Master Circular – Guidance to Retirement Advisers

मास्टर पररपत्र – सेवानिवृनि सलाहकार ोंक मार्गदर्गि Master Circular – Guidance to Retirement Advisers • Hindi Version (ह िंदी सिंस्करण) • English Versionप(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY MASTER CIRCULAR PFRDA/Master Circular/2024/06/RA-01 Date: 27th November 2024 To All Stakeholders in the National Pension System Madam/Sir, Master Circular – Guidance to Retirement Advisers 1. This circular is issued in the exercise of powers conferred under sub-section (1) of Section 14 read with sub-section (2) clause (c) and (m) of Section 14 of the Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013 and Chapter II and III of the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser) Regulations, 2016 (as amended) (“hereinafter referred as PFRDA (RA) Regulations, 2016”). 2. This master circular consolidates the existing instructions on the subject of “Guidance to Retirement Advisers”. The list of underlying circulars consolidated in this Master Circular is furnished in Part V. This circular is issued with the approval of the competent authority. Yours faithfully, (Ashish Kumar Bharati) General Manager Page 1 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY INDEX PART I Introduction PART II General Guidelines PART III Guidance to Retirement Advisers PART IV Annexures PART V List of circulars consolidated in the Master Circular (with hyperlink) Page 2 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY PART I- INTRODUCTION 1. Retirement Adviser means any person being an individual or non-individual, who for consideration, is engaged in the activity of providing retirement advice on the National Pension System (NPS) or any other pension scheme covered under the PFRDA Act, 2013 to prospects or subscribers or other persons or group of persons and includes any person who holds out himself as a Retirement Adviser, by whatever name called. 2. Retirement advice means activity relating to onboarding of prospects, advice on pension fund selection, investment allocation, portfolio management or risk profiling, which are properly recorded by the Retirement Adviser and have been undertaken for the benefit of the prospect or subscriber and shall include retirement planning. 3. This circular contains guidance to Retirement Advisers with regard to the application/registration fees paid to the Authority, charges to be collected from the prospects or subscribers, service standards to be followed, process of redressal of grievances and pre-condition for renewal of certificate of registration. The effective date of applicability mentioned in respective circulars would remain unchanged. 4. The instructions contained in the aforesaid Master Circular have been suitably updated by incorporating relevant circulars, issued as on date. PART II - GENERAL GUIDELINES 1. The compliance obligation of the Retirement Advisers shall not be confined merely to the Master Circular but, also to the applicable laws and regulations. 2. This Master Circular shall take effect from the date of its issuance but shall be without prejudice to their (earlier issued circulars) operation and effect, for the period when they were in force until them being subsumed under the Master Circular. Based on the above caveat, Part V containing the list of circulars consolidated in the Master Circular shall stand rescinded with the issuance of the Master Circular, such that they are subsumed in the Master Circular and for all purpose and intent, remain operative, with no break of continuity. 3. Notwithstanding such rescission of any circular, upon their merger in the Master Circular, or otherwise, anything done or any action taken or purported to have been done or taken, or to be taken hereafter, under the circulars now rescinded (for the period of their operation) shall be construed to have been validly taken as if the said circulars are in full force and effect and shall remain unaffected by their rescission, in any manner. 4. The previous operation of the rescinded circulars or anything duly done or suffered thereunder, any right, privilege, obligation or liability acquired, accrued or incurred, any penalty, any order Page 3 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY passed, any violation committed, any investigation, legal proceedings pending in terms of the circular (now rescinded), shall be treated as if the circulars are in full force and effect, and shall remain unaffected by their rescission, in any manner. PART III – Guidance to Retirement Advisers 1. Fee Structure of Retirement Advisers (RAs) to be paid to the Authority 1.1 Application Fees Any applicant, whether in the Individual or non-individual category who desires to register themselves as a Retirement Adviser or to renew their registration as a Retirement Adviser, shall pay a non-refundable application fee along with applicable taxes and levies thereon, as stipulated below, to the Authority: Category Application fee Individuals Rs. 500/- Non - Individuals Rs. 1000/- 1.2 Registration/Renewal Fees The applicant shall be issued a Letter of Acceptance once the eligibility criteria and Qualification and other requirements mentioned in Regulations 6, 7 and Form A of the PFRDA (RA) Regulations, 2016 are satisfied. After the receipt of the intimation from the Authority, the applicant shall pay registration /renewal fees along with applicable taxes and levies thereon, to the Authority within 15 days at the time of grant or renewal of certificate of registration. The below is the registration fee structure: Category Registration/renewal fee Individuals Rs. 1000/- Non - Individuals Rs. 5000/- Note - The requirement of submission of Security Deposit as specified under regulation 8 of the erstwhile PFRDA (RA) Regulations, 2016 has been discontinued with the notification of amended PFRDA (RA) Regulations, 2016 (notified on 20.02.2024). Therefore, the Retirement Advisers, whether individual or non-individual category who registered with the Authority post amendment of PFRDA (RA) Regulations, 2016 (notified on 20.02.2024) are not required to submit security deposit as mentioned in the circular vide no. PFRDA/2018/39/RA dated 09.01.2018. Page 4 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY 2. Retirement Adviser Certification Examination Any individual or key personnel of non-individual (as defined under Regulation 2(viiia) to be read with 2(vii) and 2(ixa)), acting or desirous of acting as Retirement Adviser under the PFRDA (RA) Regulations, 2016, shall obtain certification from the National Institute of Securities Markets (NISM) by passing the "NISM-Series-XVII: Retirement Adviser Certification Examination" to become eligible for grant of certificate of registration as a Retirement Adviser, besides fulfilling other terms and conditions mentioned in the regulations. The possession of any further certification from the National Institute of Securities Markets (NISM) or any other organisation or institution shall be determined by the Authority from time to time. 3. Charges to be collected by Retirement Adviser from the subscribers 3.1 In the exercise of the powers conferred under Regulation 15 of the PFRDA (RA) Regulations, 2016, the following charge structure for Retirement Advisers on various NPS-related activities shall be followed: Particulars For Individual and Non-Individual RAs Onboarding Upto Rs. 400/- per account (one time) Charges Advisory Charges 0.02% of AUM subject to a minimum of Rs. 250/- and a maximum of Rs. 2000/- per subscriber per annum, for the particular financial year in which advice has been given to the subscribers. Note: The new charge structure mentioned at point 3.1 shall be effective from the date of issue of this Master Circular and shall be subject to revision by the Authority from time to time. Further, it is to be noted that “Subsequent Transaction Charges” to be collected by Retirement Advisers – Individuals and Non-Individuals as mentioned vide circular PFRDA/2018/39/RA dated 09th January 2018 has been discontinued from the date of issue of this Master Circular. 3.2 The scope of such advice being provided by the Retirement Advisers in any manner, either oral or in writing to the subscribers will be limited to asset/investment allocation and choice of a Pension Fund Manager (PFM) for their financial assets under NPS or any other scheme regulated by PFRDA. 3.3 The advisory charges can be collected by the Retirement Adviser (RA) only when the subscriber has signed an agreement with the RA for providing advice, wherein the lower and upper limits of the advisory charges, as specified by the Authority may be incorporated. No Page 5 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY advisory charges shall be collected at the time of onboarding of the subscriber along with the onboarding charges. 3.4 All charges collected by the Retirement Adviser shall be duly acknowledged by the issuance of appropriate receipts for the service provided to the subscriber or prospect, as the case may be. 4. Reports and Disclosures to be submitted by Retirement Advisers In the exercise of the powers conferred under Chapter II and III of the PFRDA (RA) Regulations, 2016, the Retirement Advisers shall submit the following reports to the Authority on a timely basis: (i) Annual Compliance Certificate (Annexure 1): To be submitted by both Individual and Non - individual Retirement Advisers by 30th April of every year to the "Regulation Department" of the PFRDA. (ii) Annual Certificate (Annexure 2) duly certified by Chartered Accountant: To be submitted by the Non-Individual Retirement Adviser by 30th April of every year to the "Regulation Department” of the PFRDA. Any other details/reports may be submitted by Retirement Advisers as specified by the Authority from time to time. Note: The Annual Compliance Certificate (Annexure 1) and Annual Certificate (Annexure 2) are to be submitted by Retirement Advisers as mentioned in point 4 and shall be effective from the date of issue of this Master Circular. Further, it is to be noted that earlier formats mentioned vide circular no. PFRDA/16/13/15/0011/2017-REG-RA dated 21st August 2017 have been discontinued from the date of issue of this Master Circular. 5. Pre-Condition for renewal of Certificate of Registration of RAs When the Retirement Adviser applies for renewal of Certificate of Registration, in exercise to the powers conferred under Regulation 11 of PFRDA (RA) Regulations 2016, the Authority shall consider the Retirement Adviser's performance during the original period of registration. It is imperative that RAs should source a substantive number of NPS accounts and ensure that all out efforts are made to maximise their outreach in order to create a fully pension society. 5.1 Every Retirement Adviser shall source a minimum number of following NPS accounts during their tenure of registration (i.e. 3 years) as Retirement Adviser to consider the renewal application, as per the table given below: Page 6 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY Category Minimum number of NPS accounts to be sourced Individuals RAs 36 Nos Non – Individual RAs 72 Nos Note: The above-mentioned Pre-Condition for renewal of Certificate of Registration of RAs shall be effective from the date of issue of this Master Circular. The RAs which are already registered prior to the issue of this Master Circular, shall source the minimum number of NPS accounts on a pro- rata basis for their renewal application to be considered. 6. Redressal of grievances: 6.1 As per Regulation 23 of the PFRDA (RA) Regulations 2016, RAs should adhere to the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Redressal of Subscriber Grievance) Regulations, 2015 for redressing complaints pertaining to services rendered to NPS subscribers. 6.2 The name and telephone number of the designated Grievance Redressal officer of the 'Non-Individual Retirement Adviser' should be made available to the subscriber. The designated officer should ensure that the grievances of subscribers are redressed properly. 7. Service Standards for Retirement Advisers: In exercise to the powers conferred under chapter Ill of Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser), Regulations, 2016, the following service standards are being issued for compliance by all Retirement Advisers. 7.1 Retirement Adviser shall follow the 'Service Standards' as provided under Schedule I, for providing the functions relating to the onboarding of subscribers, instructions/ contributions from subscribers and transmission of the same to designated NPS intermediaries. 7.2 Retirement Adviser shall provide services related to subsequent transactions and other services like Switch/Scheme preference change, shifting of POP etc. in accordance with Schedule - I. 7.3 The Retirement Adviser shall resolve the grievance from prospective or existing NPS subscribers within time limit specified by the Authority under Schedule I. 7.4 Recurring defaults in the compliance of service standards as specified in Schedule 1 may also be dealt as per Chapter V of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016. Page 7 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY The service standards may be modified by the Authority from time to time depending upon the service requirements. All entities have to follow all the regulations of the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Retirement Adviser), Regulations, 2016 and comply with the terms and conditions as specified in the regulations in addition to the details mentioned above. Schedule - 1 Retirement Adviser – Service Standards S. Parameter Service Turn around No. Requirements Time Onboarding of Subscribers 1. Onboarding of Facilitating the RA shall follow The documents applicants subscriber in filling PFRDA guidelines once must be through the common on KYC submitted to physical subscriber requirements for the application Registration form the opening of POP on the T or form (CSRF-P) from the account and T+1 day basis. applicant. prescribe the same to the prospect. Collection of RA has to ensure initial that the initial contribution contribution in case of physical submission of application form is by way of cheque in the name of "Name of the PoP or its abbreviation - Collection Account - Name of the Pension Scheme or its abbreviation - National Pension System Trust or its abbreviation" only. The cheque must be submitted to the POP. 2. Onboarding of Entering the RA shall ensure T applicants details of entering through the applicant the KYC documents Where T is the e- NPS online. prescribed by date of receipt PFRDA. of complete documents/det ails from the subscriber. Processing of RA has to ensure T or T+1 initial contribution confirm the initial contribution has to Page 8 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY be processed online Where T is the directly by the date of receipt applicant without his of complete involvement (or) RA documents/det has to ensure that ails/ the cheque in the Cheque from name of "Name of the subscriber. the PoP or its abbreviation - Collection Account - Name of the Pension Scheme or its abbreviation - National Pension System Trust or its abbreviation" is submitted to the POP. Subsequent Contribution 3. Processing Collection of The subscriber has T+1 of subsequent to submit the Where T is the subsequent contributions by cheque with the date of receipt contribution. way of cheque. respective POP for of complete further processing. filled in cheque. Miscellaneous Services 4 Miscellaneous A) Switch/Scheme Subscriber request T+1 Services Preference to be submitted with change the respective POP. Where T is the B) Exit / date of receipt Withdrawal of request with Claims complete C) Change documents. Requests-I-PIN/T- Pin, PRAN card/Change in personal details etc. D) Shifting of Subscriber 5 Redressal of Grievances As provided under Prompt Grievances received from both PFRDA redressal of NPS subscribers (Retirement grievances as and prospective Adviser) prescribed in NPS Subscribers Regulations, 2016 the respective against the RA. and PFRDA, Regulations / (Redressal of Guidelines Subscriber Grievance) Regulations, 2015. Page 9 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY PART IV - Annexures Annexure - 1 Annual Compliance Certificate (ACC) for Retirement Adviser for FY 202 - 202 . (To be submitted to Regulation Department, PFRDA annually latest by 30th April, every year) (To be submitted by both Individual and Non-Individual Retirement Advisers) I/We certify that I/We have complied with the provisions of the Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013, PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended, and all the Guidelines / Circulars / Notifications / Directions and Code of Conduct issued by the Authority, in performing activities related to Retirement Adviser. I/We further agree that, I/We have complied with the following provisions under PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended, while performing operating activities of Retirement Adviser for the above-mentioned period; 1) I/We have fulfilled the eligibility criteria at all times as prescribed in Regulation 6 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended. 2) I/We have possessed the required qualifications and certification at all times as prescribed in regulation 7 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended. 3) I/We have complied with all the terms and conditions of the Certificate of Registration issued by PFRDA as well as the conditions of certificate as prescribed under regulation 13 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended. 4) I/We have complied with clauses (e), (f) and (g) of regulation 17 on the subject matter of advising the prospects or subscribers to fill various forms for enrolment, exit, modify or change personal master details, nomination, Point of Presence, Pension Funds, investment choices, the performance of Pension funds, underlying asset portfolio, NAV, general financial market trend, changes in various policies & guidelines issued by Authority, or any information pertaining to intermediaries under National Pension System including National Pension System Trust. 5) I/We have collected charges for providing retirement advice in accordance with the guidelines or circulars issued by the Authority. 6) I/We have acted in a fiduciary capacity towards my prospects/subscribers and have disclosed all conflicts of interest as and when they occurred. 7) I/We have not received/collected any consideration by way of remuneration or compensation or in any other form from any person other than the Prospects or Subscribers advised by me, in respect of National Pension System (NPS) or other pension scheme regulated by Authority, for which such advice is provided. 8) I/We have not received/collected any amount in cash for investment or contribution to the pension account of the subscribers in the capacity of Retirement Adviser. 9) I/We have segregated retirement advisory activities, maintained arms-length relationships from other activities and disclosed any such conflict of interest that arose to the prospects or subscribers, beforehand. 10) I/We have not divulged any confidential information about my Prospect or Subscriber, which has come to my knowledge, without taking prior permission of my prospect or subscriber, except where such disclosures are required to be made in compliance with any law for the time being in force. 11) I/We have ensured to abide by the Code of Conduct as specified by the Authority at all times while performing the activities related to Retirement Adviser. 12) I/We have taken all necessary measures for the prevention of fraud and developed and implemented a fraud prevention and mitigation policy in accordance with guidelines issued by the Authority. 13) I/We have followed ‘Know Your Customer’(KYC), Anti Money Laundering (AML) and Countering Financing of Terrorism (CFT) procedures as determined by the Authority, from time to time and ensured that Page 10 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY due diligence procedure is conducted through effective use of KYC verification process as required under the Prevention of Money Laundering Act, 2002 (17 of 2003) and the rules notified thereunder or any other law, besides relevant regulations, guidelines, circulars, and directions issued by the Authority in that behalf. 14) I/We have laid down internal controls and ensured that they are adequate and operating effectively. 15) I/We have made provisions to indemnify the subscribers for any loss on account of fraud or negligence on my part of the retirement advice, which has been established. 16) I/We have furnished information, reports as specified by the Authority and intimation with respect to change in control of the firm to the Authority on a timely basis. 17) I/We have ensured that all the activities performed in the capacity of Retirement Adviser are within the scope of work as prescribed under regulation 18 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended. 18) I/We have made all the necessary disclosures to the prospects/subscribers as prescribed in regulation 20 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended. 19) 1/We have maintained records as prescribed in regulation 21 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended. 20) I/We have complied with all the general obligations and responsibilities of Retirement Adviser in toto, as have been laid down under Chapter III and Regulation 17 to Regulation 24 thereunder of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended 21) I/We have abided by the provisions of the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Redressal of Subscriber Grievance) Regulations, 2015 as amended from time to time at all times. 22) I/We have ensured that no such events as prescribed under regulation 30 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended, have occurred during the reporting period, which leads to suspension or cancellation of Certificate of Registration. 23) I/We have not delegated Retirement Adviser certificate to the third party. 24) Number of Accounts sourced during the above-mentioned reporting period - _________. Name of the Retirement Adviser: Category: Individual/ Other than Individual Registration Code: Name of the Compliance Officer (In case of Non-Individual RA): Date: Place: Seal & Signature*: *For Non-Individual RA, Seal is mandatory and the certificate must be signed by the Compliance Officer. Page 11 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY DECLARATION FOR FIT AND PROPER PERSON BY RETIREMENT ADVISER Schedule V PFRDA (Retirement Adviser) Regulations. 2016 as amended thereon [see: Reg 6] To, Pension Fund Regulatory and Development Authority New Delhi I/ We, M/s. <.......................> hereby declare that I/ We, our directors/ partners, compliance Officer and other Key Personnel are ‘fit and proper person’ including but not limited to the following criteria: (a) financial integrity; (b) absence of convictions or civil liabilities; (c) competence; (d) good reputation and character; (e) efficiency and honesty; and (f) financial solvency and net worth. Further, as per Schedule V of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended thereon, I/ We confirm the following in this regard: (i) Criminal complaint or information under section 154 of the Code of Criminal Procedure, 1973 (2 of 1974) has not been filed against me/us or our directors/ partners, Compliance Officer and other Key Personnel by the Authority and which is pending; (ii) Charge sheet has not been filed against me/us or our directors/ partners, Compliance Officer and other Key Personnel by any enforcement agency in matters concerning economic offences and is pending; (iii) No order of restraint, prohibition or debarment has been passed against me/us or our directors/ partners, Compliance officer and other Key Personnel by the Authority or any regulatory authority or enforcement agency in any matter concerning securities laws or financial markets and such order is in force; (iv) No recovery proceedings have been initiated by the Authority against me/us or our directors/partners, Compliance officer and other Key Personnel and are pending; (v) I/ We, our directors/ partners, Compliance officer and other Key Personnel have not been convicted by a court for any offence involving moral turpitude or involving economic offences or fraud; (vi) No winding up proceedings have been initiated or an order for winding up has been passed against me/us or our directors/ partners, Compliance officer and other Key Personnel; (vii) Neither I/ We, our directors/ partners, Compliance officer and other Key Personnel have been declared insolvent and not discharged; (viii) I/ We, our directors/partners, Compliance officer and other Key Personnel have not been found to be of unsound mind by a court of competent jurisdiction and the finding is in force; Page 12 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (ix) I/ We, our directors/ partners, Compliance officer and other Key Personnel have not been categorized as a willful defaulter; (x) I/ We, our directors/ partners, Compliance officer and other Key Personnel have not been declared a fugitive economic offender; Details of Directors/Partners/Compliance Officer and other Key Personnel (To be filled in case of Non-Individual Retirement Adviser) Particulars Name Designation Business Mobile E-mail Address No. Address Directors(s) Partners(s) Compliance Officer Other Key Personnel I/We declare that I/ We, our directors/partners, Compliance officer and other Key Personnel shall be bound at all times by the provisions of the PFRDA Act, 2013, the rules and regulations notified thereunder, along with amendments thereof and all instructions/directions/guidelines and circulars that may be issued from time to time by the Authority in relation to NPS. Name of the Retirement Adviser: Category: Individual/ Other than Individual Registration Code: Name of the Compliance Officer (In case of Non-Individual RA): Date: Place: Seal & Signature*: *For Non-Individual RA, Seal is mandatory and the certificate must be signed by the Compliance Officer. Page 13 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY Annexure -2 Annual Certificate for Retirement Adviser for FY 202 - 202 . (To be submitted to Regulation Department, PFRDA annually latest by 30th April, every year) (To be submitted by Non-individual Retirement Adviser only) We have examined the relevant books of accounts, records and documents maintained by M/s.- _________________________________________ (Name of the Retirement Adviser) bearing PFRDA registration number _________________ to fulfill the fit and proper person criteria or eligibility criteria for acting as a Retirement Adviser as required under the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended, as on 31st March, 20____. Based on the scrutiny of relevant books of accounts, records and documents, we certify that the M/s _________________________________ (Name of Retirement Adviser) is in compliance with the provisions pertaining to “Eligibility criteria, Qualification and other requirements specified in the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended, throughout the tenure of such Certificate of Registration so granted" and in compliance of the relevant provisions of PFRDA Act, 2013. The details are as given below: S. Check Point Yes/No Details No thereof 1 Tick the appropriate one: Company Limited Liability Partnership Others 2 Whether the RA has complied with the eligibility criteria as specified as per regulation 6 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended; 3 Is there any change with respect to regulation 6 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended, since the submission of the last annual certificate or details given at the time of submitting the application for registration as RA. 4 Whether the RA has complied with the qualification and other requirements as specified as per regulation 7 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended; 5 Is there any change with respect to regulation 7 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended, since the submission of the last annual certificate or details given at the time of submitting the application for registration as RA. 6 Whether the RA has complied with all the terms and conditions as specified in the Certificate of Registration (CoR); 7 Whether the Retirement Adviser has charged to the prospects or subscribers as specified in regulation 15, circular and or/ amendment in the regulation; Page 14 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY 8 Whether the Retirement Adviser has maintained records as specified in regulation 21 of the PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 as amended; In our opinion and to the best of our information and according to the explanation given to us by the director(s)/ partner(s), compliance officer, the above report provided by us, subject to our observations, is true and correct. ----------------------------------- To be signed by Chartered Accountant (Seal and signature) Name of Chartered Accountant: Membership No. / COP No.: Firm Name (If applicable): Firm registration number: Place: Date: ------------------------------------ To be Countersigned by Compliance Officer (Seal and signature) Name of the Compliance Officer: Address: Mobile: Email address: Place: Date: Page 15 of 16प(cid:336)शन िनिध िविनयामक एवं िवकास (cid:366)ािधकरण PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY PART V - List of circulars consolidated in the Master Circular S.No Circular No. (With Link to Date of Subject access) Issuance 1 PFRDA/2016/14/CORP/02 28/06/2016 Retirement Adviser Certification Examination: Accreditation of National Institute of Securities Markets (NISM) 2 PFRDA/2018/39/RA 09/01/2018 Modification of application fee, registration fee, onboarding fee for RAs and revision in requirement of security deposit after the notification of PFRDA (Retirement Adviser) (Fourth Amendment) Regulations, 2017 [Partly rescinded in respect to security deposit and old charge structure] 3 PFRDA/16/13/15/0011/2017- 21/08/2017 Guidelines for Operational REG-RA activities – to be followed by Retirement Advisers [Partly rescinded in respect to Reports and disclosures mentioned in point B] 4 PFRDA/36/R&S/RA/4 22/09/2016 Introduction of “Advisory fee” under Regulation 15 of PFRDA (Retirement Adviser) Regulations, 2016 [Rescinded in respect of old advisory fee] ************************************************ Page 16 of 16मास्टर पररपत्र पीएफआरडीए/मास्टर पररपत्र/2024/आर ऐ - ०१ दिनाांक: 27 नवांबर 2024 सेवा में राष्ट्रीय पेंशन प्रणाली में सभी दितधारक मिोिया/मिोिय, मास्टर पररपत्र – सेवादनवृदि सलािकारो ांको मार्गिशगन 1. यह परिपत्र पेंशन नननि निननयामक औि निकास प्रानिकिण अनिननयम, 2013 की िािा 14 की उप-िािा (2) खंड (सी) औि (एम) के साथ पनित िािा 14 की उप-िािा (1) औि पेंशन नननि ननयामक औि निकास प्रानिकिण (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 (जैसा नक संशोनित नकया गया है) के अध्याय II औि III (इसके बाद पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 के रूप में संदर्भित) है। 2. यह मास्टि परिपत्र सेिाननिृनि सलाहकािो ंको मागगदशगन के निषय पि मौजूदा ननदेशो ंको समेनकत किता है। इस मास्टि परिपत्र में समेनकत अंतननगनहत परिपत्रो ंकी सूची भाग V में दी गई है। यह परिपत्र सक्षम प्रानिकािी के अनुमोदन से जािी नकया जाता है। भवदीय, ASHISH Digitally signe d KUMAR by ASHISH KUMAR BHARATI BHARATI (आशीष कु माि भािती) महाप्रबंिक Page 1 of 19अनुक्रमदणका भाग I परिचय भाग II सामान्य नदशाननदेश भाग III सेिाननिृनि सलाहकािो ंको मागगदशगन भाग IV अनुलग्नक भाग V मास्टि परिपत्र में समेनकत परिपत्रो ंकी सूची (हाइपिनलंक के साथ) Page 2 of 19भार् I- पररचय 1. सेिाननिृनि सलाहकाि का अथग है कोई भी व्यक्ति जो एक व्यक्ति या गैि-व्यक्ति है, जो निचाि के नलए, िाष्ट्रीय पेंशन प्रणाली (एनपीएस) या पीएफआिडीए अनिननयम, 2013 के तहत किि की गई नकसी अन्य पेंशन योजना पि सेिाननिृनि सलाह संभािनाएं या ग्राहक या अन्य व्यक्ति या व्यक्तियो ं का समूह औि इसमें कोई भी व्यक्ति शानमल है जो खुद को सेिाननिृनि सलाहकाि के रूप में िखता है, चाहे िह नकसी भी नाम से जाना जाता हो, को प्रदान किने की गनतनिनि में लगा हुआ है। । 2. सेिाननिृनि सलाह का अथग है संभार्वत अर्भदताओ के ऑनबोनडिंग से संबंर्ित गर्तर्वर्ि, पेंशन फं ड चयन पि सलाह, ननिेश आिंटन, पोटगफोनलयो प्रबंिन या जोक्तखम प्रोफाइनलंग से संबंनित गनतनिनि, जो सेिाननिृनि सलाहकाि द्वािा िीक से दजग की गई है औि संभािना या ग्राहक के लाभ के नलए की गई है औि इसमें सेिाननिृनि योजना शानमल होगी। 3. इस परिपत्र में प्रानिकिण को भुगतान नकए गए आिेदन/पंजीकिण शुल्क, संभािनाओ ंया ग्राहको ंसे एकत्र नकए जाने िाले शुल्क, पालन नकए जाने िाले सेिा मानक, नशकायतो ंके ननिािण की प्रनिया औि पंजीकिण प्रमाण पत्र के निीनीकिण के नलए पूिग शतग के संबंि में सेिाननिृनि सलाहकािो ंको मागगदशगन शानमल है। संबंनित परिपत्रो ंमें उक्तिक्तखत प्रयोज्यता की प्रभािी नतनथ अपरििनतगत िहेगी। 4. उपिोि मास्टि परिपत्र में नननहत ननदेशो ंको नदनांक के अनुसाि जािी प्रासंनगक परिपत्रो ंको शानमल किके उपयुि रूप से अद्यतन नकया गया है। भार् II - सामान्य दिशादनिेश 1. सेिाननिृनि सलाहकािो ंका अनुपालन दानयत्व के िल मास्टि परिपत्र तक ही सीनमत नही ंहोगा, बक्तल्क लागू कानूनो ंऔि निननयमो ंपर भी लागू होगा। 2. यह मास्टि परिपत्र इसके जािी होने की तािीख से प्रभािी होगा, लेनकन उनके (पहले जािी परिपत्र) संचालन औि प्रभाि पि प्रनतकू ल प्रभाि डाले नबना, उस अिनि के नलए जब तक नक िे मास्टि परिपत्र के तहत शानमल नही ंहो जाते। उपिोि चेतािनी के आिाि पि, मास्टि परिपत्र में समेनकत परिपत्रो ंकी सूची िाले भाग V को मास्टि परिपत्र जािी किने के साथ िद्द कि नदया जाएगा, जैसे नक उन्हें मास्टि परिपत्र में शानमल नकया गया है औि सभी उद्देश्ो ंऔि इिादे के नलए, ऑपिेनटि बने िहें, ननिंतिता का कोई ब्रेक नही।ं 3. नकसी भी परिपत्र के इस तिह के ननिसन के बािजूद, मास्टि परिपत्र में उनके निलय पि, या अन्यथा, अब िद्द नकए गए परिपत्रो ं(उनके संचालन की अिनि के नलए) के तहत नकए गए या नकए जाने या इसके Page 3 of 19बाद की जाने िाली कोई भी कािगिाई या कोई भी कािगिाई।) को िैि रूप से नलया गया माना जाएगा जैसे नक उि परिपत्र पूिी ताकत औि प्रभाि में हैं औि नकसी भी तिह से उनके ननिसन से अप्रभानित िहेंगे। 4. िद्द नकए गए परिपत्रो ं या उसके तहत निनिित नकए गए या पीऩित नकसी भी चीज़ के नपछले संचालन, नकसी भी अनिकाि, निशेषानिकाि, दानयत्व या दानयत्व का अनिग्रहण, अनजगत या उपगत नकया गया, कोई भी दंड, पारित कोई आदेश, कोई भी उिंघन, कोई जांच, कानूनी कायगिाही के संदभग में लंनबत परिपत्र (अब िद्द कि नदया गया), को माना जाएगा जैसे नक परिपत्र पूिी ताकत औि प्रभाि में हैं, औि नकसी भी तिह से उनके ननिसन से अप्रभानित िहेंगे। भार् III – सेवादनवृदि सलािकारो ांको मार्गिशगन 1. सेवादनवृदि सलािकारो ां(आरएएस) की शुल्क सांरचना का भुर्तान प्रादधकरण को दकया जाएर्ा 1.1 आिेदन शुल्क कोई भी आिेदक, चाहे िह व्यक्तिगत या गैि-व्यक्तिगत श्रेणी में हो, जो सेिाननिृनि सलाहकाि के रूप में खुद को पंजीकृ त किना चाहता है या सेिाननिृनि सलाहकाि के रूप में अपने पंजीकिण को निीनीकृ त किना चाहता है, नीचे नदए गए अनुसाि लागू किो ंऔि उद्ग्रहणो ंके साथ एक गैि-िापसी योग्य आिेदन शुल्क का भुगतान किेगा: श्रेणी आवेिन शुल्क व्यक्तिगत रु. 500/- गैि-व्यक्तिगत रु. 1000/- 1.2 पांजीकरण/नवीकरण शुल्क पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 के निननयम 6, 7 औि फॉमग ए में उक्तिक्तखत पात्रता मानदंड औि योग्यता औि अन्य आिश्कताओ ं के संतुष्ट् होने के बाद आिेदक को स्वीकृ नत पत्र जािी नकया जाएगा। प्रानिकिण से सूचना प्राप्त होने के बाद, आिेदक पंजीकिण प्रमाण पत्र के अनुदान या निीनीकिण के समय 15 नदनो ंके भीति प्रानिकिण को लागू किो ंऔि लेिी के साथ पंजीकिण / निीनीकिण शुल्क का भुगतान किेगा। नीचे पंजीकिण शुल्क संिचना है: श्रेणी पांजीकरण / नवीकरण शुल्क व्यक्तिगत रु. 1000/- गैि-व्यक्तिगत रु. 5000/- Page 4 of 19नोट - पूिगिती पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 के निननयम 8 के तहत नननदगष्ट् सुिक्षा जमा प्रस्तुत किने की आिश्कता को संशोनित पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 (20.02.2024 को अनिसूनचत) की अनिसूचना के साथ बंद कि नदया गया है। इसनलए, सेिाननिृनि सलाहकाि, चाहे व्यक्तिगत या गैि-व्यक्तिगत श्रेणी जो पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 (20.02.2024 को अनिसूनचत) के संशोिन के बाद प्रानिकिण के साथ पंजीकृत हों, को परिपत्र में उक्तिक्तखत सुिक्षा जमा प्रस्तुत किने की आिश्कता नही ं है। पीएफआिडीए/2018/39/आिए नदनांक 09.01.2018। 2. सेवादनवृदि सलािकार प्रमाणन परीक्षा गैि-व्यक्तिगत का कोई भी व्यक्ति या प्रमुख कानमगक (जैसा नक निननयम 2(viiiक) के तहत परिभानषत नकया गया है, नजसे 2(vii) औि 2(ixa) के साथ पढा जाना है), पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 के तहत सेिाननिृनि सलाहकाि के रूप में कायग किने का इच्छुक या इच्छुक है, निननयमो ं में उक्तिक्तखत अन्य ननयमो ं औि शतों को पूिा किने के अलािा, सेिाननिृनि सलाहकाि के रूप में पंजीकिण प्रमाण पत्र प्रदान किने के नलए पात्र बनने के नलए "एनआईएसएम-श्रृंखला-XVII: सेिाननिृनि सलाहकाि प्रमाणन पिीक्षा" पारित किके िाष्ट्रीय प्रनतभूनत बाजाि संस्थान (एनआईएसएम) से प्रमाणन प्राप्त किेगा। िाष्ट्रीय प्रनतभूनत बाजाि संस्थान (एनआईएसएम) या नकसी अन्य संगिन या संस्थान से नकसी भी आगे के प्रमाणीकिण का कब्जा प्रानिकिण द्वािा समय-समय पि ननिागरित नकया जाएगा। 3. अदभिाताओ ांसे सेवादनवृदि सलािकार द्वारा वसूल दकए जाने वाले प्रभार 3.1 पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 के निननयम 15 के तहत प्रदि शक्तियो ंका प्रयोग किते हुए, निनभन्न एनपीएस से संबंनित गनतनिनियो ंपि सेिाननिृनि सलाहकािो ंके नलए ननम्ननलक्तखत प्रभाि संिचना का पालन नकया जाएगा: दववरण व्यक्तिर्त और र्ैर-व्यक्तिर्त आरए के दलए ऑनबोनडिंग प्रभाि अर्िकतम रु. 400/- प्रनत खाता (एक बाि) एयूएम का 0.02% है, जो न्यूनतम रु. 250/- और अर्िकतम रु 2000/- प्रर्त ग्राहक सलाहकाि प्रभाि प्रर्त वर्ि, र्वशेर् र्वत्तीय के र्लए वह वर्ि र्जसमें ग्राहको ंको सलाह दी गई है। नोट: नबंदु 3.1 पि उक्तिक्तखत नई चाजग संिचना इस मास्टि परिपत्र के जािी होने की तािीख से प्रभािी होगी औि प्रानिकिण द्वािा समय-समय पि संशोिन के अिीन होगी। इसके अलािा, यह ध्यान नदया जाना चानहए नक सेिाननिृनि सलाहकािों व्यक्तियों औि गैि-व्यक्तियों द्वािा एकत्र नकए जाने िाले बाद के लेनदेन शुल्क जैसा नक Page 5 of 19परिपत्र पीएफआिडीए/2018/39/आिए नदनांक 09 जनििी 2018 के माध्यम से उिेख नकया गया है, इस मास्टि परिपत्र के जािी होने की तािीख से बंद कि नदया गया है। 3.2 सेिाननिृनि सलाहकािो ंद्वािा नकसी भी तिीके से प्रदान की जा िही ऐसी सलाह का दायिा, या तो मौक्तखक या ग्राहको ं को नलक्तखत रूप में, एनपीएस या पीएफआिडीए द्वािा निननयनमत नकसी अन्य योजना के तहत उनकी नििीय परिसंपनियो ं के नलए पेंशन फं ड मैनेजि (पीएफएम) की संपनि / ननिेश आिंटन औि पसंद तक सीनमत होगा। 3.3 सलाहकाि शुल्क सेिाननिृनि सलाहकाि (आिए) द्वािा तभी एकत्र नकया जा सकता है जब ग्राहक ने सलाह प्रदान किने के नलए आिए के साथ एक समझौते पि हस्ताक्षि नकए हो,ं नजसमें प्रानिकिण द्वािा नननदगष्ट् सलाहकाि शुल्क की ननचली औि ऊपिी सीमाएं शानमल की जा सकती हैं। ऑनबोनडिंग शुल्क के साथ ग्राहक के ऑनबोनडिंग के समय कोई सलाहकाि शुल्क एकत्र नही ंनकया जाएगा। 3.4 सेिाननिृनि सलाहकाि द्वािा एकत्र नकए गए सभी शुल्क, जैसा भी मामला हो, ग्राहक या संभािना को प्रदान की गई सेिा के नलए उपयुि िसीदें जािी किके निनिित स्वीकाि नकए जाएंगे। 4. सेवादनवृदि सलािकारो ांद्वारा प्रस्तुत की जाने वाली ररपोर्ग और प्रकर्ीकरण पीएफआिडीए (आिए) निननयम, 2016 के अध्याय II औि III के तहत प्रदि शक्तियो ं का प्रयोग किते हुए, सेिाननिृनि सलाहकाि समय पि प्रानिकिण को ननम्ननलक्तखत रिपोटग प्रस्तुत किेंगे: (i) िानषगक अनुपालन प्रमाण पत्र (अनुबंि 1): व्यक्तिगत औि गैि-व्यक्तिगत दोनो ंसेिाननिृनि सलाहकािो ं द्वािा प्रत्येक िषग 30 अप्रैल तक पीएफआिडीए के "निननयमन निभाग" को प्रस्तुत नकया जाना है। (ii) चाटगडग एकाउंटेंट द्वािा निनिित प्रमानणत िानषगक प्रमाण पत्र (अनुबंि 2): गैि-व्यक्तिगत सेिाननिृनि सलाहकाि द्वािा प्रत्येक िषग 30 अप्रैल तक पीएफआिडीए के "निननयमन निभाग" को प्रस्तुत नकया जाना है। प्रानिकिण द्वािा समय-समय पि नननदगष्ट् सेिाननिृनि सलाहकािो ं द्वािा कोई अन्य निििण/रिपोटग प्रस्तुत की जा सकती है। नोट: िानषगक अनुपालन प्रमाण पत्र (अनुबंि 1) औि िानषगक प्रमाण पत्र (अनुबंि 2) नबंदु 4 में उक्तिक्तखत सेिाननिृनि सलाहकािों द्वािा प्रस्तुत नकया जाना है औि इस मास्टि परिपत्र के जािी होने की तािीख से प्रभािी होगा। इसके अलािा, यह ध्यान नदया जाना चानहए नक पहले के प्रारूप परिपत्र संख्या के माध्यम से उक्तिक्तखत हैं। पीएफआिडीए/16/13/15/0011/2017-िेग-आिए नदनांक 21 अगस्त 2017 को इस मास्टि परिपत्र के जािी होने की तािीख से बंद कि नदया गया है। Page 6 of 195. आरएएस के पांजीकरण के प्रमाण पत्र के नवीनीकरण के दलए पूवग शतग जब सेिाननिृनि सलाहकाि पंजीकिण प्रमाण पत्र के निीनीकिण के नलए आिेदन किता है, तो पीएफआिडीए (आिए) निननयम 2016 के निननयम 11 के तहत प्रदि शक्तियो ं का प्रयोग किते हुए, प्रानिकिण पंजीकिण की मूल अिनि के दौिान सेिाननिृनि सलाहकाि के प्रदशगन पि निचाि किेगा। यह अननिायग है नक आिए को एनपीएस खातो ंकी एक ब़िी संख्या प्राप्त किनी चानहए औि यह सुनननित किना चानहए नक पूणग पेंशन समाज बनाने के नलए उनके आउटिीच को अनिकतम किने के नलए सभी प्रयास नकए जाएं। 5.1 प्रत्येक सेिाननिृनि सलाहकाि अपने पंजीकिण के कायगकाल के दौिान ननम्ननलक्तखत एनपीएस खातो ं की न्यूनतम संख्या का स्रोत होगा (अथागत 3 िषग) नीचे दी गई तानलका के अनुसाि निीनीकिण आिेदन पि निचाि किने के नलए सेिाननिृनि सलाहकाि के रूप में: श्रेणी प्राप्त दकए जाने वाले एनपीएस खातो ांकी न्यूनतम सांख्या व्यक्तिगत 36 गैि-व्यक्तिगत 72 नोट: आिए के पंजीकिण प्रमाण पत्र के निीनीकिण के नलए उपयुगि पूिग-शतग इस मास्टि परिपत्र के जािी होने की तािीख से प्रभािी होगी। आिए जो पहले से ही इस मास्टि परिपत्र के जािी होने से पहले पंजीकृत हैं, उनके निीनीकिण आिेदन पि निचाि किने के नलए आनुपानतक आिाि पि एनपीएस खातों की न्यूनतम संख्या का स्रोत होगंे। 6. दशकायतो ांका दनवारण: 6.1 पीएफआिडीए (आिए) निननयम 2016 के निननयम 23 के अनुसाि, आिए को एनपीएस ग्राहको ं को प्रदान की गई सेिाओ ं से संबंनित नशकायतो ं के ननिािण के नलए पेंशन फं ड ननयामक औि निकास प्रानिकिण (ग्राहक नशकायत का ननिािण) निननयम, 2015 का पालन किना चानहए। 6.2 'गैि-व्यक्तिगत सेिाननिृनि सलाहकाि' के नानमत नशकायत ननिािण अनिकािी का नाम औि टेलीफोन नंबि ग्राहक को उपलब्ध किाया जाना चानहए। नानमत अनिकािी को यह सुनननित किना चानहए नक ग्राहको ं की नशकायतो ंका िीक से ननिािण नकया जाए। Page 7 of 197. सेवादनवृदि सलािकारो ांके दलए सेवा मानक: पेंशन नननि निननयामक औि निकास प्रानिकिण (सेिाननिृनि सलाहकाि), निननयम, 2016 के अध्याय III के तहत प्रदि शक्तियो ंका प्रयोग किते हुए, सभी सेिाननिृनि सलाहकािो ंद्वािा अनुपालन के नलए ननम्ननलक्तखत सेिा मानक जािी नकए जा िहे हैं। 7.1 सेिाननिृनि सलाहकाि अनभदाताओ ं के ऑनबोनडिंग, अनभदाताओ ं से अनुदेशो/ंअंशदान औि अनभनहत एनपीएस मध्यस्थो ं को इसके प्रसािण से संबंनित कायग प्रदान किने के नलए अनुसूची I के तहत प्रदान नकए गए 'सेिा मानक' का पालन किेगा। 7.2 सेिाननिृनि सलाहकाि अनुसूची I के अनुसाि। बाद के लेनदेन औि क्तस्वच/योजना ििीयता परिितगन, पीओपी के स्थानांतिण आनद जैसी अन्य सेिाओ ंसे संबंनित सेिाएं प्रदान किेगा। 7.3 सेिाननिृनि सलाहकाि अनुसूची I के तहत प्रानिकिण द्वािा नननदगष्ट् समय सीमा के भीति संभानित या मौजूदा एनपीएस ग्राहको ंके नशकायत का समािान किेगा। 7.4 अनुसूची 1 में नननदगष्ट् सेिा मानको ंके अनुपालन में आिती चूक को पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के अध्याय V के अनुसाि भी ननपटाया जा सकता है। सेिा आिश्कताओ ं के आिाि पि प्रानिकिण द्वािा समय-समय पि सेिा मानको ंको संशोनित नकया जा सकता है। सभी संस्थाओ ं को पेंशन नननि निननयामक औि निकास प्रानिकिण (सेिाननिृनि सलाहकाि), निननयम, 2016 के सभी निननयमो ंका पालन किना होगा औि ऊपि उक्तिक्तखत निििण के अलािा निननयमो ं में नननदगष्ट् ननयमो ंऔि शतों का पालन किना होगा। Page 8 of 19अनुसूची - 1 सेवादनवृदि सलािकार सेवा मानक क्र. पैरामीर्र सेवा आवश्यकताएां समय दनकालें सां. अदभिाताओ ांकी ऑनबोदडिंर् आिए खाता खोलने के नलए अनभदाता को कॉमन के िाईसी आिश्कताओ ं पि सब्सक्राइबर रर्जस्ट्रेशन पीएफआिडीए नदशाननदेशो ंका फॉमि (सीएसआरएफ-पी) पालन किेगा औि इसे संभार्वत भरने में अनभदाता को अर्भदाता के नलए ननिागरित सुनििा प्रदान करेगा किेगा। आिए को यह सुनननित किना भौनतक आिेदन होगा नक आिेदन पत्र को दस्तािेजो ं को एक बाि प्रपत्र के माध्यम से भौनतक रूप से जमा किने के पीओपी को टी या टी + 1 1. आिेदको ं की मामले में प्रािंनभक योगदान चेक नदन के आिाि पि प्रस्तुत ऑनबोनडिंग के माध्यम से "पीओपी का नाम नकया जाना चार्हए। प्रािंनभक योगदान का या इसका संनक्षप्त नाम - संग्रह संग्रह खाता - पेंशन योजना का नाम या इसका संनक्षप्त नाम - िाष्ट्रीय पेंशन प्रणाली टरस्ट या इसका संनक्षप्त नाम" के नाम पि है। चेक पीओपी को प्रस्तुत नकया जाना चानहए। टी आिए प्रिेश सुनननित किेगा आिेदक का निििण पीएफआिडीए द्वािा ननिागरित जहां टी ग्राहक से पूणग ऑनलाइन दजग किना। के िाईसी दस्तािेज। दस्तािेजो/ंनिििणो ं की प्राक्तप्त की तािीख है। आिए को यह सुनननित किना होगा नक प्रािंनभक योगदान को के माध्यम से आिेदक द्वािा अपनी भागीदािी आिेदको ं की (या) आिए के नबना सीिे 2. ऑनबोनडिंग टी या टी + 1 ऑनलाइन संसानित नकया जाना ई-एनपीएस है, यह सुनननित किना होगा नक प्रािंनभक योगदान का जहां टी पूणग चेक "पीओपी का नाम या प्रसंस्किण दस्तािेजो/ंनिििणो ं की इसका संनक्षप्त नाम - संग्रह प्राक्तप्त की तािीख है/ खाता - पेंशन योजना का नाम अनभदाता से चेक. या इसका संनक्षप्त नाम - िाष्ट्रीय पेंशन प्रणाली टरस्ट या इसका संनक्षप्त नाम" पीओपी को प्रस्तुत नकया जाता है। आगे का योर्िान अनभदाता को आगे की प्रनिया टी + 1 आगे का योगदान का चेक के माध्यम से बाद के 3. के नलए संबंनित पीओपी के जहां टी पूणग भिे हुए चेक प्रसंस्किण योगदान का संग्रह। साथ चेक जमा किना होगा। की प्राक्तप्त की तािीख है। Page 9 of 19दवदवध सेवाएां क) क्तस्वच/योजना ििीयता परिितगन बी) ननकास/ननकासी टी + 1 दािे संबंनित पीओपी के साथ ग) अनुिोि बदलें-I- 4 निनिि सेिाएं सब्सिाइबि अनुिोि प्रस्तुत जहां टी पूणग दस्तािेजो ंके PIN/T-PIN, PRAN नकया जाना है। साथ अनुिोि प्राप्त होने व्यक्तिगत निििण आनद में की तािीख है। काडग/परिितगन। घ) अनभदाता का स्थानांतिण जैसा नक पीएफआिडीए एनपीएस अनभदाता औि (सेिाननिृनि सलाहकाि) संबंनित में ननिागरित भावी एनपीएस निननयम, 2016 औि नशकायतो ं का नशकायतो ं का शीघ्र 5 अर्भदाताओ ं से आिए के पीएफआिडीए (ग्राहक ननिािण ननिािण क्तखलाफ प्राप्त नशकायतें नशकायत का ननिािण) निननयम/नदशाननदेश निननयम, 2015 दोनो ं के तहत प्रदान नकया गया है Page 10 of 19भार् IV - अनुलग्नक अनुलग्नक – 1 दवि वर्ग 202 - 202 के दलए सेवादनवृदि सलािकार के दलए वादर्गक अनुपालन प्रमाण पत्र (एसीसी) (र्वर्नयमन र्वभाग, पीएफआरडीए को प्रत्येक वर्ि 30 अप्रैल तक प्रस्तुत र्कया जाना है) (व्यक्तिगत औि गैि-व्यक्तिगत सेिाननिृनि सलाहकािो ंदोनो ंद्वािा प्रस्तुत नकया जाना है) मैं/हम प्रमार्ित करते हैं र्क मैंने/हमने सेवार्नवृर्त्त सलाहकार से संबंर्ित गर्तर्वर्ियो ं को र्नष्पार्दत करने में पेंशन र्नर्ि र्वर्नयामक और र्वकास प्रार्िकरि अर्िर्नयम, 2013, पीएफआरडीए (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार) र्वर्नयम, 2016, यथासंशोर्ित के प्राविानो ंऔर प्रार्िकरि द्वारा जारी र्कए गए सभी र्दशार्नदेशो/ं पररपत्ो/ं अर्िसूचनाओ/ं र्नदेशो ंऔर आचार संर्हता का अनुपालन र्कया है। इसके अर्तररक्त मैं/हम सहमत हूँ/हैं र्क, मैंने/हमने उपयुिक्त अवर्ि के र्लए सेवार्नवृर्त्त सलाहकार की पररचालन गर्तर्वर्ियो ं का र्नष्पादन करते समय पीएफआरडीए (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार) र्वर्नयम, 2016 यथासंशोर्ित के अंतगित र्नम्नर्लखित प्राविानो ंका अनुपालन र्कया है ; 1) मैंने/हमने संशोनित पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 6 में ननिागरित हि समय पात्रता मानदंड को पूिा नकया है। 2) मैंने/हमािे पास पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 7 में ननिागरित हि समय आिश्क योग्यता औि प्रमाणन है। 3) मैंने/हमने पीएफआरडीए द्वारा जारी पंजीकरि प्रमािपत् के सभी र्नयमो ं और शतों के साथ-साथ पीएफआरडीए (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार) र्वर्नयम, 2016 यथासंशोर्ित के र्वर्नयम 13 के अंतगित र्नर्दिष्ट प्रमािन की शतों का अनुपालन र्कया है। 4) मैंने/हमने व्यक्तिगत मास्टि निििण, नामांकन, उपक्तस्थनत का नबंदु, पेंशन फं ड, ननिेश निकल्प, पेंशन फं ड का प्रदशगन, अंतननगनहत परिसंपनि पोटगफोनलयो, एनएिी, सामान्य नििीय बाजाि प्रिृनि, प्रानिकिण द्वािा जािी निनभन्न नीनतयो ं औि नदशाननदेशो ंमें परिितगन, या िाष्ट्रीय पेंशन प्रणाली टरस्ट सनहत िाष्ट्रीय पेंशन प्रणाली के तहत नबचौनलयो ंसे संबंनित नकसी भी जानकािी को नामांकन, ननकास, संशोनित या बदलने के नलए संभािनाओ ंया ग्राहको ंको सलाह देने के निषय पि निननयम 17 के खंड (ई), (एफ) औि (जी) का अनुपालन नकया है। 5) मैंने/हमने प्रानिकिण द्वािा जािी नदशाननदेशो ंया परिपत्रो ंके अनुसाि सेिाननिृनि सलाह प्रदान किने के नलए शुल्क एकत्र नकया है। 6) मैंने/हमने अपनी संभािनाओ/ंग्राहको ंके प्रनत प्रत्ययी क्षमता में कायग नकया है औि जब भी िे घनटत हुए हैं, सभी नहतो ंके टकिाि का खुलासा नकया है। 7) मैंने/हमने िाष्ट्रीय पेंशन प्रणाली (एनपीएस) या प्रानिकिण द्वािा निननयनमत अन्य पेंशन योजना के संबंि में मेिे द्वािा सलाह दी गई संभािनाओ ंया ग्राहको ंके अलािा नकसी अन्य व्यक्ति से पारिश्रनमक या मुआिजे या नकसी अन्य रूप में कोई निचाि प्राप्त नही ंनकया है/एकत्र नही ंनकया है, नजसके नलए ऐसी सलाह प्रदान की जाती है। 8) मैंने/हमने सेिाननिृनि सलाहकाि की क्षमता में ग्राहको ंके पेंशन खाते में ननिेश या योगदान के नलए नकद में कोई िानश प्राप्त/एकत्र नही ंकी है। 9) मैंने/हमने सेिाननिृनि सलाहकाि गनतनिनियो ं को अलग कि नदया है, अन्य गनतनिनियो ं से हनथयािो ं की लंबाई के संबंि बनाए िखे हैं औि पहले से ही संभािनाओ ंया ग्राहको ंके नलए उत्पन्न होने िाले नहतो ंके नकसी भी संघषग का खुलासा नकया है। 10) मैंने/हमने अपनी संभािना या ग्राहक के बािे में कोई गोपनीय जानकािी प्रकट नही ंकी है, जो मेिी जानकािी में आई है, मेिी संभािना या ग्राहक की पूिग अनुमनत के नबना, नसिाय इसके नक जहां इस तिह के खुलासे नकसी भी कानून के अनुपालन में नकए जाने की आिश्कता है। नफलहाल लागू. Page 11 of 1911) मैंने/हमने सेिाननिृनि सलाहकाि से संबंनित गनतनिनियो ंको किते समय हि समय प्रानिकिण द्वािा नननदगष्ट् आचाि संनहता का पालन किना सुनननित नकया है। 12) मैंने/हमने िोखाि़िी की िोकथाम के नलए सभी आिश्क उपाय नकए हैं औि प्रानिकिण द्वािा जािी नदशाननदेशो ं के अनुसाि िोखाि़िी की िोकथाम औि शमन नीनत निकनसत औि लागू की है। 13) मैंने/हमने समय-समय पि प्रानिकिण द्वािा ननिागरित अपने ग्राहक को जाननए (के िाईसी), िन शोिन ननिािण (एएमएल) औि आतंकिाद के नििपोषण (सीएफटी) प्रनियाओ ंका पालन नकया है औि यह सुनननित नकया है नक िन शोिन ननिािण अनिननयम, 2002 (2003 का 17) औि उसके तहत अनिसूनचत ननयमो ंया नकसी अन्य कानून के अलािा संबंनित निननयमो,ं नदशाननदेशो,ं परिपत्रो ं औि उस संबंि में प्रानिकिण द्वािा जािी ननदेशो ं के तहत आिश्क के िाईसी सत्यापन प्रनिया के प्रभािी उपयोग के माध्यम से उनचत परिश्रम प्रनिया आयोनजत की जाती है। 14) मैंने/हमने आंतरिक ननयंत्रण ननिागरित नकए हैं औि यह सुनननित नकया है नक िे पयागप्त हैं औि प्रभािी ढंग से काम कि िहे हैं। 15) मैंने/हमने सेिाननिृनि सलाह की अपनी ओि से िोखाि़िी या लापििाही के कािण नकसी भी नुकसान के नलए ग्राहको ं को क्षनतपूनतग किने का प्राििान नकया है, जो स्थानपत नकया गया है। 16) मैंने/हमने प्रानिकिण द्वािा नननदगष्ट् जानकािी, रिपोटग औि समय पि आिाि पि प्रानिकिण को फमग के ननयंत्रण में परिितगन के संबंि में सूचना प्रस्तुत की है। 17) मैंने/हमने यह सुनननित नकया है नक सेिाननिृनि सलाहकाि की क्षमता में की गई सभी गनतनिनियां पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 18 के तहत ननिागरित कायग के दायिे में हैं। 18) मैंने/हमने पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 20 में ननिागरित सभी आिश्क प्रकटीकिण यथासंशोनित नकए हैं। 19) 1/हमने संशोनित पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 21 में ननिागरित रिकॉडग बनाए िखा है। 20) मैंने/हमने टोटो में सेिाननिृनि सलाहकाि के सभी सामान्य दानयत्वो ंऔि नजम्मेदारियो ंका अनुपालन नकया है, जैसा नक पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 24 के अध्याय III औि निननयम 17 के तहत ननिागरित नकया गया है 21) मैंने/हमने समय-समय पि यथासंशोनित पेंशन नननि निननयामक औि निकास प्रानिकिण (अनभदाता नशकायत ननिािण) निननयम, 2015 के प्राििानो ंका पालन नकया है। 22) मैंने/हमने यह सुर्नर्ित र्कया है र्क पीएफआरडीए (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार) र्वर्नयम, 2016 यथासंशोर्ित के र्वर्नयम 30 के अंतगित र्निािररत ऐसी कोई घटना ररपोर्टिंग अवर्ि के दौरान नही ंहुई हो, र्जसके पररिामस्वरूप पंजीकरि प्रमािपत् र्नलंर्बत या रद्द होता हो। 23) मैंने/हमने तीसिे पक्ष को सेिाननिृनि सलाहकाि प्रमाण पत्र नही ंसौपं ा है। 24) उपयुगि रिपोनटिंग अिनि के दौिान प्राप्त खातो ंकी संख्या - _________। सेिाननिृनि सलाहकाि का नाम: श्रेणीीः व्यक्तिगत/ व्यक्तिगत के अलािा पंजीकिण कोड: अनुपालन अनिकािी का नाम (गैि-व्यक्तिगत आिए के मामले में): र्दनांक : स्थान : Page 12 of 19मुहि औि हस्ताक्षि*: * गैर- व्यक्तिगत आरए के मामले में, मुहर अर्नवायि है और प्रमािपत् अनुपालन अर्िकारी द्वारा हस्ताक्षररत होना चार्हए। Page 13 of 19सेवादनवृदि सलािकार द्वारा ‘उपर्ुुक्त तथा उदचत व्यक्ति’ के दलए उद्घोषणा अनुसूची V पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 यथासंशोनित [र्वर्नयम 6 देिें] प्रर्त, पेंशन र्नर्ि र्वननयामक औि निकास प्रानिकिण नई नदिी मैं/हम, मेससग <....................... > एतद्द्िािा उद्घोषणा करता हूँ/किते हैं नक मैं/हम, हमािे ननदेशक/भागीदाि, अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कानमगक ‘उपयुक्त तथा उनचत व्यक्ति' हैं, नजनमें ननम्ननलक्तखत मानदंड शानमल हैं, र्कन्तु ये र्नम्नर्लखित तक ही सीनमत नही ंहैं : क. नििीय सत्यर्नष्ठा; ि. दोषनसक्ति या नागररक देनदारियो ंका न होना; ग. सक्षमता; घ. उत्तम प्रनतष्ठा औि चरित्र; ङ. दक्षता औि ईमानदािी; औि च. नििीय र्वलेयता औि शुद्ध मार्लयत (नेट वथि) । इसके अलािा, पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 यथासंशोर्ित की अनुसूची V के अनुसाि, मैं/हम इस संबंि में ननम्ननलक्तखत की पुनष्ट् करता हूँ/किते हैं र्क: (i) प्रानिकिण द्वािा मुझे/हमािे या हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ंके निरुि दंड प्रनिया संनहता, 1973 (सं 1974) की िािा 154 के अंतगित कोई मामला, आपिानिक नशकायत या सूचना दायि नही ंनकया गया है औि लंनबत भी नही ंहै; (ii) आनथगक अपिािो ं से संबंनित मामलो ं में नकसी प्रितगन एजेंसी द्वािा मेिे/हमािे या हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ं के क्तखलाफ आिोप पत्र दायि नही ंनकया गया है औि लंनबत भी नही ंहै; (iii) मेिे/हमािे या हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ंके क्तखलाफ प्रनतभूनत कानूनो ं या नििीय बाजािो ं से संबंनित नकसी भी मामले में प्रानिकिण या नकसी अन्य र्वननयामक प्रानिकिण या प्रितगन एजेंसी द्वािा प्रर्तबन्ध, ननषेि या रोक का कोई आदेश पारित नही ंनकया गया है औि ऐसा कोई भी आदेश लागू नही ंहै; (iv) प्रानिकिण द्वािा मेिे/हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ं के निरुि कोई िसूली कायगिाही शुरू नही ंकी गई है औि लंनबत भी नही ंहै; (v) मैं/हम, हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ं को नैनतक अिमता या आनथगक अपिािो ंया िोखाि़िी से जु़िे नकसी भी अपिाि के नलए अदालत द्वािा दोषी नही ंिहिाया गया है; (vi) मेरे/हमारे या हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कानमगको ं के निरुि कोई समापन कायगिाही नही ंशुरू की गई है अथिा इनके निरुि समापन का कोई आदेश पारित नही ंनकया गया है; Page 14 of 19(vii) मुझे/हमें, हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ं को नदिानलया नही ं घोनषत नकया गया है औि न ही उन्मोचन र्कया गया है; (viii) मुझे/हमें, हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ंको सक्षम क्षेत्रानिकाि के न्यायालय द्वािा र्वकृ त मखस्तष्क का नही ंपाया गया है औि ऐसा कोई भी र्नििय लागू नही ंहै; (ix) मुझे/हमें, हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ंको इिादतन चूककताग के रूप में नही ंिगीकृ त नकया गया है; (x) मुझे/हमें, हमािे ननदेशको/ं भागीदािो,ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ं को भगो़िा आनथगक अपिािी नही ंघोनषत नकया गया है; र्नदेशको/ं भागीदारो/ं अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कार्मिको ंका निििण (गैि-वैयखक्तक सेिाननिृनि सलाहकाि के मामले में भिा जाना है) निििण नाम पदनाम पता मो. नं. ई-मेल ननदेशक(को)ं भागीदाि(रो)ं अनुपालन अनिकािी अन्य प्रमुख कानमगक मैं/हम घोषणा किते हैं नक मैं/हम, हमािे ननदेशक/भागीदाि, अनुपालन अनिकािी औि अन्य प्रमुख कानमगक प्रत्येक समय पीएफआिडीए अनिननयम, 2013 के प्राििानो,ं उसके अंतगित अनिसूनचत यथासंशोर्ित ननयमो ं औि निननयमो ं औि एनपीएस के संबंि में प्रानिकिण द्वािा समय-समय पि जािी नकए जाने िाले सभी अनुदेशो/ं ननदेशो/ं नदशाननदेशो ंऔि परिपत्रो ंका अनुपालन करेंगे। सेिाननिृनि सलाहकाि का नाम: श्रेणी : वैयखक्तक / गैर-वैयखक्तक पंजीकिण कोड : Page 15 of 19अनुपालन अनिकािी का नाम (गैि-वैयखक्तक आिए के मामले में) : र्दनांक : स्थान : मुहर औि हस्ताक्षि*: *गैि-वैयखक्तक आिए के मामले में मुहर अननिायग है औि प्रमाणपत्र अनुपालन अनिकािी द्वािा हस्ताक्षरित होना चानहए। Page 16 of 19अनुलग्नक -2 निि िषग 202 - 202 के नलए सेिाननिृनि सलाहकाि के नलए िानषगक प्रमाण पत्र। (र्वर्नयमन र्वभाग, पीएफआरडीए को प्रत्येक वर्ि 30 अप्रैल तक प्रस्तुत र्कया जाना है) (के िल गैि-व्यक्तिगत सेिाननिृनि सलाहकाि द्वािा प्रस्तुत नकया जाना है) हमने, सेवार्नवृर्त्त सलाहकार के रूप में कायि करने के र्लए पीएफआरडीए (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार) र्वर्नयम, 2016, यथासंशोर्ित के अंतगित अपेर्क्षत ‘उपयुक्त और उर्चत व्यखक्त मानदंड या पात्ता मानदंड’ को पूरा करने हेतु पीएफआरडीए के पंजीकरि संख्या__________________________________________________ को िाररत करने वाले मेससि_________________________________________ (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार का नाम) द्वारा रिे गए लेिा- बर्हयो,ं अर्भलेिो ंऔर संगत दस्तावेजो ंकी र्दनांक 31 माचि, 20_ पर जांच र्कया है। लेिाओ,ं अर्भलेिो ं और प्रासंर्गक दस्तावेजो ं की जांच के आिार पर, हम प्रमार्ित करते हैं र्क मैससि _________________________________ (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार का नाम) अनुदत्त र्कए गए पंजीकरि प्रमािपत् की सम्पूिि अवर्ि के दौरान पीएफआरडीए अर्िर्नयम, 2013 के प्रासंर्गक प्राविानो ंके अनुपालन में पीएफआरडीए (सेवार्नवृर्त्त सलाहकार) र्वर्नयम, 2016 यथासंशोर्ित में र्नर्दिष्ट “पात्ता मानदंड, योग्यता और अन्य अपेक्षाओ ंसे संबंर्ित प्राविानो ंके अनुपालन में है I र्ववरि र्नम्नर्लखित हैं : क्र. सां जाांच दबांिु िाां /निी ां दववरण 1. उपयुि पि नटक किें: कं पनी सीनमत देयता भागीदािी अन्य 2 क्या आिए ने यथासंशोनित पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 6 में र्नर्दिष्ट पात्ता मानदंडो ं का अनुपालन र्कया है; 3. क्या आिए के रूप में पंजीकिण के नलए आिेदन जमा किने के समय नदए गए अंनतम िानषगक प्रमाण पत्र या निििण प्रस्तुत किने के बाद से पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 6 के संबंि में कोई बदलाि है। 4 क्या आिए ने यथासंशोनित पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 7 के अनुसाि र्नर्दिष्ट योग्यता और अन्य अपेक्षाओ ंका अनुपालन र्कया है; 5 क्या आिए के रूप में पंजीकिण के नलए आिेदन जमा किने के समय नदए गए अंनतम िानषगक प्रमाण पत्र या निििण प्रस्तुत किने के बाद से पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 7 के संबंि में कोई बदलाि है। 6 क्या आिए ने पंजीकिण प्रमाणपत्र (सीओआि) में नननदगष्ट् सभी ननयमो ं औि शतों का अनुपालन नकया है; 7 क्या सेवार्नवृर्त्त सलाहकार ने र्वर्नयम 15, पररपत् और/या र्वर्नयम में संशोर्ित र्नर्दिष्ट शुल्क र्लया है; 8 क्या सेिाननिृनि सलाहकाि ने पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 21 में र्नर्दिष्ट अर्भलेिो ंको सुरर्क्षत रिा है; Page 17 of 19हमािी िाय में औि हमािी सिोिम जानकािी के अनुसाि औि ननदेशक/भागीदाि/अनुपालन अनिकािी द्वािा हमें नदए गए स्पष्ट्ीकिण के अनुसाि, हमािे द्वािा प्रदान की गई उपिोि रिपोटग, हमािी नटप्पनणयो ं के अिीन, सही औि सही है। ----------------------------------- चाटगडग एकाउंटेंट द्वािा हस्ताक्षरित (मुहि औि हस्ताक्षि) चाटगडग एकाउंटेंट का नाम: सदस्यता सं. / सीओपी नं.: फमग का नाम (यनद लागू हो): फमग पंजीकिण संख्या: स्थान: र्दनांक : ------------------------------------ अनुपालन अनिकािी द्वािा प्रनतहस्ताक्षरित नकया जाना है (मुहि औि हस्ताक्षि) अनुपालन अनिकािी का नाम: पता: मोबाइलीः ईमेल पता: स्थान: र्दनांक : Page 18 of 19भार् V - मास्टर पररपत्र में समेदकत पररपत्रो ांकी सूची क्र.सां पररपत्र सां. (एक्सेस के दलांक के साथ) जारी करने दवर्य की दतदथ 1. पीएफआिडीए/2016/14/कॉपग/02 28/06/2016 सेिाननिृनि सलाहकाि प्रमाणन पिीक्षा: िाष्ट्रीय प्रनतभूनत बाजाि संस्थान (एनआईएसएम) का प्रत्यायन 2 पीएफआिडीए/2018/39/आिए 09/01/2018 पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) (चौथा संशोिन) निननयम, 2017 की अनिसूचना के बाद आिए के नलए आिेदन शुल्क, पंजीकिण शुल्क, ऑनबोनडिंग शुल्क औि सुिक्षा जमा की आिश्कता में संशोिन [सुिक्षा जमा औि पुिाने प्रभाि संिचना के संबंि में आंनशक रूप से िद्द कि नदया गया] 3. पीएफआिडीए/16/13/15/0011/2017- 21/08/2017 सेिाननिृनि सलाहकािो ं द्वािा पालन की जाने आिए िाली परिचालन गनतनिनियो ंके नलए नदशाननदेश [नबंदु बी में उक्तिक्तखत रिपोटों औि खुलासों के संबंि में आंनशक रूप से िद्द कि नदया गया] 4 पीएफआिडीए/36/आिएंडएस/आिए/4 22/09/2016 पीएफआिडीए (सेिाननिृनि सलाहकाि) निननयम, 2016 के निननयम 15 के तहत सलाहकाि शुल्क का परिचय [पुिानी सलाहकाि शुल्क के संबंि में िद्द कि नदया गया] ************************************************ Page 19 of 19