Pension Fund Regulatory and Development Authority (Trustee Bank) Regulations, 2015.

jftLVªh laö Mhö ,yö&33004@99 REGD. NO. D. L.-33004/99 vlk/kj.k EXTRAORDINARY Hkkx III—[k.M 4 PART III —Section 4 izkf/dkj ls izdkf'kr PUBLISHED BY AUTHORITY la- 103] ubZ fnYyh] lkseokj] ekpZ 23] 2015@pS=k 2] 1937 No. 103] NEW DELHI, MONDAY, MARCH 23, 2015/CHAITRA 2, 1937 पपपपशश(cid:2)(cid:2)शश(cid:2)(cid:2) नननन ििििननननििििधधधध ििििववववििििननननययययााााममममकककक औऔऔऔरररर ििििववववककककाााासससस (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण अअअअििििधधधधससससचचूूचचूू ननननाााा नई (cid:4)द(cid:6)ली, 23 माच(cid:12), 2015 पपपपशश(cid:2)(cid:2)शश(cid:2)(cid:2) नननन ििििननननििििधधधध ििििववववििििननननययययााााममममकककक औऔऔऔरररर ििििववववककककाााासससस (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण (((((cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ााााससससीीीी बबबबकक(cid:21)(cid:21)कक(cid:21)(cid:21) )))) ििििववववििििननननययययमममम,,,, 2222000011115555 सससस..ंं..ंं पपपपीीीीएएएएफफफफआआआआररररडडडडीीीीएएएए////11112222////आआआआररररजजजजीीीीएएएएलललल////111133339999////6666....---- प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण, प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण अिधिनयम, 2013 (2013 का 23) क(cid:27) धारा 52 क(cid:27) उपधारा (2) के खंड (ङ), खंड (ठ), खंड (ढ़), खडं (ण) और खंड (त) के साथ प(cid:31)ठत उसक(cid:27) उपधारा (1) "ारा (cid:24)द# शि$य% का (cid:24)योग करते (ए, िन*िलिखत िविनयम बनाता ह,ै अथा(cid:12)त ्:-- अअअअ(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)यय यय ाााायययय 1111 (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााररररंंंंििििभभभभकककक 1111.... ससससंिंिंिंि(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:27)(cid:27)(cid:27)(cid:27) ननननाााामममम औऔऔऔरररर (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााररररंंंंभभभभ————((((1) इन िविनयम% का संि01 नाम प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण (2 यासी ब3क) िविनयम, 2015 ह।ै िविनयम का उ4े5 य 2 यासी बक3 क(cid:27) पा6ता, शासन, सगं ठन और काय (cid:12) संबंधी आचरण के िलए मानक% का उपबंध करना और उसे इसके िलए ऐसी आंत(cid:31)रक (cid:24)णाली 9थ ािपत करना अपेि0त ह ै जो अिभदाता> के िहत के संर0ण के िलए आंत(cid:31)रक संगठन और काय(cid:12) संबंधी आचरण के मानक% का अनुपालन करे। (2) ये राजप6 म(cid:14) उनके (cid:24)काशन क(cid:27) तारीख को (cid:24)वृ# ह%गे। 2222.... पपपप(cid:28)(cid:28)(cid:28)(cid:28)ररररभभभभााााषषषषााााएएएए——ंं——ंं (1) इन िविनयम% म,(cid:14) जब तक संदभ (cid:12) से अ2य था अपेि0त न हो,- (क) ‘‘अिधिनयम’’ से पश(cid:14) न िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण अिधिनयम, 2013 (2013 का 23) अिभ(cid:24)ेत ह ै; 1354 GI/2015 (1)2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (ख) ‘‘2 यासी बोड’(cid:12)’ से राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास बोड(cid:12) के िलए (cid:24)ािधकरण "ारा िनयुEत 2य ासी अिभ(cid:24)ेत ह ै; (ग) ‘‘अनुपालन अिधकारी’’ से 2य ासी ब3क स े उFत रदायी ऐसा कोई Gय िEत अिभ(cid:24)ेत ह ै िजसे उस Hप म (cid:14) पदािभिहत और अिधिनयम या उसके अधीन (cid:24)ािधकरण "ारा बनाए गए िनयम% या िविनयम% के उपबंध% या जारी क(cid:27) गई अिधसूचना>, माग(cid:12)दशक(cid:12) िसJांत%, प(cid:31)रप6% या अनुदशे % का उसके "ारा अनुपालन (cid:4)कए जाने को मानीटर करने के उF तरदाियF व का भार सLपा गया ह ै; (घ) ‘‘आहरण और संप(cid:31)रवत(cid:12)न अिधकारी’’ से क(cid:14)Mीय सरकार के अधीन आहरण और संप(cid:31)रवत(cid:12)न अिधकारी अथवा उसके या (cid:4)कसी राN य सरकार या (cid:4)कसी 9व ायFत िनकाय के अधीन वैसा ही कोई अिधकारी अिभ(cid:24)ेत ह,ै जो राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के (cid:24)योजन के िलए अिभदाता> क(cid:27) ओर से वेतन और लेखा काया(cid:12)लय (या समतु(cid:6)य काया(cid:12)लय) अथवा क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण के साथ पर9प र (cid:4)Pयाकलाप अिभ(cid:24)ते ह 3; (ड.) ‘‘फायरवाल’’ से ऐसी (cid:24)णाली अिभ(cid:24)ेत ह ै जो िभ2न 9व तं6 काय(cid:12)कलाप% क(cid:27) और ऐसे 2य ासी ब3क, (cid:24)णािलय%, मुQ य काया(cid:12)लय, ब3क और (cid:24)ितभूित खात% क(cid:27), िजसे काय(cid:12)कलापवार पृथक्-पृथक् (cid:4)कया जाएगा, आंत(cid:31)रक सूचना तक प(चं को रोकती ह ै; (च) ‘‘नोडल काया(cid:12)लय’’ से ऐसा काया(cid:12)लय अिभ(cid:24)ेत ह ै जो अिभदाता> और क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण के मR य अंतरापृC ठ के Hप म (cid:14) काय(cid:12) करना ह ै और इसके अंतग(cid:12)त (cid:24)धान लेखा अिधकारी, खजाना और लेखा िनदेशालय, वेतन और लेखा अिधकारी, िजला खजाना काया(cid:12)लय और वेतन और आहरण काया(cid:12)लय तथा उपि9थ ित अि9त Fव और असंग(cid:31)ठत सेE टर के सेवा (cid:24)दाता, राC Dीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली-लाइट सेEट र म (cid:14) के राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली-लाइट िनरी0ण काया(cid:12)लय और राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली-लाइट लेखा काया(cid:12)लय भी ह ै; (छ) ‘‘वेतन और लेखा काया(cid:12)लय’’ से क(cid:14)Mीय सरकार या राNय सरकार के अधीन वेतन और लेखा काया(cid:12)लय या (cid:4)कसी संघ राN य0े6 या राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली अतं ग(cid:12)त आन े वाले अिभदाता> के अिभदाय Tय ौरे रखने के िलए िजVमेदार (cid:4)कसी 9 वायF त िनकाय के अधीन वैसा ही काया(cid:12)लय अिभ(cid:24)ेत ह;ै (ज) ‘‘9 थायी सेवािनवृिF त खाता संQय ा’’ से राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अधीन (cid:24)Fय ेक अिभदाता के िलए क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण "ारा आबं(cid:31)टत कोई अि"तीय संQय ा अिभ(cid:24)ेत ह ै; (झ) ‘‘(cid:24)धान अिधकारी’’ से ऐसा Gय िEत अिभ(cid:24)ेत ह ै जो 2य ासी ब3क के काय(cid:12)कलाप% के िलए उFत रदायी ह ै और इसके अतं गत(cid:12) ,- (i) (cid:4)कसी िनगिमत िनकाय क(cid:27) दशा म (cid:14) कोई पूण(cid:12)कािलक िनदेशक, काय(cid:12)पालक िनदेशक, (cid:24)बंध िनदेशक या मQु य काय(cid:12)पालक अिधकारी या मुQय िवFत अिधकारी ; (ii) िनदेशक बोड(cid:12) "ारा (cid:24)धान अिधकारी के Hप म (cid:14) पदािभिहत कोई Gय िEत ; और (iii) कोई (cid:24)मुख (cid:24)बंधक(cid:27)य काWमक या कोई Gय िEत , िजसके िनदेश% या अनदु ेश% के अनुसार िनदेशक बोड(cid:12) या कोई एक या अिधक िनदेशक उस Hप म (cid:14) काय(cid:12) करन े के िलए अXय 9त ह ै या ह 3; (ञ) ‘‘सेवा 9 तरीय मानक%’’ से ऐसे मानक अिभ(cid:24)ेत ह 3 जो 2य ासी ब3क के िलए अिधकिथत कत(cid:12)Gय % और उF तरदाियF व% को पूरा करन े के िलए सेवा गणु व#ा और (cid:24)ितवत(cid:12)न काल समय को प(cid:31)रभािषत करते ह 3; (2) इन िविनयम% म(cid:14) (cid:24)युEत और प(cid:31)रभािषत न (cid:4)कए गए (cid:4)क2त ु अिधिनयम म(cid:14) प(cid:31)रभािषत शTद % और पद% का वही अथ (cid:12) होगा, जो Pमश: उनका अिधिनयम म(cid:14) ह ै।¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 3 अअअअ(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)यय यय ाााायययय 2222 (cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)ययययााााससससीीीी बबबबकक(cid:21)(cid:21)कक(cid:21)(cid:21) ककककाााा ररररििििजजजज !!!!ीीीीककककररररणणणण 3333.... ररररििििजजजज !! !! ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ददददाााानननन ककककररररनननन ेेेे ककककेेेे ििििललललएएएए आआआआववववददेेददेे नननन औऔऔऔरररर आआआआववववददेेददेे नननन फफफफ((((सससस—(1) (cid:24)ािधकरण, 2य ासी ब3क के Hप म (cid:14) रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 (cid:24)दान करने के िलए पा6 सं9था> से आवेदन आमंि6त कर सकेगा । ऐसे (cid:24)माणप6 अिभ(cid:24)ाZत करने के इ[ छुक अि9 तF व से, (cid:24)ािधकरण को उपिविनयम (5) म(cid:14) िविन]दCट आवेदन फ(cid:27)स के साथ आवेदन (cid:24)9त तु करने क(cid:27) अपे0ा क(cid:27) जाएगी । चयन (cid:24)(cid:4)Pया का आधार और ऐसी चयन (cid:24)(cid:4)Pया के अधीन म(cid:6)ू य ांकन ऐसे (cid:4)कया जाएगा, जो (cid:24)ािधकरण, रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 (cid:24)दान करन े हते ु आवेदन आमंि6त करने क(cid:27) तारीख को िविन]दCट करे, िजसे समाचार प6% म(cid:14) (cid:24)कािशत (cid:4)कया जाएगा और (cid:24)ािधकरण क(cid:27) वेबसाइट पर डाला जाएगा। (2) 2 यासी ब3क, िजसे उस Hप म (cid:14) काय (cid:12) करन े के िलए, अिधिनयम के अधीन (cid:24)ािधकरण क(cid:27) 9थ ापना से पूव,(cid:12) अतं (cid:31)रम प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण "ारा िनयुि◌E त (cid:4)कया गया था, अपनी िनयुि◌E त क(cid:27) अविध क(cid:27) अनविसत अविध या (cid:24)ािधकरण "ारा (cid:4)दए गए िव9 तारकाल के िलए उस Hप म(cid:14) जारी रख सकेगा । परंत,ु तथािप, ऐसा 2य ासी ब3क, इन िविनयम% क(cid:27) अिधसूचना से नT बे (cid:4)दन क(cid:27) अविध के भीतर रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 (cid:24)दान करने के िलए आवेदन करेगा । (cid:24)ािधकरण, 2 यासी ब3क "ारा पा6ता संबंधी शत_ को पूरा करन े पर, इस उपिविनयम म(cid:14) उि(cid:6)ल िखत अविध के िलए रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 (cid:24)दान करेगा। (3) (cid:24)ािधकरण, अिधिनयम, िनयम% और िविनयम% के उपबंध% के िनबंधनानुसार आवेदक% क(cid:27) पा6ता का और (cid:4)कसी अ2य मानदंड% क(cid:27), जो इस (cid:24)कार िविन]दC ट ऐसी चयन (cid:24)(cid:4)Pया म(cid:14) पूरे (cid:4)कए जाने ह,3 जो उपिविनयम (1) म(cid:14) िविन]दCट ह ै और ऐस े मापदंड म (cid:14) (cid:4)कए गए कोई उपांतरण, जो समय-समय पर उसके "ारा िविन]दCट (cid:4)कए जाए, परी0ा करेगा । (4) (cid:24)ािधकरण, इन िविनयम% के अधीन एक या अिधक 2य ासी ब3क िनयुEत कर सकता ह।ै (5) (cid:24)F यके आवेदक, (cid:24)ािधकरण को आवेदन के साथ दस लाख ‘पए क(cid:27) अ(cid:24)ितदेय आवेदन फ(cid:27)स का संदाय करेगा । 4444.... पपपपाााा""""तततताााा ममममाााापपपपददददंडंडंडंड————(1) िनVन िलिखत पा6ता मानदंड% और कोई अ2य मानदडं या िनबंधन% और शत_ का या (cid:4)क2ह a अ2य उपांतरण% को, जो िविनयम 3 म(cid:14) िन]दC ट चयन (cid:24)(cid:4)Pया म(cid:14) िविन]दCट (cid:4)कए जाएं, पूरा करने वाली सं9थाए,ं 2य ासी ब3क क(cid:27) चयन (cid:24)(cid:4)Pया म(cid:14) भाग लेन े के पा6 ह%ग,े— (क) ऐसी िव9 तृत bामीण और नगरीय शाखा> के नेटवक(cid:12) के साथ, जो चयन (cid:24)(cid:4)Pया म(cid:14) िविन]दCट क(cid:27) जाए,ं ब3ककारी िविनयम अिधिनयम, 1949 (1949 का 10) के अधीन भारतीय (cid:31)रजव (cid:12) ब3क "ारा रिज9D ीकृत और िविनयिमत कोई अनुसूिचत वािणिN यक ब3क ; (ख) आवेदक ने आवेदन क(cid:27) तारीख पर कम से कम िपछले तीन Pमवतc िवFत ीय वष_ म(cid:14) शुJ लाभ कमाया हो, और भारतीय (cid:31)रजव(cid:12) ब3क "ारा समय-समय पर यथािविन]दCट 2य नू तम पूंजी अनुपात को पूरा करेगा ; (ग) आवेदक को क(cid:14)Mीय सरकार या राNय सरकार% के मं6ालय% या िवभाग% क(cid:27) ओर से सरकारी कारबार करन े के िलए (cid:24)ािधकृत (cid:4)कया गया हो; (घ) आवेदक क(cid:27) सभी शाखाएं आपस म (cid:14) नेटवक(cid:12) के माRयम से जुड़ी ह%गी; (ङ) आवेदक का, य(cid:4)द 2 यासी ब3क के Hप म (cid:14) चयन हो जाता ह,ै तो क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण या अिभकरण% के साथ (cid:24)ौeोिगक(cid:27)य अन‘ु पता 9थ ािपत करन े क(cid:27) (cid:24)ितबJता, िजसके अंतग(cid:12)त संपणू (cid:12) संGय वहार पJित के दौरान (cid:24)F येक संG यवहार के िलए सभी (cid:24)कार से िविधमा2य क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण "ारा जिन6 एक अि"तीय अन2 य संवय् वहार पहचान अनfु ात करना भी ह;ै4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (च) आवेदक का नकदी (cid:24)बधं सेवा कारबार होना चािहए । नकदी (cid:24)बंध सेवा> के bाहक% क(cid:27) संQय ा और संgवहार का 9तर ऐसा होगा जो चयन (cid:24)(cid:4)Pया को (cid:24)ािधकरण "ारा िविन]दCट (cid:4)कया जाए ; (2) (cid:24)ािधकरण, समय-समय पर अिभदाता> के िहत म (cid:14) या प(cid:14)शन (cid:24)णाली के PमबJ िवकास के िलए, पा6ता मानदडं को प(cid:31)रवWतत या उपांत(cid:31)रत कर सकता ह।ै 5555.... ससससचचूूचचूू ननननाााा ककककाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ककककटटटटनननन————(1) (cid:24)ािधकरण, अिभदाता> के िहत को Rय ान म(cid:14) रखते (ए, (cid:24)ािधकरण "ारा यथा िविन]दCट वेबसाइट पर ऐसी सूचना डालकर आवेदक "ारा (cid:4)कए गए आवेदन क(cid:27) सूचना जन साधारण को (cid:24)कट कर सकेगा इसम(cid:14) आवेदक "ारा संधृत वेबसाइट भी शािमल ह।ै (2) इन िविनयम% के अधीन दी गई या वेबसाइट पर डाली गई सूचना म (cid:14) के तािFव क प(cid:31)रवतन(cid:12) क(cid:27) सूचना आवेदक "ारा तुरंत (cid:4)क2 तु ऐसे प(cid:31)रवतन(cid:12) होन े के प2M ह (cid:4)दन के अप5 चात,् दी जाएगी । 6666.... ससससचचूूचचूू ननननाााा औऔऔऔरररर पप पप ....टट टट ीीीीककककररररणणणण ककककाााा ////ददददययययाााा जजजजााााननननाााा————(1) (cid:24)ािधकरण, आवेदक स े आवेदन के िनपटारे के िलए और उसके प5च ात ् के (cid:4)कसी अ2 य िवषय को, जो (cid:24)ािधकरण "ारा आव5य क समझा जाए, Rय ान म (cid:14) रखत े (ए कोई अित(cid:31)रEत सूचना या 9प Cट ीकरण देने क(cid:27) अपे0ा कर सकेगा । (2) आवेदक, ऐसी सूचना और 9 पC टीकरण, (cid:24)ािधकरण क(cid:27) संतुिh के िलए (cid:24)ािधकरण "ारा इस बारे म (cid:14) िविन]दCट समय के भीतर दगे ा। 7777.... ससससचचूूचचूू ननननाााा ककककाााा सससस0000यय यय ाााापपपपनननन————(1) आवेदक "ारा (cid:24)9त ुत (cid:4)कए गए आवेदन, दी गई सूचना और उसक(cid:27) पा6ता पर िवचार करत े समय, (cid:24)ािधकरण, य(cid:4)द वह ऐसी वांछा करे, ऐसी रीित म,(cid:14) जो आव5य क समझे, सूचना को सFय ािपत कर सकेगा, िजसके अंतगत(cid:12) द9त ावेज% और काया(cid:12)लय 9थ ल का, भौितक सFय ापन और काया(cid:12)लय 9थ ल, अवसंरचना क(cid:27) उपलTधता और ऐसा (cid:24)ौeोिगक(cid:27)य सामथ (cid:12) का िनरी0ण भी होगा िजसका आवेदक "ारा (cid:4)कया जाना अपेि0त ह ै। (2) सूचना के सF यापन के (cid:24)योजन के िलए (cid:24)ािधकरण (cid:4)कसी Gय िEत को, िजसके अंतग(cid:12)त उसका कोई अिधकारी या कोई वाi संपरी0क या अिभकरण भी ह,ै िनयुE त कर सकेगा । 8888.... आआआआववववददेेददेे नननन पपपपरररर ििििववववचचचचाााारररर ////ककककययययाााा जजजजााााननननाााा औऔऔऔरररर उउउउसससस ेे ेेननननााााममममजजंंजजंं ररूूररूू ////ककककययययाााा जजजजााााननननाााा————(1) (cid:24)ािधकरण, (cid:24)माणप6 (cid:4)दए जान े के (cid:24)योजन के िलए ऐसे सभी िवषय% को R यान म (cid:14) रखेगा, जो वह राCD ीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली या अिधिनयम क(cid:27) धारा 12 क(cid:27) उपधारा (1) के खडं (ख) म(cid:14) िन]दC ट (cid:4)कसी अ2 य प(cid:14)शन स क् (cid:27)म के अधीन काय(cid:12)कलाप% स े सुसंगत समझ,े जो अंतग(cid:12)त िनVन िलिखत ह ै (cid:4)क2त ु िनVन िलिखत तक सीिमत नहa ह,ै अथा(cid:12)त ्:-- (क) E या आवेदक इन िविनयम% म(cid:14) िविन]दCट पा6ता मानदडं % को और ऐस े िनबंधन और शत_ को भी, जो िविनयम 3 म(cid:14) िन]दC ट चयन (cid:24)(cid:4)Pया म (cid:14)िविन]दC ट क(cid:27) जाए, परू ा करता ह ै ; (ख) E या (cid:24)माणप6 का (cid:4)दया जाना के प(cid:14)शन सेEट र तथा राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के PमबJ िवकास के उ4े5य और अिभदाता> के िहत म (cid:14) ह ै; (ग) E या आवेदक ऐसा G यिE त ह ै िजसे (cid:24)ािधकरण "ारा (cid:24)माणप6 देने से इंकार कर (cid:4)दया गया ह ै या (cid:24)ािधकरण "ारा िजसका (cid:24)माणप6 र4 कर (cid:4)दया गया ह ै; (घ) कोई अ2 य आधार, जो (cid:24)ािधकरण आवेदन पर िवचार करने या उसे नामंजूर करने िलए िविन]दCट करे ।¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 5 (2) (cid:24)माणप6 अनदु F त (cid:4)कए जाने के िलए (cid:4)कसी आवेदन को िनVन िलिखत म (cid:14) से (cid:4)कसी आधार पर नामंजूर (cid:4)कया जा सकेगा, अथा(cid:12)त ्:— (क) य(cid:4)द आवेदन सभी (cid:24)कार से पूरा नहa ह ै और इन िविनयम% या (cid:24)ािधकरण "ारा रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 (cid:4)दए जाने के िलए आवेदन आमंि6त करने क(cid:27) तारीख को िविन]दCट कोई अ2य चयन मानदडं म(cid:14) िविन]दCट अपे0ा> के अनुHप नहa ह ै; (ख) य(cid:4)द आवेदन के साथ िविन]दC ट आवेदन फ(cid:27)स या आवदे न के समथ(cid:12)न म (cid:14) सुसंगत द9त ावेज संलkन नहa ह ै या आवेदक (cid:24)ािधकरण "ारा यथा अपेि0त अित(cid:31)रEत जानकारी दने े म(cid:14) असफल रहता ह ै; (ग) य(cid:4)द आवेदन म (cid:14) अशुJ, िमl या या mामक सूचना अंतWवCट ह ै । (3) जहां कोई आवेदन उपिविनयम (2) के खडं (ख) के अधीन नामंजूर (cid:4)कया जाता ह ै वहां (cid:24)ािधकरण िलिखत म (cid:14) कारण अिभिलिखत करेगा : परंत ु (cid:24)ािधकरण, (cid:4)कसी ऐस े आवेदन को नामंजूर करन े के पूव (cid:12) आवेदक को ऐस े समय के भीतर, जो (cid:24)ािधकरण "ारा िविन]दCट (cid:4)कया जाए, आपिF तय% को हटाने का अवसर दगे ा: परंत ु यह और (cid:4)क जहां (cid:24)ािधकरण "ारा कोई आवेदन इस कारण स े (cid:4)क उसम(cid:14) िमlय ा या mामक सूचना अंतWवCट ह,ै नामंजूर (cid:4)कया जाता ह,ै वहां ऐसा कोई अवसर नहa (cid:4)दया जा सकेगा और आवेदक इन िविनयम% या (cid:4)क2ह a अ2य िविनयम% के अधीन ऐसी नामंजूरी क(cid:27) तारीख स े एक वष(cid:12) क(cid:27) अविध तक आवेदन नहa करेगा । 9999.... ररररििििजजजज !! !! ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" अअअअननननददुुददुु 0000तत तत ककककररररनननन ेे ेे कककक(((( (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)////3333ययययाााा————(1) आवेदक ऐसे (cid:24)ाHप म,(cid:14) जो (cid:24)ािधकरण "ारा िविन]दCट (cid:4)कया जाए, आवेदन (cid:24)9 तुत करेगा । रिज9 Dीकरण हते ु पा6 होने के िलए आवेदक स,े आवेदन क(cid:27) तारीख को, (cid:24)ािधकरण "ारा चयन (cid:24)(cid:4)Pया के अधीन यथािविन]दC ट सभी तकनीक(cid:27) और वािणिNय क मानदंड पूरा करन े क(cid:27) अपे0ा होगी। (2) (cid:24)ािधकरण "ारा यह संतुिh होने पर (cid:4)क आवेदक, अिधिनयम, िनयम% और िविनयम% के अधीन यथािविन]दCट पा6ता सबं ंधी मानदंड और चयन (cid:24)(cid:4)Pया म(cid:14) िविन]दC ट मू(cid:6)य ाकं न संबधं ी मानदंड को भी परू ा करता ह,ै वह अनुसूची 2 म (cid:14) िविन]दCट (cid:24)ाHप म (cid:14) रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 अनुदF त करेगा और आवेदक को इसके बारे म(cid:14) सूिचत करेगा (3) (cid:24)ािधकरण "ारा 2 यासी बक3 को अनुदFत कोई रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 िनVन िलिखत शत_ के अRय धीन होगा, अथा(cid:12)त् :-- (क) जहां 2 यासी ब3क अपनी (cid:24)ाि9 थित या गठन म(cid:14) प(cid:31)रवतन(cid:12) करने का (cid:24)9त ाव करता ह ै वहां वह अपनी (cid:24)ाि9थ ित या गठन म (cid:14) ऐसे प(cid:31)रवत(cid:12)न के प5च ात् ऐसे 2य ासी ब3क के Hप म (cid:14) काय(cid:12) करना जारी रखन े के िलए (cid:24)ािधकरण का पूव (cid:12) अनुमोदन अिभ(cid:24)ाZ त करेगा ; (ख) वह िविनयम 11 या िविनयम 12 के अनुसार ऐसी लागू फ(cid:27)स% का संदाय करेगा, जो लागू हो ; (ग) वह सभी समय% पर अिधिनयम, िनयम, िविनयम% के उपबंध%, ऐसे िनदेश%, माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% और प(cid:31)रप6% "ारा, जो उसके और अ2 य सुसगं त िविधय% के अधीन जारी (cid:4)कए जाए,ं आबJकर होगा; (घ) वह सभी समय% पर इन िविनयम% म(cid:14) िविन]दCट पा6ता मानदंड% और अ2य अपे0ा> को पूरा करेगा; (ङ) वह अनुसूची 1 म (cid:14) यथा िविन]दC ट आचार संिहता का पालन करेगा : परंतु (cid:24)ािधकरण ऐसी अ2 य शत n अिधरोिपत कर सकेगा जो वह अिभदाता> के िहत% म(cid:14) या पश(cid:14) न सेEट र के िवकास के िलए ठीक समझे और 2 यासी ब3क से ऐसी शत_ का पालन करन े क(cid:27) अपे0ा क(cid:27) जाएगी । (4) (cid:24)ािधकरण "ारा उपिविनयम (3) के खडं (क) के अधीन पूव(cid:12) अनुमोदन के ऐस े अनरु ोध का, जो सभी (cid:24)कार स े पूण(cid:12) ह,ै ऐसा अनुरोध (cid:24)ाZ त होने क(cid:27) तारीख से साठ (cid:4)दन क(cid:27) अविध के भीतर िनपटारा (cid:4)कया जाएगा और जहां (cid:24)ािधकरण के िविन5 चय क(cid:27) संसूचना 2 यासी ब3क को साठ (cid:4)दन क(cid:27) उEत अविध के भीतर नहa दी गई ह ै वहां पूव(cid:12) अनुमोदन अनुदFत (cid:4)कया गया समझा जाएगा ।6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (5) उपिविनयम (3) के खडं (क) के अधीन पूव (cid:12) अनुमोदन के अनुरोध म(cid:14) (cid:24)ाि9थ ित या गठन म(cid:14) (cid:24)9त ािवत प(cid:31)रवत(cid:12)न के प5 चात् 2 यासी ब3क क(cid:27) बाबत सूचना अंतWवC ट होगी और ऐसी सूचना (cid:24)ािधकरण "ारा वेबसाइट पर डाली जाएगी । 11110000.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" अअअअननननददुुददुु 0000तत तत ककककररररनननन ेेेेसससस ेे ेेइइइइंंंंककककाााारररर ////ककककएएएए जजजजाााानननन ेे ेेययययाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" कककक(((( अविध क(cid:27) ससससममममाााािििि5555तत तत ककककाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)भभभभाााावववव————(1) जहा ं 2य ासी ब3क आवेदन करन े म (cid:14) असफल रहा ह ै या जहां िवeमान 2य ासी ब3क को इन िविनयम% के अधीन (cid:24)माणप6 अनुदFत करने स े इंकार कर (cid:4)दया गया ह ै वहां 2 यासी ब3क,- (क) ऐसे 2 यासी ब3क के Hप म(cid:14) काय(cid:12) करने स े तुरंत (cid:24)िवरत हो जाएगा ; (ख) संपणू (cid:12) सलु ह से संबंिधत अपने (cid:4)Pयाकलाप% से संबंिधत अपनी धनरािश, अिभलेख और द9त ावेज (cid:4)कसी ऐसे अ2 य 2 यासी ब3क को अतं (cid:31)रत करेगा िजसे ऐसे (cid:4)Pयाकलाप करने के िलए (cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया गया ह ै; (ग) 2 यासी ब3क "ारा उपगत या गृहीत दाियFव % के बारे म(cid:14) उपबंध करेगा ; (घ) ऐसी अ2 य कार(cid:12)वाई, ऐसी सीमा के भीतर और ऐसी रीित म (cid:14) करेगा जो सुसगं त िविनयम% के अधीन अपेि0त हो या जैसा (cid:24)ािधकरण "ारा िनदशे (cid:4)दया जाए । (2) इन िविनयम% के अधीन िवeमान 2य ासी ब3क को रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 अनुदFत करने से इंकार करते समय (cid:24)ािधकरण उसके ऊपर ऐसी शतn अिधरोिपत कर सकेगा जो वह अिभदाता> के िहत म(cid:14) ठीक समझे और उन शत_ का पालन (cid:4)कया जाएगा । 11111111.... ररररििििजजजज !! !! ीीीीककककररररणणणण फफफफ((((सससस————आवेदक "ारा (cid:24)ािधकरण को प[च ीस लाख ‘पए क(cid:27) अ(cid:24)ितदेय रिज9D ीकरण फ(cid:27)स संदFत क(cid:27) जाएगी । 11112222.... ववववाााा6666षषषषकककक फफफफ((((सससस————(1) 2 यासी ब3क, (cid:24)Fय ेक वष(cid:12) िनयत तारीख के पूव(cid:12) ऐसी वाWषक फ(cid:27)स जमा करेगा जो बोली लगाकर या ऐसी अ2 य रीित के माR यम से अवधा(cid:31)रत क(cid:27) जाएगी जो (cid:24)ािधकरण "ारा चयन (cid:24)(cid:4)Pया के समय अवधा(cid:31)रत क(cid:27) जाए । (2) उस वष(cid:12) के िलए, िजसम(cid:14) रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया जाता ह ै वाWषक फ(cid:27)स 2य ासी ब3क "ारा रिज9 Dीकरण क(cid:27) तारीख से तीस (cid:4)दन के भीतर, िवFत ीय वष(cid:12) के (cid:24)Fय ेक ितमाही के िलए लाग ू अनुपात म,(cid:14) ऐसी ितमाही अविध म(cid:14) कम पड़ने वाले महीन% या (cid:4)दन% क(cid:27) संQ या पर Rय ान (cid:4)दए िबना जमा क(cid:27) जाएगी । य(cid:4)द 2 यासी ब3क िनयत तारीख के पहले या िनयत तारीख को वाWषक फ(cid:27)स जमा करन े म (cid:14) असफल रहता ह ै तो (cid:24)ािधकरण को 2य ासी ब3क का रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 र4 करने का अिधकार होगा। 11113333.... ििििववववििििधधधधममममाााा(cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय तततताााा कककक(((( अअअअववववििििधधधध————(1) अिधिनयम या इन िविनयम% के उपबंध% के अनुपालन करने के अधीन रहते (ए 2 यासी ब3क को अनुदF त (cid:24)F येक रिज9Dीकरण (cid:24)माणप6, जब तक (cid:24)ािधकरण "ारा िनलंिबत या र4 न (cid:4)कया जाए रिज9D ीकरण अनुदF त करन े क(cid:27) तारीख स े पाचं वष(cid:12) क(cid:27) अविध के िलए िविधमा2य बना रहगे ा । (2) (cid:24)ािधकरण, ऐसी अविध के िलए, जो वह अिभदाता> के िहत म (cid:14) अवधा(cid:31)रत करे, रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 क(cid:27) अविध को बढ़ा या कम कर सकेगा । ऐसा िव9 तार या कम (cid:4)कया जाना लेखबJ Hप से अिभिलिखत (cid:4)कए जाने वाले कारण% स े (cid:4)कया जाएगा । रिज9 Dीकरण क(cid:27) अविध क(cid:27) समािZत पर 2य ासी ब3क को (cid:4)दया गया कोई िव9त ारण 2य ासी ब3क पर आबJकर होगा और 2 यासी ब3क, ऐसे िव9त ारण के िनबंधन% के अनुसार अपन े कृFय % का िनव(cid:12)हन करेगा । (3) उपिविनयम (1) और उपिविनयम (2) के अधीन रिज9D ीकरण क(cid:27) िविधमान य् ता के दौरान 2य ासी ब3क को अनुदF त रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 का वाWषक Hप से या (cid:4)कसी अ2य अविध या (cid:4)कसी ऐसे समय पर, जो (cid:24)ािधकरण "ारा अिधसूिचत (cid:4)कया जाएगा, पुनWवलोकन (cid:4)कया जाएगा और (cid:24)ािधकरण "ारा उसके प5च ात् 2य ासी ब3क के Hप म (cid:14) उसक(cid:27) िनर2 तरता िविनि5 चत क(cid:27) जाएगी । (4) 2 यासी ब3क, िविनयम 12 के अधीन यथािविन]दCट वाWषक फ(cid:27)स का संदाय करन े का दायी होगा । (5) एक वष(cid:12) स े कम के िलए रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 का िव9त ार होन े पर आनपु ाितक वाWषक फ(cid:27)स या नवीकरण फ(cid:27)स ितमाही आधार पर वसूल क(cid:27) जाएगी ।¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 7 11114444.... ररररििििजजजज !! !! ीीीीककककररररणणणण ककककाााा ििििवववव तत तत ााााररररणणणण————(cid:24)ािधकरण, इन िविनयम% के अनुसार, रिज9D ीकृत 2य ासी ब3क क(cid:27) अविध क(cid:27) समािZ त क(cid:27) तारीख से पहल े नTब े (cid:4)दन या ऐसी अ2य अविध का, जो िविन]दCट क(cid:27) जाए, नए िसरे से रिज9D ीकरण अिधसूिचत करेगा या 2 यासी ब3क के रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 क(cid:27) ऐसी अविध के िलए िव9त ा(cid:31)रत कर सकेगा, जो अिभदाता> के िहत म(cid:14) अवधा(cid:31)रत क(cid:27) जाए । ऐसा िव9त ारण अिभिलिखत (cid:4)कए जान े वाले कारण% के िलए अनुदFत कर (cid:4)दया जाएगा । 2य ासी ब3क को रिज9 Dीकरण अविध क(cid:27) समािZ त पर या अनुदFत कोई िव9त ारण 2य ासी ब3क पर आबJकर होगा और 2य ासी ब3क, ऐस े िव9 तारण के िनबंधन% के अनुसार अपन े कृF य% का िनव(cid:12)हन करेगा । अअअअ(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)यय यय ाााायययय 3333 (cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ााााससससीीीी बबबबकक(cid:21)(cid:21)कक(cid:21)(cid:21) कककक(((( भभभभििूूििूू ममममककककााााएएएएं ं ं ं औऔऔऔरररर उउउउ0000तत तत ररररददददाााािििियययय0000वव वव 11115555.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककृृृृतततत ककककररररननननाााा————((((1) राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास के 2य ासी बोड,(cid:12) 2य ासी ब3क को अिधिनयम, उसके अधीन (cid:24)ािधकरण "ारा बनाए गए िनयम% या िविनयम% के उपबंध% और जारी (cid:4)क2ह ी माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% या िनदेश% के अनुसार ब3ककारी िनिधय% के (cid:24)योजन के िलए अपने अिभकता(cid:12) के Hप म(cid:14) काय (cid:12) करने के िलए (cid:24)ािधकृत करेगा । (2) 2 यासी बोड,(cid:12) राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास के नाम म (cid:14) और राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के िहतािधका(cid:31)रय% के फायदा(cid:24)द िहत% के िलए अपनी ओर से िनिधया ं धा(cid:31)रत करन े के िलए 2य ासी ब3क को (cid:24)ािधकृत करेगा । ऐसे (cid:24)ािधकार स े 2य ासी ब3क को, अिभदाता> क(cid:27) िनिध म (cid:14) कोई अिधकार, हक, िहत या िह9स ा या राCD ीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली के अधीन कोई अ2य अिधकार (cid:24)दFत नहa होगा । (3) 2 यासी बोड,(cid:12) 2 यासी ब3क के उन सभी G यिE तय% के नाम और ह9त ा0र, पत े और (cid:24)ािधकार के (cid:24)िवषय को (cid:24)मािणत करेगा, जो राC Dीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली क(cid:27) ओर से समय-समय पर और िविनयम, (cid:24)माणप6 या िलखत के िनबंधन% के अनुसार जारी (cid:4)कए गए समुिचत िनदेश या कोई अ2य सूचना, अनुरोध प6, िनदशे , प(cid:31)रप6, अनुदेश और अिधसूचना देन े के िलए (cid:24)ािधकृत ह 3 । ऐस े (cid:24)माणप6 2 यासी ब3क "ारा, इसम(cid:14) उपवWणत तl य% के िन5च ायक साqय के Hप म (cid:14) 9व ीकृत हो सक(cid:14)ग े तथा इनका अवलVब िलया जा सकेगा और इसके िवपरीत वैसा ही (cid:24)माणप6 (cid:24)ाZत होन े तक उन पर पणू (cid:12) शिEत और (cid:24)भाव से िवचार (cid:4)कया जा सकेगा । ऐसा कोई (cid:24)माणप6 राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास के मुQय काय(cid:12)पालक अिधकारी या ऐसे अ2य Gय िEत "ारा, िजसे 2य ासी बोड (cid:12) "ारा (cid:24)ािधकृत (cid:4)कया जा सके, (cid:4)दया जा सकेगा । (4) 2 यासी ब3क, 2 यासी बोड(cid:12) को उन सभी G यिE तय% के नाम और ह9त ा0र, पते और (cid:24)ािधकार के (cid:24)िवषय को (cid:24)मािणत करेगा, जो 2 यासी ब3क क(cid:27) ओर स े समुिचत िनदशे या कोई अ2य सूचना, अनरु ोध प6, िनदशे , अनुदेश, (cid:24)माणप6 या िलखत (cid:24)ाZत करन े के िलए (cid:24)ािधकृत ह 3 । ऐस े (cid:24)ािधकृत G यिE तय% पर (cid:4)कसी सूचना, अनरु ोध, िनदेश, अनुदशे , (cid:24)माणप6 या िलखत क(cid:27) तामील 2 यासी ब3क पर (cid:24)भावी सूचना या तामील समझी जाएगी । 11116666.... भभभभििूूििूू ममममककककाााा औऔऔऔरररर उउउउ0000तत तत ररररददददाााािििियययय0000वव वव ---- (1) 2 यासी ब3क, राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अधीन (cid:4)दन (cid:24)ित(cid:4)दन क(cid:27) ब3ककारी िनिधय% को संभालेगा और अिधिनयम, उसके अधीन बनाए गए िनयम% और िविनयम% के िनबंधनानुसार (cid:24)ािधकरण "ारा जारी िनदेश% के उपबंध%, (cid:24)ािधकरण के माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% पर आधा(cid:31)रत राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास के साथ िनCप ा(cid:4)दत काय(cid:12) सेवा 9त रीय करार% और राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास "ारा जारी मानक काय(cid:12) (cid:24)(cid:4)Pया के अनुसार ब3ककारी सुिवधाएं उपलTध करवाएगा । (2) 2 यासी ब3क, अपने कत(cid:12)G य% को (cid:4)Pयाि2 वत करन े म(cid:14) और राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अधीन 9क (cid:27)म% के अिभदाता>, फायदा bािहय% के अिधकार% और िहत% को संरि0त करने के िलए सVय क् तFप रता और सतक(cid:12)ता का (cid:24)योग करेगा। 2य ासी ब3क, अपन े ऐसे कम(cid:12)चा(cid:31)रय% और G यिE तय% "ारा, िजनक(cid:27) सेवाएं (cid:4)कसी भी हिै सयत म (cid:14) 2य ासी ब3क "ारा उपाZत क(cid:27) गई ह,3 लोप या 6ु(cid:31)ट के िलए उF तरदायी होगा । (3) 2 यासी ब3क के साथ राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास के खाते, राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास के नाम पर ह%ग े और 2य ासी ब3क राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली क(cid:27) िनिधय% को धारण करेगा । तथािप, राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अधीन Gय िCट अिभदाता इन िनिधय% के फायदा(cid:24)द 9 वामी ह%ग े । (4) 2 यासी ब3क, राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास के खात% क(cid:27) सभी पु9त क(cid:14) और अिभलेख रखेगा और समय-समय पर (cid:24)ािधकरण या राC Dीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली न य् ास "ारा यथािविन]दCट और इन िविनयम% म (cid:14) यथा उपबंिधत (cid:24)कटीकरण संबंधी अप0े ा> का पालन करेगा । 2 यासी ब3क, माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% के अनुपालन को सुिनि5च त करने के िलए 2य ासी ब3क, क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण, अिभदाता> और प(cid:14)शन िनिधय% के मRय िनिध के (cid:24)वाह और सूचना के संचार के बारे म (cid:14) पु9त क(cid:14) और अिभलखे रखेगा और ऐस े अतं राल% पर तथा ऐसी रीित म,(cid:14) िजसक(cid:27) (cid:24)ािधकरण या उसके (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध "ारा अपे0ा क(cid:27) जाए या उसक(cid:27) मांग क(cid:27) जाए, िनयिमत (cid:31)रपोट(cid:12) (cid:24)9 तुत करेगा । राrीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2यास स े संबंिधत पु9तक(cid:14) और खात े राCD ीय प(cid:14)शन8 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] अिभलेख, (cid:24)ािधकरण या उसके (cid:24)ािधकृत अिधका(cid:31)रय% और राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास और उसके संपरी0क% के िनरी0ण के िलए उपलT ध रहग(cid:14) े । (5) ब3ककारी िनिध, राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास के खाते म (cid:14) रहगे ी और 2य ासी ब3क, पया(cid:12)Zत सावधानी के साथ िविनयम के िनबंधनानुसार अपने कत(cid:12)G य% का िनव(cid:12)हन करेगा । 2य ासी ब3क, 2य ासी ब3क या उसके कम(cid:12)चा(cid:31)रय% क(cid:27) ओर से कपट क(cid:27) (cid:24)कृित का कोई लोप या कारण 6ु(cid:31)ट, उप0े ा, कतG(cid:12) य क(cid:27) अवहले ना, कदाचार या उपापराध या लाग ू िविध या इन िविनयम% के उपबंध% को भंग के कारण राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास को (ए (cid:4)कसी हािन के िलए पूण(cid:12) Hप से उFत रदायी होगा, इस दशा म(cid:14) राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास, 2 यासी बोड(cid:12) (राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास या 2य ासी बोड(cid:12) को (cid:24)Fय 0 Hप से या अ(cid:24)Fय 0 Hप को (ई (cid:4)कसी हािन के िलए) या राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास या 2य ािसय% के िव‘J, 2य ासी बोड(cid:12) और 2य ासी ब3क के मRय ह9त ा0(cid:31)रत (cid:4)कसी करार के (cid:4)कसी भाग के अनुसार 2 यासी ब3क 0ितपूWत करन े का उFत रदायी होगा । (6) िनिधयां, 2 यासी ब3क क(cid:27) अिभिहत शाखा> म(cid:14) अनरु ि0त राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास के नाम के पथृ क् खात% म(cid:14) जमा क(cid:27) जाएगी । सभी रसीद,(cid:14) भुगतान, आय और G यय इस खाते म(cid:14) िवकिलत या जमा क(cid:27) जाएगी । 2य ासी ब3क (cid:4)दन (cid:24)ित(cid:4)दन क(cid:27) िनिधय% के (cid:24)वाह के िलए उF तरदायी होगा । (7) (क) (cid:24)णािलयां और (cid:24)(cid:4)Pयाए,ं — (i) 2 यासी ब3क के पास ऐसी सभी आव5 यक (cid:24)णािलया,ं (cid:24)(cid:4)Pयाएं अवसंरचना ह%गी जो उसे अ2य मRव Wतय% के साथ सम2व य के िलए समथ (cid:12) बनाने हते ु अपेि0त हो सक(cid:14)गी; (ii) अ2 य कारबार% स े उF फु(cid:6) लता (फायरवाल) 2 यासी ब3क यह सुिनि5 चत करेगा (cid:4)क राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अधीन कारबार% क(cid:27) बाबत उसके अ2य कारोबार से, कम(cid:12)चा(cid:31)रवृंद और (cid:24)णािलय%, दोन% स,े फायरवाल बनाई जाए; (ख) (cid:24)णािलय% और िनयं6ण% क(cid:27) मानीटरी, पनु Wवलोकन, मू(cid:6)य ांकन और िनरी0ण,— (i) 2 यासी ब3क के पास अपने िनयं6ण%, (cid:24)णािलय%, (cid:24)(cid:4)Pया> और र0ोपाय% का पुनWवलोकन करन,े मानीटर करने और उनका मू(cid:6) याकं न करने के िलए पया(cid:12)Z त तं6 होना चािहए; (ii) जहां अिभलेख% को इलेE Dािनक Hप स े रखा गया ह,ै वहां यह सुिनि5च त करन े के िलए आव5य क सावधािनयां बरतनी ह%गी (cid:4)क अिभलेखपालन क(cid:27) िनरंतरता लुZ त या नCट न हो और इसिलए अिभलेख% का पया(cid:12)Zत बैकअप उपलTध हो; (iii) 2 यासी ब3क (cid:4)कसी िवशेषf "ारा, उपखंड (i) म (cid:14) िन]दCट तं6 के अधीन अपन े 9व यं के खचs पर अपनी (cid:24)णािलय% का िनरी0ण करेगा और यह िवशेषf (cid:24)ािधकरण को िनरी0ण क(cid:27) तारीख से एक मास के भीतर िनरी0ण (cid:31)रपोट(cid:12) अbेिषत करेगा ; (iv) 2 यासी ब3क, राC Dीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली 2 यास के साथ ‘‘सेवा 9त रीय करार’’ के अनुसार अपनी भूिमका और उFत रदाियFव % के िनव(cid:12)हन म(cid:14) समथ(cid:12) बनाने के िलए पया(cid:12)Z त अवसंरचनाFम क सुिवधाएं 9थ ािपत करेगा और उसका अनुर0ण करेगा । 2य ासी ब3क के काय(cid:12) संबंधी (cid:24)(cid:4)Pयाएं और (cid:24)णािलयां पया(cid:12)Z त Hप स े द9त ावेजीकृत और काय(cid:12) संबंधी मनै ुअल "ारा समWथत होनी चािहए । (8) 2 यासी ब3क के िलए, आव5 यक पय(cid:12)वे0ण (सथ ् ल के ऊपर और 9थ ल के बाहर) सुिनि5च त करने के िलए राCD ीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली 2 यास के िलए 2 यासी बक3 के पास अनुरि0त 2य ास खाते के संबंध म (cid:14) सभी अिभलेख, डाटा या कोई अ2य सुसंगत सामbी तक प(चं सुिनि5 चत करना अपेि0त होगा । 2 यासी ब3क, उसके पास उपलTध राCD ीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली के अधीन िनिधय% स े संबंिधत सूचना का, िनयिमत आधार पर पारेषण के िलए और क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण को अनुदेश देन े के िलए उF तरदायी होगा । 2 यासी ब3क, राC Dीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली 2य ास (cid:24)ािधकरण और अ2य ऐस े मRय वWतय% को, जो (cid:24)ािधकरण या राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास "ारा िविन]दC ट (cid:4)कए जाए,ं वेब आधा(cid:31)रत प(चं उपलTध करेगा । 2य ासी ब3क स,े (cid:24)ािधकरण या राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास "ारा िविहत भावी प(cid:31)रवत(cid:12)न और काया(cid:12)Fम क बाRय ता> को अगं ीकार करन े क(cid:27) अपे0ा होगी । (9) 2 यासी ब3क, से राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास और राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अधीन अ2य मRय वWतय% के साथ अपेि0त सवे ा 9 तरीय करार, जहां लाग ू हो, पर ह9त ा0र करन े क(cid:27) अपे0ा होगी । 2य ासी ब3क, राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अधीन िनयुEत अ2य मR यवWतय% के साथ संपणू (cid:12) सम2व य और सहयोग सेएक अंतरापCृ ठ और काय(cid:12) 9थ ािपत करेगा । (10) 2 यासी ब3क, अपने (cid:4)क2 हa कत(cid:12)G य% और बाRय ता> के (cid:24)योजन के िलए (cid:24)ायोजक या उसके (cid:4)कसी सहयोगी, कम(cid:12)चारी या उनके संबंधी क(cid:27) सेवा> का उपयोग नहa करेगा :¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 9 परंतु 2 यासी ब3क ऐसी सेवा> का उपयोग कर सकेगा य(cid:4)द राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास को इस (cid:24)भाव का कोई (cid:24)कटन (cid:4)कया जाता ह ै । (11) (cid:24)ािधकरण, अिभदाता> के िहत म (cid:14) समय-समय पर प(cid:31)रप6%, अिधसूचना> और मागद(cid:12) श(cid:12)क िसJांत% के माRय म से इन िविनयम% म(cid:14) यथावWणत भूिमका> और उF तरदाियFव % को जोड़ सकेगा, िनकाल सकेगा या उपांतरण अथवा प(cid:31)रवWतत कर सकेगा । 11117777.... कककक(cid:2)(cid:2)(cid:2)(cid:2)8888ीीीीयययय अअअअििििभभभभललललखखेेखखेे ाााापपपपाााालललल अअअअििििभभभभककककररररणणणण औऔऔऔरररर अअअअ(cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय मममम(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)यय यय वववव6666ततततयययय:::: ककककेेेे ससससााााथथथथ (cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ााााससससीीीी बबबबकक(cid:21)(cid:21)कक(cid:21)(cid:21) कककक(((( ससससहहहहलललल====नन नन तततताााा————2य ासी ब3क से राCD ीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली संरचना के िविभ2 न मधय् वWतय% अथा(cid:12)त् क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण, नोडल अिधकारी (वेतन और लखे ा काया(cid:12)लय, आहरण और संिवतरण अिधकारी, िजला कोषािधकारी, खजाना लेखा महािनदेशालय), उपि9थ ित अि9त Fव , 2य ासी ब3क, प(cid:14)शन िनिधयां और वाWषक सेवा (cid:24)दाता और अ2य जो (cid:24)ािधकरण "ारा िविन]दCट (cid:4)कए जाए,ं के मRय िनिध का अंतरण सुकर बनाने के िलए आव5 यक (cid:24)णाली और (cid:24)(cid:4)Pया 9थ ािपत करने क(cid:27) अपे0ा होगी । 11118888.... (cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ााााससससीीीी बबबबकक(cid:21)(cid:21)कक(cid:21)(cid:21) ककककेेेे ििििललललएएएए ककककाााायययय >> >>ससससंबंबंबंबधधंंधधंं ीीीी अअअअपपपप(cid:26)(cid:26)ेे(cid:26)(cid:26)ेे ााााएएएएं ं ं ं ---- 2य ासी ब3क से (cid:4)Pयाकलाप के 9त र पर आधा(cid:31)रत कितपय 2य नू तम काय(cid:12) संबधं ी अपे0ाए ं पूरी करन े क(cid:27) अपे0ा होगी । य े अप0े ाएं ऐसी चयन (cid:24)(cid:4)Pया म,(cid:14) जो (cid:24)ािधकरण "ारा अिधसूिचत क(cid:27) जाए, राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली "ारा समय-समय पर जारी सेवा 9त र करार और मानक काय(cid:12) (cid:24)(cid:4)Pया म (cid:14) यथािविन]दCट ह%गी । यह समय-समय पर (cid:4)कए गए ऐस े उपांतरण के अR यधीन होगा जो (cid:24)ािधकरण "ारा जारी माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% के माRय म से िविन]दCट (cid:4)कया जाए । 11119999.... (cid:28)(cid:28)(cid:28)(cid:28)ररररपपपपोोोोटटटट> > > > औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ाााा————(1) 2 यासी ब3क, (cid:24)ािधकरण और राCD ीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली 2य ास को समय-समय पर िनVन िलिखत (cid:31)रपोटn फाइल करेगा— (क) िनयिमत अंतराल% पर राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास लखे े, अनुपालन (cid:24)माणप6 और अिभदाता िशकायत (cid:31)रपोट_ क(cid:27) 9 वतं6 संपरी0क% क(cid:27) आंत(cid:31)रक संपरी0ा (cid:31)रपोट(cid:12) के उJरण ; (ख) (cid:24)F येक ितमाही आधार पर (cid:24)9 ततु क(cid:27) जान े वाली समवतc लेखापरी0ा (cid:31)रपोट(cid:12) ; (ग) 2 यासी ब3क "ारा अनरु ि0त सभी राC Dीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली लेखा> क(cid:27) वाWषक Hप स े (cid:24)9त ुत क(cid:27) जान े वाली बाi संपरी0ा (cid:31)रपोट(cid:12) ।(cid:24)ािधकरण "ारा उपरोE त सभी तीन संपी0ा> क(cid:27) प(cid:31)रिध को प(cid:31)रभािषत (cid:4)कया जाएगा । (2) 2 यासी ब3क, (cid:24)F येक िवF तीय वष (cid:12) क(cid:27) समािZत पर राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास को िवFत ीय वष (cid:12) क(cid:27) अंितम तारीख को 2 यासी ब3क के आय-G यय लेखा का िववरण और उसक(cid:27) ि9थ ित को परावWतत करने वाला तलु नप6 । (3) 2 यासी ब3क, राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास को— (क) अपने सभी िनदेशक% का, उनक(cid:27) िनयुिE त के प2M ह (cid:4)दन के भीतर अ2य कपंिनय% म(cid:14) उनके िहत% के साथ, बायो-डाटा फाइल करेगा; और (ख) (cid:24)F येक छह मास म (cid:14) िनदेशक% के िहत% म(cid:14) (ए (cid:4)कसी प(cid:31)रवत(cid:12)न को फाइल करेगा । (4) पश(cid:14) न िनिध या क(cid:14)Mीय अिभलेखापाल अिभकरण और वा9त िवक िनिध अंतरण से (cid:24)ाZत सूचना (cid:24)वाह पर आधा(cid:31)रत िनिध अंतरण या िनिधय% क(cid:27) (cid:24)ािZ त के संबंध म(cid:14) पश(cid:14) न िनिध से असंगित, य(cid:4)द कोई हो, पर (cid:31)रपोट(cid:12) । (5) (cid:24)ािधकरण या राC Dीय पश(cid:14) न (cid:24)णाली 2 यास "ारा प(cid:31)रभािषत मानदtड% और आवृिFत के अनुसार समय-समय पर (cid:31)रपोट(cid:12) देना । कुछ (cid:24)मुखमानदtड, िजनका (cid:31)रपोट(cid:12) म(cid:14) सिVम िलत (cid:4)कया जाना अपेि0त ह,ै िनVन िलिखत ह 3: (क) दैिनक आधार पर खातावार अितशेष; (ख) दैिनक आधार पर िनिध के अतं रण और (cid:24)ािZत क(cid:27) (cid:24)ाि9थ ित; (ग) राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के खाते म(cid:14) पहचान क(cid:27) गई और िबना पहचान वाली िनिधय% क(cid:27) (cid:24)ाि9थ ित पर (cid:31)रपोट;(cid:12) (घ) सेE टरवार असमि2वत रकम िववरणी (cid:31)रपोट-(cid:12) साZत ािहक, मािसक या जैसा (cid:24)ािधकरण "ारा िविन]दCट (cid:4)कया जाए । (6) (cid:24)ािधकरण "ारा समय-समय पर अपेि0त कोई अ2य सूचना (cid:31)रपोट(cid:12) ।10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] अअअअ(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)यय यय ाााायययय ––––5555 ििििननननररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ाााा 22220000.... ििििननननररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ाााा————(1) (cid:24)ािधकरण, (cid:4)कसी समय (cid:24)Fय 0 Hप से या अपने (cid:4)कसी (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध या संपरी0क के माR यम से (cid:4)कसी (cid:24)योजन के िलए, िजसके अंतग(cid:12)त उपिविनयम (2) के अधीन यथािविन]दCट (cid:24)योजन भी ह,3 2 यासी ब3क क(cid:27) लेखा बिहय%, लेखा>, अिभलेख%, िजसके अतं ग(cid:12)त टेलीफोन के अिभलेख और इलैED ािनक अिभलेख भी ह 3 और द9 तावेज% का िनरी0ण और संपरी0ा कर सकेगा । (2) उपिविनयम (1) म(cid:14) िन]दC ट (cid:24)योजन% के अंतग(cid:12)त िनVन िलिखत भी सिVम िलत हो सक(cid:14)ग,े- (क) अवसंरचनाF मक सामl य,(cid:12) (cid:24)णािलय% और (cid:24)(cid:4)Pया> को अिभिनि5च त करना; (ख) यह सुिनि5 चत करना (cid:4)क लेखा बिहया,ं अिभलेख, िजनके अंतग(cid:12)त टेलीफोन अिभलेख और इलैED ािनक अिभलेख भी ह 3 और द9 तावेज% को इन िविनयम% के अधीन अपेि0त रीित म(cid:14) बनाए रखा जा रहा ह ै; (ग) यह अिभिनि5 चत करना (cid:4)क E या यथोिचत आंत(cid:31)रक िनयं6ण पJितय%, (cid:24)(cid:4)Pया> और र0ोपाय% को 9थ ािपत (cid:4)कया गया ह ैऔर E या 2 यासी ब3क "ारा उनका अनुसरण (cid:4)कया जा रहा ह ै; (घ) यह अिभिनि5 चत करना (cid:4)क अिधिनयम या (cid:24)ािधकरण "ारा बनाए गए िनयम% या िविनयम% या उसके अधीन जारी (cid:4)कए गए प(cid:31)रप6%, माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% या अिधसूचना> का पालन (cid:4)कया जा रहा ह;ै (ड.) अिभदाता>, नोडल काया(cid:12)लय%, मRय वWतय% या (cid:4)कसी अ2य Gय िEत से ऐस े (cid:4)कसी िवषय पर, जो (cid:24)ािधकरण "ारा 2 यासी ब3क को सLपे गए (cid:4)Pयाकलाप% से संबंिधत ह,ै (cid:24)ाZत िशकायत% क(cid:27) जांच (cid:4)कया जाना ; (च) ऐसे िवषय% म,(cid:14) जो अिभदाता> के िहत म(cid:14) उिचत समझे जाए,ं 9वतः संfान से जांच (cid:4)कया जाना । (3) (cid:24)ािधकरण, (क) उपिविनयम (1) म (cid:14) िन]दC ट िनरी0ण या संपरी0ा कराने के िलए एक या अिधक (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिधय% या (cid:4)कसी अ2य अहक(cid:12) संपरी0क को िनयुE त कर सकेगा । पप पप ....टट टट ीीीीककककररररणणणण————इस उपिविनयम के (cid:24)योजन% के िलए, ‘अहक(cid:12) संपरी0क’ का वही अथ (cid:12) होगा जो कंपनी अिधिनयम, 1956 ( 1956का 1) क(cid:27) धारा 226 म (cid:14) उसका ह ै । 22221111.... ििििननननररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)णणणण ययययाााा ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ाााा ककककेेेे पपपपववूूववूू >>>> ससससचचूूचचूू ननननाााा––––((((1) िविनयम 20 के अधीन कोई िनरी0ण या संपरी0ा करने के पूव(cid:12) (cid:24)ािधकरण या उसका (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध या संपरी0क 2 यासी ब3क को दस काय(cid:12) (cid:4)दवस क(cid:27) सूचना देगा : परंतु य(cid:4)द (cid:24)ािधकरण का यह समाधान हो जाता ह ै (cid:4)क अिभदाता> के िहत% क(cid:27) तFक ाल र0ा के िलए िनरी0ण या संपरी0ा आव5 यक ह ैतो (cid:4)कसी सूचना क(cid:27) अपे0ा नहa होगी । (2) िनरी0ण के दौरान 2 यासी ब3क, िजसके िव‘J िनरी0ण या संपरी0ा क(cid:27) जा रही ह,ै इन िविनयम% के अधीन यथा उपबंिधत अपनी बाR यता> का िनव(cid:12)हन करने के िलए आबJकर होगा । 22222222.... ििििननननररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ाााा पपपपरररर बबबबाााा(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)ययययततततााााएएएए––ंं––ंं (1) ऐस े 2य ासी ब3क का, िजसके काय_ का िनरी0ण या संपरी0ा क(cid:27) जा रही ह,ै और उसके (cid:24)F यके िनदेशक, अिधकारी और कम(cid:12)चारी का यह कत(cid:12)Gय होगा (cid:4)क वह (cid:24)ािधकरण या उसके (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध या संपरी0क को अपनी अिभर0ा या िनयं6ण म (cid:14) क(cid:27) पु9त क%, लेखा>, अिभलेख% और अ2य द9त ावेज% को, ऐसी युिEत युEत अविध के भीतर, जो िविन]दC ट क(cid:27) जाए, (cid:24)9 तुत करे और (cid:24)ािधकरण "ारा उसे सLपे गए (cid:4)Pयाकलाप% से संबंिधत ऐसे िववरण और सूचना द,े िजसक(cid:27) उसके "ारा अपे0ा क(cid:27) जाए ।¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 11 (2) 2 यासी ब3क (cid:24)ािधकरण या उसके (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध या संपरी0क को उसके "ारा या उसक(cid:27) ओर से (cid:4)कसी अ2य G यिE त "ारा अिधभोग म(cid:14) रख े गए प(cid:31)रसर तक युिEत युEत प(चं क(cid:27) अनुfा दगे ा और 2य ासी ब3क या ऐस े अ2य Gय िEत के कTज े म(cid:14) क(cid:27) (cid:4)क2 हa पु9 तक%, अिभलेख%, द9 तोवज% और कVZ य ूटर डाटा क(cid:27) परी0ा करने के िलए युिEत यEु त सुिवधा भी (cid:24)दान करेगा और ऐसे द9 तावेज% या अ2 य सामbी क(cid:27) (cid:24)ितयां भी, जो (cid:24)ािधकरण या उसके (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिधया संपरी0क क(cid:27) राय म(cid:14) िनरी0ण या संपरी0ा के (cid:24)योजन के िलए सुसंगत ह%, उपलTध कराएगा । (3) 2 यासी ब3क का यह कत(cid:12)G य होगा (cid:4)क वह (cid:24)ािधकरण या उसके (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध को या संपरी0क को िनरी0ण या संपरी0ा के संबंध म(cid:14) ऐसी सभी सहायता (cid:24)दान करे िजसक(cid:27) (cid:24)ािधकरण या उसका (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध युिEत युEत Hप स े अपे0ा करे । 22223333.... (cid:28)(cid:28)(cid:28)(cid:28)ररररपपपपोोोोटटटट> > > > ककककाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16) तत तत तततुुतुु ////ककककययययाााा जजजजााााननननाााा ---- (1) िनरी0ण या संपरी0ा पूरी होने पर, (cid:24)ािधकरण को एक (cid:31)रपोट(cid:12) (cid:24)9त तु क(cid:27) जाएगी, जो उस (cid:31)रपोट(cid:12) पर िवचार करन े के प5 चात् ऐसी कार(cid:12)वाई कर सकेगा जो वह अिभदाता> के िहत म(cid:14) ठीक और उिचत समझे । ( 2) (cid:24)ािधकरण, यथाि9 थित, 9वतः संfान से या िनरी0ण (cid:31)रपोट(cid:12) पर िवचार करन े के प5च ात् मामल े म (cid:14) अ2व षे ण या जांच करने का आदेश द े सकेगा । 22224444.... ििििननननररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)णणणण ययययाााा ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ाााा फफफफ((((सससस ककककाााा ससससददंंददंं ाााायययय ---- (cid:24)ािधकरण, िविनयम 20 के उपिविनयम (1) के अधीन (cid:24)Fय 0 Hप स े या अपन े (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध या संपरी0क के माR यम से (cid:4)कए गए िनरी0ण या संपरी0ा के (cid:24)योजन के िलए उसके "ारा उपगत ऐसे G यय 2 यासी ब3क से वसूल करन ेका हकदार होगा । 22225555.... रररराााा....!! !! ीीीीयययय पपपपशश(cid:2)(cid:2)शश(cid:2)(cid:2) नननन (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)णणणणााााललललीीीी (cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ाााासससस @@@@ाााारररराााा ििििननननररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ाााा---- (1) राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास (cid:24)चालन सेवा 9त रीय करार% के संबंध म(cid:14) (cid:24)F य0 Hप से या अपन े (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध के माRय म से 2य ासी ब3क के िनरी0ण या संपरी0ा का या दोन% का काय(cid:12) (cid:24)ितवष(cid:12) आधार पर या ऐसी अ2 य अविध पर, जो काय(cid:12) संबंधी सेवा 9त र करार% के संबंध म(cid:14) (cid:24)ािधकरण "ारा िविहत क(cid:27) जाए, प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण (राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास) िविनयम, 2015 के उपबंध% के अनुसार अपन े हाथ म(cid:14) लगे ा। 2 यासी ब3क राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास या उसके (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध को उस प(cid:31)रसर तक, जो उसके अिधभोग म(cid:14) ह,ै लेखा बिहय%, अिभलेख% तक युि$युE त प(चं क(cid:27) अनुfा देगा और यथाि9थ ित, ऐसे िनरी0ण अथवा संपरी0ा के (cid:24)योजन के िलए ऐसी आव5 यक जानकारी, िजसक(cid:27) उसके "ारा अपे0ा क(cid:27) जाए, उपलTध कराएगा । (2) राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास, 2 यासी ब3क स े (cid:24)Fय 0 Hप स े या अपन े (cid:24)ािधकृत (cid:24)ितिनिध के माRय म स े (cid:4)कए गए िनरी0ण या संपरी0ा के (cid:24)योजन के िलए उसके "ारा उपगत ऐसे Gय य वसूल करने का हकदार होगा । (3) (cid:24)ािधकरण संपरी0ा या िनरी0ण क(cid:27) प(cid:31)रिध को ऐसे उपांत(cid:31)रत कर सकेगा जो उसके "ारा समय-समय पर िविन]दCट क(cid:27) जाए । अअअअ(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)यय यय ाााायययय ––––6666 (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" ककककाााा ििििननननललललबबंंबबंं नननन ययययाााा ररररAAAAककककररररणणणण औऔऔऔरररर BBBBयय यय िििितततत3333मममम कककक(((( ददददशशशशाााा मममम (cid:2)(cid:2) (cid:2)(cid:2)ककककाााारररर>>>>ववववााााईईईई 22226666 ....ररररििििजजजज !! !! ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" ककककाााा ररररAAAAककककररररणणणण ययययाााा ििििननननललललबबंंबबंं नननन ––––((((1) जहां कोई ऐसा 2य ासी ब3क, िजसे इन िविनयम% के अधीन रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया गया ह-ै (क) (cid:4)क2 हa ऐसी शत_ का, िजसके अधीन रहते (ए उसे रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया गया ह,ै पालन करन े म(cid:14) असफल रहता ह ै ; (ख) इस अिधिनयम या (cid:24)ािधकरण "ारा उसके अधीन बनाए गए िनयम% या िविनयम% के (cid:4)क2ह a उपबंध% का या जारी (cid:4)कए गए (cid:4)क2ह a माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% या अिधसूचना>, िनदेश%, अनुदशे % या प(cid:31)रप6% का उ(cid:6) लघं न करता ह ै; (ग) अ2 य मR वWतय% के साथ (cid:4)कए गए करार% के उपबंध% का उ(cid:6)ल घं न करता ह ै;12 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (घ) अनुिचत G यापा(cid:31)रक पJितय% म(cid:14) आिलZत रहता ह ै या अपना कारबार ऐसी रीित म (cid:14) करता ह ै जो अिभदाता> के िहत% पर (cid:24)ितकूल (cid:24)भाव डालने वाली हो ; (ङ) (cid:24)चालन 0े6 के संबंध म(cid:14) (cid:24)ािधकरण "ारा यथा अपेि0त कोई सूचना देने म (cid:14) असफल रहता ह ै; (च) अिधिनयम के अधीन या (cid:24)ािधकरण "ारा यथा अपेि0त कािलक िववरिणयां (cid:24)9त तु नहa करता ह ै; (छ) (cid:24)ािधकरण "ारा क(cid:27) जान े वाली (cid:4)कसी जांच म(cid:14) सहयोग नहa दते ा ह ै; (ज) अिधिनयम क(cid:27) धारा 28 के अधीन यथावWणत काय_ म(cid:14) कोई चकू करता ह ै; (झ) कोई अ2 य कारण, जो (cid:24)ािधकरण क(cid:27) राय म(cid:14) अनुदFत रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 के िनलंबन, र4करण या वापस लेन े का समुिचत आधार हो, वहां (cid:24)ािधकरण, अिधिनयम, िविनयम%, उसके अधीन जारी िनदेश%, अनुदेश% या प(cid:31)रप6% के अधीन (cid:4)कसी अ2य कार(cid:12)वाई पर (cid:24)ितकूल (cid:24)भाव डाले िबना, आदेश "ारा ऐसे 2 यासी ब3क के रिज9D ीकरण का र4करण या िनलंबन करन े या उसे (cid:24)Fय ाvत करन े सिहत इन िविनयम% के अधीन उपबंिधत रीित म (cid:14) ऐसी कार(cid:12)वाई या कोई अ2य कार(cid:12)वाई, जो समुिचत समझी जाए, कर सकेगा । (2) (cid:24)ािधकरण, उपिविनयम (1) के अधीन शि$य% पर (cid:24)ितकूल (cid:24)भाव डाल े िबना, रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 को र4 करने या िनलंिबत करने के बजाए, रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 के िनबंधन% और शत_ को इस (cid:24)कार सFय ािपत या उपांत(cid:31)रत करन े का िनदेश द े सकेगा, जैसे वह ठीक समझे या ऐसा आदशे पा(cid:31)रत कर सकेगा जो अिभदाता> के िहत म(cid:14) फायदा(cid:24)द समझे । (3) एक बार रिज9 Dीकृत होने पर 2 यासी ब3क को यह सुिनि5च त करना होगा (cid:4)क इन िविनयम% म(cid:14) यथा वWणत पा6ता क(cid:27) शत_ का रिज9 Dीकरण अविध और उसके िव9त ार क(cid:27) अविध क(cid:27) संपूण(cid:12) (cid:24)वतन(cid:12) ाविध के दौरान सव(cid:12)था पालन (cid:4)कया जाए, िजसम(cid:14) असफल रहने पर रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 र4 (cid:4)कया जा सकेगा । रिज9D ीकृत 2य ासी ब3क "ारा (cid:24)ािधकरण को पा6ता क(cid:27) शत_ के अनुपालन को (cid:24)मािणत करन े वाला (cid:24)माणप6 वाWषक आधार पर िवFत ीय वष(cid:12) के िलए लेखा> के बंद होने के तीस (cid:4)दन के भीतर (cid:4)दया जाएगा । 22227777.... ////ककककससससीीीी ररररििििजजजजसससस !!् ् !! ् ् ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" ककककाााा अअअअEEEEयय यय पपपपणणण>>ण>> ————((((1) कोई ऐसा 2य ासी ब3क, िजसे इस अिधिनयम या उसके अधीन बनाए गए िविनयम% के अधीन रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया गया ह,ै जो अपने काय(cid:12)कलाप छोड़ना चाहता ह ै और रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 अX यWपत करना चाहता ह,ै (cid:24)ािधकरण स े ऐसे अXय प(cid:12)ण का अनुरोध कर सकेगा । (2) इन िविनयम% के अधीन ऐसे अनुरोध का िन9त ारण करते समय (cid:24)ािधकरण, संबंिधत 2य ासी ब3क से (cid:24)ािधकरण का ऐसे कारक% पर, जो वह ठीक समझे, समाधान करन े क(cid:27) अपे0ा कर सकेगा, िजसके अंतगत(cid:12) िनVन िलिखत कारक भी सिV मिलत ह,3 (cid:4)क2 तु य े िनV निलिखत तक सीिमत नहa ह—3 (क) 2 यासी ब3क "ारा अपने 9व यं के खचs और Gय य पर अिधिनयम, िविनयम% और माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% के अधीन अिभलेख% और अ2 य द9 तावेज% के अनुर0ण और प(cid:31)रर0ण के िलए क(cid:27) गई Gय व9थ ा; (ख) अिभदाता क(cid:27) िशकायत% का िनवारण; (ग) अिभदाता> के अिभलेख%, िनिधय% या (cid:24)ितभूितय% का उनके 9व यं के खचs और Gय य पर अंतरण ; (घ) अिभदाता> क(cid:27) सतत् सेवा सुिनि5च त करने के िलए उसके "ारा क(cid:27) गई Gय व9थ ा; (ङ) G यितPम या लंिबत कार(cid:12)वाइया,ं य(cid:4)द कोई ह% । (3) अX यपण(cid:12) संबंधी अनुरोध 9 वीकार करते समय (cid:24)ािधकरण 2य ासी ब3क पर ऐसी शत n अिधरोिपत कर सकेगा जो वह राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली के अिभदाता> के िहत के संर0ण के िलए उिचत समझे और संबंिधत 2य ासी ब3क ऐसी शत_ का पालन करेगा ।¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 13 (4) (cid:4)कसी ऐसे 2 यासी ब3क को उसके ऐसे (cid:24)माणप6 के अXय प(cid:12)ण क(cid:27) अनुfा नहa दी जाएगी िजसके संबंध म (cid:14) (cid:24)ािधकरण "ारा G यितPम के िलए कोई कार(cid:12)वाई आरंभ क(cid:27) गई ह ै या अनRु य ात क(cid:27) गई ह ै । 22228888 .... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" ककककेेेे ििििननननललललबबंंबबंं नननन,,,, ररररAAAAककककररररणणणण ययययाााा अअअअEEEEयय यय पपपपणण>>णण>> ककककाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)भभभभाााावववव————((((1) (cid:24)माणप6 के िनलंबन, र4करण या अXय पण(cid:12) क(cid:27) तारीख से ही संबंिधत 2 यासी ब3क - (क) अिभदाता> से कोई अित(cid:31)रEत सुपदु ग(cid:12) ी नहa लेगा या कोई नवीन धनरािश या सूचना संगृहीत नहa करेगा । ऐस े िनलंबन क(cid:27) अविध के दौरान वह ऐसी कोई कार(cid:12)वाई करन े स े (cid:24)िवरत रहगे ा िजसके संबंध म (cid:14) रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया गया था ; (ख) अपने अिभदाता> को, यथाि9थ ित, अपनी धनरािश या सुपुदि(cid:12) गय% के अंतरण करने क(cid:27) अनुfा देगा अथवा राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास को, (cid:4)कसी अित(cid:31)रEत खचs के िबना, उसे दी गई (cid:4)कसी सुपुदग(cid:12) ी को वापस करन े क(cid:27) अनुfा दगे ा ; (ग) उसके "ारा उपगत या कि(cid:6)प त दाियFव % के संबंध म(cid:14) उपबधं करेगा; (घ) इन माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% के अधीन या उससे अ2य था, आदेश पा(cid:31)रत करत े समय ऐसी अ2य कार(cid:12)वाई, िजसके अंतगत(cid:12) ऐस े अिभदाता> के (cid:4)क2 हa अिभलेख% या द9त ावेज% तथा ऐसी सचू ना या धनरािश स,े जो ऐस े 2य ासी ब3क क(cid:27) अिभर0ा या िनयं6ण म(cid:14) ह,ै संबंिधत कार(cid:12)वाई भी ह,ै ऐसी समय सीमा के भीतर और ऐसी रीित म,(cid:14) जो सुसंगत िविनयम% के अधीन अपिे 0त हो या जैसा (cid:24)ािधकरण "ारा िनदेश (cid:4)दया जाए । (2) रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 के अX यपण(cid:12) या र4करण या िनलंबन क(cid:27) तारीख से ही संबंिधत 2य ासी ब3क - (क) (cid:24)ािधकरण को, इस (cid:24)कार र4 (cid:4)कया गया रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 वापस कर देगा और ऐस े (cid:4)Pयाकलाप को काया(cid:12)ि2 वत करन े के िलए, िजसके िलए ऐसा (cid:24)माणप6 अनदु Fत (cid:4)कया गया था, रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 के धारक होन े के िलए 9 वयं का (cid:24)ितिनिधFव नहa करेगा ; (ख) कोई ऐसा (cid:4)Pयाकलाप करन े से (cid:24)िवरत रहगे ा िजसके संबंध म (cid:14)(cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया गया था ; (ग) अपने (cid:4)Pयाकलाप, ऐसे (cid:4)Pयाकलाप करन े के िलए िविधमा2य रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 धारण करने वाले (cid:24)ािधकरण "ारा यथािनदिे शत (cid:4)कसी अ2य 2य ासी ब3क को अंत(cid:31)रत कर दगे ा और अपन े अिभदाता> को अपनी िनिधयां, िबना (cid:4)कसी अित(cid:31)रEत लागत के अंत(cid:31)रती इकाई को अंत(cid:31)रत करने क(cid:27) अनुfा देगा ; (घ) उसके "ारा उपगत या कि(cid:6)प त दाियFव % के संबंध म(cid:14) उपबंध करेगा ; (ङ) इन मागद(cid:12) श(cid:12)क िसJांत% के अधीन या उससे अ2य था आदशे पा(cid:31)रत करत े समय, ऐसी अ2य कार(cid:12)वाई, िजसके अंतग(cid:12)त अिभदाता> के (cid:4)क2 हa अिभलेख% या द9त ावेज% और अि9त Fव % से, जो 2य ासी ब3क क(cid:27) अिभर0ा या िनयं6ण म (cid:14) हो, संबंिधत कार(cid:12)वाई भी ह,ै ऐसी समय सीमा के भीतर और ऐसी रीित म,(cid:14) जो सुसंगत िविनयम% के अधीन अपेि0त हो या जैसा (cid:24)ािधकरण "ारा िनदशे (cid:4)दया जाए । 22229999.... अअअअििििभभभभििििहहहहतततत (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककााााररररीीीी कककक(((( ििििननननययययििुुििुु FFFFतततत ————((((1) जहा ं अिभिहत सद9य को यह (cid:24)तीत होता ह ै (cid:4)क 2य ासी ब3क, िजस े इन िविनयम% के अधीन रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 अनुदFत (cid:4)कया गया ह ै या (cid:4)कसी अ2य संबिं धत Gय िEत ने िविनयम 26 म (cid:14) िविन]दC ट (cid:24)कृित क(cid:27) कोई चूक क(cid:27) ह ै वहां वह मुQय महा(cid:24)बंधक से अिनVन wणे ी के (cid:4)कसी अिधकारी को या (cid:4)कसी समतु(cid:6)य wेणी के (cid:4)कसी अ2 य अिधकारी को अिभिहत (cid:24)ािधकारी के Hप म(cid:14) िनयुEत कर सकेगा । (2) (cid:4)कसी ऐसे अिधकारी क(cid:27), िजसने अिभकिथत अितPमण क(cid:27) बाबत अ2व ेषण या िनरी0ण (cid:4)कया ह,ै अिभिहत (cid:24)ािधकारी के Hप म(cid:14) िनयुिEत नहa क(cid:27) जाएगी ।14 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 33330000.... ससससचचूूचचूू ननननाााा ककककाााा जजजजााााररररीीीी ////ककककययययाााा जजजजााााननननाााा————((((1111)))) अिभिहत (cid:24)ािधकारी, य(cid:4)द उस े ऐसा करने के युिEत युEत आधार% का पता चलता ह,ै तो वह 2 यासी ब3क या (cid:4)कसी संबंिधत Gय िEत को, उससे इस बात का कारण दWशत करने क(cid:27) अपे0ा करते (ए (cid:4)क E य% न उसे अनुदF त (cid:4)कए गए रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 को िनलंिबत या र4 कर (cid:4)दया जाए या Eय % न उसम(cid:14) उपबंिधत कोई अ2 य कार(cid:12)वाई क(cid:27) जाए, एक सूचना जारी करेगा । (2) उपिविनयम (1) के अधीन (cid:24)F येक सूचना म,(cid:14) सूचना (cid:24)ाZत करन े वाले Gय िEत "ारा (cid:4)कए गए अिभकिथत अितPमण को, अिधिनयम, िविनयम%, िनदेश% या प(cid:31)रप6% के उन उपबंध% को उपदWशत करते (ए, िजनक(cid:27) बाबत अितPमण करने का अिभकथन (cid:4)कया गया ह,ै िविन]दC ट (cid:4)कया जाएगा । (3) उपिविनयम (1) के अधीन जारी सूचना के साथ ऐस े द9त ावेज% क(cid:27) (cid:24)ितया,ं िजनका अXय ारोपण करन े म (cid:14) अवलंब िलया गया ह ै और द9त ावेज% के सुसंगत भाग के उJरण, ऐसी (cid:31)रपोट,n िजनम(cid:14) (cid:4)कए गए अ2व ेषण या िनरी0ण, य(cid:4)द कोई हो, म (cid:14) (cid:4)दए गए िनC कष (cid:12) अतं WवC ट ह%, उपाबJ क(cid:27) जाएंगी । (4) सूचना (cid:24)ाZ त करने वाल े G यिE त से, सूचना म(cid:14) िविन]दC ट ऐसी अविध के भीतर, जो उसक(cid:27) तामील होने क(cid:27) तारीख से इE क(cid:27)स (cid:4)दन से अिधक नहa होगी, अिभिहत (cid:24)ािधकारी को एक िलिखत अXय ावेदन (cid:24)9त तु करने क(cid:27) अपे0ा क(cid:27) जाएगी । 33331111 ....ससससचचूूचचूू ननननाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ाााा5555तत तत ककककररररनननन ेेेे ववववाााालललल ेेेे BBBBयययय ििििFFFFतत तत @@@@ाााारररराााा उउउउ0000तत तत रररर ––––((((1) सूचना (cid:24)ाZत करन े वाला Gय िEत , अिभिहत (cid:24)ािधकारी को सूचना म(cid:14) िविन]दC ट अविध के भीतर अपना िलिखत अXय ावदे न, उसके समथ(cid:12)न म(cid:14) द9त ावेजी साqय , य(cid:4)द कोई हो, के साथ (cid:24)9 ततु करेगा : परंत ु अिभिहत (cid:24)ािधकारी सूचना (cid:24)ाZ त करन े वाल े Gय िEत "ारा दWशत पया(cid:12)Zत आधार% के आधार पर और ऐस े िव9 तार के कारण% को लेखबJ करने के प5 चात ् सूचना म (cid:14) िविन]दCट समय को बढ़ा सकेगा । (2) य(cid:4)द सूचना (cid:24)ाZ त करन े वाला G यिEत , उस (cid:24)योजन के िलए (cid:24)दFत समय के भीतर कारण बताओ सूचना का उF तर नहa देता ह,ै तो अिभिहत (cid:24)ािधकारी मामले म,(cid:14) ऐसा करने के कारण% को लेखबJ करते (ए एकप0ीय कार(cid:12)वाई कर सकेगा और उसके सम0 उपलTध सारवान तl य% के आधार पर ऐसा करन े क(cid:27) िसफा(cid:31)रश कर सकेगा । 33332222 ....BBBBयय यय िििितततत3333मममम कककक(((( ददददशशशशाााा मममम (cid:2)(cid:2)(cid:2)(cid:2) ककककाााारररर>>>>ववववााााईईईई ---- अिभिहत (cid:24)ािधकारी, सूचना (cid:24)ाZत करन े वाल े Gय िEत के अXय ावेदन%, य(cid:4)द कोई ह%, मामले के तl य% और प(cid:31)रि9 थितय% तथा अिधिनयम, िविनयम%, (cid:24)ािधकरण "ारा (cid:4)दए गए िनदेश% या प(cid:31)रप6% पर िवचार करने के प5 चात,् जहां तl य% से यह अपेि0त हो, वहां िनVन िलिखत क(cid:27) िसफा(cid:31)रश करते (ए एक (cid:31)रपोट(cid:12) (cid:24)9त तु करेगा - (क) रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 का िविन]दCट अविध के िलए िनलंबन ; (ख) रिज9 Dीकरण (cid:24)माणप6 का र4करण ; (ग) आदेश म (cid:14) िविन]दC ट अविध के िलए सूचना (cid:24)ाZत करन े वाले Gय िEत को कोई नया काय(cid:12) या संिवदा (cid:24)ाZ त करन े या नवीन 9 क(cid:27)म (cid:24)ारंभ करन े से (cid:24)ितिषJ करना ; (घ) सूचना (cid:24)ाZ त करने वाल े Gय िEत के (cid:24)धान अिधकारी को आदशे म(cid:14) िविन]दCट अविध के िलए (cid:4)कसी रिज9 Dीकृत मR यवतc या अ2 य रिज9 Dीकृत Gय िEत पर िनयोिजत या उसके साथ सहयोिजत होने से िववWजत करना ; (ङ) सूचना (cid:24)ाZ त करन े वाले Gय िEत क(cid:27) (cid:4)कसी शाखा या (cid:4)कसी काया(cid:12)लय को िविन]दCट अविध के िलए कोई (cid:4)Pयाकलाप करन े से िववWजत करना; (च) सूचना (cid:24)ाZ त करने वाल े Gय िEत को चेतावनी देना । 33333333.... ििििससससफफफफाााा(cid:28)(cid:28)(cid:28)(cid:28)ररररशशशश पपपपरररर ककककाााारररर>>>>ववववााााईईईई ककककररररनननन ेे ेेकककक(((( (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)////3333ययययाााा————((((1) अिभिहत (cid:24)ािधकारी से कार(cid:12)वाई करन े क(cid:27) िसफा(cid:31)रश करने वाली (cid:31)रपोट(cid:12) (cid:24)ाZ त होने पर अिभिहत सद9 य उस पर िवचार करेगा और सूचना (cid:24)ाZत करने वाले Gय िEत को एक कारण बताओ सूचना, िजसके साथ अिभिहत (cid:24)ािधकारी "ारा (cid:24)9त ुत क(cid:27) गई (cid:31)रपोट(cid:12) क(cid:27) एक (cid:24)ित संलkन होगी और िजसम(cid:14) सूचना (cid:24)ाZत करने¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 15 वाले G यिE त से इस बारे म(cid:14) (cid:4)क उसके िव‘J कोई कार(cid:12)वाई, िजसके अंतग(cid:12)त समुिचत िनदेश पा(cid:31)रत करना भी ह,ै Eय % नहa क(cid:27) जानी चािहए, िलिखत अX यावदे न (cid:24)9 तुत करन े क(cid:27) अपे0ा क(cid:27) गई हो, जारी करेगा । (2) सूचना (cid:24)ाZ त करने वाला G यिE त, सूचना (cid:24)ािZत के इEक (cid:27)स (cid:4)दन के भीतर अिभिहत सद9य को एक उFत र भेजेगा जो उस उF तर पर, य(cid:4)द सूचना (cid:24)ाZ त करने वाले Gय िEत से (cid:24)ाZत होता ह,ै िवचार करने और उस Gय िEत को सुनवाई का अवसर देने के प5 चात,् यथासंभव शीxता से समुिचत आदेश पा(cid:31)रत कर सकेगा और सूचना का उFत र (cid:24)ाZत होने या सुनवाई क(cid:27) तारीख से एक सौ बीस (cid:4)दन के भीतर आदेश पा(cid:31)रत करन े का (cid:24)यास (cid:4)कया जाएगा। (3) अिभिहत सद9 य, जहां (cid:24)5न गत िवषय व9त ु सारवान Hप से समान या समHप (cid:24)कृित क(cid:27) ह,ै सूचना (cid:24)ाZत करन े वाले अनेक G यिE तय% के संबंध म(cid:14) एक समान आदेश पा(cid:31)रत कर सकेगा । 33334444.... आआआआददददेशेशेशेश कककक(((( ससससससंंससंं चचूूचचूू ननननाााा————((((1) इन िविनयम% के अधीन (cid:4)कसी अिभिहत (cid:24)ािधकारी "ारा दी गई (cid:24)Fय ेक (cid:31)रपोट(cid:12) और अिभिहत सद9 य "ारा (cid:4)कए गए (cid:24)F येक आदेश तारीख सिहत ह9त ा0(cid:31)रत होगा । (2) इन िविनयम% के अधीन पा(cid:31)रत आदेश क(cid:27) (cid:24)ित 2य ासी ब3क या संबंिधत Gय िEत को भेजी जाएगी और उस े (cid:24)ािधकरण क(cid:27) वेबसाइट पर भी डाला जाएगा । 33335555.... शशशशाााािििि तत तत औऔऔऔरररर (cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ााााययययििििननननणणणणयय>>यय>> नननन————2 यासी ब3क या (cid:4)कसी संबंिधत Gय िEत पर शाि9त का अिधरोपण, य(cid:4)द कोई हो, अिधिनयम और प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण (2य ायिनणा(cid:12)यक अिधकारी "ारा जांच क(cid:27) (cid:24)(cid:4)Pया) िविनयम, 2015 के अनुसार (cid:4)कया जाएगा । 33336666.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ििििततततभभभभूिूिूिूितततत अअअअपपपपीीीीलललल अअअअििििधधधधककककररररणणणण ककककोोोो अअअअपपपपीीीीलललल————2य ासी ब3क या कोई अ2य संबंिधत Gय िEत , जो इन िविनयम% के अधीन पा(cid:31)रत (cid:4)कसी आदेश से असतं ुh ह,ै अिधिनयम क(cid:27) धारा 36 क(cid:27) उप-धारा (1) के अधीन (cid:24)ितभूित अपील अिधकरण के सम0 अपील कर सकेगा । 9 पC टीकरण- इस अR याय के (cid:24)योजन% के िलए,- (क) ‘‘अिभिहत (cid:24)ािधकारी ’’ पद से िविनयम 29 के उपिविनयम (1) के अधीन िनयुEत (cid:24)ािधकरण का कोई अिधकारी अिभ(cid:24)ेत ह ै; (ख) ‘‘अिभिहत सद9 य ’’ पद से (cid:24)ािधकरण का तF(cid:24) योजनाथ(cid:12) अिभिहत अRय 0 या कोई पूण(cid:12)कािलक सद9य अिभ(cid:24)ेत ह ै ; (ग) ‘‘सूचना (cid:24)ाZ त करने वाला G यिEत ’’ पद से ऐसा Gय िEत अिभ(cid:24)ेत ह ै िजसे इस अRय ाय के अधीन सूचना जारी क(cid:27) गई ह ै। अअअअ(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:23)यय यय ाााायययय ----7777 (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)कककक((((णणणण >> >> 33337777.... ििििशशशशककककााााययययतततत:::: ककककोोोो ददददररररूूूू ककककररररननननाााा————अिभदाता क(cid:27) िशकायत को दरू करने क(cid:27) संपूण (cid:12) िजVम ेदारी प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण (अिभदाता क(cid:27) िशकायत का िनवारण) िविनयम, 2015 के अनुसार होगी । 33338888.... गगगगोोोोपपपपननननीीीीययययतततताााा————2 यासी ब3क, उसके काय(cid:12)करण क(cid:27) अविध के दौरान उस े (cid:24)ाZत या अWजत सभी अिभलेख%, डाटा और सूचना क(cid:27) बाबत पूण(cid:12) गोपनीयता बनाए रखेगा । वह, (cid:24)ािधकरण क(cid:27) पूव(cid:12) अनुमित के िबना ऐसा डाटा या सूचना िविध क(cid:27) सVय क् (cid:24)(cid:4)Pया "ारा यथा अपेि0त के िसवाय, साq य के Hप म(cid:14) या (cid:4)कसी अ2य (cid:24)योजन के िलए (cid:24)9त तु या साझा नहa करेगा । 33339999.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण कककक(((( सससस पपपप ्् ्् ....टट टट ीीीीककककररररणणणण जजजजााााररररीीीी ककककररररनननन ेेेे कककक(((( शशशशििििFFFFतत तत ————इन िविनयम% के लाग ू (cid:4)कए जान े या उनके िनव(cid:12)चन म (cid:14) क(cid:27) (cid:4)क2ह a क(cid:31)ठनाइय% को दरू करने के िलए, (cid:24)ािधकरण को (cid:31)टZपणी या प(cid:31)रप6% के Hप म(cid:14) सप् षट् ीकरण% और माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% को जारी करन े क(cid:27) शिE त होगी जो 2 यासी ब3क या उससे संबंिधत (cid:4)कसी Gय िEत पर बाRय कर ह%गे ।16 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 44440000.... अअअअननननपपुुपपुु ााााललललनननन अअअअििििधधधधककककााााररररीीीी कककक(((( ििििननननययययििुुििुु FFFFतत तत ————(1) 2 यासी को एक अनुपालन अिधकारी िनयुEत करना होगा जो अिधिनयम, िनयम% के उपबंध% और (cid:24)ािधकरण "ारा जारी िविनयम%, अिधसूचना>, माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत%, अनुदशे % का उसके "ारा अनुपालन को मानीटर करन े के िलए उF तरदायी होगा । (2) अनुपालन अिधकारी उसके "ारा देख े गय े (cid:4)कसी अननुपालन क(cid:27) (cid:31)रपोट (cid:12) तुरंत और 9व तं6 Hप से (cid:24)ािधकरण को करेगा । अअअअननननससुुससुु चचूूचचूू ीीीी 1111 पपपपशश(cid:2)(cid:2)शश(cid:2)(cid:2) नननन ििििननननििििधधधध ििििववववििििननननययययााााममममकककक औऔऔऔरररर ििििववववककककाााासससस (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण(((((cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ााााससससीीीी बबबबकक(cid:21)(cid:21)कक(cid:21)(cid:21) )))) ििििववववििििननननययययमममम,,,, 2222000011115555 [िविनयम 9 (3) (ड.) देिखए] आचार संिहता 1. अिभदाता संर0ण (क) अिभदाता 2 यासी ब3क, अिभदाता> के िहत% के संर0ण के िलए सभी (cid:24)यास करेगा और अिभदाता क(cid:27) आव5य कता> और प(cid:31)रवेश तथा 9 वयं के वृिF तक कौशल% को R यान म(cid:14) रखत े (ए यथा संभव सवyFत म सलाह दगे ा । (ख) उ[ च 9 तरीय सेवा 2 यासी ब3क यह सुिनि5 चत करेगा (cid:4)क वह और उसके (cid:24)मुख (cid:24)बंधन काWमक, कम(cid:12)चारी, अपन े काय(cid:12) संचालन म(cid:14) उ[च 9त र क(cid:27) सF यिनC ठा, ग(cid:31)रमा, िनC प0ता, सदाचार और gवसाियकता का पालन कर(cid:14)गे और सभी gवसाियक Gय वहार शीx, (cid:24)भावी और द0 रीित म(cid:14) (cid:24)भावी ह%गे। 2 यासी ब3क, अपने काय(cid:12) संचालन क(cid:27) बाबत अपने कम(cid:12)चा(cid:31)रय% के काय(cid:12) या काय(cid:12)लोप के िलए उF तरदायी होगा । (ग) सVयक् तF परता बरतना और (cid:4)कसी (cid:24)कार क(cid:27) दरु िभसंिध का न होना 2 यासी ब3क, सभी समय पर उ[च 9 तरीय सेवाएं दगे ा, उसके "ारा िनयोिजत या िनयुEत Gय िEत य% पर सVय क् िनपणु ता और तF परता का (cid:24)योग करेगा, उनक(cid:27) उिचत देखभाल सुिनि5च त करेगा और 9व तं6 Gय ावसाियक िनण(cid:12)य करेगा और (cid:4)कसी भी समय पर ऐसी रीित म (cid:14) जो अिभदाता(>) के िलए हािनकारक ह%, अ2य मRयवWतय% के साथ (cid:4)कसी (cid:24)कार क(cid:27) सांठ-गांठ नहa करेगा । 2. धनरािशय% का िवतरण (क) प(cid:14)शन िनिधय% का (cid:24)ेषण और राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली स े (cid:24)Fय ाहरण—2य ासी ब3क, प(cid:14)शन िनिधय% के िलए िनिध के (cid:24)ेषण और राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली अिभदाता> के अंशदान% के (cid:24)Fय ाहरण के संदभ(cid:12) म (cid:14) राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास "ारा जारी अनुदशे % को तF परता के साथ िनCप ा(cid:4)दत करेगा । 3. सूचना का (cid:24)कटन (क) 2 यासी ब3क, नोडल काया(cid:12)लय%, मR यवWतय% और अिभदाता> को समझ म (cid:14) आन े योkय रीित म (cid:14) और समय स े पया(cid:12)Zत (cid:24)कटन सुिनि5 चत करेगा । (ख) 2 यासी ब3क, िमlया (cid:24)9तुित नहa करेगा और सुिनि5च त करेगा (cid:4)क नोडल काया(cid:12)लय%, मRय वWतय% और अिभदाता> को दी गई सूचना mामक न हो । (ग) 2 यासी ब3क, नोडल काया(cid:12)लय%, मR यवWतय% और अिभदाता> को, अ2य नोडल काया(cid:12)लय% और अिभदाता> को दी गई सेवा> क(cid:27) बाबत अपनी अहत(cid:12) ा या कितपय सेवाएं (cid:24)दान करने क(cid:27) अपनी 0मता के बारे म (cid:14) मौिखक या िलिखत Hप स े कोई अितशयोिE तपूण (cid:12) कथन नहa करेगा । (घ) 2 यासी ब3क, (cid:4)कसी को भी मौिखक Hप से या िलिखत Hप स,े (cid:24)Fय 0त: या अ(cid:24)Fय 0त:, अपने नोडल काया(cid:12)लय% और अिभदाता> के बारे म (cid:14) कोई ऐसी गोपनीय सूचना, जो उसक(cid:27) जानकारी म(cid:14) आयी ह,ै (cid:24)ािधकरण क(cid:27) पूव(cid:12) अनुमित के बगरै , वहां के िसवाय, जहां ऐसा (cid:24)कटन तF समय (cid:24)वृF त (cid:4)कसी िविध के अनुपालन म(cid:14) (cid:4)कया जाना अपेि0त हो, (cid:24)कट नहa करेगा । 4. िहत% का टकराव– 2 यासी ब3क, िहत% के िवरोध से दरू रहगे ा और अपन े िहत% का पया(cid:12)Zत (cid:24)कटन करेगा तथा िहत के (cid:4)कसी टकराव क(cid:27) ि9थ ित का, जो उसके काय(cid:12) संचालन म (cid:14) उzभूत ह%, का समाधान करन े के िलए उिचत (cid:24)(cid:4)Pया अपनाएगा या य(cid:4)द कोई िहत का टकराव उzभूत होता ह ै तो उसके समाधान के िलए साVय ापूण (cid:12) रीित म (cid:14) युिEत युEत उपाय करेगा । 2य ासी बक3 ,¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 17 मR यवतc के Hप म (cid:14) काय(cid:12) करत े समय कत(cid:12)G य% और िहत% के टकराव के ऐसे संभाGय {ोत या संभािवत 0े6% का समुिचत (cid:24)कटन करेगा जो उसके ऋज,ु यथाथ(cid:12) और िनC प0 सेवाएं दने े क(cid:27) उसक(cid:27) समथ(cid:12)ता को 0ित प(चं ाएंग े। 5. अनपु ालन और िनगिमत शासन (क) 2 यासी ब3क यह सुिनि5 चत करेगा (cid:4)क उF तम िनगिमत िनिधयां और िनगिमत शासन को 9थ ान (cid:4)दया जाए । वह कपटपूण (cid:12) और छलसाधन युE त संG यवहार% म(cid:14) आिलZ त नहa होगा । (ख) 2 यासी ब3क यह सुिनिचत करने के िलए (cid:4)क आंकड़% और लेखा अिभलेखन क(cid:27) िनरंतरता को बनाए रखा जाए, पया(cid:12)Zत और आवय5 क उपाय करेगा और यह भी (cid:4)क इसके िलए आंकड़े या अिभलेख लुZत या नCट न हो। । यह भी सुिनि5च त (cid:4)कया जाएगा (cid:4)क इलेE Dािनक अिभलेख और आंकड़% के िलए उसके पास सदवै अeतन बैकअप उपलTध ह% । (ग) 2 यासी ब3क, (cid:24)ािधकरण और राC Dीय प(cid:14)शन 2य ास के साथ जब कभी अपेि0त हो, सहयोग करेगा और (cid:24)ािधकरण या राC Dीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2 यास (cid:4)दए जान े वाल े (cid:4)क2 हa द9त ावेज%, (cid:31)रपोट_, कागजप6% या सूचना म(cid:14) कोई असFय कथन नहa करेगा या (cid:4)कसी सारवान ् तl य को नहa िछपाएगा, (cid:24)ािधकरण या अ2य अिभकरण को, जो उसके साथ रिज9D ीकृत ह,3 ऐसी प9ु त क%, द9 तावेज%, प6ाचार और कागजप6 या उसके (cid:4)कसी भाग को, िजनक(cid:27) समय-समय पर मागं क(cid:27) जाए/अनुरोध (cid:4)कया जाए, (cid:24)9 तुत करन े क(cid:27) उपे0ा नहa करेगा या उसम(cid:14) असफल नहa रहगे ा या (cid:24)9त तु करने स े इंकार नहa करेगा । (घ) 2 यासी ब3क, यह सुिनि5 चत करेगा (cid:4)क (cid:24)ािधकरण "ारा रिज9D ीकरण (cid:24)ाि9थ ित म(cid:14) प(cid:31)रतव(cid:12)न या क गई कोई शाि9त क कार(cid:12)वाई, यािवF त म(cid:14) (cid:4)कसी ऐसे सारवान् प(cid:31)रवत(cid:12)न% के बारे म,(cid:14) जो अिभदाता> के िहत% को (cid:24)ितकूल Hप से (cid:24)भािवत कर सकते ह,3 अिभदाता> को तF काल सूिचत (cid:4)कया जाएगा, कोई शेष अविशCट कारबार, राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास के (cid:4)कसी अनुदेश और सुसगं त िविनयम% के उपबंध% के अनुसार (cid:4)कसी अ2य रिज9D ीकृत अि9त Fव को अंत(cid:31)रत हो जाएगं े । (ड.) 2 यासी ब3क, fान और 0मता के 9त र को बनाए रखगे ा और अिधिनयम (cid:24)ािधकरण "ारा जारी िविनयम% और माग(cid:12)दश(cid:12)क िसJांत% का, जो ऐसे 2 यासी बक3 "ारा (cid:4)कए जान े वाले कारबार क(cid:27) बाबत 2य ासी ब3क को लागू होत े ह,3 पालन करेगा । (च) 2 यासी ब3क यह सुिनि5 चत करेगा (cid:4)क (cid:24)ािधकरण और राCD ीय प(cid:14)शन (cid:24)णाली 2य ास को उसके "ारा (cid:4)कसी िविध, िनयम, िविनयम और (cid:24)ािधकरण के या (cid:4)कसी अ2 य िविनयामक िनकाय के िनदशे % के (cid:4)कसी सारवान् भगं या अननुपालन क(cid:27) बाबत उसके िव‘J आरंभ क(cid:27) गई (cid:4)कसी कार(cid:12)वाई, िविधक काय(cid:12)वािहय% आ(cid:4)द के बारे म (cid:14) तFक ाल सूिचत करेगा । अअअअननननससुुससुु चचूूचचूू ीीीी 2222 पपपपशश(cid:2)(cid:2)शश(cid:2)(cid:2) नननन ििििननननििििधधधध ििििववववििििननननययययााााममममकककक औऔऔऔरररर ििििववववककककाााासससस (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण (((((cid:18)(cid:18)(cid:18)(cid:18)यय यय ााााससससीीीी बबबबकक(cid:21)(cid:21)कक(cid:21)(cid:21) )))) ििििववववििििननननययययमममम,,,, 2222000011115555 [िविनयम 9 (2) देिखए] ररररििििजजजज !! !! ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" पपपपशश(cid:2)(cid:2)शश(cid:2)(cid:2) नननन ििििननननििििधधधध ििििववववििििननननययययााााममममकककक औऔऔऔरररर ििििववववककककाााासससस (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण ररररििििजजजज !! !! ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप"""" प(cid:14)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:24)ािधकरण.........................को तारीख..............से 2य ासी ब3क के Hप म(cid:14) रिज9D ीकरण (cid:24)माणप6 अनुदF त करता ह ै। यह (cid:24)माणप6 जारी क(cid:27) जाने वाली तारीख स.े.............वष (cid:12) क(cid:27) अविध के िलए िविधमा2य होगा । 2 यासी ब3क का रिज9 Dीकरण कोड....................ह ै। तारीख : 9 थान : (cid:24)ािधकृत ह9त ा0र हमे ंत जी. कांDेEटर, अRय0 [िवfापन-III/4/असा./203/14(346)]18 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY NOTIFICATION New Delhi, the 23rd March, 2015 Pension Fund Regulatory and Development Authority (Trustee Bank) Regulations, 2015 No. PFRDA/12/RGL/139/6.—In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of Section 52 read with clauses (e), (l), (n), (o) and (p) of sub-section (2) thereof of the Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013 (23 of 2013), the Pension Fund Regulatory and Development Authority hereby makes the following regulations, namely:- CHAPTER I PRELIMINARY 1. Short title and commencement.–(1) These regulations may be called the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Trustee Bank) Regulations, 2015. The regulation aims to provide standards for the eligibility, governance, organization and operational conduct of the Trustee Bank and requiring it to establish internal system that delivers compliance with standards for internal organization and operational conduct, for protecting the interest of the subscribers. (2) They shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette. 2. Definitions.—(1) In these regulations, unless the context otherwise requires,- (a) “Act” means the Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013 (23 of 2013); (b) “Board of Trustees” means trustees appointed by the Authority to the Board of the National Pension System Trust; (c) “compliance officer” means a person of responsibility from the Trustee Bank; designated as such and charged with the responsibility of monitoring compliance by it of the provisions of the Act, or the rules or the regulations made or notifications, guidelines, circulars or instructions issued by the Authority there under. (d) “Drawing and Disbursing Officer” means a Drawing and Disbursing Officer under the Central Government or a similar office under it or a State Government or an autonomous body which shall interact with the Pay and Accounts Office (or equivalent office) or the central recordkeeping agency on behalf of the subscribers for the purpose of the National Pension System; (e) “firewall” means a system to prevent access to inside information of different segregated activities and resources among the key personnel of the Trustee Bank, the systems, back office, bank and securities accounts which must be segregated activity-wise; (f) “nodal office” means the offices which act as interface between the subscribers and the central recordkeeping agency and includes the Government office like Principal Accounts Officer, Directorate of Treasuries and Accounts, Pay and Accounts Officer, District Treasury Office, Drawing and Disbursing Office as well as point of presence and a service provider in the un-organized sector, National Pension System-Lite oversight office and the National Pension System-Lite Accounting Office in the National Pension System-Lite sector; (g) “Pay and Accounts Office” means a Pay and Accounts Office under the Central Government or a State Government or a similar office under a Union territory or an autonomous body responsible for maintaining the contribution details for subscribers covered under the National Pension System; (h) “Permanent Retirement Account Number” means a unique number allotted by the central recordkeeping agency to each subscriber under the National Pension System; (i) “principal officer” means any person who is responsible for the activities of a Trustee Bank and includes,- (i) any whole-time director, executive director, managing director or Chief Executive Officer or Chief Financial Officer, in the case of a body corporate; (ii) any person designated as a principal officer by the board of directors; and (iii) any key managerial personnel or any person in accordance with whose directions or instructions the board of directors or any one or more of the directors is or are accustomed to act as such; (j) “service-level standards” means standards defining the service quality and turnaround time for fulfilling the duties and responsibilities laid down for the Trustee Bank. (2) Words and expressions used and not defined in these regulations but defined in the Act, shall have the meanings respectively assigned to them in the Act.¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 19 CHAPTER II REGISTRATION OF TRUSTEE BANK 3. Application for grant of certificate of registration and application fee.—(1)The Authority may invite applications from the eligible entities for grant of a certificate of registration as Trustee Bank. The entities desirous of obtaining such certificate shall be required to submit applications, accompanied by the application fee specified in sub-regulation (5), to the Authority. The basis of the selection process and evaluation under such selection process shall be as the Authority may specify, on the date of inviting applications for grant of certificate of registration, which shall be published in the newspapers and placed on the website of the Authority. (2) The Trustee Bank, which was appointed to function as such, by the Interim Pension Fund Regulatory and Development Authority, prior to establishment of the Authority under the Act, may continue to act as such for the unexpired period of its tenure of appointment, or any extension granted thereof by the Authority, provided however that such Trustee Bank shall make an application for grant of certificate of registration, within a period of ninety days from the notification of these regulations. The Authority, may subject to the Trustee Bank, fulfilling the eligibility conditions grant a certificate of registration, for the period mentioned in this sub-regulation. (3) The Authority shall examine the eligibility of the applicants in terms of the provisions of the Act, rules and regulations, and any other criteria, so specified in such selection process to be undertaken, as referred to in sub-regulation (1), and any modifications in the criteria as may be specified by it from time to time. (4) The Authority may appoint one or more Trustee Bank under these regulations. (5) Every applicant shall pay a non –refundable application fee of rupees ten lakh, along with the application to the Authority. 4. Eligibility criteria.—(1) The entities satisfying the following eligibility criteria and any other criteria or terms and conditions, or any modifications, as may be specified in the selection process referred to in regulation 3, shall be eligible to participate in the selection process for Trustee Bank,- (a) any scheduled commercial bank [registered and regulated by the Reserve Bank of India, under the Banking Regulation Act, 1949 (10 of 1949)] with extensive rural and urban network of branches as may be specified in the selection process; (b) the applicant, on the date of application, should have made net profit at least in the last three consecutive financial years, and shall satisfy the minimum capital adequacy ratio as specified by the Reserve Bank of India from time to time; (c) the applicant has been authorised to undertake Government business on behalf of Ministries or Departments of the Central Government and the State Governments; (d) all branches of applicant shall be networked; (e) commitment of the applicant to establish technological compatibility with the central recordkeeping agency or agencies, if selected as the Trustee Bank, including allowing a unique transaction identity generated by the central recordkeeping agency for every transaction to be validly recognizable throughout the complete transaction trail; (f) the applicant should have Cash Management Services business. The number of Cash Management Services clients and through put shall be as specified by the Authority in the selection process. (2) The Authority may change or modify the eligibility criteria as may be specified from time to time in the interest of the subscribers or for the orderly growth of the pension system. 5. Disclosure of Information.—(1) The Authority, having regard to the interest of the subscribers, may make disclosure to the public, the information on the application made by the applicant by placing such information on a website as specified by the Authority, including a website maintained by the applicant. (2) Any material change in the information furnished or placed on the website pursuant to these regulations shall be intimated to the Authority by the applicant promptly but not later than fifteen days of the occurrence of such changes. 6. Furnishing of information and clarification.—(1) The Authority may require the applicant to furnish any further information or clarification, for the purpose of disposal of the application, and, thereafter, in regard to any other matter as may be deemed necessary by the Authority. (2) The applicant shall furnish such information and clarification to the satisfaction of the Authority, within the time specified in this regard by the Authority. 7. Verification of information.—(1) While considering the application, the information furnished by the applicant and its eligibility, the Authority may, if it so desires, verify the information in any manner, as deemed necessary,20 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] which may include physical verification of documents, office space and inspect the availability of office space, infrastructure and technological support which the applicant is required to have. (2) For the purpose of verification of information, the Authority may appoint any person including any of its officers or an external auditor or agency. 8. Consideration of application and rejection.—(1) For the purpose of grant of certificate, the Authority shall take into account all matters which it deems relevant to the activities under the National Pension System, or any other pension scheme referred to in clause(b) of sub-section (1) of Section 12 of the Act, including but not limited to the following, namely:- (a) whether the applicant satisfies the eligibility criteria specified in these regulations and also the terms and conditions as may be specified in the selection process referred to in regulation 3; (b) whether the grant of certificate is in the interest of subscribers and the objective of orderly development of pension sector and the National Pension System.; (c) whether the applicant is a person who has been refused a certificate by the Authority or whose certificate has been cancelled by the Authority. (d) any other ground that the Authority may specify for consideration and rejection of application. (2) Any application for grant of certificate may be rejected on any of the following grounds, namely:- (a) if the application is not complete in all respects and does not conform to the requirements specified in these regulations or any other selection criteria specified by the Authority on the date of inviting applications for grant of certificate of registration; (b) if the application is unaccompanied by the specified application fee or with relevant documents in support or the applicant fails to furnish such additional information as required by the Authority; (c) if the application contains incorrect, false or misleading information. (3) Where an application is rejected under clause (b) of sub-regulation (2), the Authority shall record reasons in writing: Provided that, before rejecting any such application, the Authority shall give the applicant an opportunity to remove the objection within such time as may be specified by the Authority: Provided further that where an application is rejected by the Authority for the reason that it contains false or misleading information, no such opportunity may be given and the applicant shall not make any application for grant of certificate under these regulations or any other regulations for a period of one year from the date of such rejection. 9. Procedure for grant of certificate of registration.—(1) The applicant shall submit an application in the format as may be specified by the Authority. In order to be eligible for registration, the applicant shall be required to qualify, on the date of application, all the technical and commercial parameters as specified by the Authority under the selection process. (2) The Authority on being satisfied that the applicant satisfies the eligibility criteria as specified under the Act, the rules and regulations and also the evaluation criteria specified in the selection process, it shall, grant a certificate of registration in the form specified in Schedule II and send intimation to this effect to the applicant. (3) Any certificate of registration granted by the Authority to the Trustee Bank shall be subject to the following conditions, namely:- (a) where the Trustee Bank proposes to change its status or constitution, it shall obtain prior approval of the Authority for continuing to act as such Trustee Bank after such change in status or constitution; (b) it shall pay the applicable fees in accordance with the regulation 11 or 12, as may be applicable; (c) it shall at all times abide by the provisions of the Act, rules, regulations, directions, guidelines and circulars as may be issued there under and other relevant laws; (d) it shall at all times meet the eligibility criteria and other requirements specified in these regulations; (e) it shall comply with the Code of conduct as specified in Schedule I: Provided that the Authority may impose such other conditions as it may deem fit in the interest of subscribers or orderly development of the pension sector and the Trustee Bank shall be required to comply with such conditions. (4) A request for prior approval, under clause (a) of sub-regulation (3), which is complete in all respects, shall be disposed off by the Authority within a period of sixty days from the date of receipt of such request and where the decision of the Authority has not been communicated to the Trustee Bank within the said period of sixty days, the prior approval shall be deemed to have been granted.¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 21 (5) The request for prior approval under clause (a) of sub-regulation (3) shall contain the information in respect of the Trustee Bank after the proposed change in status or constitution and the information shall be placed on the website as may be specified by the Authority. 10. Effect of refusal to grant certificate or expiry of certificate.—(1) Where the Trustee Bank has failed to make an application or where an existing Trustee Bank has been refused grant of certificate under these regulations, the Trustee Bank shall,- (a) forthwith cease to act as such Trustee Bank; (b) transfer its amounts, records and documents related to its activities with complete reconciliation to another Trustee Bank which has been granted a certificate for carrying on such activity; (c) make provisions as regards liability incurred or assumed by the Trustee Bank; (d) take such other action, within the time limits and in the manner, as may be required under the relevant regulations or as may be directed by the Authority. (2) While refusing grant of certificate of registration under these regulations to an existing Trustee Bank, the Authority may impose such conditions upon it as it deems fit for protection of subscribers and such conditions shall be complied with. 11. Registration fee.—A non – refundable registration fees of rupees twenty-five lakh shall be paid by the applicant to the Authority. 12. Annual fee.—(1) The Trustee Bank shall deposit each year an annual fee before the due date which shall be determined through bid or in such other manner as may be decided by the Authority at the time of selection process. (2) For the year in which the certificate of registration is granted, annual fee shall be deposited by the Trustee Bank within thirty days from the date of registration in the proportion applicable for each quarter of the financial year regardless of the number of months or days falling short of such quarterly period. In case, the Trustee Bank fails to deposit an annual fees before or on due date, the Authority shall have the right to cancel the certificate of registration of the Trustee Bank. 13. Period of validity.—(1) Subject to compliance with the provisions of the Act or these regulations, every certificate of registration granted to a Trustee Bank shall be valid for a period of five years from the date of grant of registration unless suspended or cancelled by the Authority. (2) The Authority may, extend or reduce the tenure of the registration certificate, for such period as it may determine in the interest of the subscribers. Such extension or reduction shall be granted for reasons to be recorded in writing. Any extension granted to the Trustee Bank upon expiry of tenure of registration shall be binding on the Trustee Bank and the Trustee Bank shall discharge its functions in accordance with the terms of such extension. (3) During the validity of registration certificate under sub-regulations (1) and (2), the certificate of registration granted to the Trustee Bank shall be reviewed annually or any other period or at any point of time as may be notified by the Authority and its continuity as Trustee Bank shall be decided thereupon by the Authority. (4) The Trustee Bank shall be liable to pay annual fee as specified under regulation 12. (5) On extension of the registration certificate for less than one year, pro rata annual fee or renewal fee shall be recovered on quarterly basis. 14. Extension of registration.—The Authority shall notify for fresh registration in accordance with these regulations ninety days or such other time as may be specified, prior to the date of expiry of tenure of the registered Trustee Bank or may extend the tenure of certificate of registration of the Trustee Bank, for such period, as it may determine in the interest of the subscribers. Such extension shall be granted for reasons to be recorded in writing. Any extension granted to the Trustee Bank upon expiry of tenure of registration shall be binding on the Trustee Bank and the Trustee Bank shall discharge its functions in accordance with the terms of such extension.22 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] CHAPTER III ROLES AND RESPONSIBILITIES OF TRUSTEE BANK 15. Authorization.—(1)The Board of Trustees of National Pension System Trust shall authorize the Trustee Bank to act as its agent for the purpose of banking the funds in accordance with the provisions of the Act, the rules or the regulations made there under and any guidelines or directions issued by the Authority. (2) The Board of Trustees shall authorize the Trustee Bank to hold on its behalf the funds in the name of National Pension System Trust and for the beneficial interests of the beneficiaries of the National Pension System. No such authorization shall confer upon the Trustee Bank, any right, title, interest or share in the funds of the subscribers or any other right under the National Pension System. (3) The Board of Trustees shall certify to the Trustee Bank the names and signatures, address and scope of authority of all persons authorized to give proper instructions or any other notice, request, directions, circulars, instruction and notification issued by the Authority from time to time and in accordance with the terms of the regulation, certificate or instrument on behalf of the National Pension System Trust. Such certificate may be accepted and relied upon by the Trustee Bank as conclusive evidence of the facts set forth therein and may be considered in full force and effect until receipt of similar certificate to the contrary. Any such certificate may be given by the Chief Executive Officer of the National Pension System Trust or such other person, as may be authorized by the Board of Trustees. (4) The Trustee Bank shall certify to the Board of Trustees, the names and signatures, address and scope of authority of all persons authorized to receive proper instructions or any other notice, request, direction, instruction, certificate or instrument on behalf of the Trustee Bank. The service of any notice, request, direction, instruction, certificate or instrument on such authorized persons shall be deemed to be effective notice or service to the Trustee Bank. 16. Roles and responsibilities.—(1)The Trustee Bank shall assume the day to day banking of the funds under the National Pension System and shall provide banking facilities in accordance with the provisions of the directions issued by the Authority in terms of the Act, the rules and the regulations made there under, operational service level agreements executed with the National Pension System Trust and standard operating procedure issued by the National Pension System Trust, based on the Authority’s guidelines. (2) The Trustee Bank shall exercise all due diligence and vigilance in carrying out its duties and in protecting the rights and interests of the subscribers, the beneficiaries of the schemes under the National Pension System. The Trustee Bank shall be responsible for the acts of omissions or commissions by its employees or the persons whose services have been procured by the Trustee Bank in whatever capacity. (3) The account of the National Pension System Trust with the Trustee Bank shall be in the name of National Pension System Trust and the Trustee Bank shall be holding the funds of the National Pension System Trust. However, individual subscribers under the National Pension System shall remain beneficial owners of these funds. (4) The Trustee Bank shall maintain all books and records of the National Pension System Trust Account and comply with the disclosure requirements as specified by Authority or National Pension System Trust from time to time and as provided in these regulations. The Trustee Bank shall maintain books and records about the fund flow and information flow between Trustee Bank, central recordkeeping agency, subscribers and pension funds to ensure compliance with the guidelines and submit regular reports at such intervals and in such manner as may be required or called for by Authority or its authorized representative. The books and records related to the National Pension System Trust’s accounts shall be available for inspection to the Authority or its authorized officers, and National Pension System Trust and their respective auditors. (5) The banking of the funds shall be on account of the National Pension System Trust and the Trustee Bank shall discharge its duties in terms of the regulation with adequate care. The Trustee Bank shall be fully liable for any losses occasioned to the National Pension System Trust on account of any acts of omission or commission in the nature of fraud, negligence, dereliction of duty, misconduct or misdemeanor or any breach of applicable law or of the provisions of these regulations on the part of the Trustee Bank or its employees in which event the Trustee Bank shall be liable to indemnify the National Pension System Trust and the Board of Trustees for any loss occasioned (either directly or indirectly to the National Pension System Trust or Board of Trustees) or any claim raised against the National Pension System Trust or Trustees by any party in accordance with any agreement signed between the Board of Trustees and the Trustee Bank.¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 23 (6) The funds shall be credited to separate accounts in the name of the National Pension System Trust maintained with the designated branch of the Trustee Bank. All receipts, payments, income and expenses shall be debited or credited to this account. The Trustee Bank shall be responsible for the day-to-day flow of funds. (7) (a) Systems and procedures,— (i) The Trustee Bank shall have all the necessary systems procedures, infrastructure that may be required to enable it to co-ordinate with other intermediaries; (ii) firewall from other businesses: Trustee Bank shall ensure that a firewall is maintained in respect of the business under the National Pension System, both in terms of staff and systems, from its other businesses; (b) monitoring, review, evaluating and inspecting systems and controls,- (i) Trustee Bank must have adequate mechanisms for reviewing, monitoring and evaluating its controls, systems, procedures and safeguards; (ii) where the records are kept electronically, it must take precautions necessary to ensure that continuity in recordkeeping is not lost or destroyed and that a sufficient back-up of records is available; (iii) Trustee Bank shall have its systems inspected annually at its own cost, under the mechanism referred to in sub-clause (i), by an expert and this expert shall forward the inspection report within one month from the date of inspection to the Authority; (iv) Trustee Bank shall establish and maintain adequate infrastructural facilities to be able to discharge its role and responsibilities as per the “service-level agreement” with the National Pension System Trust, and the operating procedures and systems of the Trustee Bank shall be adequately documented and backed by operation manuals. (8) The Trustee Bank shall be required to ensure access to all records, data or any other relevant material in respect of the Trust Account maintained with the Trustee Bank to the National Pension System Trust for ensuring necessary supervision (both on-site and off-site). The Trustee Bank shall be responsible for transmission of information pertaining to the funds under the National Pension System available with it and instructions to central recordkeeping agency on a regular basis. The Trustee Bank shall provide web based access to the National Pension System Trust, the Authority and other intermediaries as may be specified by the Authority or the National Pension System Trust. The Trustee Bank will be required to be able to adapt to future changes and functional obligations prescribed by the Authority or the National Pension System Trust. (9) The Trustee Bank shall sign the required Service Level Agreement, where applicable, with the National Pension System Trust and other intermediaries under the National Pension System. The Trustee Bank shall establish an interface and work in total co-operation and co-ordination with the other intermediaries appointed under the National Pension System. (10) The Trustee Bank shall not utilise the services of the sponsor or any of its associates, employees or their relatives, for the purpose of any of its duties and obligations: Provided that the Trustee Bank may utilise such services if disclosure to that effect is made to the National Pension System Trust. (11) The Authority, may in the interest of subscribers add, delete or modify or alter the roles and responsibilities as mentioned in these regulations through circulars, notifications and guidelines from time to time. 17. Linkages of Trustee Bank with central recordkeeping agency and other intermediaries.—The Trustee Bank is required to establish necessary system and procedure, in order to facilitate fund transfers across various intermediaries of the National Pension System Architecture viz. central recordkeeping agency, nodal offices (Pay and Account Office, Drawing and Disbursing Officer, District Treasury Office, Directorate of Treasuries and Accounts), point of presence, aggregators, pension funds and annuity service providers, and others , as may be specified by the Authority. 18. Operational requirements for Trustee Bank.—Based on the level of activity, the Trustee Bank would be required to fulfill certain minimum operational requirements. These requirements may be as specified in the selection process as may be notified by the Authority, service level agreement and standard operating procedure issued by the National Pension System Trust from time to time. This is subject to modification from time to time as may be specified through guidelines issued by the Authority. 19. Reports and audit.— (1)The Trustee Bank shall file the following periodic reports with the Authority and National Pension System Trust – (a) extracts of internal audit report from the independent auditors with respect to the National Pension System Trust Accounts, compliance certificates and subscriber complaints reports at regular intervals; (b) concurrent audit report to be submitted every quarter;24 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (c) external audit report of all the National Pension System accounts maintained with the Trustee Bank to be submitted annually. The scope of all the above three audits shall be defined by Authority. (2) At the end of each financial year, the Trustee Bank shall furnish a statement of the income and expenditure account and a balance sheet reflecting the position of the Trustee Bank as on the closing date of the financial year to the National Pension System Trust. (3) The Trustee Bank shall file with National Pension System Trust- (a) Bio-data of all its directors along with their interest in other companies within fifteen days of their appointment; and (b) any change in the interests of directors at every six months. (4) A report on discrepancies, if any, to or from the pension fund regarding fund transfer or receipt of funds based on information flow received from pension fund or central recordkeeping agency and actual fund transfer. (5) Provide periodic reports as per the parameters and frequency defined by the Authority or the National Pension System Trust. Some of the key parameters on which reports are required includes: (a) account wise balances on daily basis; (b) fund transfer and receipt status on daily basis; (c) report on status of identified and unidentified funds in NPS account; (d) sector wise unmatched amount return report – weekly, monthly or as specified by the Authority. (6) Any other information or report required by Authority from time to time. CHAPTER V INSPECTION AND AUDIT 20. Inspection and audit.—(1) The Authority may, if it considers necessary at any time, undertake directly or through its authorized representative or auditor, an inspection and audit of the books, accounts, records including the telephone records and electronic records and documents of the Trustee Bank for any purpose, including the purposes as specified under sub-regulation (2). (2) The purposes referred to in sub-regulation (1) may include,- (a) to ascertain the infrastructural capabilities, systems and procedures; (b) to ensure that the books of account, records including telephone records and electronic records and documents are being maintained in the manner required under these regulations; (c) to ascertain whether adequate internal control systems, procedures and safeguards have been established and are being followed by the Trustee Bank; (d) to ascertain whether the provisions of the Act or rules or the regulations made there under or circulars, guidelines or notifications issued by the Authority are being complied with; (e) to inquire into the complaints received from subscribers, nodal offices, intermediaries or any other person on any matter having a bearing on the activities assigned by the Authority to the Trustee Bank; (f) to inquire suomotu into such matters as may be deemed fit in the interest of subscribers. (3) The Authority may,- (a) appoint one or more authorized representatives or, appoint a qualified auditor to undertake the inspection or audit referred to in sub-regulation (1); Explanation.- For the purposes of this sub-regulation, the expression “qualified auditor” shall have the meaning derived from Section 226 of the Companies Act, 1956 (1 of 1956). 21. Notice before inspection or audit.—(1)Before undertaking an inspection or audit under regulation 20the Authority or its authorised representative or the auditor shall give ten working days’ notice to the Trustee Bank: Provided that no notice shall be required if the Authority is satisfied that an inspection or audit is required for immediate safeguarding of the interest of the subscribers. (2) During the course of an inspection or audit, the Trustee Bank against whom the inspection or audit is being carried out shall be bound to discharge its obligations as provided in these regulations.¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 25 22. Obligations on inspection and audit—(1) It shall be the duty of the Trustee Bank, the affairs of which is being inspected or audited, and of every director, officer and employee thereof, to produce to the Authority, or its authorized representative or auditor, such books, accounts, records and other documents in its custody or control and furnish to the Authority or its authorized representative or the auditor with such statements and information relating to the activities entrusted to it by the Authority, as it or he may require, within such reasonable period as may be specified. (2) The Trustee Bank shall allow the Authority or its authorized representative or the auditor to have a reasonable access to the premises occupied by it or by any other person on its behalf and also extend reasonable facility for examining any books, records, documents and computer data in the possession of the Trustee Bank or such other person and also provide copies of documents or other materials which in the opinion of the Authority or its authorized representative or auditor are relevant for the purpose of the inspection or audit. (3) It shall be the duty of the Trustee Bank to give to the Authority, or its authorized representative or auditor all assistance in connection with the inspection and audit which the Authority or its authorized representative, or auditor may reasonably require. 23. Submission of report. .— (1)On completion of the inspection or audit, a report shall be submitted to the Authority, which after consideration of the report, may take such action as it may deem fit and appropriate in the interest of the subscribers. (2) The Authority may suomotu or after consideration of the inspection or audit report, as the case may be, order an investigation or inquiry to be conducted in the matter. 24. Payment of inspection and audit fees.—The Authority shall be entitled to recover from the Trustee Bank such expenses incurred by it for the purposes of inspection or audit undertaken directly or through its authorized representative or auditor under sub-regulation (1) of regulation 20. 25. Inspection and audit by National Pension System Trust.— (1) The National Pension System Trust shall undertake directly or through its authorized representative, inspection or audit or both of the Trustee Bank, on an annual basis or at such other period as may be specified by the Authority in relation to operational Service Level Agreements in accordance with the provisions of Pension Fund Regulatory and Development Authority (National Pension System Trust) Regulations, 2015. The Trustee Bank shall allow the National Pension System Trust, or its authorized representative to have a reasonable access to the premises occupied by it, books of accounts, records and provide necessary information as may be required by it for the purpose of such inspection or audit, as the case may be. (2)The National Pension System Trust shall be entitled to recover from the Trustee Bank such expenses incurred by it for the purposes of inspection or audit undertaken directly or through its authorized representative. (3) The scope of audit or inspection may be modified by the Authority as may be specified by it from time to time. CHAPTER VI SUSPENSION OR CANCELLATION OF CERTIFICATE AND ACTION IN CASE OF DEFAULT 26. Cancellation or suspension of certificate of registration.—(1) Where any Trustee Bank which has been granted a certificate of registration under these regulations– (a) fails to comply with any conditions subject to which a certificate of registration has been granted to it; (b) contravenes any of the provisions of the Act or the rules or the regulations made or guidelines or notifications, directions, instructions or circulars issued by the Authority there under; (c) contravenes any of the provisions of the agreements entered into with other intermediaries; (d) indulges in unfair trade practices or conducts its business in a manner prejudicial to the interests of the subscribers; (e) fails to furnish any information as required by the Authority relating to its area of operations; (f) does not submit periodical returns as required under the Act or by the Authority; (g) does not co-operate in an inquiry conducted by the Authority; (h) commits any acts of defaults as mentioned under Section 28 of the Act; (i) any other reason which in the opinion of the Authority warrants for suspension, cancellation or withdrawal of the certificate of registration granted; The Authority may, without prejudice to any other action under the Act, regulations, directions, instructions or circulars issued there under, by order take such action in the manner provided under these regulations including cancellation or suspension of the registration of such Trustee Bank and such other action, as may be deemed appropriate.26 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (2) The Authority may without prejudice to the powers under sub-regulation (1) instead of cancelling or suspending the certificate of registration, direct for varying or modifying the terms and conditions of the certificate of registration, as it may deem fit or pass any other order, as may be deemed beneficial in the interest of the subscribers. (3) Trustee Bank once registered shall have to ensure that the eligibility conditions as mentioned in this regulation are strictly adhered to during the entire currency of the registration period and any extension thereto, failing which the registration certificate may be cancelled. A certificate evidencing compliance with the eligibility conditions shall have to be furnished by the registered Trustee Bank to the Authority on annual basis within thirty days of closure of accounts for the financial year. 27. Surrender of any certificate of registration.—(1)Any Trustee Bank, which has been granted a certificate of registration under the Act or the regulations made there under, desirous of giving up its activity and surrendering the certificate, may make a request for such surrender to the Authority. (2)While disposing of a request under these regulations, the Authority may require the concerned Trustee Bank to satisfy the Authority of the factors as it deems fit, including but not limited to the following:— (a) the arrangements made by the Trustee Bank at its own costs and expenses for maintenance and preservation of records and other documents required to be maintained under the Act, regulations and guidelines; (b) redressal of subscriber grievances; (c) transfer of records, funds or securities of the subscribers at its own cost and expense; (d) the arrangements made by it for ensuring continuity of service to the subscribers; (e) defaults or pending actions, if any. (3)While accepting the surrender request, the Authority may impose such conditions upon the Trustee Bank as it deems fit for the protection of interest of the subscribers of the National Pension System and the Trustee Bank concerned shall comply with such conditions. (4) No Trustee Bank shall be permitted to surrender its certificate, in respect of which any action for default has been initiated or has been contemplated by the Authority. 28. Effect of suspension, cancellation or surrender of certificate.—(1)On and from the date of suspension or cancellation of the certificate, the concerned Trustee Bank shall- (a) not undertake any additional assignment or collect any new money or information from the subscriber. During the period of such suspension, it shall cease to carry on any activity in respect of which the certificate of registration had been granted; (b) allow its subscribers to transfer, as the case may be, their money or assignments or allow the National Pension System Trust to withdraw any assignment given to it, without any additional cost; (c) make provisions as regards liabilities incurred or assumed by it; (d) take such other action including the action relating to any records or documents and information or money of the subscribers that may be in the custody or control of such Trustee Bank, within the time limit and in the manner, as may be required under the relevant regulations or as may be directed by the Authority, while passing the order under these guidelines or otherwise. (2) On and from the date of surrender or cancellation or suspension of the certificate of registration, the concerned Trustee Bank shall- (a) return the certificate of registration so cancelled to the Authority and shall not represent itself to be a holder of the certificate of registration for carrying out the activity for which such certificate had been granted; (b) cease to carry on any activity in respect of which the certificate had been granted; (c) transfer funds, records and documents with complete reconciliation related to its activities to another Trustee Bank, as directed by the Authority, holding a valid certificate of registration to carry on such activities and allow its subscribers to transfer their funds to the transferee entity, without any additional cost; (d) make provisions as regards liability incurred or assumed by it; (e) take such other action including the action relating to any records or documents and assets of the subscribers that may be in the custody or control of such Trustee Bank, within the time limit and in the manner, as may be required under the relevant regulations or as may be directed by the Authority while passing order under these guidelines or otherwise. 29. Appointment of designated authority.—(1) Where it appears to the designated member that any Trustee Bank which has been granted certificate of registration under these regulations or any other concerned person has committed any default of the nature specified in regulation26, he may appoint an officer not below the rank of a Chief General Manager, or any other officer of an equivalent rank as a designated authority.¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 27 (2) No officer who has conducted investigation or inspection in respect of the alleged violation shall be appointed as a designated authority. 30. Issuance of notice.—(1) The designated authority shall, if it finds reasonable grounds to do so, issue a notice to the Trustee Bank or any other concerned person requiring it to show cause as to why the certificate of registration granted to it, should not be suspended or cancelled or why any other action provided herein should not be taken. (2) Every notice under sub-regulation (1) shall specify the contravention alleged to have been committed by the noticee indicating the provisions of the Act, regulations, directions or circulars in respect of which the contravention is alleged to have taken place. (3) There shall be annexed to the notice issued under sub-regulation (1) copies of documents relied on in making of the imputations and extracts of relevant portions of documents, reports containing the findings arrived at in an investigation or inspection, if any, carried out. (4)The noticee shall be called upon to submit within a period to be specified in the notice, not exceeding twenty- one days from the date of service thereof, a written representation to the designated authority. 31. Reply by noticee.— (1) The noticee shall submit to the designated authority its written representation within the period specified in the notice along with documentary evidence, if any, in support thereof: Provided that the designated authority may extend the time specified in the notice for sufficient grounds shown by the noticee and after recording reasons of extension in writing. (2) If the noticee does not reply to the show-cause notice, within the time granted for the purpose, the designated authority may proceed with the matter exporte recording the reasons for doing so and make his recommendations as the case may be on the basis of material facts available before him. 32. Action in case of default.—(1) After considering the representations, if any, of the noticee, the facts and circumstances of the case and applicable provisions of the Act, regulations, directions or circulars administered by the Authority, the designated authority shall submit a report, where the facts so warrant, recommending,— (a) suspension of certificate of registration for a specified period; (b) cancellation of certificate of registration; (c) prohibiting the noticee to take up any new assignment or contract or launch new scheme for the period specified in the order; (d) debarring a principal officer of the noticee from being employed or associated with any registered intermediary or other registered person for the period specified in the order; (e) debarring a branch or an office of the noticee from carrying out activities for the specified period; (f) warning the noticee. 33. Procedure for action on recommendation.—(1) On receipt of the report recommending measures from the designated authority, the designated member shall consider the same and issue a show cause notice to the noticee enclosing a copy of the report submitted by the designated authority calling upon the noticee to submit its written representation as to why the action, including passing of appropriate direction, should not be taken. (2) The noticee may, within twenty-one days of receipt of the notice send a reply to the designated member who may pass appropriate order after considering the reply, if any received from the noticee and providing the person with an opportunity of being heard, as expeditiously as possible and endeavor shall be made to pass the order within one hundred and twenty days from the date of receipt of reply of the notice or hearing. (3) The designated member may pass a common order in respect of a number of noticees where the subject matter in question is substantially the same or similar in nature. 34. Intimation of order.—(1) Every report made by a designated authority and every order made by the designated member under these regulations shall be dated and signed. (2) A copy of the order passed under these regulations shall be sent to the Trustee Bank or other concerned person and also placed on the website of the Authority. 35. Penalty and adjudication.—The imposition of penalty, if any, on the Trustee Bank or person shall be in accordance with the provisions of the Act and the Pension Fund Regulatory and Development Authority(Procedure for Inquiry by Adjudicating Officer) Regulations, 2015.28 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 36. Appeals to Securities Appellate Tribunal.—The Trustee Bank or any person concerned aggrieved by any order under these regulations may, prefer an appeal to the Securities Appellate Tribunal against such order in accordance with the provisions of sub-section (1) of Section 36 of the Act. Explanation- For the purposes of this chapter,- (a) “designated authority” means an officer of the Authority appointed under sub-regulation (1) of regulation 29; (b) “designated member” means the Chairperson or a whole-time Member of the Authority designated for the purpose. (c) “noticee” means the person to whom a notice has been issued under this chapter. CHAPTER VII MISCELLANEOUS 37. Redressal of grievances.—The overall responsibility of the redressal of subscriber grievance shall be as per the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Redressal of Subscriber Grievance) Regulations, 2015. 38. Confidentiality.—The Trustee Bank shall maintain absolute confidentiality with respect to all records, data and information received or acquired by it during the course of its working. It shall not, without the prior permission of the Authority, produce or share such data or information as evidence, or for any other purpose, except as required by the due process of law. 39. Power of Authority to issue clarifications.—In order to remove any difficulties in the application or interpretation of these regulations, the Authority shall have the power to issue clarifications and guidelines in the form of notes or circulars which shall be binding on the Trustee Bank or any person connected with it. 40. Appointment of Compliance Officer.—(1) The Trustee Bank must appoint a compliance officer who shall be responsible for monitoring compliance by it of the provisions of Act, rules and regulations, notifications, guidelines, instructions issued by the Authority. (2)The compliance officer must immediately and independently report any non-compliance observed by him or her to the Authority. SCHEDULE I PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Trustee Bank) Regulations, 2015 [See regulation 9 (3) (e)] Code of Conduct 1. Subscriber Protection (a) Subscribers The Trustee Bank shall make all efforts to protect the interests of subscribers and shall render the best possible advice having regard to the subscriber’s needs and the environments and his own professional skills. (b) High Standards of Service The Trustee Bank shall ensure that it and its key management personnel, employees, shall in the conduct of their business, observe high standards of integrity, dignity, fairness, ethics and professionalism and all professional dealings shall be affected in a prompt, effective and efficient manner. The Trustee Bank shall be responsible for the acts or omissions of its employees in respect to the conduct of its business. (c) Exercise of Due Diligence and no Collusion The Trustee Bank shall at all times render high standards of service, exercise due skill and diligence over persons employed or appointed by it, ensure proper care and exercise independent professional judgment and shall not at any time act in collusion with other intermediaries in a manner that is detrimental to the subscriber(s).¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 29 2. Disbursal Of Amounts (a) Remittance to Pension Funds and Withdrawal of NPS Contribution- The Trustee Bank shall be prompt in executing the instructions issued by the NPS Trust with reference to the remittance of funds to Pension Funds and withdrawals of NPS contributions. 3. Disclosure of Information (a) The Trustee Bank shall ensure that adequate disclosures are made to the Nodal Offices, intermediaries and subscribers in a comprehensible and timely manner. (b) The Trustee Bank shall not make any misrepresentation and ensure that the information provided to the Nodal Offices, intermediaries and subscribers is not misleading. (c) The Trustee Bank shall not make any exaggerated statement whether oral or written to the Nodal Offices, intermediaries and subscribers, either about its qualification or capability to render certain services or its achievements in regard to services rendered to other Nodal Offices and subscribers. (d) The Trustee Bank shall not divulge to anybody, either orally or in writing, directly or indirectly, any confidential information about its Nodal Offices and subscribers, which has come to its knowledge, without taking prior permission of the Authority except where such disclosures are required to be made in compliance with any law for the time being in force. 4. Conflict of Interest The Trustee Bank shall avoid conflict of interest and make adequate disclosure of its interest and shall put in place a mechanism to resolve any conflict of interest situation that may arise in the conduct of its business or where any conflict of interest arises, shall take reasonable steps to resolve the same in an equitable manner. The Trustee Bank shall make appropriate disclosure of the possible source or potential areas of conflict of duties and interest while acting as an intermediary which would impair its ability to render fair, objective and unbiased services. 5. Compliance and Corporate Governance (a) The Trustee Bank shall ensure that good corporate policies and corporate governance is in place. It shall not engage in fraudulent and manipulative transactions. (b) The Trustee Bank shall take adequate and necessary steps to ensure that continuity in data and record keeping is maintained and that the data or records are not lost or destroyed. It shall also ensure that for electronic records and data, up-to-date back up is always available with it. (c) The Trustee Bank shall co-operate with the Authority and National Pension System Trust, as and when required and shall not make any untrue statement or suppress any material fact in any documents, reports, papers or information furnished to the Authority or National Pension System Trust neglect or fail or refuse to submit to the Authority or other agencies with which it is registered, such books, documents, correspondence and papers or any part thereof as may be demanded/requested from time to time. (d) The Trustee Bank shall ensure that any change in registration status /any penal action taken by Authority or any material change in financials which may adversely affect the interests of subscribers is promptly informed to the subscribers and any business remaining outstanding is transferred to another registered entity in accordance with any instructions of National Pension System Trust and the provisions of the relevant regulations. (e) The Trustee Bank shall maintain an appropriate level of knowledge and competency and abide by the provisions of any act, regulations, circulars and guidelines issued by the Authority and as may be applicable to the Trustee Bank in respect of the business carried on by such Trustee Bank. (f) The Trustee Bank shall ensure that the Authority and National Pension System Trust are promptly informed about any action, legal proceedings, etc., initiated against it in respect of any material breach or non-compliance by it, of any law, rules, regulations, and directions of the Authority or of any other regulatory body.30 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] SCHEDULE II PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Trustee Bank) Regulations, 2015 [See regulation 9 (2)] CERTIFICATE OF REGISTRATION PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY CERTIFICATE OF REGISTRATION Pension Fund Regulatory and Development Authority hereby grants a Certificate of Registration to __________________________ as a Trustee Bank on this day of ________________________________ This certificate is valid for a period of____year from the date of issue. Registration Code for the Trustee Bank is _______________________ Date: Place: Authorised Signatory HEMANT G. CONTRACTOR, Chairperson [ADVT-III/4/Exty./203/14] Printed by the Manager, Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.