III, खंड 4, संख्या 228 में, पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) (तीसरा संिोधन) जिजनयम, 2017 को अजधसूचना संख्या पीएफआरडीए/12/आरिीएल/ 139/10 के माध्यम से दिनांक 11 जसतंबर, 2017 को भारत के रािपत्र, असाधारण, भाग III, खंड 4, संख्या 345 में, पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) (चौथा संिोधन) जिजनयम, 2017 को अजधसूचना संख्या पीएफआरडीए/12/आरिीएल/139/10 के माध्यम से दिनांक 28 दिसंबर, 2017 को भारत के रािपत्र, असाधारण, भाग III, खंड 4, संख्या 496 में और पेंिन जनजध जिजनयामक और जिकास प्राजधकरण (सेिाजनिृजि सलाहकार) (पांचिां संिोधन) जिजनयम, 2017 को अजधसूचना संख्या पीएफआरडीए/12/आरिीएल/139/10 के माध्यम से दिनांक 03 दिसंबर, 2019 को भारत के रािपत्र, असाधारण, भाग III, खंड 4, संख्या 442 में प्रकाजित दकया गया था। PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY NOTIFICATION New Delhi, the 20th February, 2024 PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (RETIRMENT ADVISER) (AMENDMENT) REGULATIONS, 2023 F. No. (PFRDA/16/13/13/0017/2022-REG-RA).— In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of section 52 read with clause (w) of sub-section (2) thereof and clause (d) of sub-section (2) of section 14 of the Pension Fund Regulatory and Development Authority Act,2013 (23 of 2013), the Pension Fund Regulatory and Development Authority hereby makes the following regulations to amend the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016, namely:- 1. These regulations may be called the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) (Amendment) Regulations, 2023. 2. These shall come into force on the date of their publication in the official gazette. 3. In the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016, as amended from time to time (hereinafter referred to as ‘the principal regulations’), the following amendments are made. I. In regulation 2 of the principal regulations, (i) Clause (vi) shall be deleted; (ii) Clause (vii) shall be substituted as follows:14 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] “(vii) “compliance Officer” shall mean a designated director or designated partner of a non-individual retirement adviser, duly responsible for monitoring compliance of the provisions of the Act, rules, regulations, notifications, guidelines, circulars, directions and instructions issued by the Authority;” (iii) Clause (viii) shall be substituted as follows: “(viii) “charges” means remuneration along with applicable taxes for services rendered by the retirement adviser under National Pension System or any other pension scheme covered under the Act;” (iv) New clause (viiia) shall be inserted immediately after clause (viii) as follows: “(viiia) “key personnel” shall include compliance officer and any other person who provides retirement advice on behalf of the non-individual retirement adviser;” (v) New clause (ixa) shall be inserted immediately after clause (ix) as follows: “(ixa) "non-individual retirement adviser" means a company under section 2(20) of the Companies Act, 2013, or limited liability partnership registered under Limited Liability Partnership Act, 2008, and registered as retirement adviser with the Authority. (vi) New clause (xa) shall be inserted immediately after clause (x) as follows: “(xa) “retirement advice" means activity relating to onboarding of prospects, advice on pension fund selection, investment allocation, portfolio management or risk profiling, which are properly recorded by the retirement adviser and has been undertaken for the benefit of the prospect or subscriber and shall include retirement planning. Explanation:- Retirement advice given through newspaper, magazines, any electronic, broadcasting or telecommunications medium, which is widely available to the public, shall not be considered as retirement advice for the purpose of these regulations;” (vii) clause (xi) shall be substituted as follows: “(xi) “retirement adviser” means any person being an individual or non-individual, who for consideration, is engaged in the activity of providing retirement advice on National Pension System or any other pension scheme covered under the Act, to prospect or subscriber or other persons or group of persons and includes any person who holds out himself as a retirement adviser, by whatever name called.” II Sub-regulation (2) of regulation 2 of the principal regulations shall be deleted; III Sub-regulation (1) of regulation 3 of the principal regulations shall be substituted as follows: “3. Application for grant of certificate of registration.- (1) An individual or non-individual desirous to provide retirement advice on National Pension System or any other pension scheme covered under the Act, shall obtain a certificate of registration from the Authority, to act as a retirement adviser, as provided under these regulations.” IV Regulation 4 of the principal regulations shall be substituted as follows: “4. Exemption from registration. - (1) The following persons or entities shall not be required to obtain a certificate of registration under regulation 3 subject to the fulfilment of the conditions stipulated therefor, — (a) An advocate, solicitor or law firm, who provides retirement advice to their clients, incidental to their legal practice. (b) A member of Institute of Chartered Accountants of India, Institute of Company Secretaries of India, Institute of Cost Accountants of India, Institute of Actuaries of India or any other professional body as may be determined by the Authority, who provides retirement advice to his clients, incidental to his professional service. (c) Any other entity as may be determined by the Authority. Provided that such persons or entities shall comply with the general obligation(s) and responsibilities as specified in these regulations and shall be fully liable for any defaults, as provided under these regulations, notwithstanding that such persons or entities have not obtained or granted any certificate of registration under these regulations.” V Regulation 5 of the principal regulations shall be substituted as follows: “5. Furnishing and verification of information.- (1) The applicant shall intimate change in any information contained in the application, immediately but not later than three working days of occurrence of such change.[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 15 (2) The Authority may require the applicant to furnish any further information or clarification or require to remove any defect(s), within the time granted, in the absence of which, application shall be considered on its merits. (3) The applicant or key personnel, as the case may be, if so required by the Authority, shall appear in person while considering the application. (4) While processing the application, the Authority may seek report from any agency, which may have a bearing on the application.” VI. Regulation 6 of the principal regulations shall be substituted as follows: “6. Eligibility criteria.- The eligibility criteria required to be fulfilled by an applicant under these regulations for grant of certificate of registration shall be the following, namely, — (1) In case of non-individual applicant: (a) registered with and regulated by the Reserve Bank of India, or the Securities and Exchange Board of India, or the Insurance Regulatory and Development Authority of India; (b) registered under Goods and Services Tax Act; (c) fulfils the ‘fit and proper person’ criteria as specified in Fifth Schedule; and (d) its key personnel fulfil(s) the qualification and other requirements under regulation 7 and also the ‘fit and proper person’ criteria as specified in Fifth Schedule. (2) In case of individual applicant: (a) fulfils the qualification and other requirements specified in regulation 7; (b) fulfils the ‘fit and proper person’ criteria specified in Fifth Schedule; and (c) possess a minimum tangible net assets of rupees one lakh, as on the last day of immediately preceding quarter. (3) An intermediary registered with the Authority shall not be eligible to be registered as a retirement adviser and vice-versa. (4) The applicant has the necessary infrastructure to effectively discharge the activities of a retirement adviser. (5) Any other criteria that may be laid down by the Authority, in the interest of the subscribers.” VII Regulation 7 of the principal regulations shall be substituted as follows: “7. Qualification and other requirements.- An individual retirement adviser and key personnel of non-individual retirement adviser, shall possess the following minimum qualifications, at all times: (1) be a graduate in any discipline or have professional qualification and post qualification experience of at least three years, in activities relating to provision of advice in financial products, securities, fund, asset or portfolio management; (2) possess certification on retirement advisory services from: (a) National Institute of Securities Market; or (b) any other organization or institution as may be determined by the Authority. Provided that certification under sub-regulation (2) shall not be required in respect of: (i) an investment adviser registered with the Securities and Exchange Board of India; (ii) an advocate, solicitor or law firm; (iii) a member of Institute of Chartered Accountants of India, Institute of Company Secretaries of India, Institute of Cost Accountants of India, Institute of Actuaries of India or any other professional body, as may be determined by the Authority; or (iv) any other person as may be determined by Authority. Provided further that fresh certification, or renewal of the existing certificate through continuing professional education shall be obtained from the accredited institute before expiry of the validity of the existing certificate to ensure continuity in compliance with certification requirements. (6) Retirement adviser registered prior to notification of these amendments, shall be required to fulfil the requirement specified under these regulations at the time of submission of his application for renewal.”16 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] VIII Regulation 8 of the principal regulations shall be deleted; IX Regulation 9 of the principal regulations shall be substituted as follows: “9. Grant of certificate of registration. – (1) An application for grant of certificate of registration under regulation 3 shall be disposed of by the Authority within thirty days of: (a) receipt of complete information, if any, from the applicant; (b) expiry of the time granted for submission of further information under sub-regulation (2) of regulation 5; or (c) the explanation, if any, received under sub-regulation (1) of regulation 12 from the applicant or upon expiry of the time granted for giving such explanation. (2) The Authority on being satisfied that the applicant fulfils the requirements specified in regulation 6 and regulation 7 shall send intimation conveying acceptance of his application. (3) The applicant shall pay the registration fees along with applicable taxes and levies thereon, as determined by the Authority, in the manner specified under Second Schedule. (4) The Authority may grant a certificate of registration to the applicant in Form B as specified under First Schedule and subject to observance of such terms and conditions accompanying such certificate. X Regulation 11 of the principal regulations shall be substituted as follows: “11. Renewal of certificate.- (1) Three months before the expiry of the period of validity of the certificate of registration, the retirement adviser may, if he so desires, make an application in Form A for grant of renewal of certificate of registration, along with the fee plus taxes and levies thereon. (2) The application for renewal shall be accompanied by such additional information and documents as are required for the retirement adviser to fulfill the eligibility criteria specified under these regulations as on the date of submission of application for renewal. Provided however that the authority shall take into consideration, the performance of retirement adviser during the original period of registration including the number of new accounts opened. (3) An existing Retirement Adviser shall have no special rights or privilege for grant of such renewal by the Authority. XI Sub-regulation (1) of regulation 12 of the principal regulations shall be substituted as follows: “12. Procedure where registration is refused.- (1) Before rejecting an application, the Authority shall give a notice to the applicant to remove the defects or deficiencies, if any, in its application within fifteen days of receipt of such notice from the Authority. Provided where the Authority is prima facie of the opinion that registration ought not be granted, it shall communicate the reasons for forming such an opinion and give the opportunity to explain why the application should be accepted, within fifteen days of receipt of the communication from the Authority, to enable it to form a final opinion. Provided further that where an application has been rejected on the grounds of being incorrect, false or misleading in nature or has omitted to disclose material facts, no fresh application for grant of certificate of registration shall be considered for a period of one year from the date of rejection.” XII Regulation 13 of the principal regulations shall be substituted as follows: “13. Conditions of certificate of registration.- (1) The certificate of registration granted under regulation 9 shall be subject to the following conditions:- (a) the retirement adviser shall abide by the provisions of the Act, rules, regulations, guidelines, circulars, directions, and instructions issued by the Authority; (b) the retirement adviser shall inform any change in material information to the Authority within seven days; and (c) the retirement adviser shall include the words ‘retirement adviser’ in its name.” XIII Regulation 14 of the principal regulations shall be deleted; XIV Regulation 15 of the principal regulations shall be substituted as follows: “15. Charges to be collected by Retirement Adviser.- (1) The charges to be collected for providing retirement advice shall be in accordance with guidelines or circulars issued by the Authority. (2) All charges collected by the retirement adviser shall be duly acknowledged by issuance of appropriate receipts for the service provided to subscriber or prospect, as the case may be.”[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 17 XV Clause (l) of regulation 17 of the principal regulations shall be substituted as follows: “(l) A retirement adviser shall follow ‘Know Your Customer’(KYC), Anti Money Laundering (AML) and Countering Financing of Terrorism (CFT) procedure as determined by the Authority, from time to time and ensure that due diligence procedure is conducted through effective use of KYC verification process as required under the Prevention of Money Laundering Act, 2002 (17 of 2003) and the rules notified thereunder or any other law, besides relevant regulations, guidelines, circulars, and directions issued by the Authority in that behalf;” XVI New clause (q) shall be inserted after clause (p) of regulation 17 of the principal regulations as follows: “(q) take all measures necessary for prevention of fraud and develop and implement a fraud prevention and mitigation policy in accordance with guidelines issued by Authority;” XVII New clause (r) shall be inserted after newly inserted clause (q) of regulation 17 of the principal regulations as follows: “(r) lay down internal controls to be followed and ensure that such controls are adequate and operating effectively; and” XVIII New clause (s) shall be inserted after newly inserted clause (r) of regulation 17 of the principal regulations as follows: “(s) make provision for indemnifying the subscriber for any loss on account of fraud or negligence on the part of the retirement adviser, which has been established. Explanation: For the purpose of this regulation, the term internal control means the policies and procedures adopted by the Retirement Adviser for ensuring the orderly and efficient conduct of its functions, including prevention and detection of frauds and errors, the accuracy and completeness of the records, and the timely preparation and submission of compliance reports.” XIX In regulation 18 of the principal regulations, the terms ‘advisor’ and ‘advisors’ wherever appearing, shall be substituted with ‘adviser’ and ‘advisers’ respectively; XX Regulation 22 of the principal regulations shall be substituted as follows: “22. Appointment of compliance officer.- (1) Non-individual retirement adviser shall appoint a compliance officer who shall be responsible for monitoring the compliance by the retirement adviser of the Act, rules, regulations, guidelines, circulars, directions and instructions issued by the Authority. (2) Any change in the compliance officer should be intimated to the Authority within seven days.” XXI Regulation 25 of the principal regulations shall be substituted as follows: “25. Inspection.- (1) The Authority shall inspect the retirement adviser at regular intervals as it deems fit. Notwithstanding the above, the Authority may at any time as it deems fit, undertake directly or through its authorized representative, or appoint an auditor, to conduct an inspection or audit of the books, accounts, records, including the call records and electronic records and documents of the retirement adviser for the purposes as specified under this regulation. (2) The purposes referred to in sub-regulation (1) shall include, - (a) to ensure that the books of account, records and documents are being maintained by the retirement adviser in the manner specified in these regulations; (b) to inspect into complaints received from subscribers or any other person, on any matter having a bearing on the activities of the retirement adviser; (c) to ascertain whether the provisions of the Act and these regulations are being complied with by the retirement adviser; and (d) to inspect into the affairs of a retirement adviser, in the interest of the subscribers and for ensuring the orderly growth of pension schemes covered under the Act. (3) In respect of banks offering services of retirement adviser, without prejudice to the powers of inspection as contained under sub-regulation (1), the Authority may request the Reserve Bank of India to exercise such powers, as may be required.” XXII Regulation 27 of the principal regulations shall be substituted as follows: “27. Obligation of retirement adviser on inspection.- (1) It shall be the duty of every retirement adviser in respect of whom an inspection has been ordered under the regulation 25 and any other associated person who is in possession of relevant information pertaining to conduct and affairs of such retirement adviser, including18 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] representative of retirement adviser, if any, to produce to the Authority or its representative such books, accounts and other documents in his custody or control and furnish him with such statements and information as the Authority or its representative may require for the purpose of inspection. (2) It shall be the duty of every retirement adviser and any other associate person who is in possession of relevant information pertaining to conduct and affairs of the retirement adviser to give to the Authority or its representative, any information or all such assistance and co-operation, as may be required in connection with the inspection. (3) The Authority or its representative shall, for the purpose of inspection, have power to examine on oath and record the statement of any employee, director, partner or person responsible for or connected with the activities of retirement adviser or any other associated person having relevant information pertaining to such retirement adviser. (4) The Authority or its representative shall, for the purpose of inspection, have power to obtain authenticated copies of documents, books, accounts of retirement adviser, from any person having control or custody of such documents, books or accounts.” XXIII Regulation 28 of the principal regulations shall be substituted as follows: “28. Submission of report to the Authority.- (1) The person conducting inspection shall, as soon as possible, on completion of the inspection, submit an inspection report to the Authority. Provided that if directed to do so by the Authority, such person may submit an interim report. (2) The report submitted by the authorized person or any documents or information so collected by such person, during the course of inspection or audit, would be admissible in any investigation, inquiry or any other proceedings before the Authority.” XXIV Regulation 29 of the principal regulations shall be substituted as follows: “29. Action on the inspection report.- The Authority may after consideration of the inspection report and after giving reasonable opportunity of hearing to the retirement adviser or its authorized representatives, issue such directions as it deems fit for the orderly growth of National Pension System or any other pension scheme covered under the Act or for the benefit of the subscribers including,- (a) restraining a retirement adviser from providing retirement advice, for a particular period; (b) requiring the retirement adviser to refund any money collected as charges or any other collections made, to the concerned subscriber(s) along with interest and compensation, for loss, if any, caused to the subscriber(s) by an act of commission or omission on the part of retirement adviser.” XXV Sub-clause (i) of clause (e) of sub-regulation 1 of regulation 30 of the principal regulations shall be substituted as follows: “(i) becomes insolvent or goes into bankruptcy or liquidation (other than for the purposes of a reconstruction or amalgamation on terms previously approved in writing by the Authority);” XXVI Clause (f) of sub-regulation (1) of regulation 30 of the principal regulations shall be substituted as follows: “(f) fails to fulfil the 'fit and proper person’ criteria as specified in Fifth Schedule;” XXVII In sub-regulation (1) of regulation 32 of the principal regulations, the words and numbers ‘regulation 32’ appearing inside such sub-regulation, shall be substituted with ‘regulation 30’; XXVIII First Schedule of the principal regulations shall be substituted as follows: “FIRST SCHEDULE FORM A Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016 [See regulations 3 and 11] Application for grant of certificate of registration / renewal as retirement adviser INSTRUCTIONS 1. This form is meant for use by the applicant for grant of certificate of registration as a retirement adviser. 2. The applicant should complete this form, and submit it, along with all supporting documents to the Authority at its head office at New Delhi.[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 19 3. This application form should be filled in accordance with these regulations. 4. The application shall be considered by the Authority provided it is complete in all respects. 5. All information must be legible and all the pages must be numbered with signature/ stamp on each page of the form. 6. Information which needs to be supplied in more detail may be given on separate sheets which should be attached to the application form and appropriately numbered. 7. The application must be signed. 8. The application must be accompanied by an application fee along with applicable taxes and levies thereon as specified in the Second Schedule to these regulations. 9. The application form for retirement adviser with all required documents can also be submitted online with e- signature. Provided that the Authority may seek submission of physical copy of any document (already submitted), at any time, including after issuance of registration certificate and if it is found thereupon, that the information or document so submitted online, is at variance with the physical copy since submitted, suitable action may be taken by the Authority, which may also entail cancellation of registration. 1. GENERAL INFORMATION (a) Name, address of the registered office, address for correspondence and principal place of business, telephone number(s), e-mail address of the applicant along with the documents. (b) Whether application is for registration or renewal. Provide registration number if the application is for renewal of certificate. (c) Name, direct line number, mobile number and e-mail of the contact person(s). (d) Legal structure of applicant - Whether the applicant is an individual or non-individual. (e) Whether the applicant is registered under Goods and Services Tax Act. If yes, details along with supporting documents to be furnished. (f) Date and place of incorporation/ establishment, if any. If the applicant is incorporated outside India, details of such incorporation. (g) Whether the applicant is engaged in retirement advisery services prior to making application under these regulations. (h) Whether the applicant is registered with RBI, SEBI, or IRDAI in any capacity. If so, details of such registration. (i) Write-up on the activities of the applicant. (For renewal application, provide details of existing retirement advisory services including number and type of subscribers, assets under advice, revenue, profitability, products/ retirement products on which retirement advice was provided, etc.) (j) Details of the qualification and other requirements of individual retirement adviser or key personnel of non- individual retirement adviser as specified in regulation 7. (Individual retirement adviser or key personnel of non-individual retirement adviser shall provide post qualification experience certificate like Insurance agency license, Mutual Fund – ARN, stock broker) (Provide self-certified copies of supporting documents) 2. DETAILS OF APPLICANT (besides general information sought above provide details of only the section applicable to you) I. In case applicant is a company: 1. Shareholding pattern and profile of the directors (Enclose identity proof and address proof of the directors). 2. Number of key personnel of the applicant (Enclose identity proof and address proof of the Key personnel) 3. List of associated companies registered with RBI, SEBI, IRDAI or PFRDA along with the registration number. 4. If applicant is a bank or NBFC, then copy of approval from RBI for undertaking retirement advisory services. 5. Copy of registration certificate issued by RBI, SEBI or IRDAI.20 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] II. In case applicant is a limited liability partnership: 1. Names and beneficial ownership pattern of the partners engaged/proposed to engage in retirement advice (Enclose identity proof and address proof of the partners). 2. Number of key personnel of the applicant (Enclose identity proof and address proof of the Key personnel) III. In case applicant is an individual 1. Self-declaration of tangible net assets of the applicants as on the last day of immediately preceding quarter as specified in regulation 6. 3. BUSINESS PLAN 1. Proposed business plan and means of achieving the same. 4. DETAILS OF INFRASTRUCTURE 1. Declaration that the applicant has the necessary infrastructure to effectively discharge the activities of a retirement adviser. 5. OTHER INFORMATION / DECLARATIONS / REGULATORY ACTIONS.- 1. Whether any previous application for grant of certificate made by any person directly or indirectly connected with the applicant has been rejected by the Authority; If yes, provide details of the same. 2. A credit report/ score from CIBIL for the applicant. (For applicants other than financial institutions & banking companies) 3. Declaration that the applicant shall not obtain any consideration by way of remuneration or compensation or any other form whatsoever, from any person other than the subscriber being advised, in respect of the underlying products or securities for which advice is provided to the subscriber. 4. Declaration by the individual applicant, or non-individual applicant that its key personnel shall always ensure to fulfil qualification and other requirements under regulation 7 and ‘fit and proper person’ criteria as specified in Fifth Schedule; 5. Any other information considered relevant to the nature of services to be rendered by the applicant. 6. DECLARATION STATEMENT I/We hereby agree and declare that the information supplied in the application, including the attachment sheets, is complete and true. AND I/ we further agree that, I/we shall notify the Authority immediately of any change in the information provided in the application. I/ We further agree that I/ we shall comply with, and be bound by the Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013 and the rules and regulations made thereunder including the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Advisers) Regulations, 2016, and any guidelines, circulars, notifications, directions and instructions as may be issued by the Authority from time to time. I/ We further agree that as a condition of registration, I/ we shall abide by such operational instructions/directives as may be issued by the Authority from time to time. For and on behalf of (Name of the applicant) Authorized signatory/ Applicant (Signature) (Date and Place) FORM B Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016 [See regulation 9] Certificate of registration as retirement adviser In exercise of the powers conferred by sub-section 3 of section 27 of the Pension Fund Regulatory and Development authority Act, 2013 (23 of 2013), read with the regulations made thereunder, the Authority hereby grants a certificate of registration to ______________________ act as a retirement adviser subject to the conditions specified hereunder and in the Act and in the regulations made thereunder. II. The registration number of the retirement adviser is _______ and shall remain valid until…….......... Date : Place : New Delhi For and on behalf of Pension Fund Regulatory and Development Authority”[भाग III—खण् ड 4] भारत का रािपत्र : असाधारण 21 XXIX Second Schedule of the principal regulations shall be substituted as follows: “SECOND SCHEDULE Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016 [See regulation 9] FEES 1. An applicant shall pay non-refundable application fees as may be determined by the Authority through issuance of guidelines, circular, instructions or directions, along with the application for grant or renewal of certificate of registration. 2. An applicant shall pay registration / renewal fee at the time of grant of or renewal of certificate by the Authority, as may be determined by the Authority, through issuance of guidelines, circular, instructions or directions. 3. The fee shall be paid by the applicant within fifteen days from the date of receipt of intimation from the Authority by a demand draft / online mode in favour of ‘PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY’ payable at New Delhi or in such other manners of payment as may be determined by the Authority, from time to time. 4. The quantum of fee payable under this schedule may be revised by the Authority from time to time, by issuance of appropriate circulars, guidelines, directions or notifications. The applicant shall be required to pay the applicable fee as determined by the Authority failing which it shall not be entitled to grant of registration or renewal thereof, as the case may be.” XXX Clause 9 of third schedule of the principal regulations shall be substituted as follows: “9. Responsibility of senior management The key personnel of a non-individual retirement adviser shall have the primary responsibility for ensuring the maintenance of appropriate standards of conduct and adherence to proper procedures by the body corporate. A retirement adviser shall place the interest of the subscribers over personal interest in conducting the activities under the National Pension System or any pension scheme covered under this Act. A retirement adviser shall refrain from making any derogatory, disparaging remarks or statements against the National Pension System or any other pension scheme or the Authority or other intermediaries.” XXXI Fourth schedule of the principal regulations shall be titled as follows: “FOURTH SCHEDULE Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016 [See regulation 19]” XXXII New schedule shall be inserted after ‘FOURTH SCHEDULE’ in the principal regulations as follows: “FIFTH SCHEDULE Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016 [See regulation 6] Criteria for determining a ‘Fit and proper person’ (1) For determining whether any person is a 'fit and proper person', the Authority may take into account any factors as it deems fit, including but not limited to the following criteria: Part-A (a) financial integrity; (b) absence of convictions or civil liabilities; (c) competence; (d) good reputation and character; (e) efficiency and honesty; and (f) financial solvency and net worth.22 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC.4] Part-B A person shall not be considered as a ‘fit and proper person’ if any of the following disqualifications are incurred:- (a) criminal complaint or information under section 154 of the Code of Criminal Procedure, 1973 (2 of 1974) has been filed against such person by the Authority and which is pending; (b) charge sheet has been filed against such person by any enforcement agency in matters concerning economic offences and is pending; (c) an order of restraint, prohibition or debarment has been passed against such person by the Authority, or any financial regulator or enforcement agency in any matter concerning securities laws or financial markets or insurance law and such order is in force; (d) recovery proceedings have been initiated by the Authority against such person and are pending; (e) an order of conviction has been passed against such person by a court for any offence involving moral turpitude or involving economic offences or fraud; (f) any winding up proceedings have been initiated or an order for winding up has been passed against such person; (g) such person has been declared insolvent and not discharged; (h) such person has been found to be of unsound mind by a court of competent jurisdiction and the finding is in force; (i) such person has been categorized as a willful defaulter; (j) such person has been declared a fugitive economic offender; or (k) any other disqualification as may be determined by the Authority. (2) Where a person has been declared as not fit and proper person by an order of the Authority, such a person shall not be eligible to apply for any registration during the period provided in the said order or for a period of five years from the date of effect of the order, if no such period is specified in the order. (3) In the opinion of the Authority, where an intermediary or any its key personnel, at any point of time ceases to satisfy the criteria under Part-A of clause (1) or incurs any disqualification or disability under Part-B of clause (1), its certificate of registration is liable to be suspended or cancelled, in accordance with the provision of these regulations. Provided that an intermediary shall remove its key personnel, ceasing to satisfy the criteria, under clause (1) within thirty days, from such cessation and inform the Authority of the action taken.” Dr. DEEPAK MOHANTY, Chairperson [ADVT.-III/4/Exty./760/2023-24] Note : The Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016 were published vide Notification No. PFRDA/12/RGL/139/1, on the 17th June, 2016 in the Gazette of India, Extraordinary, Part III, Section 4, No. 261, and were subsequently amended by the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) (First Amendment) Regulations, 2017 published vide Notification No. PFRDA/12/RGL/139/10, on the 05th May, 2017 in the Gazette of India, Extraordinary, Part III, Section 4, No. 185, the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) (Second Amendment) Regulations, 2017 published vide Notification No. PFRDA/12/RGL/139/10, on the 01st June, 2017 in the Gazette of India, Extraordinary, Part III, Section 4, No. 228, the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) (Third Amendment) Regulations, 2017 published vide Notification No. PFRDA/12/RGL/139/10, on the 11th September, 2017 in the Gazette of India, Extraordinary, Part III, Section 4, No. 345, the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) (Fourth Amendment) Regulations, 2017 published vide Notification No. PFRDA/12/RGL/139/10, on the 28th December, 2017 in the Gazette of India, Extraordinary, Part III, Section 4, No. 496 and the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) (Fifth Amendment) Regulations, 2017 published vide Notification No. PFRDA/12/RGL/139/10, on the 03rd December, 2019 in the Gazette of India, Extraordinary, Part III, Section 4, No. 442. 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