Date: 2018-06-25 Category: Extra Ordinary State: Union Government Country: India

The Pension Fund Regulatory and Development Authority (Point of Presence) Regulations, 2018.

Issued by Pension Fund Regulatory and Development Authority · Not Applicable

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Executive Summary & Key Takeaways

                    **Executive Summary:**

This document outlines the Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA) Point of Presence (PoP) Regulations, 2018. It aims to establish a strong distribution channel for the National Pension System (NPS) and other related schemes, while ensuring fair and transparent market practices for old age income security. These regulations, effective from the date of their publication in the Official Gazette, replace the 2015 regulations, with existing PoPs and Aggregators deemed registered under the new framework.

**Key Points / Main Content:**

*   **Supersession of Previous Regulations:** The PFRDA Point of Presence Regulations, 2015 and the PFRDA Aggregator Regulations, 2015 are repealed upon the notification of these regulations.
*   **Definitions:** Clear definitions are provided for key terms such as "Act," "Auditor," "Citizen of India," "Company," "Compliance Officer," "Atal Pension Yojana," and "Point of Presence sub-entity".
*   **Registration Categories:**
    *   PoPs can register for various activities, including NPS distribution and servicing for the public (physical and online), online-only services, or services exclusively for their own employees.
    *   Entities must have social security benefits for employees under specified Acts for at least two years prior to application.
    *   Applicants can seek registration for any or all categories, contingent on fulfilling eligibility conditions.
*   **Registration Process:**
    *   Applicants must meet specified eligibility criteria and submit an application form with a non-refundable fee of Rupees Ten thousand.
    *   An initial registration fee of Rupees twenty-five thousand is required upon acceptance of the application.
    *   Existing PoPs and Aggregators are deemed registered under these regulations.
*   **Eligibility Criteria (Fit and Proper Person):**
    *   Applicants must be registered with and regulated by an Indian regulator.
    *   Companies must be registered in India.
    *   A minimum of fifteen branches with IT infrastructure is required (with exceptions).
    *   Minimum net worth of rupees seventy-five lakhs, including a paid-up capital of rupees fifty lakhs, is mandated (with exceptions).
    *   Absence of convictions or major penalties for offenses involving moral turpitude, economic offenses, or fraud.
    *   A two-year track record of profitability is generally required (with exceptions for specific entities).
*   **Information Disclosure and Verification:**
    *   The Authority may disclose application information to the public, unless it relates to commercial confidence or private information.
    *   Material changes in furnished information must be promptly reported.
    *   The Authority may seek further information or clarification and conduct physical verification of documents and infrastructure.
*   **Grant of Certificate:**
    *   The Authority grants a certificate of registration if the applicant meets eligibility conditions.
    *   Successful applicants must submit a security deposit, with certain exceptions.
    *   The Authority may attach the security deposit if a PoP violates registration terms.
*   **Conditions of Registration:**
    *   PoPs must obtain prior approval for changes in status or constitution.
    *   Compliance with the Act, regulations, directions, and guidelines is mandatory.
    *   PoPs must meet eligibility criteria throughout the registration tenure.
*   **Validity and Renewal:**
    *   Certificates remain valid unless suspended or canceled.
    *   Renewal applications must be submitted within ninety days before expiry, with applicable renewal fees.
*   **Duties and Responsibilities of PoPs:**
    *   Duties are defined for initial customer interaction, subscriber registration, fund collection, and servicing subscriber requests.
    *   PoPs must have a collection account in the name of "Name of the PoP Collection Account National Pension System Trust."
    *   Specific responsibilities are outlined for the event of cancellation or suspension of registration.
    *   Facilitators may be engaged for distribution of pension schemes with Authority approval.
*   **Financial and Operational Requirements:**
    *   Charges collected from subscribers are subject to Authority limits.
    *   Maintenance of books of account and audit of accounts are required.
    *   Pension scheme accounts must be separate from other business activities.
    *   Technological capabilities, infrastructure, and systems are essential.
*   **Grievance Redressal and Compliance:**
    *   PoPs are responsible for effective grievance redressal mechanisms.
    *   Appointment of a compliance officer is mandatory.
*   **Inspection and Audit:**
    *   The Authority may undertake inspections and audits of PoPs' books, accounts, and records.
    *   PoPs must provide access to premises, books, and records.
    *   The Authority may recover expenses incurred for inspection or audit.
*   **Suspension or Cancellation of Registration:**
    *   Grounds for suspension or cancellation include non-compliance, unfair practices, failure to furnish information, and defaults under the Act.
    *   Detailed procedures are outlined for show-cause notices, actions in case of default, and appeals to the Securities Appellate Tribunal.
*   **Miscellaneous Obligations:**
    *   Compensation is payable to subscribers for failure to adhere to service level standards.
    *   Reports and disclosures to the Authority are mandatory.
    *   Confidentiality of subscriber data must be maintained.

**Impact Analysis**

**Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA):**

*   *Impact:* The PFRDA is responsible for implementing and enforcing the new regulations. They need to update internal processes and guidelines to align with the 2018 regulations.
*   *Action Required:* Update guidelines, monitor compliance, and enforce regulations.

**Points of Presence (PoPs):**

*   *Impact:* Existing PoPs need to ensure compliance with the new regulations. They must adapt their operations, processes, and infrastructure to meet the requirements.
*   *Action Required:* Review and update operations, ensure compliance with registration and eligibility criteria, and adapt service standards.

**Subscribers/Potential Subscribers:**

*   *Impact:* Subscribers will benefit from enhanced transparency and distribution channels. They may experience improved service quality due to the regulations.
*   *Action Required:* Be aware of the new regulations and their rights, and utilize the grievance redressal mechanisms if necessary.

**Central Recordkeeping Agency (CRA):**

*   *Impact:* The CRA needs to align its systems and processes with the new regulations to support the operations of PoPs and ensure compliance.
*   *Action Required:* Update systems to handle new registration and reporting requirements and provide support to PoPs.
                

Key Entities Referenced

Pension Fund Regulatory and Development Authority: A regulatory body established in India to promote, develop and regulate pension schemes. Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013: An act of the Indian Parliament that established the PFRDA and provides the legal framework for regulating pension funds in India. Pension Fund Regulatory and Development Authority Point of Presence Regulations, 2018: Regulations issued by PFRDA governing the registration, duties, and responsibilities of Points of Presence (POPs) in the National Pension System (NPS). National Pension System (NPS): A contributory pension scheme launched by the Government of India to provide retirement income to all citizens of India. Atal Pension Yojana (APY): A Government of India-backed pension scheme targeted at the unorganised sector, providing a guaranteed minimum pension. Companies Act, 1956: An act of the Indian Parliament that governed company law in India until it was replaced by the Companies Act, 2013. Companies Act 2013: An act of the Indian Parliament that regulates incorporation of a company, responsibilities of a company, directors, dissolution of a company. New Delhi: Capital of India, place of publication of this notification

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EXTRAORDINARY
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PART III—Section 4
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PUBLISHED BY AUTHORITY
la- 237] ubZ fnYyh] lkseokj] twu 25] 2018@vk"kk<+ 4] 1940
No. 237] NEW DELHI, MONDAY, JUNE 25, 2018/ASHADHA 4, 1940
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अअअअििििधधधधससससचचूूचचूू ननननाााा
नई (cid:4)द(cid:6)ली, 25 जून, 2018
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सससस..ंं..ंं पपपपीीीीएएएएफफफफआआआआररररडडडडीीीीएएएए////11112222////आआआआररररजजजजीीीीएएएएलललल////111133339999////3333....————प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण, प(cid:10)शन िनिध
िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण अिधिनयम, 2013 (2013 का 23) क(cid:25) धारा 52 क(cid:25) उपधारा (2) के खंड (ङ), खंड (ठ),
खंड (ढ), खंड (ण) और खंड (त) के साथ प#ठत उसक(cid:25) उपधारा (1) %ारा (cid:22)द& शि’य( का (cid:22)योग करते +ए, िन-िलिखत
िनयम बनाता ह,ै अथा.त ् :-
अअअअ(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययाााायययय----IIII
(cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााररररंंंंििििभभभभकककक
1111.... ससससििंंििंं (cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:30)(cid:30)(cid:30)(cid:30) ननननाााामममम औऔऔऔरररर (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााररररंंंंभभभभ---- ((((1111)))) इन िविनयम( का संि23 नाम प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (उपि4तिथ
अि4त5व) िविनयम, 2018 ह ैI
िविनयम का उ6े7य रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली तथा प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण अिधिनयम, 2013 (2013 के
23) के (cid:22)ावधान( के तहत अ:य िविनयिमत और (cid:22)शािसत योजना< के िलए 4वतं=, सुढृढ़ और (cid:22)भावी िवतरण तं= को
(cid:22)ो5सािहत करना और यह सुिनिCत करने का ह ै (cid:4)क उपि4थित अि4त5व क(cid:25) िवपणन पEितयाँ वृEाव4था आय सुर2ा के
(cid:22)ावधान के िलए अिभदाता< के िहत( के संवध.न और संर2ा के िलए ऋज,ु द2 और पारदशI ह( I
(2) यह िविनयम शासक(cid:25)य राजप= म(cid:10) उनके (cid:22)काशन क(cid:25) ितिथ से (cid:22)वृ& ह(गे I
(3) इन िविनयम( क(cid:25) अिधसूचना क(cid:25) ितिथ पर, प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (उपि4थित अि4त5व)
िविनयम, 2015, (cid:4)दनांक 04 माच. 2015 को अिधसूिचत तथा प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण(संकलनकता.)
िविनयम, 2015 तथा उसके संशोधन िनरिसत और िनर4त हो जाएंग े (cid:4)क:तु, ऐसे अिधिनयम िजनम(cid:10) मौजूदा उपि4थित
अि4त5व( और संकलनकता<. को अनुद& रिज4Oीकरण तथा किथत िविनयम( के तहत ऐसी ईकाईय( %ारा (cid:4)कय े जान े वाल े
अनुपालन जारी रहग(cid:10) े I िनर4तीकरण का अिधकरण या िनर4त िविनयम के तहत क(cid:25) गई पूव . सं(cid:4)Pया< पर या तदनुसार कोई
भी िविधवत् Qप स े (cid:4)कया गए (cid:4)Pयाकलाप पर कोई (cid:22)भाव नहR पड़ेगा, या उस आधार पर (cid:22)ोTभूत या उपगत कोई अिधकार,
3567 GI/2018 (1)2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
िवशेषािधकार, बाWयता या अXजत देयता या कोई दंड और (cid:4)कसी उ(cid:6)लघं न के सZब:ध म (cid:10) (cid:22)ोTभूत सज़ा या होने वाली कोई
सज़ा तथा कोई कार.वाई और (cid:22)ितकार सं4थािपत, जारी या लागू, तथा कोई भी दडं तथा सज़ा आरोिपत या िनXमत यह सोच
कर क(cid:25) जा सकेगी जैसे िविनयम को िनर4त नहR (cid:4)कया गया था I
2222.... पपपप(cid:31)(cid:31)(cid:31)(cid:31)ररररभभभभााााषषषषााााएएएएं ं ं ं –––– ((((1111)))) इइइइनननन ििििववववििििननननययययमममम"""" मममम,,(cid:2)(cid:2),,(cid:2)(cid:2) जजजजबबबब ततततकककक सससस%%%%ददददभभभभ ’’ ’’सससस ेे ेेअअअअ%%%%ययययथथथथाााा अअअअपपपपििेेििेे (cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)तततत नननन हहहहोोोो ––––
(क) “अिधिनयम” से प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण अिधिनयम, 2013 (2013 का 23) अिभ(cid:22)ेत ह ै:
(ख) “संपरी2क” से ऐसा \ि’ अिभ(cid:22)ेत ह,ै जो कZपनी अिधिनयम, 1956 (1956 का 1) क(cid:25) धारा 224 के अधीन (cid:4)कसी
कZपनी के लेखा< क(cid:25) संपरी2ा के िलए अXहत ह ै;
(ग) “ भारत का नाग#रक” से ऐसा \ि’ अिभ(cid:22)ेत ह,ै जो नाग#रकता अिधिनयम, 1955 (1955 का 57) के अधीन भारत का
नाग#रक होन े के िलए अहक. ह ै;
(घ) “कZपनी” से कZपनी अिधिनयम, 1956 (1956 का 1) के अधीन िवरिचत और रिज4Oीकृत कोई कZपनी अिभ(cid:22)ेत ह ै;
(ङ) “अनुपालन अिधकारी” से उपि4थित अि4त5व से उ&रदायी ऐसा कोई \ि’ अिभ(cid:22)ेत ह,ै िजसे उस Qप म(cid:10) पदािभिहत और
अिधिनयम या उसके अधीन (cid:22)ािधकरण %ारा बनाए गए िनयम( या िविनयम( के उपबंध( या जारी क(cid:25) गई अिधसूचना<,
माग.दश.क िसEांत(, प#रप=( या अनुदेश( का उपि4थित अि4त5व %ारा अनुपालन (cid:4)कये जाने को मानीटर करने के
उ&रदािय5व का भार स^पा गया ह ै;
(च) “अटल प(cid:10)शन योजना (एपीवाई)” का अथ. ह ै अंशदायी प(cid:10)शन योजना ह,ै िजसे भारत सरकार क(cid:25) अिधसूचना सं_या.
फा.सं16/1/2015-पीआर के %ारा अिधसूिचत (cid:4)कया गया, जो (cid:4)क 06.10.2015 से (cid:22)भावी +ई तथा इसम (cid:10) उसके सभी
संशोधन सिZमिलत ह(गे ;
(छ) इन िविनयम( के िलए “प(cid:10)शन योजना<” म,(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा िविनयिमत क(cid:25) जान े वाली योजनाएं सिZमिलत ह(गी जसै े
रा8ीय पश(cid:10) न (cid:22)णाली (एनपीएस), एनपीएस लाइट-4वावलंबन तथा अटल प(cid:10)शन योजना (एपीवाई), (cid:22)ािधकरण %ारा
िविनयिमत और (cid:22)शािसत या भारत सरकार क(cid:25) अ:य कोई भी प(cid:10)शन योजना ;
(ज) “उपि4थित अि4त5व-उप इकाई” से ऐसा अि4त5व (इकाई) अिभ(cid:22)ेत ह,ै िजसे (cid:4)कसी रिज4Oीकृत अि4त5व %ारा इन
िविनयम( के अधीन िविनaदb (cid:4)कसी उपि4थित अि4त5व का कोई भी कृ5य या बाWयता स^पी गयी ह ै और िजसे (cid:22)ािधकरण
%ारा 4वीकार (cid:4)कया गया ह ै;
(झ) “रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली-लाइट” म(cid:10) रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के अधीन ऐसी 4क(cid:25)म अिभ(cid:22)ेत ह c िजसम(cid:10) असंग#ठत सेdटर स,े
िजसक(cid:25) रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली- 4वावलंबन एक ऐसा संघटक ह,ै िजसम(cid:10) भारत सरकार का अिभदाय अनुeेय था, सZबंिधत
अिभदाता< के रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के आशावान समूह मॉडल क(cid:25) एक िवशेषता का उपबधं ह ै;
(2) उन शgद( और पद( के, जो इन िविनयम( म(cid:10) (cid:22)यु’ ह c और प#रभािषत नहR ह,c (cid:4)क:तु अिधिनयम म (cid:10) प#रभािषत ह,c वे ही
अथ . ह(ग,े जो सZबंिधत अिधिनयम( म(cid:10) उनके हIc
अअअअ(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययाााायययय----IIIIIIII
उउउउपपपपिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)थथथथिििितततत अअअअिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)तततत(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)वववव"""" ककककाााा ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण
3. उउउउपपपपिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)थथथथिििितततत अअअअिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)तततत(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)वववव"""" ककककेेेे ववववगगगग ’’’’– (1) उपि4थित अि4त5व( के Qप म(cid:10) पंजीकरण हते ु आवेदन िन-िलिखत म (cid:10)से (cid:4)कसी भी एक या
hयादा iेणी के िलए (cid:4)कये जा सकते ह,c नामतः
i. रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली (एनपीएस)- भौितक माWयम( तथा ऑनलाइन मंच %ारा बड़े पैमाने पर जनता के िलए िवतरण
तथा सेवाएँ (cid:22)दान करना
ii. रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली (एनपीएस)- केवल ऑनलाइन मंच %ारा बड़े पैमान े पर जनता के िलए िवतरण तथा सेवाएँ (cid:22)दान
करना
iii. रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली (एनपीएस)- भौितक माWयम( या ऑनलाइन मंच %ारा केवल अपने कम.चा#रय( तथा अ:य
काXमक( के िलए िवतरण तथा सेवाएँ (cid:22)दान करना
पर:त ु केवल ऐसी इकाइय( को ही काय. करन े क(cid:25) अनुमित होगी िज:ह(ने कम.चारी भिवkय िनिध तथा िविवध (cid:22)ावधान
अिधिनयम, 1952 या कम.चारी राhय बीमा अिधिनयम, 1948 या व4त ु तथा सेवाएँ अिधिनयम, 2017 के (cid:22)ावधान(
के तहत, अपन े कम.चा#रय( को सामिजक सुर2ा लाभ( के िलए आवृत (cid:4)कया ह ै तथा आवेदन क(cid:25) ितिथ स े कम से कम
2 वष. पहल े(cid:22)ािधकरण( के साथ किथत अिधिनयम( के तहत पंजीकृत हो I
iv. एनपीएस लाइट-4वाबलंबन योजना¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 3
v. अटल प(cid:10)शन योजना
vi. पीएफआरडीए %ारा िविनयिमत या (cid:22)शािसत कोई भी अ:य योजना
(2) आवेदक( को, उपि4थित अि4त5व( के एक या सभी वगm, जो उप-िविनयम (1) म(cid:10) वXणत ह,ै जो (cid:4)क उसके िलए
यथािनधा.#रत योnयता मानदंड( को पणू . करन े क(cid:25) शत . के अधीन ह,ै पंजीकरण (cid:22)ा3 करन े के िलए अनुमित ह ै I ऐस े
आवेदक उप-िविनयम (1) के तहत यथा अनुe3, (cid:4)कसी भी या ऐसे सभी (cid:4)Pयाकलाप( के संपादन के िलए पंजीकरण का
िवक(cid:6)प चुन सकते ह c तथा (cid:22)ािधकरण को (cid:22)ा3 आवेदन को उसी (cid:4)Pयाकलाप/प( के िलए समझा जाएगा िजसके िलए वह
(cid:22)ा3 +आ ह ैI कोई भी आवेदक, िजसने आवेदनप= भरत े समय, उप-िविनयम (1) के तहत एक स े अिधक (cid:4)Pयाकलाप का
िवक(cid:6)प नहR चुना ह,ै ऐसे (cid:22)5येक (cid:4)Pयाकलाप के िलए, िनधा.#रत श(cid:6)ु क के 50% शु(cid:6)क के साथ, लागू शतm को पूण . करन े
पर, दसू रे (cid:4)Pयाकलाप म(cid:10) पंजीकरण (cid:22)ा3 करने के िलए योnय होगा I
4444.... ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... ////ददददएएएए जजजजाााानननन ेे ेेककककेेेे ििििललललएएएए आआआआववववददेेददेे नननन---- ((((1111)))) ऐसा कोई आवेदक, जो इन िविनयम( म(cid:10) िविनaदb पा=ता मानदंड
को पूरा करता ह,ै उपि4थित अि4त5व के Qप म(cid:10) रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:4)दए जान े के िलए ऐसे आवेदन (cid:22)ाQप, जो (cid:4)क
(cid:22)ािधकरण %ारा िविनaदb (cid:4)कया गया ह,ै को दस हज़ार pपये के अ(cid:22)ितदेय शु(cid:6)क के साथ आवेदन कर सकता ह ै I (cid:22)ािधकरण
आवेदक से ऐसा आवेदन (cid:22)ा3 होने के सात (cid:4)दन के भीतर उस आवेदन (cid:22)ाQप के (cid:22)ा3 होन े क(cid:25) अिभ4वीकृित रसीद दगे ा I
(2) आवेदक (cid:22)ािधकरण से उपि4थित अि4त5व के Qप म(cid:10) रिज4Oीकरण (cid:4)दए जाने के उसके आवेदन को 4वीकार (cid:4)कये जाने के
बारे म(cid:10) संसूचना (cid:22)ा3 होने क(cid:25) तारीख से पंqह (cid:4)दन के भीतर पrीस हज़ार pपए क(cid:25) आरंिभक रिज4Oीकरण फ(cid:25)स का संदाय
करेगा ;
पर:त ु कोई उपि4थित अि4त5व अटल प(cid:10)शन योजना के अिभदाता< के खाता खोलने तथा उ:ह (cid:10) सेवाएँ (cid:22)दान करन े या जो
अपन े कम.चा#रय( को रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के लाभ (cid:22)दान करन े से सZबंिधत (cid:4)Pयाकलाप( को आयोिजत करन े का (cid:22)4ताव
रखता ह cतो उसे कोई आवेदन तथा पंजीकरण शु(cid:6)क देन े क(cid:25) आव7यकता नहR होगी I
(3) ऐसे आवेदन को जो सभी (cid:22)कार से पणू . न हो और आवदे न (cid:22)ाQप तथा इन िविनयम( म(cid:10) यथा िविनaदb अनुदेश( के
अनुQप न ह(, नामंजूर कर (cid:4)दया जाएगा :
पर:त ु ऐसे (cid:4)कसी आवेदन को नामंजूर करन े के पूव . आवेदक को, ऐसे समय के भीतर, जो (cid:22)ािधकरण िविनaदb करे, आवेदन
वापस लेने या सभी (cid:22)कार स े भरने और गलितय( को, य(cid:4)द कोई हो, दरू करन े का युि’य’ु अवसर (cid:22)दान (cid:4)कया जाएगा I
(4) (cid:22)ािधकरण आवेदन पर कार.वाई करन े के िलए आवेदक से अित#र’ जानकारी क(cid:25) ईsसा कर सकेगा:
पर:त ु (cid:22)ािधकरण ऐसी अित#र’ जानकारी क(cid:25) सुसगं ित के बारे म (cid:10) कारण लेखबE करेगा I
(5) कोई भी उपि4थित अि4त5व या संकलनकता . िजसे पश(cid:10) न िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (उपि4थित अि4त5व)
िविनयम, 2015 तथा पश(cid:10) न िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (संकलनकता.) िविनयम 2015 के तहत रिज4Oीकरण
(cid:22)दान (cid:4)कया गया था, उपि4थित अि4त5व तथा/या संकलनकता. के Qप म,(cid:10) जैसा भी मामला हो, काय. ज़ारी रख सकता ह ै
तथा इन िविनयम( के (cid:22)ावधान( के तहत इनको रिज4Oीकृत माना जाएगा और इसके िलए (cid:22)ािधकरण %ारा इन िविनयम( के
अधीन उसे एक नया रिज4Oीकरण (cid:22)दान (cid:4)कया जाएगा I ऐसे उपि4थित अि4त5व या संकलनकता,. िविनयम 3 के उप
िविनयम (1) के तहत अं(cid:4)कत ऐसे (cid:4)Pयाकलाप(, िजसके िलए वत.मान म(cid:10) उसके पास कोई पंजीकरण नहR ह,ै के िलए
अित#र’ Qप से भी पंजीकरण क(cid:25) मांग कर सकते ह ै;
(6) कोई भी उपि4थित अि4त5व जो अटल प(cid:10)शन योजना (एपीवाई) के िवतरण तथा इसके अतं ग.त आन े वाल े अिभदाता< क(cid:25)
सेवा< के काय. म(cid:10) संलt ह,ै िजसे (cid:22)ािधकरण %ारा इस (cid:22)कार काय. करन े हते ु इन िविनयम( क(cid:25) अिधसूचना< स े पूव. अनeु ा
(cid:22)दान क(cid:25) गयी ह,ै इन िविनयम( क(cid:25) अिधसूचना क(cid:25) ितिथ से 180 (cid:4)दन( क(cid:25) अविध के िलए या बढ़ाए गए समय तक या इन
िविनयम( के तहत रिज4Oीकरण के िलए 90 (cid:4)दन( के भीतर आवेदन करता ह ै और उसके आवेदन का (cid:22)ािधकरण %ारा
िनपटान (cid:4)कये जाने तक उस Qप म(cid:10) काय. कर सकता ह ैI
5555.... ययययोोोो2222यययय औऔऔऔरररर ससससममममििुुििुु चचचचतततत 5555िििि6666---- ममममााााननननददददंडंडंडंड ययययाााा पपपपाााा....तततताााा---- ((((1111)))) इस िविनयम के तहत, उपि4थित अि4त5व के Qप म (cid:10) काय. करने हते ु
पंजीकरण (cid:22)माणप= (cid:22)ा3 करन े क(cid:25) ईsसा रखने वाले आवेदक( को (cid:22)ािधकरण को आवेदन (cid:22)4तुत करने क(cid:25) ितिथ पर, िनaदb
पा=ता मानदंड सZब:धी शतm को पूण. करना होगा I रिज4Oीकरण के िलए, इन िविनयम( के, ऐसे अ:य मानदंड( के अित#र’,
पा=ता मानदंड िज:ह (cid:10) पणू . करन े क(cid:25) आव7यकता होगी िन-िलिखत ह(ग,े नामतः
(क) भारत म (cid:10) (cid:4)कसी भी िविनयामक %ारा, िजसके अंतग.त भारतीय #रज़व. बcक, भारतीय (cid:22)ितभूित और िविनमय बोड,. बीमा
िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण, प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण और रा8ीय आवास बcक भी ह,ै
रिज4Oीकृत और िविनयिमत हो ;4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(ख) भारत म(cid:10) कंपनी अिधिनयम, 1956 या कंपनी अिधिनयम, 2013 के तहत रिज4Oीकृत कोई कंपनी (भारतीय #रज़व. बcक
%ारा आव7यक (cid:22)माण के साथ ( गरै -बcuकग िवतीय कंपिनयां (एनबीएफसीस), माइPो फाइन(cid:10)स इं4टीटयूशंस (एमएफआई) या
क(cid:10)q और राhय सरकार( क(cid:25) इकाइयां/िवभाग/मं=ालय या क(cid:10)q और राhय सरकार( %ारा (cid:4)कसी िनaदb लाभाXथय( के समूह के
िलए िनXमत इकाइयां या बcuकग अिधिनयम, 1949 (1949 का 10) या अ:य कोई ईकाई या इकाईय( का समूह, जो (cid:4)क
(cid:22)ासंिगक कानून( के तहत रिज4Oीकृत ह(, य(cid:4)द (cid:22)ािधकरण के मत म(cid:10) कोई ह(, ऐसी इकाई या इकाइय( का समूह जो प(cid:10)शन
योजना< तथा पश(cid:10) न 2े=( के िवकास क(cid:25) सुिवधा अपने अिभदाता आधार के समावेशन %ारा (cid:22)दान करता ह ै;
(ग) उसक(cid:25) भारत म (cid:10) :यूनतम पंqह शाखाएं ह( तथा (cid:22)5येक शाखा म(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा अनुमो(cid:4)दत के:qीय अिभलेखपाल
अिभकरण स े इलेdOोिनक Qप से जोड़े जाने क(cid:25) सूचना (cid:22)ौvोिगक(cid:25) अवसंरचना और 2मता हो I सेवा मानडंड( और
(cid:22)ािधकरण %ारा जारी उपयु’ (cid:4)दशािनदwश( के अनुसार उपि4थित अि4त5व %ारा इन शाखा< म(cid:10) से (cid:22)5येक %ारा अिभदाता
का अिभदाय और जानकारी इलेdOॉिनक Qप से (cid:22)ेिषत करने क(cid:25) (cid:22)दXशत 2मता होनी चािहए I पर:तु यह िविनयम 3 क(cid:25)
उपधारा (ii), (iii) एवं (v) के तहत आवृत इकाइय( पर लाग ू नहR होगा ;
(घ) उसके पास 75 लाख pपए क(cid:25), िजसके अंतग.त ठीक पूव.वतI िव&ीय वष. के अंितम (cid:4)दन को :यूनतम पचास लाख pपए क(cid:25)
पूंजी भी ह,ै :यूनतम शुE धन (समाद& पूंजी जमा िनःश(cid:6)ु क आरि2ितयां) हो :
पर:त ु ऐसी शत,. पया.3 पूंजी (cid:22)ावधान के साथ उपलgध आवेदक (बcक स े िभy) या क(cid:10)q या राhय सरकार( (cid:4)क (cid:4)कसी
ईकाई/िवभाग/मं=ालय( जो (cid:4)क अटल प(cid:10)शन योजना के तहत (cid:4)Pयाकलाप( को करन े का (cid:22)4ताव कर रह े ह,c के मामले म (cid:10) लाग ू
नहR होगा ;
(ङ) (cid:4)कसी िव&ीय 2े= के िविनयामक या (cid:4)कसी :यायालय %ारा पूव.वतI पांच वषm म (cid:10) (cid:4)कसी ईकाई या उसके (cid:4)कसी भी (cid:22)मुख
अिधका#रय( म (cid:10) स े (cid:4)कसी को निै तक अधमता वाल े (cid:4)कसी अपराध, आXथक अपराध(, (cid:4)कसी (cid:22)ितभूित या बcककारी िविध के
अितPमण या कपट के िलए दोषिसिE और अवरोध आदेश( या (cid:4)कसी बड़े दंड का आरोपण न होना ;
(च) ऐसे (cid:4)क:हR मानदडं ( के अनुQप होना, जो (cid:22)ािधकरण %ारा अिभदाता< के िहत( को Wयान म (cid:10) रखत े +ए और प(cid:10)शन
उvोग के Pिमक िवकास के िलए संक(cid:6)प(, अिधसूचना<, प#रप=(, माग.दश.क िसEांत( के pप म(cid:10) समय-समय पर िविनaदb
(cid:4)कये जाएं ;
(छ) ठीक पूव.वतI िव&ीय वष. के अंितम (cid:4)दन को, पूव. २ वष . से लाभ(cid:22)दता (कर के बाद लाभ) का काय. #रकॉड . होना चािहए,
पर:त ु ऐसी शत. उन आवेदक( जो (i) अनुसूिचत वािणिhयक बcक (एससीबी) ह c , िज:ह (cid:10) भारतीय #रजव. बcक से लाइस(cid:10)स (cid:22)ा3 ह ै
और अटल पश(cid:10) न योजना के तहत (cid:4)Pयाकलाप( को आयोिजत करन े का (cid:22)4ताव कर रह े ह c िजसम(cid:10) भारतीय #रजव . बcक %ारा
िनaदb पूंजी सZब:धी मामल( क(cid:25) आव7यकता< को पूव. वष . म(cid:10) +ई हािनय( के 4थान म(cid:10) माना जाएगा या (ii) एक ऑनलाइन
िवपणन कंपनी जो पश(cid:10) न योजना< को िवत#रत करती ह ै या क(cid:10)q या राhय सरकार( क(cid:25) ईकाईय(/िवभाग(/मं=ालय(, के
सZब:ध म(cid:10) लाग ू नहR होगा ;
पर:तु इसके अित#र’ यह शत,. नए भुगतानकारी बcक(, लघु िव&ीय बcक( तथा इकाइय( जो सामान सेवाएँ (cid:22)दान करती ह c
य(cid:4)द उपि4थित अि4त5व के Qप म (cid:10) काय. करन े के िलए ऐसी ईकाई %ारा सZबंिधत िनयामक के साथ रिज4Oीकरण क(cid:25) ितिथ स े
5 वष. क(cid:25) अविध के भीतर आवदे न (cid:4)कया गया ह,ै के सZब:ध म(cid:10) लागू नहR होगा ;
6666.... ससससचचूूचचूू ननननाााा ककककाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ककककटटटटनननन---- ((((1111)))) (cid:22)ािधकरण, अिभदाता< के िहत को Wयान म (cid:10) रखत े +ए, आवेदक %ारा (cid:4)कये गए ऐस े आवेदन पर,
(cid:22)ािधकरण %ारा यथािविनaदb वेबसाइट पर, िजसके अंतगत. आवेदक %ारा बनाई गयी वेबसाइट भी सिZमिलत ह ै , ऐसी
सूचना डालकर जनसाधारण को (cid:22)कट कर सकेगा :
पर:त ु आवेदक %ारा दी गयी अ:य सुसंगत सूचना और जो आवेदक क(cid:25) वािणिhयक गोपनीयता और (cid:22)ाइवेट सूचना स,े
िजसे वह गोपनीय बताए, सZबंिधत ह,ै (cid:22)ािधकरण %ारा, (cid:4)कसी िविध या िनयम( के उपबंध( के या, यथाि4थित, (cid:4)कसी
:यायालय या अिधकरण %ारा उ|ोिषत (cid:4)कसी आदेश या िविनCय के, जो ऐसे (cid:22)कटन को आeापक बनाता हो, अधीन
रहते +ए (cid:22)कट नहR क(cid:25) जा सकेगी I
(2) इन िविनयम( के अधीन दी गयी या वेबसाईट पर डाली गयी सूचना म (cid:10) से (cid:4)कसी ताि5वक प#रवतन. क(cid:25) सूचना आवेदक
%ारा तुरंत, (cid:4)क:तु ऐसे प#रवतन. के होने के पंqह (cid:4)दन के भीतर दी जाएगी I
7777.... ससससचचूूचचूू ननननाााा औऔऔऔरररर (cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)पपपप;;;;ीीीीककककररररणणणण ककककाााा ////ददददययययाााा जजजजााााननननाााा –––– (1) िविनयम 4 के उपिविनयम (4) के अधीन रहत े +ए, (cid:22)ािधकरण आवेदक स े
आवेदन के िनपटारे के (cid:22)योजन के िलए अित#र’ सूचना या 4पbीकरण देन े क(cid:25) अपे2ा कर सकेगा और त5पCात, ऐसे
(cid:4)कसी अ:य िवषय के बारे म,(cid:10) जो (cid:22)ािधकरण %ारा आव7यक समझा जाए, आवेदक या उसका (cid:22)धान अिधकारी, य(cid:4)द ऐसी
अपे2ा क(cid:25) जाए, आवेदन के सZब:ध म(cid:10) (cid:4)कसी \ि’गत अ~यावेदन के िलए (cid:22)ािधकरण के सम2 उपि4थत होगा I
(2) आवेदक ऐसी सूचना और 4पbीकरण, (cid:22)ािधकरण के समाधान(cid:22)द Qप म (cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा इस बारे म (cid:10) िविनaदb समय के
भीतर दगे ा I¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 5
8888.... ससससचचूूचचूू ननननाााा ककककाााा सससस(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)ययययाााापपपपनननन –––– (1) आवेदक %ारा (cid:22)4ततु (cid:4)कये गए आवेदन, दी गई सूचना और उसक(cid:25) पा=ता पर िवचार करते
समय, (cid:22)ािधकरण, य(cid:4)द वह ऐसी वांछा करे, द4तावेज(, काया.लय 4थल का भौितक स5यापन कराकर सूचना को
स5यािपत कर सकेगा और काया.लय 4थल क(cid:25) उपलgधता, अवसंरचना और तकनीक(cid:25) अवलंब, िजसका आवेदक के पास
होना अपेि2त ह ै का िनरी2ण कर सकेगा I
(2) (cid:22)ािधकरण, सूचना के स5यापन के (cid:22)योजन के िलए, (cid:4)कसी \ि’ को, िजसके अंतग.त उसका कोई अिधकारी या कोई
बाहरी संपरी2क या अिभकरण भी ह,ै िनयु’ कर सकेगा I
9999.... आआआआववववददेेददेे नननन पपपपरररर ििििववववचचचचाााारररर ////ककककययययाााा जजजजााााननननाााा---- (1) (cid:22)ािधकरण आवेदन क(cid:25) पा=ता तथा ऐस े आवेदक को (cid:22)माणप= (cid:4)दए जाने पर िवचार
करत े +ए, उन सभी िवषय( को Wयान म (cid:10) रखगे ा, जो वह पश(cid:10) न सेdटर और रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली म (cid:10) सुसंगत समझ,(cid:10) िजसके
अंतगत. िन-िलिखत ह,c (cid:4)क:तु जो िन-िलिखत तक सीिमत नहR ह:c-
(क) dया आवेदक या उसके (cid:4)कसी सहयोजक को, पूव. म,(cid:10) िविनयामक( म(cid:10) से (cid:4)कसी के %ारा, िजनके अंतग.त भारतीय #रजव. बcक,
भारतीय (cid:22)ितभूित और िविनमय बोड,. बीमा िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण तथा रा8ीय आवास बcक भी ह c या कोई
अिभकरण जो ऐसी ईकाई जो आवेदक को िनयंि=त करती ह ै य(cid:4)द रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:4)दए जान े से इनकार (cid:4)कया गया ह,ै
य(cid:4)द हा,ँ तो ऐसे आवेदक या उसके सहयोजक जो उसको िनयंि=त करती ह,ै को (cid:4)कये गए इनकार के कारण या dया आवदे क
या उसके सहायक या (cid:22)मुख अिधकारी पर नैितक अधमता वाले (cid:4)कसी अपराध, आXथक अपराध(, (cid:4)कसी (cid:22)ितभूित या
बcककारी िविध के अितPमण या कपट के िलए दोषिसिE +आ ह ै;
(ख) dया आवेदक इन िविनयम( म(cid:10) िविनaदb पा=ता के मानदडं ( और अपे2ा< को पूरा करता ह ै;
(ग) dया आवेदक को (cid:22)माणप= का (cid:4)दया जाना अिभदाता< के िहत म(cid:10) ह ै या पश(cid:10) न सेdटर के या रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली या अ:य
कोई प(cid:10)शन योजना जो प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण अिधिनयम, 2013 के तहत िविनयिमत और (cid:22)शािसत
ह,c के Pिमक िवकास के उ6े7यपरक ह cI
(2) (cid:22)ािधकरण, (cid:22)ािधकरण %ारा अवधा#रत तारीख, समय और 4थान म (cid:10) आवेदक को (cid:22)4तुितकरण करने के िलए आमंि=त कर
सकेगा, य(cid:4)द जpरी समझा गया I ऐसे (cid:22)4तुतीकरण का (cid:22)योजन आवेदक( को, (cid:22)ािधकरण को अपने (cid:22)4ताव और अपन े (cid:22)4ताव(
क(cid:25) (cid:22)मुख िब:द<ु को (cid:22)4तुत करने के िलए अनeु ात करने का ह ैI
(3) रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= अनुद& करन े के ऐस े (cid:4)कसी आवेदन को –
(क) जो सभी (cid:22)कार से पणू . नहR ह ै और अपे2ा< तथा इस िविनयम( म(cid:10) िविनaदb सुसंगत अपे2ा< के अनQु प नहR ह ै ;
या
(ख) िजसम(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा यथा अपेि2त अित#र’ जानकारी नहR ह ै; या
(ग) जो अशुE, िम(cid:127)या या (cid:128)ामक (cid:22)कृित का ह ै; या
(घ) जहाँ आवेदक न े इन िविनयम( या सुसंगत िविनयम( के अधीन िनयत पा=ता क(cid:25) अपे2ा< का अनुपालन नहR
(cid:4)कया ह ै; या
(ङ) जो (cid:22)ािधकरण क(cid:25) राय म (cid:10) अिभदाता< के िहत म (cid:10) नहR ह ै और/ या प(cid:10)शन सेdटर तथा रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली या अ:य
कोई प(cid:10)शन योजना जो प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण अिधिनयम, 2013 के तहत िविनयिमत और
(cid:22)शािसत ह,c के Pिमक िवकास के उ6े7यपरक िहत म(cid:10) नहR ह ै; या
(च) जहाँ आवेदक योnय और समुिचत \ि’ नहR ह ै या इन िविनयम( म(cid:10) यथा उपबंिधत अपे2ा< का पालन नहR कर रहा
ह,ै (cid:22)ािधकरण %ारा लेखबE (cid:4)कये जाने वाल े कारण( से नामंजूर कर (cid:4)दया जाएगा I
(4) आवेदन नामंजूर (cid:4)कए जान े के पूव,. आवेदक को उन किमय( को, िज:ह (cid:10) दरू (cid:4)कया जा सकता ह,ै त5(cid:22)योजनाथ . (cid:22)ािधकरण
%ारा िविनaदb समय के भीतर उन =ु#टय( को दरू करन े के िलए िलिखत म (cid:10) अवसर (cid:4)दया जाएगा :
पर:त ु जहाँ आवेदन इस कारण से नामंजूर (cid:4)कया जाता ह ै (cid:4)क इसम(cid:10) िम(cid:127)या या (cid:128)ामक जानकारी अंतXवb ह,ै वहां ऐसा
अवसर (cid:22)दान नहR (cid:4)कया जाएगा और आवेदक इन िविनयम( के अधीन या (cid:4)क:हR अ:य िविनयम( के अधीन रिज4Oीकरण
(cid:22)माणप= अनुद& (cid:4)कए जान े के िलए ऐसी नामंजूरी क(cid:25) तारीख से एक वष. क(cid:25) अविध तक कोई आवेदन नहR करेगा I
(5) िविनयम 4 के अधीन रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= अनुद& करने सZब:धी आवेदन का, जो सभी (cid:22)कार स े पणू . हो, (cid:22)ािधकरण
%ारा सामा:यतया ऐसा अनरु ोध (cid:22)ा3 होन े क(cid:25) तारीख से साठ (cid:4)दन क(cid:25) अविध के भीतर, िनपटारा (cid:4)कया जाएगा I6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
11110000.... ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... अअअअननननददुुददुु <<<< ककककररररनननन ेे ेे कककक==== (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)////>>>>ययययाााा –––– (1) (cid:22)ािधकरण इस बात पर (cid:4)क आवेदक इन िविनयम( के अनसु ार
पा=ता मानदंड( को परू ा करता ह ै तो अनुसूची 1 म(cid:10) िविनaदb (cid:22)Qप म (cid:10) रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= अनुद& करेगा और इस
बारे म(cid:10) आवेदक को सूचना भेजगे ा:
पर:त ु जहाँ (cid:22)ािधकरण या (cid:4)कसी अ:य िनयामक या :यायालय या अिधकरण म(cid:10) कोई काय.वाही लंिबत ह ै िजसके
प#रणाम4वpप रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= िनलंिबत या र6 (cid:4)कया जा सकता ह,ै वहां (cid:22)ािधकरण सशत. रिज4Oीकरण अनुद&
कर सकेगा I
(2) सफल आवेदक, िजसे रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:4)दया गया ह,ै उसे (cid:22)ितभूित िन2ेप को बcक गारंटी या बcक साविध जमा के
Qप म (cid:10) जो (cid:4)क (cid:22)ािधकरण के प2 म(cid:10) उिचत (cid:129)हणािधकार के साथ हो, जो अपनी शुE मािलयत का एक (cid:22)ितशत या
पांच लाख pपए, इनम (cid:10) से जो भी अिधक हो, के बराबर हो, को जमा कराना अपेि2त होगाI अिधकतम (cid:22)ितभूित िन2ेप
20 लाख pपए से अिधक का नहR होगाI िविनaदb िन2पे आवदे क को तब तक नहR (cid:4)दया जाएगा जब तक (cid:22)ािधकरण क(cid:25)
पूव. अनeु ा नहR ल े ली गयी ह ै:
पर:त ु ऐस े आवेदक के सZब:ध म,(cid:10) जो केवल अटल प(cid:10)शन योजना के तहत (cid:4)Pयाकलाप आयोिजत करन े हते ु रिज4Oीकरण
(cid:22)ा3 करना चाहता हो या क(cid:10)q और राhय सरकार( क(cid:25) ईकाइय(/िवभाग/मं=ालय को (cid:22)ितभूित िन2ेप जमा कराने क(cid:25)
आव7यकता नहR होगी I
(3) य(cid:4)द (cid:22)ािधकरण क(cid:25) (cid:22)थमदbृ या यह राय ह ै (cid:4)क उपि4थित अि4त5व या उपि4थित अि4त5व के अधीन काय.रत उप ईकाई
और (cid:22)ािधकरण के पास रिज4Oीकृत उपि4थित अि4त5व के रिज4Oीकरण के िनबंधन( और शतm का अितPमण (cid:4)कया ह ै या
अिधिनयम, िनयम( या िविनयम( के (cid:4)क:हR उपबंध( का उ(cid:6)लंघन (cid:4)कया ह,ै तो (cid:22)ािधकरण ऐस े उपि4थित अि4त5व के
िवpE जांच या अ:वेषण के लंिबत रहन े तक (cid:22)ितभूित िन2ेप को कुक. करन े के आदेश पा#रत कर सकेगा I
(4) उपि4थित अि4त5व %ारा (cid:22)ितभूित िन2ेप क(cid:25) इस अपे2ा का अिध5यजन (cid:4)कये जान े का अनरु ोध करन े पर, (cid:22)ािधकरण
अिभदाता< के िहत को Wयान म(cid:10) रखत े +ए, ऐसे अनुरोध( पर कारण( को लेखबE कर िवचार कर सकता ह ैI
11111111.... ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... कककक==== शशशशतततत ?? ?? ---- (cid:22)ािधकरण %ारा उपि4थित अि4त5व को अनुद& कोई रिज4Oीकरण (cid:22)माणप=
िन-िलिखत शतm के अWयधीन होगा, अथा.त:्-
(क) जहाँ उपि4थित अि4त5व अपनी (cid:22)ाि4थित या गठन म(cid:10) प#रवत.न करने का (cid:22)4ताव करता ह,ै वहां वह अपनी (cid:22)ाि4थित
या गठन म (cid:10) ऐसे प#रवतन. के पCात् उपि4थित अि4त5व के Qप म (cid:10) काय. करना जारी रखन े के िलए (cid:22)ािधकरण का पूव.
अनुमोदन अिभ(cid:22)ा3 करेगा ;
(ख) वह सुसंगत िविनयम( के अनुसार लागू फ(cid:25)स( और उEरण( का संदाय करेगा ;
(ग) वह अिधिनयम(, िविनयम( के उपबंध(, ऐसे िनदेश(, माग.दश.क िसEांत( और प#रप=( को, जो (cid:22)ािधकरण %ारा
समय-समय पर जारी (cid:4)कये जाएं से आबEकर होगा ;
(घ) वह इस (cid:22)कार अनूद& रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= क(cid:25) सZपूण. अविध के दौरान इन िविनयम( म(cid:10) िविनaदb पा=ता
मानदंड( और अ:य अपे2ा< को पूरा करेगा ;
(ङ) कोई भी उपि4थित अि4त5व अपना काय. तब तक आरZभ नहR कर सकेगा जब तक उसके %ारा इन िविनयम( के
अनुसार अपेि2त (cid:22)ितभूित िन2ेप जमा नहR कराएगा, ऐसी ईकाइय( को छोडकर जहाँ ऐसी अपे2ाएं लागू नहR
होती :
पर:त,ु (cid:22)ािधकरण ऐसी अ:य और अित#र’ शत (cid:130) अिधरोिपत कर सकेगा, जो अिभदाता< के िहत म(cid:10) तथा रा8ीय
प(cid:10)शन (cid:22)णाली या प(cid:10)शन सेdटर या अ:य कोई प(cid:10)शन योजनाए ं जो प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण
अिधिनयम, 2013 के तहत िविनयिमत और (cid:22)शािसत ह cके Pिमक िवकास के िलए ठीक समझ ेI
11112222.... ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... अअअअननननददुुददुु <<<< ककककररररनननन ेेेे सससस ेेेे सससस ेे ेे इइइइननननककककाााारररर ////ककककयययय ेे ेे जजजजाााानननन ेे ेे ककककाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)भभभभाााावववव –––– (1) जहाँ (cid:4)कसी िवvमान उपि4थित अि4त5व
को इन िविनयम( के अधीन रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= अनुद& करन े से इनकार (cid:4)कया गया ह ैया उसने अपना रिज4Oीकरण
(cid:22)माणप= अ~यXपत कर (cid:4)दया ह ै या उसे िविनयम( %ारा अपेि2त नवीनीकरण फ(cid:25)स का संदाय न करन े पर (cid:22)ािधकरण
%ारा उपि4थित अि4त5व के Qप म (cid:10) काम न करन े का िनदwश (cid:4)दया गया ह ै या रिज4Oीकरण िनर4त या (cid:22)5याह#रत होन े के
कारण या :यायालय के (cid:4)कसी आदेश %ारा उसे प#रसमापन करने का िनदेश (cid:4)दया गया ह,ै वहां ऐसा उपि4थित अि4त5व-
(क) ऐस े उपि4थित अि4त5व के Qप म (cid:10) काय. करन े से तुरंत िवरत हो जाएगा ;
(ख) अपन े (cid:4)Pयाकलाप ऐस े (cid:4)कसी अ:य उपि4थित अि4त5व को अंत#रत करेगा िजसे ऐस े (cid:4)Pयाकलाप करन े के िलए
रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= अनुद& (cid:4)कया गया ह ै और अिभदाता< को अ:य उपि4थित अि4त5व के पास जाने दगे ा या¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 7
(cid:22)ािधकरण %ारा िनदेिशत या बनाए गए िविध के अनुसार और सभी अंतXनिहत अिभदाता< को उपि4थित अि4त5व
म(cid:10) ऐसे प#रवतन. और उसके कारण( क(cid:25) सूचना देगा ;
(ग) उपि4थित अि4त5व %ारा उपगत या गृहीत दािय5व, य(cid:4)द कोई हो, के बारे म(cid:10) उपबधं करेगा;
(घ) ऐसी अ:य कार.वाई ऐसी समय-सीमा के भीतर और ऐसी रीित म(cid:10) करना, जो लागू िविनयम( के अधीन अपेि2त
हो या जैसा (cid:22)ािधकरण %ारा िनदेश (cid:4)दया जाएI
(2) इन िविनयम( के अधीन उपि4थित अि4त5व को रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= अनुद& करन े से इनकार करत े समय,
(cid:22)ािधकरण उपि4थित अि4त5व के अिभदाता< के िहत क(cid:25) संर2ा के िलए उपि4थित अि4त5व पर ऐसी शत (cid:130)
अिधरोिपत कर सकेगा जो वह ठीक समझे और उन शतm का पालन (cid:4)कया जाएगा I
11113333.... ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... कककक==== ििििववववििििधधधधममममाााा%%%%ययययतततताााा कककक==== अअअअववववििििधधधध –––– (1) अिधिनयम, िनयम( और िविनयम( के उपबंध( के अनपु ालन के
अधीन रहत े +ए, उपि4थित अि4त5व को अनुद& रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= तब तक िविधमा:य बना रहगे ा जब तक क(cid:25)
उसे (cid:22)ािधकरण %ारा िनलंिबत या र6 न कर (cid:4)दया जाए I
जहाँ रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= शतm के अधीन रहते +ए अनुद& (cid:4)कया गया ह,ै वहां ऐसे रिज4Oीकरण को ऐसी शतm
के अWयधीन माना जाएगा I
(2) उपि4थित अि4त5व रिज4Oीकरण क(cid:25) तारीख से या (cid:22)ािधकरण %ारा अंितम बार (cid:22)ितगहृ ीत नवीकरण फ(cid:25)स के
संदाय क(cid:25) तारीख से पांच वष. के अवसान के पूव. नgबे (cid:4)दन के भीतर नवीकरण फ(cid:25)स के (cid:22)ित(cid:129)हण के िलए
(cid:22)ािधकरण को िविनaदb (cid:22)pप म(cid:10) आवेदन कर सकेगा:
पर:त ु य(cid:4)द आवेदन नवीकरण फ(cid:25)स सिहत (cid:22)ािधकरण के पास नवीकरण फ(cid:25)स के संदाय के िलए शोWय तारीख से एक
वष. के अपCात ् प+चँ ता ह,ै तो िवलZब क(cid:25) ऐसी अविध के िलए एक हज़ार pपए (cid:22)ितमास क(cid:25) अित#र’ फ(cid:25)स
आवेदक %ारा (cid:22)ािधकरण को स:देय होगी I
(3) नवीकरण फ(cid:25)स, रा8ीय पश(cid:10) न (cid:22)णाली के तहत (cid:4)Pयाकलाप( से या अ:य प(cid:10)शन योजना< को एक साथ रख कर,
पूव.वतI िव&ीय वष. म (cid:10) उपाXजत (cid:22)भार( के आध े (cid:22)ितशत क(cid:25) दर पर प#रकिलत रािश होगी, जो (cid:4)क नवीकरण फ(cid:25)स
के Qप म(cid:10) :यनू तम पrीस हज़ार pपए और अिधकतम एक लाख pपए के अWयधीन होगी ;
पर:त ु ऐसे आवेदक के सZब:ध म,(cid:10) केवल अटल प(cid:10)शन योजना के तहत (cid:4)Pयाकलाप आयोिजत करन े हते ु रिज4Oीकरण
(cid:22)ा3 करना चाहता हो या क(cid:10)q और राhय सरकार( के ईकाइय(/िवभाग/मं=ालय के िलए शत .लाग ू नहR होगी I
11114444.... ककककििििततततपपपपयययय ममममााााममममलललल"""" मममम (cid:2)(cid:2) (cid:2)(cid:2)पपपपाााा....तततताााा ममममााााननननददददंडंडंडंड सससस ेे ेेछछछछूूूूटटटट –––– (1) य(cid:4)द कोई आवेदक, िविनयम 5 के उपिविनयम (ग) तथा (छ) म (cid:10) शाखा<
क(cid:25) सं_या तथा लाभ(cid:22)दता से सZबंिधत यथा िविनaदb पा=ता मानदडं ( म (cid:10) स े कोई मानदडं परू ा नहR करता ह,ै तो वह
(cid:22)ािधकरण को आवेदन करके सZयक औिच5य बताते +ए ऐस े पा=ता मानदंड( को परू ा करने से छूट दने े क(cid:25) ईsसा करते
+ए अनरु ोध कर सकेगा I
(2) य(cid:4)द (cid:22)ािधकरण क(cid:25) राय म,(cid:10) आवेदक %ारा पा=ता मानदडं के परू ा न (cid:4)कय े जाने स े और िजसके िलए
िशिथलीकरण क(cid:25) अपे2ा क(cid:25) गयी ह,ै अिभदाता< के िहत( पर (cid:22)ितकूल (cid:22)भाव नहR पड़ेगा, तो वह लेखबE (cid:4)कए जान े
वाले कारण( से ऐस े मानदंड से छूट (cid:22)दान कर सकेगा I (cid:22)ािधकरण, ऐसी प#रि4थितय( म(cid:10) रिज4Oीकरण (cid:22)माणप=
अनुद& करने के िलए ऐसी अित#र’ शत(cid:130) अिधरोिपत कर सकेगा जो वह ठीक समझे I
अअअअ(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययाााायययय 3333
उउउउपपपपिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)थथथथिििितततत अअअअिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)तततत(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)वववव ककककेेेे ककककतततत55’’55’’ औऔऔऔरररर उउउउ<<<<ररररददददाााािििियययय(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)वववव
11115555.... उउउउपपपपिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)थथथथिििितततत अअअअिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)तततत(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)वववव ककककेेेे ककककतततत5555’’’’ औऔऔऔरररर उउउउ<<<<ररररददददाााािििियययय(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)वववव---- (1) उपि4थित अि4त5व अपनी सेवा शाखा< और काया.लय( एव ं िजनके
अंतगत. वे काया.लय भी ह,c जहाँ सZपूण. कारबार सं(cid:4)Pयाएं पूण.तया ऑनलाइन sलेटफाम. से क(cid:25) जाती ह,c के माWयम स े
िन-िलिखत कत.\( का पालन अिधिनयम, िनयम( और िविनयम( के उपबंध( तथा इस (cid:22)योजन के िलए (cid:22)ािधकरण
%ारा जारी (cid:4)कए गए सेवा मानक( के अनुसार करेगा-
(I) प(cid:10)शन योजना< के िलए आरंिभक (cid:129)ाहक पार4प#रक (cid:4)Pया के सZब:ध म(cid:10) कत\. :
(क) प(cid:10)शन योजना< के बारे म (cid:10)संभावी अिभदाता< क(cid:25) शंका< पर िवचार करना ;
(ख) (cid:22)ािधकरण %ारा यथा अनमु ो(cid:4)दत 4क(cid:25)म के उपबंध( के अनुसार सूचना, िजसके अंतग.त प(cid:10)शन योजना< स े सZबंिधत
आवेदन (cid:22)Qप(, (cid:22)4थापना द4तावेज( से सZबंिधत सूचना या कोई अ:य (cid:22)चार साम(cid:129)ी भी ह,ै उपलgध कराना और
(cid:22)दXशत करना ।8 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
((((IIIIIIII)))) अअअअििििभभभभददददाााातततताााा ककककेेेे ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण ककककेेेे ससससBBBBबबबब%%%%धधधध मममम (cid:2)(cid:2)(cid:2)(cid:2)ककककतततत55’’55’’ :
(क) धन शोधन िनवारण अिधिनयम, 2002 (2003 का 17), िजसम(cid:10) उसके संशोधन भी ह c और उसके अधीन समय-समय
पर लाग ू अपना (cid:129)ाहक जानो सZब:धी द4तावेजीकरण तथा/या (cid:22)ािधकरण %ारा िनaदb अ:य कोई तरीके के साथ
सZयक Qप से भरे गए आवेदन (cid:22)ाQप (cid:22)ा3 करेगा तथा (cid:22)ािधकरण %ारा सभी अिभदाता< के िलए अपना (cid:129)ाहक
जान( स5यापन (cid:22)(cid:4)Pया< का (cid:22)भावपूण. उपयोग करके (cid:129)ाहक सZब:धी सZयक त5परता (cid:22)(cid:4)Pयाएं करेगा ;
(ख) उपि4थित अि4त5व, इस (cid:22)योजन के िलए (cid:22)ािधकरण %ारा िविहत सेवा मानक( या िनधा.#रत (cid:4)दशािनदwश( के अनुसार
िविनaदb जांच( को करेगा ;
(ग) धन शोधन िनवारण अिधिनयम, 2002 (2003 का 17), िजसम(cid:10) उसके संशोधन भी ह c और उसके अधीन समय-समय
पर बनाए गए िविनयम( के यथा लागू उपबंध( के अनुसार, उपि4थित अि4त5व अिभदाता< के सभी सं\वहार( को
बनाए रखेगा और उनक(cid:25) #रपोट . देना सुिनिCत करेगा ;
(घ) उपि4थित अि4त5व \ि’गत पश(cid:10) न खाता खोले जाने के समय आरंिभक अिभदाय और अिभदाता< के त5पCातवतI
अिभदाय( के सं(cid:129)हण और पारेषण के साथ उसको :यासी बcक भेजने के िलए उ&रदायी होगा ;
(ङ) उपि4थित अि4त5व क(cid:10)qीय अिभलेखपाल अिभकरण को या (cid:22)ािधकरण %ारा अनुमो(cid:4)दत उसके (cid:22)ितिनिध को अिभदाता
रिज4Oीकरण (cid:22)Qप और उसके समथ.नकारी द4तावेज (cid:22)दान करने के िलए उ&रदायी होगा या (cid:22)ािधकरण %ारा
अनुमो(cid:4)दत (cid:4)कसी भी अ:य माWयम या तरीके से अिभदाता %ारा (cid:22)ा3 सूचना बांटेगा ;
(च) उपि4थित अि4त5व अिभदाता के अिभदाय( को :यासी बcक %ारा बनाए रखे गए रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली :यास खाते म (cid:10)
अंतरण करेगा और उपि4थित अि4त5व सZब:धी सेवा मानक( के तहत िनधा.#रत समयसीमा या इस (cid:22)योजन के िलए
(cid:22)ािधकरण %ारा िनधा.#रत (cid:4)दशािनदwश( के अनुसार के:qीय अिभलेखपाल अिभकरण के पास क(cid:25) अिभदाता अिभदाय
फाइल( को अपलोड करेगा ।
((((IIIIIIIIIIII)))) उउउउपपपपिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)थथथथिििितततत अअअअिििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)तततत(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)वववव"""" CCCCाााारररराााा ििििननननDDDDििििललललििििखखखखतततत ििििननननििििधधधध अअअअििििभभभभददददाााायययय ससससककंंककंं ललललनननन ककककाााायययय ’’ ’’ििििननननFFFFपपपपाााा////ददददतततत ////ककककयययय ेे ेेजजजजााााएएएएंगंगंगंग ेे ेे::::
(क) उपि4थित अि4त5व, अपन ेअंतXनिहत अिभदाता< के िलए िव(cid:131)सनीय संकलन ढांचा उपलgध हो यह सुिनिCत करेगा ;
(ख) (cid:22)5येक उपि4थित अि4त5व, “पीओपी का नाम-संकलन खाता- रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली :यास” के नाम पर एक संकलन खाता
रखेगा तथा ऐसा खाता गैर-आह#रत खाता होगा जो (cid:4)क केवल एनपीएस :यास म(cid:10) िनिधया ं 4थानांत#रत करन े के िवक(cid:6)प के
साथ उपलgध होगा I संकलन रािश को 4थानांत#रत करन े का (cid:22)ािधकार उपि4थित अि4त5व के पास होगा I
(cid:4)क:तु ऐसे संकलनकता. या अटल प(cid:10)शन योजना-सेवा (cid:22)दाता जो पहले से पंजीकृत ह c तथा िजनके िभy नाम( तथा (cid:22)योग के
साथ खाते ह(, इस िविनयम क(cid:25) अिधसूचना ितिथ से 90 (cid:4)दन( क(cid:25) समयसीमा के भीतर इस शत. का अनुपालन कर(cid:10)ग ेI
(2) अिभदाता के अनरु ोध( का अनुपालन, जो (cid:4)क िन-ानुसार ह ै :-
(क) उपि4थित अि4त5व अिभदाता< के 4क(cid:25)म तथा प(cid:10)शन िनिध बदलन े सZब:धी अनुरोध( को (cid:22)ा3 करन े और उन पर कार.वाई
करने के िलए उ&रदायी होगा;
(ख) उपि4थित अि4त5व अिभदाता< से (cid:22)ा3 सभी अनुरोध( को यथाउपबंिधत सेवा मानक( %ारा िविनaदb समय सीमा के
भीतर या इस (cid:22)योजन के िलए (cid:22)ािधकरण %ारा ज़ारी (cid:4)दशािनदwश( के अनुसार, क(cid:10)qीय अिभलखे पाल अिभकरण म (cid:10) अपलोड
करेगा ;
(ग) अिभदाता< %ारा िनिधय( से रकम िनकालन े सZब:धी अनुरोध( के सZब:ध म,(cid:10) उपि4थित अि4त5व सेवा मानक( %ारा
िविनaदb समय सीमा के भीतर या यथासंशोिधत, पश(cid:10) न िनिध िविनयामक (cid:22)ािधकरण (िनकासी और (cid:22)5याहरण)
िविनयम, 2015 के तहत (cid:22)ािधकरण %ारा ज़ारी (cid:4)कय े गए माग.दश.क िसEांत( के अनुसार धन िनकालन े के िलए या पश(cid:10) न
योजना< स े िनकलन े के िलए, अिभदाता< से अनुरोध (cid:22)ा3 करन े और उन पर कार.वाई करने के िलए उ&रदायी होगा I
उपि4थित अि4त5व उस सेवा के िलए (cid:22)ािधकरण %ारा जो अनुeात हो उससे िभy कोई अित#र’ (cid:22)भार (cid:22)भा#रत नहR
करेगा ; जब तक (cid:22)ािधकरण %ारा आeा न दी गयी हो ;
(घ) उपि4थित अि4त5व, एक उपि4थित अि4त5व से बदलकर दसू रे उपि4थित अि4त5व या (cid:4)कसी अ:य उपि4थित अि4त5व
सेवा (cid:22)दाता शाखा म(cid:10) जान े सZब:धी अिभदाता के अनरु ोध पर कार.वाई करन े के िलए उ&रदायी होगा ;
(ङ) उपि4थित अि4त5व, अिभदाता से सभी अनरु ोध( को (cid:22)ा3 करने और उन पर कार.वाई करने के िलए उ&रदायी होगा ;
(च) उपि4थित अि4त5व िशकायत( को (cid:22)ा3 करन,े उ:ह (cid:10) क(cid:10)qीय अिभलेखपाल अिभकरण (cid:22)णाली म(cid:10) अपलोड करने तथा उनसे
सZबंिधत िशकायत( का िनपटारा करन े के िलए उ&रदायी होगा ;¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 9
(छ) उपि4थित अि4त5व-उप ईकाई सेवा मानक( या इस (cid:22)योजन के िलए (cid:22)ािधकरण %ारा िनधा.#रत (cid:4)दशािनदwश( के अनुसार
अ:य सेवामानक( का पालन करेगा I
(3) उपि4थित अि4त5व (cid:22)ािधकरण %ारा रिज4Oीकरण को र6 या िनलंिबत कर (cid:4)दए जान े के दशा म(cid:10) या जहाँ वह उपि4थित
अि4त5व नहR रहता ह ैउस दशा म(cid:10) िन-िलिखत के िलए उ&रदायी होगा—
(क) उपि4थित अि4त5व अिभदाता< के सभी आंकड़े या अिभलेख या द4तावेज या धनरािश (असमशोिधत िनिधयां और वे
समशोिधत िनिधयां जो :यासी बcक को अंत#रत नहR क(cid:25) गई ह)c (cid:4)कसी दसू रे उपि4थित अि4त5व को, िजसे (cid:22)ािधकरण
%ारा पय.वसान के समय, सेवा (cid:22)दान करने के िलए (cid:22)ािधकृत अथवा िनय’ु (cid:4)कये जाए, अंत#रत करेगा, ऐसे सभी द4तावज़े
और अिभलेख नए उपि4थित अि4त5व को या उसके उ&रवतI को, जो (cid:22)ािधकरण %ारा अवधा#रत (cid:4)कया जाए, िनःश(cid:6)ु क
अंत#रत (cid:4)कए जाएंग े;
(ख) ऐस े उपि4थित अि4त5व, िजसे ऐसे द4तावेज़ और अिभलखे अंत#रत करन े का िनदशे (cid:4)दया गया ह,ै उ&रवतI उपि4थित
अि4त5व को सभी आव7यक सहयोग और समथ.न देगा;
(ग) ऐसे द4तावेज़ और अिभलखे अंत#रत (cid:4)कए जाने पर, अंतरक उपि4थित अि4त5व को अतं #रती उपि4थित अि4त5व से इस
बात क(cid:25) पुिb करनी चािहए (cid:4)क dया सभी आव7यक द4तावेज़ और अिभलेख अतं #रत कर (cid:4)दए गए ह;c
(4) िविनयम 3 के उपिविनयम (iv) तथा/या (v) के तहत पंजीकृत उपि4थित अि4त5व, प(cid:10)शन योजना< के िवतरण क(cid:25) सिु वधा
(cid:22)दान करन े के िलए अ:य सेवा (cid:22)दाता< या बcuकग अिभकता.< को सुिवधा(cid:22)दानकता . के Qप म (cid:10) संलt रह सकत े ह,ै (cid:4)क:तु
प(cid:10)शन योजना< के िलए सुिवधा(cid:22)दानकता.< का (cid:22)योग (cid:22)ािधकरण %ारा अनुमो(cid:4)दत होना चािहए तथा उपि4थित अि4त5व
सुिवधा(cid:22)दानकता. के काय. िनkपादन के दौरान (cid:4)कये गए कृताकृत के िलए पणू . Qप से उ&रदायी होगा I
11116666.... अअअअििििभभभभददददााााततततााााHHHH सससस ेे ेे एएएएककककिििि....तततत ////ककककएएएए जजजजाााानननन ेे ेे ववववाााालललल ेे ेे (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)भभभभाााारररर –––– (1) जो (cid:22)भार उपि4थित अि4त5व %ारा अिभदाता से एकि=त (cid:4)कए
जाएं, (cid:22)ािधकरण %ारा समय-समय पर यथाअिधकिथत सीमा, सं(cid:129)हण के तरीके और रीित के अWयधीन ह(ग ेI
((((2222)))) (cid:22)ािधकरण %ारा समय-समय पर िविनaदb (cid:22)भार( से िभy कोई अ:य (cid:22)भार अिभदाता< से संगृिहत नहR (cid:4)कया
जाएगा I
11117777.... ललललखखेेखखेे ााााबबबबििििहहहहयययय"""" ककककोोोो बबबबननननााााएएएए ररररखखखखननननाााा औऔऔऔरररर ललललखखेेखखेे ााााHHHH कककक==== ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ाााा
(1) उपि4थित अि4त5व %ारा िन-िलिखत लेखा बिहयां बनाए रखी जाएंगी –
(क) रिज4Oीकरण के िलए क(cid:10)qीय अिभलेखपाल अिभकरण स े (cid:22)ा3 और उसको (cid:22)4ततु आवेदन( का और ऐसे सभी
आवेदक( के िलए जिन= 4थायी सेवा िनवृि& खाता सं_याक डाटा के gयौरे ;
(ख) अिभदाता< स-े नकद Qप से या चेक %ारा या (cid:22)षे ण के (cid:4)कसी (cid:22)ािधकृत (cid:22)Qप म-(cid:10) (cid:22)ा3 धनरािश के gयौरे ;
(ग) (cid:4)दन (cid:22)ित(cid:4)दन आधार पर धा#रत नकदी के gयौरे;
(घ) :यासी बcक को (cid:22)ेिषत धनरािश के अिभदातावार gयौरे;
(ङ) क(cid:10)qीय अिभलेखपाल अिभकरण को भेज े गए अनुदेश( का अिभदातावार gयौरा I
(2) उपि4थित अि4त5व अपन े (cid:4)Pयाकलाप( के िलए (cid:22)भागीय लेखांकन पEित (सुसगं त लखे ांकन मानक( के अधीन) का
अनुसरण करेगा और उसक(cid:25) सपं री2ा (cid:22)ािधकरण %ारा िविनaदb (cid:22)कार स े क(cid:25) जाएगी I ऐसी संपरी2ा का (cid:22)ाQप और
(cid:22)िवषय (cid:22)ािधकरण %ारा समय-समय पर जारी क(cid:25) गयी अिधसूचना<, माग.दश.क िसEांत(, प#रप=( आ(cid:4)द के अनQु प
होगीI संपरी2ा (cid:22)माणप= उपि4थित अि4त5व क(cid:25) लेखा बिहय( को यथासंभव शी(cid:132)ता स े (cid:4)क:तु अंितम Qप (cid:4)दए जान े क(cid:25)
तारीख से नgब े (cid:4)दन के पCात,् (cid:22)ािधकरण को (cid:22)4ततु नहR (cid:4)कया जाएगा I
11118888.... पपपपशश(cid:2)(cid:2)शश(cid:2)(cid:2) नननन ययययोोोोजजजजननननााााHHHH सससस ेेेेससससBBBBबबबबििंंििंं धधधधतततत खखखखाााातततत"""" ककककाााा अअअअ%%%%यययय ककककााााररररबबबबाााारररर"""" सससस े ेेेपपपपथथृृथथृृ ककककककककररररणणणण –––– (cid:22)5येक उपि4थित अि4त5व यह सुिनिCत करेगा क(cid:25)
प(cid:10)शन योजना< सZब:धी िवषय( पर, िजनके अंतग.त प(cid:10)शन योजना< के सZब:ध म(cid:10) लेखा<, िनिधय( को बनाए रखा जाना भी
ह,ै उसके अ:य कारोबार सZब:धी गितिविधय( से पृथक् Qप म (cid:10) या सुिभy Qप म (cid:10) बनाए रख े जाए ं I
11119999.... पपपपJJJJििििततततययययाााा ंं ंं औऔऔऔरररर (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)////>>>>ययययााााएएएए——ंं——ंं (1) (cid:22)5येक उपि4थित अि4त5व के पास सभी तकनीक(cid:25) साम(cid:127)य,. अवसंरचना और आव7यक
पEितयां और (cid:22)(cid:4)Pयाएं होनी चािहए, जो अ:य मWयवXतय( को सम:वय करन े म(cid:10) समथ . बनाने के िलए अपेि2त ह( I10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(2) (cid:22)5येक उपि4थित अि4त5व अपने उन कम.चा#रय( या \ि’य( %ारा, िजनक(cid:25) सेवाएं उसने उपगत क(cid:25) ह,c काय. करने के
कृताकृत करन े के िलए उ&रदायी होगा I
22220000.... अअअअििििभभभभददददाााातततताााा कककक==== ििििशशशशककककााााययययतततत"""" ककककाााा ििििननननववववााााररररणणणण————(1)))) अिभदाता क(cid:25) िशकायत( के िनवारण का उपि4थित अि4त5व का उ&रदािय5व
ऐसा होगा जो प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (अिभदाता क(cid:25) िशकायत का िनवारण) िविनयम, 2015 या
उसके संशोधन( या (cid:22)ािधकरण %ारा जारी अ:य (cid:4)दशािनदwश( म(cid:10) यथा उपबंिधत ह cI उपि4थित अि4त5व यह सुिनिCत करेगा (cid:4)क
अिभदाता< स े िशकायत (cid:10) (cid:22)ा3 करने और उनके िनवारण का (cid:22)भावी तं= िवvमान हो और िशकायत( क(cid:25) त5पर और िनkप2
रीित म(cid:10) समी2ा क(cid:25) जाए और उनको दरू (cid:4)कया जाए I
(2) उपि4थित अि4त5व, अिभदाता के साथ संबंध( क(cid:25) शpु आत के समय और ऐसे अ:य समय पर, जब अिभदाता %ारा
िन-िलिखत के सZब:ध म (cid:10) सूचना क(cid:25) अप2े ा करने क(cid:25) संभावना हो, —
(i) अिभदाता का (cid:4)कसी िशकायत का िनवारण करान े क(cid:25) ईsसा करन े के अिधकार, िजसके अंतगत. प(cid:10)शन िनिध िविनयामक
और िवकास (cid:22)ािधकरण (अिभदाता िशकायत िनवारण) िविनयम, 2015 या उसके संशोधन( या (cid:22)ािधकरण %ारा जारी
अ:य (cid:4)दशािनदशw ( के तहत िनवारण का अिधकार भी ह,ै के बारे म (cid:10);
(ii) उपि4थित अि4त5व %ारा अपने अिभदाता< से िशकायत(cid:10) (cid:22)ा3 करने और उनका िनवारण करने म(cid:10) अनुसरण क(cid:25) जाने वाली
(cid:22)(cid:4)Pया< के बारे म,(cid:10) अिभदाता< को सूिचत करेगा I
(3) उपि4थित अि4त5व िशकायत िनवारण तं= को अपनी वेबसाइट पर (cid:22)मुखता से (cid:22)दXशत करेगा I
22221111.... अअअअननननपपुुपपुु ााााललललनननन अअअअििििधधधधककककााााररररीीीी कककक==== ििििननननययययििुुििुु 6666 –––– (1) (cid:22)5येक उपि4थित अि4त5व एक अनुपालन अिधकारी क(cid:25) िनयुि’ करेगा, जो
अिधिनयम, िनयम( और िविनयम( के उपबंध(, (cid:22)ािधकरण %ारा अिभदाता क(cid:25) िशकायत( के िनवारण के िलए जारी क(cid:25) गई
अिधसूचना<, माग.दश.क िसEांत(, अनुदेश( का उसके %ारा पालन (cid:4)कए जाने को मानीटर करने के िलए उ&रदायी होगा I
((((2222)))) अनुपालन अिधकारी, (cid:4)कसी भी (cid:22)कार के गैर-अनुपालन को त5काल तथा 4वतं= Qप से (cid:22)ािधकरण को #रपोट. करेगा I
22222222.... आआआआचचचचाााारररर----ससससििंंििंं हहहहतततताााा————(cid:22)5येक उपि4थित अि4त5व अनुसूची-II म(cid:10) यथा िविनaदb आचार-संिहता का सभी समय( पर अनुपालन
करेगा I
अअअअ(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययाााायययय 4444
ििििननननररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ाााा
22223333.... ििििननननररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ाााा————(1) (cid:22)ािधकरण, य(cid:4)द वह आव7यक समझ,,े,, (cid:4)कसी समय (cid:22)5य2 Qप स े या अपन े (cid:4)कसी (cid:22)ािधकृत
(cid:22)ितिनिध के माWयम से (cid:4)कसी (cid:22)योजन के िलए, िजसके अंतग.त इस िविनयम के अधीन यथािविनaदb (cid:22)योजन भी ह,c उपि4थित
अि4त5व क(cid:25) लेखा बिहय(, अिभलेख, िजसके अंतग.त इलdे Oॉिनक अिभलेख भी ह c और द4तावेज( का िनरी2ण और संपरी2ा
कर सकेगा I
(2) उपिविनयम (1) म(cid:10) िविनaदb (cid:22)योजन( के अंतग.त िन-िलिखत भी हो सक(cid:10)ग े :-
(क) यह सुिनिCत करना (cid:4)क लखे ा बिहयां, अिभलेख, िजनके अंतगत. इलेdOॉिनक अिभलेख और द4तावेज( को इन िविनयम(
के अधीन अपेि2त रीित म (cid:10) बनाए रखा जा रहा ह ै;
(ख) यह अिभिनिCत करना (cid:4)क dया यथोिचत आतं #रक िनयं=ण पEितय(, (cid:22)(cid:4)Pया< और र2ोपाय( को 4थािपत (cid:4)कया गया ह ै
और dया उपि4थित अि4त5व %ारा उनका अनुसरण (cid:4)कया जा रहा ह;ै
(ग) यह अिभिनिCत करना (cid:4)क अिधिनयम या (cid:22)ािधकरण %ारा बनाए गए िविनयम( या जारी (cid:4)कए गए प#रप=(, माग.दश.क
िसEांत( या अिधसूचना< का पालन (cid:4)कया जा रहा ह ै;
(घ) अिभदाता<, नोडल अिधका#रय(, मWयवXतय( या (cid:4)कसी अ:य \ि’ से ऐसे (cid:4)कसी िवषय पर, जो (cid:22)ािधकरण %ारा
उपि4थित अि4त5व को स^पे गए (cid:4)Pयाकलाप( से सZबंिधत ह,ै (cid:22)ा3 िशकायत( क(cid:25) जांच (cid:4)कया जाना ;
(ङ) ऐस े िवषय( म(cid:10) जो अिभदाता< के िहत म(cid:10) उिचत समझे जाए,ं 4वतः-संeान म(cid:10) जांच (cid:4)कया जाना I
(3) (cid:22)ािधकरण, उप िविनयम (1) म (cid:10) िनaदb िनरी2ण या संपरी2ा करान े के िलए एक या एक से अिधक \ि’य( को िनरी2ण
अिधकारी के Qप म (cid:10) िनयु’ कर सकता ह ै या (cid:4)कसी अ:य ‘अहक. संपरी2क’ को िनय’ु कर सकता ह ैI
(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)पपपप;;;;ीीीीककककररररणणणण इस उपिविनयम के (cid:22)योजन( के िलए,,,, अहक. संपरी2क का वही अथ . होगा जो कंपनी अिधिनयम , 1956 (1956
—
का 1) क(cid:25) धारा 226 या कZपनी अिधिनयम, 2013 के तहत उसका ह ैI¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 11
22224444.... ििििननननररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ाााा ककककेेेे पपपपववूूववूू ’’ ’’ससससचचूूचचूू ननननाााा (1) िविनयम 23 के अधीन कोई िनरी2ण या संपरी2ा करन े के पूव . (cid:22)ािधकरण या
—
उसका (cid:22)ािधकृत (cid:22)ितिनिध या संपरी2क उपि4थित अि4त5व को दस काय. (cid:4)दवस क(cid:25) सूचना देगा:
पर:तु य(cid:4)द (cid:22)ािधकरण संतुb ह ै (cid:4)क अिभदाता< के िहत( क(cid:25) त5काल र2ा के िलए िनरी2ण या संपरी2ा आव7यक ह,ै तो
(cid:4)कसी सूचना क(cid:25) अपे2ा नहR होगी I
(2) िनरी2ण या संपरी2ा के दौरान, उपि4थित अि4त5व, िजसके िवpE िनरी2ण या संपरी2ा क(cid:25) जा जा रही ह,ै इन
िविनयम( के अधीन यथा उपबंिधत बाWयता< का िनव.हन करने के िलए आबEकर होगा I
22225555.... ििििननननररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ाााा पपपपरररर बबबबाााा(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययतततताााा ((((1111)))) ऐस े उपि4थित अि4त5व का, िजसके कायm का िनरी2ण या संपरी2ा क(cid:25) जा
—
रही ह,ै और उसके (cid:22)5येक िनदेशक, अिधकारी और कम.चारी का यह कत.\ होगा क(cid:25) वह (cid:22)ािधकरण या उसके (cid:22)ािधकृत
(cid:22)ितिनिध को अपनी अिभर2ा या िनयं=ण क(cid:25) पु4तक(, लेखा< और अ:य द4तावेज( को, ऐसी युि’यु’ अविध के भीतर, जो
िविनaदb क(cid:25) जाए, (cid:22)4तुत करे और (cid:22)ािधकरण %ारा उसे स^पे गए (cid:4)Pयाकलाप( से सZबंिधत ऐस े िववरण और सूचना, जो
अपेि2त ह(, द े I
(2) उपि4थित अि4त5व (cid:22)ािधकरण या उसके (cid:22)ािधकृत (cid:22)ितिनिध को उसके %ारा या उसक(cid:25) ओर से (cid:4)कसी अ:य \ि’ %ारा
अिधभोग म (cid:10) रख े गए प#रसर तक युि’यु’ प+चँ क(cid:25) अनुeा दगे ा और उपि4थित अि4त5व या (cid:4)कसी अ:य \ि’ के कgज े म(cid:10) क(cid:25)
(cid:4)क:हR पु4तक(, अिभलेख(, द4तावेज( और कंsयूटर डाटा क(cid:25) परी2ा करन े के िलए युि’यु’ सुिवधा भी (cid:22)दान करेगा और ऐसे
द4तावेज( या अ:य साम(cid:129)ी क(cid:25) (cid:22)ितयां भी, जो (cid:22)ािधकरण या उसके (cid:22)ािधकृत (cid:22)ितिनिध क(cid:25) राय म(cid:10) सुसंगत ह(, िनरी2ण या
संपरी2ा के िलए उपलgध कराएगा I
(3) उपि4थित अि4त5व का यह कत.\ होगा (cid:4)क वह (cid:22)ािधकरण या उसके (cid:22)ािधकृत (cid:22)ितिनिध को या संपरी2क को िनरी2ण
या संपरी2ा के सZब:ध म(cid:10) ऐसी सभी सहायता (cid:22)दान करे िजसक(cid:25) (cid:22)ािधकरण या उसका (cid:22)ािधकृत (cid:22)ितिनिध युि’यु’ pप
से अपे2ा करे I
22226666.... (cid:31)(cid:31)(cid:31)(cid:31)ररररपपपपोोोोटटटट’ ’ ’ ’ ककककोोोो (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)ततततततुुततुु ////ककककययययाााा जजजजााााननननाााा (1) िनरी2ण या संपरी2ा पूण . होने पर, (cid:22)ािधकरण को एक #रपोट. (cid:22)4तुत क(cid:25) जाएगी, जो
—
उस #रपोट. पर िवचार करने के पCात् ऐसी कार.वाई कर सकेगा िजसे वह अिभदाता< के िहत म(cid:10) और उिचत समझे I
(2) (cid:22)ािधकरण, यथाि4थित, 4वतः-संeान से या िनरी2ण #रपोट. पर िवचार करन े के पCात ् मामले म(cid:10) अ:वेषण या जांच करन े
का आदेश दे सकेगा I
22227777.... ििििननननररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)णणणण ययययाााा ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ाााा फफफफ====सससस ककककाााा ससससददंंददंं ाााायययय (cid:22)ािधकरण, (cid:22)5य2 pप स े या अपन े (cid:22)ािधकृत (cid:22)ितिनिध के माWयम स े (cid:4)कए गए
—
िनरी2ण या संपरी2ा के (cid:22)योजन के िलए उसके %ारा उपगत ऐसे \य उपि4थित अि4त5व से वसूल करने का हकदार
होगा I
22228888.... ििििननननररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)णणणण औऔऔऔरररर ससससपपंंपपंं ररररीीीी(cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ाााा उपि4थित अि4त5व रा8ीय पश(cid:10) न (cid:22)णाली :यास या अपने (cid:22)ािधकृत (cid:22)ितिनिध, उसके प#रसर
—
2े=, लेखा बिहय(, अ:य अिभलेख तथा सूचना, िनरी2ण या संपरी2ा के (cid:22)योजन के िलए, य(cid:4)द (cid:22)ािधकरण %ारा ऐसा
िनधा.#रत हो, जैसा भी अिभदाता< क(cid:25) िहत( क(cid:25) र2ा के िलए आव7यक हो, तक प+चँ सुिनिCत करेगा I
अअअअ(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययाााायययय----V
(cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... ककककाााा ििििननननललललबबंंबबंं नननन ययययाााा ररररLLLLककककररररणणणण औऔऔऔरररर 5555िििितततत>>>>मममम कककक==== ददददशशशशाााा मममम (cid:2)(cid:2) (cid:2)(cid:2)ककककाााारररर’’’’ववववााााईईईई
22229999.... ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... ककककाााा ररररLLLLककककररररणणणण ययययाााा ििििननननललललबबंंबबंं नननन (1) जहां कोई ऐसा उपि4थित अि4त5व, िजसे इन िविनयम( के अधीन
—
रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:22)दान (cid:4)कया गया है
—
(क) (cid:4)क:हR ऐसी शतm का, िजसके आधार पर उसे रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:22)दान (cid:4)कया गया ह,ै पालन करन े म(cid:10) असफल रहता
ह ै ;
(ख) इस अिधिनयम या उसके अधीन बनाए गए िनयम( या िविनयम( के (cid:4)क:हR उपबंध( का या ज़ारी (cid:4)कए गए (cid:4)क:ही
माग.दश.क िसEांत(, अिधसूचना<, िनदेश(, अनुदेश( या प#रप=( का उ(cid:6)लघं न करता ह ै;
(ग) अनुिचत \ापा#रक (cid:4)Pयाकलाप( म(cid:10) आिल3 रहता ह ै या अपना कारबार ऐसी रीित म(cid:10) करता ह ै जो अिभदाता< के िहत
पर (cid:22)ितकूल (cid:22)भाव डालने वाली हो ;
(घ) (cid:22)चालन 2े= के सZब:ध म(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा यथा अपेि2त कोई सूचना देन े म(cid:10) असफल रहता ह ै;
(ङ) अिधिनयम या (cid:22)ािधकरण %ारा यथा अपेि2त कािलक िववरिणयां (cid:22)4तुत नहR करता ह ै;
(च) (cid:22)ािधकरण %ारा क(cid:25) जान ेवाली (cid:4)कसी जांच म(cid:10) सहयोग नहR देता ह ै;12 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(छ) रिज4Oीकरण के समय (cid:22)4तुत \वसाय सZब:धी योजना के सZब:ध म (cid:10) या सभी रिज4Oीकृत उपि4थित अि4त5व( को लाग ू
(cid:4)कसी अ:य समान मानदडं ( के िवpE उपि4थित अि4त5व %ारा (cid:4)कए गए नए रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली अिभदाता
रिज4Oीकरण( के िनबंधनानुसार अपन े काय. का कािलक पनु Xवलोकन करने म (cid:10) असफल रहता ह ै;
(ज) अिधिनयम क(cid:25) धारा 28 के अधीन यथावXणत कायm म(cid:10) कोई चूक करता ह,ै
वहां (cid:22)ािधकरण, अिधिनयम, िविनयम(, उसके अधीन ज़ारी िनदwश(, अनुदशे ( या प#रप=( के अधीन (cid:4)कसी अ:य कार.वाई
पर (cid:22)ितकूल (cid:22)भाव डाल े िबना, आदेश %ारा ऐस े उपि4थित अि4त5व के रिज4Oीकरण का र6करण या िनलंबन करन े सिहत
इन िविनयम( के अधीन उपबंिधत रीित म(cid:10) ऐसी कार.वाई या कोई अ:य कार.वाई, जो समुिचत समझी जाए, कर सकेगा I
(2) एक बार रिज4Oीकृत होन े पर उपि4थित अि4त5व को यह सुिनिCत करना होगा (cid:4)क इन िविनयम( म(cid:10) यथा वXणत
पा=ता क(cid:25) शतm का रिज4Oीकरण अविध और उसके िव4तार क(cid:25) अविध क(cid:25) सZपूण. (cid:22)वतन. ाविध के दौरान सव.था पालन
(cid:4)कया जाए, िजसम(cid:10) असफल रहने पर रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= र6 (cid:4)कया जा सकेगा I रिज4Oीकृत उपि4थित अि4त5व %ारा
(cid:22)ािधकरण को पा=ता क(cid:25) शतm के अनुपालन को (cid:22)मािणत करने वाल े (cid:22)माणप= वाXषक आधार पर, (cid:22)ािधकरण %ारा
ज़ारी (cid:4)दशािनदwश( के अनुसार, िव&ीय वष. के िलए लेखा< के बंद होने के तीस (cid:4)दन के भीतर (cid:4)दया जाएगा I
33330000.... ////ककककससससीीीी ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... ककककाााा अअअअNNNNययययपपपपणण’’णण’’ –––– (1) कोई ऐसा उपि4थित अि4त5व, िजसे इस अिधिनयम या उसके अधीन
बनाए गए िविनयम( के अधीन रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:22)दान (cid:4)कया ह,ै जो अपने काय.कलाप छोड़ना चाहता ह ै और
(cid:22)माणप= अ~यXपत करना चाहता ह,ै (cid:22)ािधकरण से ऐसे अ~यपण. का अनुरोध कर सकेगा I
(2) इन िविनयम( के अधीन ऐसे अनुरोध का िन4तारण करते समय (cid:22)ािधकरण, सZबंिधत उपि4थित अि4त5व से (cid:22)ािधकरण
का ऐसे कारक( पर, जो वह ठीक समझे, समाधान करन े क(cid:25) अपे2ा कर सकेगा, िजसके अंतग.त िन-िलिखत कारक भी
सिZमिलत ह,c (cid:4)क:तु ये िन-िलिखत तक सीिमत नहR है
—
(क) उपि4थित अि4त5व %ारा उसके 4वयं के खचw और \य पर सुसंगत अिधिनयम, िविनयम( और अ:य द4तावेज( के
अनुर2ण और प#रर2ण के िलए िलए क(cid:25) गयी \व4था ;
(ख) अिभदाता क(cid:25) िशकायत( का िनवारण ;
(ग) अिभदाता< के अिभलेख(, िनिधय( या (cid:22)ितभूितय( क(cid:25) उनके 4वयं के खच w और \य पर अतं रण;
(घ) अिभदाता< क(cid:25) सतत सेवा सुिनिCत करने के िलए उसके %ारा क(cid:25) गयी \व4था ;
(ङ) \ितPम या लंिबत कार.वाईया,ं य(cid:4)द कोई ह( ;
(च) अिभदाता< के िहत म(cid:10) कोई भी अ:य मामला I
(3) अ~यपण. सZब:धी अनुरोध 4वीकार करते समय (cid:22)ािधकरण उपि4थित अि4त5व पर ऐसी शत(cid:130) अिधरोिपत कर सकेगा जो
प(cid:10)शन योजना< िजनम (cid:10) रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली भी सिZमिलत ह ै के अिभदाता< िहत संर2ण के िलए उिचत समझे और
सZबंिधत उपि4थित अि4त5व ऐसी शतm का पालन करेगा I
(4) (cid:4)कसी ऐसे उपि4थित अि4त5व को उसके ऐसे (cid:22)माणप= के अ~यपण. क(cid:25) अनुeा नहR दी जाएगी िजसके सZब:ध म (cid:10)
(cid:22)ािधकरण %ारा \ितPम के िलए कोई कार.वाई आरZभ क(cid:25) गई ह ैया अनुWयात क(cid:25) गई ह ैI
33331111.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप.... ककककेेेे ििििननननललललबबंंबबंं नननन,,,, ररररLLLLककककररररणणणण ययययाााा अअअअNNNNययययपपपपणण’’णण’’ ककककाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)भभभभाााावववव---- (1) (cid:22)माणप= का िनलंबन, र6करण या अ~यपण. क(cid:25) तारीख से
ही सZबंिधत उपि4थित अि4त5व
—
(क) अिभदाता< या संभावी अिभदाता< स े कोई अित#र’ सुपुदग. ी नहR लगे ा या कोई नई अंशदान रािश या सूचना सगं ृहीत
नहR करेगा I ऐसे िनलंबन क(cid:25) अविध के दौरान वह ऐसी कोई कार.वाई नहR करेगा िजसके सZब:ध म(cid:10) रिज4Oीकरण (cid:22)माणप=
(cid:22)दान (cid:4)कया गया था ;
(ख) अपन े अिभदाता< को, यथाि4थित, उनक(cid:25) रकम या पश(cid:10) न खाते म (cid:10) अ:य िहत( को (cid:4)कसी अित#र’ खच w के बगैर, अंतरण
करने क(cid:25) अनुeा देगा ;
(ग) उसके %ारा उपगत या कि(cid:6)पत दािय5व( के सZब:ध म (cid:10) उपबंध करेगा ;
(घ) ऐसी समय सीमा के भीतर और ऐसी रीित म,(cid:10) जो सुसंगत िविनयम( के अधीन अपेि2त हो या जो (cid:22)ािधकरण %ारा, इन
माग.दश.क िसEांत( के अधीन या उससे अ:यथा, आदेश पा#रत करत े समय, ऐसी अ:य कार.वाई करेगा, िजसके अंतग.त
ऐसे अिभदाता< के (cid:4)क:हR अिभलेख( या द4तावेज( तथा ऐसी सूचना या रकम के सZब:ध म (cid:10) कार.वाई भी ह ै जो ऐस े
उपि4थित अि4त5व क(cid:25) अिभर2ा या िनयं=ण म (cid:10) ह ै।
(2) रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= के अ~यपण. या र6करण या िनलंबन क(cid:25) तारीख से ही सZबंिधत उपि4थित अि4त5व
—¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 13
(क) (cid:22)ािधकरण को, इस (cid:22)कार र6 (cid:4)कया गया रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= वापस कर देगा और ऐसे (cid:4)Pयाकलाप को काया.ि:वत
करने के िलए, िजसके िलए ऐसा (cid:22)माणप= (cid:22)दान (cid:4)कया गया था, 4वयं को रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= के धारक का
(cid:22)ितिनिध5व नहR करेगा;
(ख) कोई ऐसा (cid:4)Pयाकलाप नहR करेगा िजसके सZब:ध म(cid:10) (cid:22)माणप= (cid:22)दान (cid:4)कया गया था ;
(ग) अपन े (cid:4)Pयाकलाप, ऐसे (cid:4)Pयाकलाप करन े के िलए िविधमा:य रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= धारण करन े वाल े (cid:22)ािधकरण %ारा
यथािनदेिशत (cid:4)कसी अ:य उपि4थित अि4त5व को अंत#रत कर दगे ा और अपने अिभदाता< को, उनक(cid:25) िनिधया,ं िबना
(cid:4)कसी अित#र’ लागत के अंत#रती इकाई को अंतरण करने क(cid:25) अनeु ा दगे ा;
(घ) उसके %ारा उपगत या कि(cid:6)पत दािय5व( क(cid:25) बाबत उपबंध करेगा;
(ङ) ऐसी समय सीमा के भीतर और ऐसी रीित म,(cid:10) जो सुसंगत िविनयम( के अधीन अपेि2त हो या जो (cid:22)ािधकरण %ारा, इन
माग.दश.क िसEांत( के अधीन या उससे अ:यथा, आदेश पा#रत करते समय, ऐसी अ:य कार.वाई करेगा, िजसके अंतग.त ऐस े
अिभदाता< के (cid:4)क:हR अिभलखे ( या द4तावेज( तथा ऐसी सचू ना या रकम के सZब:ध म(cid:10) कार.वाई भी ह ै जो ऐसे उपि4थित
अि4त5व क(cid:25) अिभर2ा या िनय=ं ण म(cid:10) ह ै।
33332222.... अअअअििििभभभभििििहहहहतततत (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककााााररररीीीी कककक==== ििििननननययययििुुििुु 6666 (1) जहाँ अिभिहत (cid:22)ािधकरण को यह (cid:22)तीत होता ह ै (cid:4)क उपि4थित अि4त5व न,े िजसे
—
इन िविनयम( के अधीन रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:22)दान (cid:4)कया गया ह ै या (cid:4)कसी अ:य सZबंिधत \ि’ ने िविनयम 29 म(cid:10)
िविनaदb (cid:22)कृित क(cid:25) कोई चूक क(cid:25) ह ै वहां वह मु_य महा(cid:22)बंधक क(cid:25) iेणी के (cid:4)कसी अिधकारी को या (cid:4)कसी समतु(cid:6)य iेणी के
(cid:4)कसी अ:य अिधकारी को अिभिहत (cid:22)ािधकारी के Qप म(cid:10) िनय’ु कर सकेगा I
(2) (cid:4)कसी ऐसे अिधकारी क(cid:25), िजसने अिभकिथत अितPमण क(cid:25) बाबत अ:वेषण या िनरी2ण (cid:4)कया ह,ै अिभिहत (cid:22)ािधकारी के
Qप म (cid:10) िनयु’ नहR क(cid:25) जाएगी I
33333333.... ससससचचूूचचूू ननननाााा ककककाााा जजजजााााररररीीीी ////ककककययययाााा जजजजााााननननाााा---- (1) अिभिहत (cid:22)ािधकारी, य(cid:4)द उसे ऐसे युि’यु’ आधार( का पता चलता ह ै तो वह,
उपि4थित अि4त5व या (cid:4)कसी सZबंिधत \ि’ को, उससे यह दXशत करने क(cid:25) अपे2ा करते +ए (cid:4)क dय( न उस े (cid:22)दान (cid:4)कया
गया रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= को िनलंिबत या र6 कर (cid:4)दया जाए या dय( न उसम(cid:10) उपबंिधत कोई अ:य कार.वाई क(cid:25) जाए, एक
सूचना जारी करेगा I
(2) उप िविनयम (1) के अधीन (cid:22)5येक सूचना म,(cid:10) सूचना (cid:22)ा3 करने वाल े \ि’ %ारा (cid:4)कए गए अिभकिथत अितPमण को,
अिधिनयम, िविनयम(, िनदशे ( या प#रप=( के उन उपबंध( को उपदXशत करत े +ए , िजनक(cid:25) बाबत अितPमण करने का
अिभकथन (cid:4)कया गया ह,ै िविनaदb (cid:4)कया जाएगा I
(3) उप िविनयम (1) के अधीन जारी सूचना के साथ ऐसे द4तावेज( क(cid:25) (cid:22)ितया,ँ िजनका अ~यारोपण करने म (cid:10) अवलबं िलया
गया ह ै और द4तावेज( के सुसंगत भाग के उEरण, ऐसी #रपोट(cid:130), िजनम(cid:10) (cid:4)कए गए अ:वेषण या िनरी2ण, य(cid:4)द कोई हो, म(cid:10)
(cid:4)दए गए िनkकष. अंतXवb ह(, उपाबE क(cid:25) जाएंगी I
(4) सूचना (cid:22)ा3 करन े वाले \ि’ स,े सूचना म(cid:10) िविनaदb ऐसी अविध के भीतर, जो उसक(cid:25) तामील होने क(cid:25) तारीख स े
इ(cid:134)(cid:25)स (cid:4)दन से अिधक नहR होगी, अिभिहत (cid:22)ािधकारी को एक िलिखत अ~यावेदन (cid:22)4तुत करन े क(cid:25) अप2े ा क(cid:25) जाएगी I
33334444.... ससससचचूूचचूू ननननाााा (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ाााा(cid:30)(cid:30)(cid:30)(cid:30) ककककररररनननन ेेेे ववववाााालललल ेे ेे 5555िििि6666 CCCCाााारररराााा उउउउ<<<<रररर (1) सूचना (cid:22)ा3 करन े वाला \ि’, अिभिहत (cid:22)ािधकारी को सूचना म(cid:10)
—
िविनaदb अविध के भीतर अपना िलिखत अ~यावेदन, उसके समथ.न म(cid:10) द4तावेजी सा(cid:135)य, य(cid:4)द कोई हो, के साथ (cid:22)4ततु
करेगा :
पर:तु अिभिहत (cid:22)ािधकारी सूचना (cid:22)ा3 करने वाल े \ि’ %ारा दXशत पया.3 आधार( के आधार पर और ऐसे िव4तार के
कारण( को लेखबE करन े के पCात् सूचना म (cid:10) िविनaदb समय को बढ़ा सकेगा
(2) य(cid:4)द सूचना (cid:22)ा3 करने वाला \ि’, उस (cid:22)योजन के िलए (cid:22)द& समय के भीतर हते ु दXशत करने वाली सूचना का
उ&र नहR देता ह ै तो अिभिहत (cid:22)ािधकारी मामल े म,(cid:10) ऐसा करने के कारण( को अिभिलिखत करत े +ए एकप2ीय कार.वाई
के िलए अ(cid:129)सर हो सकेगा और उसके सम2 उपलgध सारवान त(cid:127)य( के आधार पर ऐसा करन ेक(cid:25) िसफा#रश कर सकेगा I
33335555.... 5555िििितततत>>>>मममम कककक==== ददददशशशशाााा मममम (cid:2)(cid:2) (cid:2)(cid:2) ककककाााारररर’’’’ववववााााईईईई अिभिहत (cid:22)ािधकारी, अिभिहत सद4य को, सूचना (cid:22)ा3 करन े वाले \ि’ के
—
अ~यावेदन(, य(cid:4)द कोई हो, मामले के त(cid:127)य( और प#रि4थितय(, अिधिनयम, िविनयम(, (cid:22)ािधकरण %ारा ज़ारी (cid:4)कए गए
िनदेश( या (cid:4)दशािनदwश( या प#रप=( पर िवचार करन े के पCात् एक #रपोट. (cid:22)4तुत करेगा जहाँ त(cid:127)य( से यह (cid:22)मािणत
होता ह ै वहां िन-िलिखत क(cid:25) िसफा#रश करेगा
—
(क) िविनaदb अविध के िलए रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= का िनलबं न ;
(ख) रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= का र6करण14 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(ग) आदशे म(cid:10) िविनaदb अविध के िलए सूचना (cid:22)ा3 करने वाले \ि’ को कोई नया काय. या संिवदा (cid:22)ा3 करने या नवीन
4क(cid:25)म (cid:22)ारंभ करने स े िववXजत करना;
(घ) सूचना (cid:22)ा3 करने वाल े \ि’ के (cid:22)धान अिधकारी को आदेश म(cid:10) िविनaदb अविध के िलए (cid:4)कसी रिज4Oीकृत
मWयवतI या अ:य रिज4Oीकृत \ि’ के साथ िनयोिजत या सहयोिजत होने से िववXजत करना;
(ङ) सूचना (cid:22)ा3 करन े वाले \ि’ क(cid:25) (cid:4)कसी शाखा या (cid:4)कसी काया.लय को िविनaदb अविध के िलए कोई (cid:4)Pयाकलाप
करने से िववXजत करना;
(च) सूचना (cid:22)ा3 करने वाले \ि’ को चेतावनी देना ;
(छ) कोई अ:य (cid:22)ासंिगक मु6ा ।
33336666.... ििििससससफफफफाााा(cid:31)(cid:31)(cid:31)(cid:31)ररररशशशश पपपपरररर ककककाााारररर’’’’ववववााााईईईई ककककररररनननन ेे ेेकककक==== (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)////>>>>ययययाााा (1) अिभिहत (cid:22)ािधकारी से कार.वाई करन े क(cid:25) िसफा#रश करन े वाली #रपोट .
—
(cid:22)ा3 होने पर अिभिहत सद4य उस पर िवचार करेगा और सूचना (cid:22)ा3 करने वाले \ि’ को एक कारण दXशत करन े
वाली सूचना, िजसके साथ अिभिहत (cid:22)ािधकारी %ारा (cid:22)4तुत क(cid:25) गयी #रपोट. क(cid:25) एक (cid:22)ित सलं t होगी, िजसम(cid:10) सूचना
(cid:22)ा3 करन े वाले \ि’ से इस बारे म(cid:10) (cid:4)क उसके िवpE कोई कार.वाई, िजसके अंतग.त समुिचत िनदेश पा#रत करना भी
ह,ै dय( नहR क(cid:25) जानी चािहए, िलिखत अ~यावेदन (cid:22)4तुत करन े क(cid:25) अप2े ा क(cid:25) गई हो, ज़ारी करेगा I
(2) सूचना (cid:22)ा3 करने वाला \ि’, सूचना (cid:22)ाि3 के इ(cid:134)(cid:25)स (cid:4)दन के भीतर अिभिहत सद4य को एक उ&र भेजगे ा जो उस
उ&र पर, य(cid:4)द कोई सूचना (cid:22)ा3 करन े वाल े \ि’ स े (cid:22)ा3 होता ह,ै िवचार करने और उस \ि’ को सुवाई का
अवसर देन े के पCात,् यथासंभव शी(cid:132)ता से समुिचत आदशे पा#रत कर सकेगा और उ&र (cid:22)ा3 होने या सुनवाई करन े
के एक सौ बीस (cid:4)दन के भीतर आदेश पा#रत करन े का (cid:22)यास करेगा I
33337777.... अिभिहत सद4य, जहां (cid:22)(cid:136)गत िवषयव4तु सारवान pप से समान या समpप (cid:22)कृित क(cid:25) ह,ै वहां सूचना (cid:22)ा3 करने वाल े
अनेक \ि’य( के सZब:ध म (cid:10) एक समान आदशे पा#रत कर सकेगा I
33338888.... आआआआददददेशेशेशेश कककक==== ससससससंंससंं चचूूचचूू ननननाााा –––– (1) इन िविनयम( के अधीन (cid:4)कसी अिभिहत (cid:22)ािधकारी %ारा दी गयी (cid:22)5येक #रपोट . और
अिभिहत सद4य %ारा पा#रत (cid:22)5येक आदेश तारीख सिहत ह4ता2#रत होगा I
(2) इन िविनयम( के अधीन पा#रत (cid:22)5येक आदेश क(cid:25) (cid:22)ित उपि4थित अि4त5व या सZबंिधत \ि’ को भेजी जाएगी और
उसे (cid:22)ािधकरण क(cid:25) वेबसाइट पर भी डाला जाएगा I
33339999.... शशशशाााािििि(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)तततत औऔऔऔरररर %%%%ययययााााययययििििननननणणणणयय’’यय’’ नननन उपि4थित अि4त5व या (cid:4)कसी सZबंिधत \ि’ पर शाि4त का अिधरोपण, य(cid:4)द कोई हो,
—
अिधिनयम और प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (:यायिनण.यन अिधकारी %ारा जांच क(cid:25) (cid:22)(cid:4)Pया)
िविनयम, 2015, ऐसे संशोिधत के अनुसार (cid:4)कया जाएगा I
44440000.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ििििततततभभभभििूूििूू तततत अअअअपपपपीीीीलललल अअअअििििधधधधककककररररणणणण ककककोोोो अअअअपपपपीीीीलललल उपि4थित अि4त5व या कोई अ:य सZबंिधत \ि’, य(cid:4)द अिभिहत सद4य %ारा
—
पा#रत (cid:4)कसी आदेश से \िथत ह ै तो अिधिनयम क(cid:25) धारा 36 क(cid:25) उप-धारा (1) के अधीन (cid:22)ितभूित अपील अिधकरण
के सम2 अपील कर सकेगा ।
(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)पपपप;;;;ीीीीककककररररणणणण- इस अWयाय के (cid:22)योजन( के िलए
—
((((कककक)))) “ अिभिहत (cid:22)ािधकारी” से िविनयम 32 के उप िविनयम (1) के अधीन िनयु’ (cid:22)ािधकरण का कोई अिधकारी
अिभ(cid:22)ेत ह;ै
(ख) “अिभिहत सद4य” से (cid:22)ािधकरण का त5(cid:22)योजनाथ . अिभिहत अWय2 या कोई पणू .कािलक सद4य अिभ(cid:22)ेत ह;ै
(ग) “सूचना (cid:22)ा3 करन े वाला \ि’” से ऐसा \ि’ अिभ(cid:22)ेत ह ै िजसे इस अWयाय के अधीन सूचना ज़ारी क(cid:25) गयी ह ैI
अअअअ(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययाााायययय 6666
(cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)कककक====णणणण ’’ ’’बबबबाााा(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययततततााााएएएए ंं ंं
44441111.... अअअअििििभभभभददददााााततततााााHHHH ककककोोोो सससस%%%%ददददेयेयेयेय (cid:29)(cid:29)(cid:29)(cid:29)ििििततततपपपपOOूूOOूू तततत उपि4थित अि4त5व या उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप-ईकाई के सेवा मानक( या
—
(cid:22)ािधकरण %ारा ज़ारी कोई (cid:4)दशािनदwश(, िजनम(cid:10) अिभदाता< क(cid:25) सेवा< के (cid:22)ावधान( के िलए (cid:22)दान समयसीमा
सिZमिलत ह ै का पालन करने म (cid:10) असफल रहन े क(cid:25) दशा म(cid:10) तथा उसके कारण अिभदाता को होन े वाली (cid:4)कसी (cid:22)कार क(cid:25)
हािन या असुिवधा होने पर, इस स:दभ. म(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा ज़ारी (cid:4)दशािनदwश( के अनुसार या संदXभत सेवा मानको
या (cid:4)दशािनदwश( म(cid:10) वXणत 2ितपूरक सीमा< के अनुसार ऐसे उपि4थित अि4त5व या उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप-ईकाई
अिभदाता को 2ितपूXत करने के िलए उ&रदायी होगी :
पर:त ु इसक(cid:25) आव7यकता नहR होगी य(cid:4)द अिभदाता को (cid:4)कसी भी हािन या असुिवधा का कारण िसE नहR होता ह ैI¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 15
44442222.... (cid:31)(cid:31)(cid:31)(cid:31)ररररपपपपोोोोटटटट’ ’ ’ ’ औऔऔऔरररर (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ककककटटटटनननन उपि4थित अि4त5व (cid:22)ािधकरण को, इस िविनयम और (cid:22)ािधकरण %ारा समय-समय पर ज़ारी
—
अिधसूचना<, माग.दश.क िसEांत( और प#रप=( म(cid:10) ज़ारी (cid:4)कए गए (cid:22)Qप( म(cid:10) और िनधा.#रत अंतराल( पर पश(cid:10) न
योजना< िजनम(cid:10) रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली सिZमिलत ह,ै पर संपा(cid:4)दत काय. और सZबंिधत िवषय( क(cid:25) #रपोट. (cid:22)4तुत करेगा I
44443333.... गगगगोोोोपपपपननननीीीीययययतततताााा उपि4थित अि4त5व, (cid:4)कसी भी प(cid:10)शन योजना िजनम(cid:10) रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली भी सिZमिलत ह,c के अधीन
—
उसे (cid:22)ा3 सभी अिभलेख(, डाटा और सूचना क(cid:25) बाबत पूण . गोपनीयता बनाए रखगे ा I उपि4थित अि4त5व, (cid:22)ािधकरण
क(cid:25) पूव. अनुमित के िबना ऐसा डाटा या सूचना, ऐसे (cid:22)योजन के िसवाय, जो सZयक िविध (cid:22)(cid:4)Pया %ारा अपेि2त हो,
(cid:4)कसी अ:य (cid:22)योजन के िलए सा(cid:135)य के pप म (cid:10) (cid:22)4ततु या साझा नहR करेगा I उपि4थित अि4त5व अिभदाता< क(cid:25)
\ि’गत सूचना और डाटा के सZब:ध म(cid:10) गोपनीयता बनाए रखेगा और डाटा का संर2ण अनुसूची III म(cid:10) अिधकिथत
अनुबंध( के अनुसार करेगा I
44444444.... ककककृृृृ(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:24)यययय"""" ककककाााा ससससममममननननददुुददुु ेशेशेशेशनननन (1) उपि4थित अि4त5व, इन िविनयम( के अधीन िविनaदb अपने कृ5य( या बाWयता< को,
—
(cid:22)ािधकरण क(cid:25) पूव. अनुमित के बगैर (cid:4)कसी \ि’ को अतं #रत या समनुदेिशत नहR करेगा I
(2) कृ5य( के समनुदेशन के िलए इ(cid:137)छुक उपि4थित अि4त5व, िविनaदb आवेदन प= म (cid:10) सZपूण. gयौरे दते े +ए, िजसके
अंतगत. उस ईकाई क(cid:25), िजसको उपि4थित अि4त5व कृ5य( का समनुदेशन करना चाहता ह,ै काय-. योजना भी सिZमिलत
ह,ै (cid:22)ािधकरण को आवेदन करेगा और ऐसे (cid:22)Qप पर उपि4थित अि4त5व और कृ5य( के (cid:22)4तािवत समनुदेिशती, दोन(, के
ह4ता2र ह(गे I इस िविनयम के (cid:22)योजन के िलए ऐसे (cid:4)कसी समनुदेिशती को उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप इकाई कहा
जाएगा I (cid:22)ािधकरण, कृ5य( के समनुदेशन हते ु अनुeा लेन े वाले उपि4थित अि4त5व %ारा (cid:4)कए गए ऐस े आवेदन के
अनुमोदन के समय उस े दने े से इनकार कर सकेगा या उस े नामंजूर कर सकेगा या ऐसी अित#र’ शत (cid:130) अिधरोिपत कर
सकेगा जो (cid:22)ािधकरण %ारा ठीक समझी जाएं I (cid:22)ािधकरण, ऐसे आवेदन को 4वीकार करते समय, बcककारी सं(cid:4)Pया< के
सZब:ध म (cid:10) ऐसे िनबंधन और शत(cid:130) अनुदशे अिधरोिपत या अनुबिं धत कर सकेगा िजनम(cid:10) अिभदाता का अिभदाय अंतवXलत
ह ै I
(3) सZबंिधत उपि4थित अि4त5व के माफ.त (cid:22)ािधकरण से रिज4Oीकरण क(cid:25) ईsसा हते ु उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई के
िलए पा=ता मानदडं िन-िलिखत ह(ग े :
i. ऐसी ईकाई कोई \िb नहR होगी और कZपनी अिधिनयम, 1956 या कZपनी अिधिनयम, 2013 के अधीन
रिज4Oीकृत कोई कZपनी या सोसाइटी पंजीकरण अिधिनयम, 1860 के अधीन कोई रिज4Oीकृत सोसाइटी या भारतीय
:यास अिधिनयम, 1882 के अधीन सृिजत कोई :यास, रिज4Oीकृत साझेदारी कंपनी ह,ै रिज4Oीकृत होगी और वह
वािणिhयक लाभ के िलए िव&ीय सेवा उ5पाद( के िवPय, िवतरण या सलाहकार सेवा< का कारबार करती ह ै या
नाग#रक( म (cid:10) लाभकारी सेवा< के (cid:22)सार के सामिजक उ6े7य से काय. कर रही ह ै;
ii. ऐसी ईकाई, (cid:22)ािधकरण को िविहत आवेदन (cid:22)Qप म,(cid:10) (cid:4)कसी रिज4Oीकृत उपि4थित अि4त5व %ारा अपन े आशय क(cid:25)
िसफा#रश और उसे (cid:22)मािणत करते +ए पांच हज़ार pपए मा= क(cid:25) एकमु7त रिज4Oीकरण फ(cid:25)स के साथ आवेदन करेगी
और य(cid:4)द (cid:22)ािधकरण क(cid:25) राय म(cid:10) आवेदन ठीक ह ै और प(cid:10)शन योजना< एवं रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के अिभदाता< के िहत(
को पूण. करता ह ै तो वह ऐसी ईकाई को उपि4थित अि4त5व के उप ईकाई के Qप म(cid:10) रिज4Oीकृत कर सकेगा और उसे इन
िविनयम( तथा (cid:22)ािधकरण %ारा समय समय पर ज़ारी (cid:4)क:हR अ:य अिधसूचना<, माग.दशक. िसEांत(, प#रप=( आ(cid:4)द
के अनुसार प(cid:10)शन योजना< तथा/या रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के तहत (cid:4)Pयाकलाप( को करन े क(cid:25) अनुeा द े सकेगा I
(4) अपन े कृ5य( के िनव.हन म (cid:10) उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई %ारा काय. करन े म (cid:10) लोप या उस े करन े के िलए उपि4थित
अि4त5व का दािय5व, उपि4थित अि4त5व %ारा उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई को कृ5य( के ऐसे उTभूत (cid:4)कसी
दािय5व क(cid:25) दशा म(cid:10) संयु’ और पृथक्- पृथक् होगा I
(5) उपि4थित अि4त5व के अधीन उपबंिधत उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप-ईकाई को स:देय (cid:22)भार उपि4थित अि4त5व और
उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप इकाई के बीच +ए संिवदा5मक करार के अनुसार और उस शत . के अधीन रहते +ए ह(ग े
(cid:4)क अिभदाता< से, (cid:4)कसी िविशb सेवा के उपबंध म (cid:10) उपि4थित अि4त5व के िलए (cid:22)ािधकरण %ारा अनुeात और समय-
समय पर ज़ारी क(cid:25) गई अिधसचू ना<, माग.दश.क िसEांत(, प#रप=( आ(cid:4)द के माWयम स े अनeु ात दर( स े अिधक दर पर
(cid:22)भा#रत नहR (cid:4)कया जाएगा I
(6) (cid:22)ािधकर, ऐसे उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई को (cid:4)दए गए अनुमोदन को, नए खोल े गए प(cid:10)शन खात( क(cid:25) सं_या,
अिभदाता< को दी गयी सेवा< के िनबंधनानुसार काय. िनkपादन के पनु Xवलोकन के आधार पर या य(cid:4)द (cid:22)ािधकरण क(cid:25)
राय म(cid:10) यह अिभदाता< के िहत म(cid:10) नहR ह ै और प(cid:10)शन सेdटर और/ या रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के PमबE िवकास के
उ6े7य के िहत म (cid:10) नहR ह,ै तो र6 कर सकेगा I
(7) उपि4थित अि4त5व क(cid:25) ऐसी (cid:22)ािधकृत उप ईकाई एक से अिधक उपि4थित अि4त5व से सबं E हो सकती ह ैI16 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(8) ऐसी ईकाईयां, िज:ह (cid:10) उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई के Qप म (cid:10) काय. करन े के िलए अनुeात (cid:4)कया गया ह,ै अपनी
सं(cid:4)Pया< को गितशील बनान े के िलए (cid:22)ािधकरण के अनुमोदन के पCात ् स े क(cid:10)qीय अिभलखे पाल अिभकरण के साथ
4वयं को रिज4Oीकृत करवाएंगी I
(9) उपि4थित अि4त5व क(cid:25) अनमु ो(cid:4)दत उप-ईकाई
—
(क) उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई के Qप म (cid:10) रिज4Oीकरण के िलए (cid:22)ािधकरण %ारा यथािविनaदb फ(cid:25)स का संदाय
करेगी ;
(ख) उपि4थित अि4त5व इस िविनयम म(cid:10) िविनaदb आचार संिहता का पालन करेगी ;
(ग) (cid:22)5येक उपि4थित अि4त5व के साथ प(cid:10)शन योजना< से सZबंिधत सं\वहार स े उTभूत अपने (cid:22)ािधकार, उ&रदािय5व(
और पार4प#रक दािय5व( क(cid:25) प#रिध को िविनaदb करन े के िलए एक करार करेगी ;
(घ) प(cid:10)शन योजना< के सZब:ध म(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा ज़ारी िनयम(, िविनयम( और माग.दश.क िसEांत( का पालन करेगी ;
(ङ) पश(cid:10) न योजना< के सZब:ध म(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा ज़ारी िनयम(, िविनयम( और माग.दश.क िसEांत( के अधीन िविनaदb
बिहय( और द4तावेज( को रखगे ी और उनका अनुर2ण करेगी ;
(च) प(cid:10)शन योजना< सZब:धी कायm के िलए (cid:22)ािधकरण %ारा िविहत अपन े (cid:129)ाहक को जानन े सZब:धी अपे2ा< का पालन
करेगी ;
(छ) (cid:4)कसी अिभदाता के सZब:ध म (cid:10) पहल े से आदान-(cid:22)दान क(cid:25) गई या आदान-(cid:22)दान क(cid:25) जान े वाली सभी साम(cid:129)ी, द4तावेज,
सूचना या डाटा के सZब:ध म(cid:10) सभी समय( पर सव.था गोपनीयता बनाए रखगे ी ;
(ज) अिभदाता< के िहत( म(cid:10) (cid:22)ािधकरण %ारा िविनaदb या िनधा.#रत या प(cid:10)शन योजना< तथा रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के
Pिमक िवकास के िलए, कोई भी अ:य शत .।
(10) साधारण बाWयताए ं :::: उपि4थित अि4त5व-उप ईकाई
—
(i) प(cid:10)शन योजना< म(cid:10) रिज4Oीकरण के िलए आवेदक या भावी आवेदक को अिभदाता रिज4Oीकरण (cid:22)Qप उपलgध
कराएगी ;
(ii) आव7यक द4तावेजीकरण के साथ (cid:22)ािधकरण %ारा िविनaदb या िविहत िवधान म (cid:10) अिभदाता %ारा सZयक् Qप स े भरा
गया और ह4ता2#रत, अिभदाता रिज4Oीकरण (cid:22)Qप (cid:22)ा3 करेगी;
(iii) यह सुिनिCत करेगी (cid:4)क अिभदाता रिज4Oीकरण (cid:22)Qप के साथ िविहत “अपने (cid:129)ाहक को जानो” द4तावेज़ संलt (cid:4)कए
गए ह c;
(iv) यह सुिनिCत करेगी (cid:4)क आवेदक %ारा (cid:22)4तुत (cid:4)कया गया अिभदाता रिज4Oीकरण (cid:22)Qप सभी (cid:22)कार से पणू . ह ै;
(v) यह सुिनिCत करेगी (cid:4)क अिभदाय केवल ऐसे “उपि4थित अि4त5व के, िजसके साथ उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई
रिज(cid:4)(cid:5)ीकृत ह,ै नाम म(cid:10) संगृिहत खाता —“रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली :यास” के नाम म(cid:10) िलखे गए चकै /मांगदेय (cid:138)ा(cid:139)ट %ारा ही
संगृिहत (cid:4)कया जाएगा I उदाहरण 4वpप, य(cid:4)द उपि4थित अि4त5व क(cid:25) उप ईकाई भारतीय 4टेट बcक के साथ रिज4Oीकृत
ह ै तो वह िलखत “ भारतीय 4टेट बcक सं(cid:129)हण खाता रा8ीय पश(cid:10) न (cid:22)णाली :यास” के नाम म (cid:10)होगी I उपि4थित अि4त5व
—
क(cid:25) उप ईकाई के िलए अिभदाता< से रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली का सं(cid:129)हण नकद Qप म(cid:10) करना अनुeात नहR ह ै;
(vi) यह सुिनिCत करेगी (cid:4)क सेवा मानक उपि4थित अि4त5व और रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली :यास के बीच +ए करार के
अनुQप ह ैI
अअअअ(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:26)ययययाााायययय 7777
(cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण कककक==== (cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)पपपप;;;;ीीीीककककररररणणणण औऔऔऔरररर ििििननननददददेशेशेशेश ज़ज़ज़ज़ााााररररीीीी ककककररररनननन ेे ेेकककक==== शशशशिििि6666
44445555.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण कककक==== (cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)पपपप;;;;ीीीीककककररररणणणण ज़ज़ज़ज़ााााररररीीीी ककककररररनननन ेेेे कककक==== शशशशिििि6666 इन िविनयम( के लाग ू होन े या उनके अथा.:वयन म (cid:10) (cid:4)कसी क#ठनाई को
—
दरू करन े के िलए (cid:22)ािधकरण को ऐसे #टsपण( या प#रप=( के (cid:22)Qप म (cid:10) 4पbीकरण और माग.दश.क िसEांत ज़ारी करन े क(cid:25) शि’
होगी जो उपि4थित अि4त5व या उससे सZबंिधत (cid:4)कसी \ि’ पर बाWयकर ह(ग ेI
44446666.... (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ााााििििधधधधककककररररणणणण कककक==== ििििननननददददेशेशेशेश ज़ज़ज़ज़ााााररररीीीी ककककररररनननन ेे ेे कककक==== शशशशिििि6666 (1) इन िविनयम( के अWयाय 5 के अधीन (cid:4)कसी आदेश पर (cid:22)ितकूल (cid:22)भाव
—
डाल े िबना (cid:22)ािधकरण, अिभदाता< के िहत म (cid:10) या उपि4थित अि4त5व के उिचत (cid:22)बंधन को सुिनिCत करने के (cid:22)योजन के
िलए
—¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 17
(क) अ:य प(cid:10)शन योजना< या रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के अधीन अिभदाता< से सगं ृहीत (cid:4)कसी अिभदाय या रकम का gयाज
सिहत या उसके िबना (cid:22)ितदाय करने का उपि4थित अि4त5व को िनदेश दते े +ए ;
(ख) कोई अ:य ऐसा िनदेश देत े +ए, जो मामल े क(cid:25) प#रि4थितय( म (cid:10) (cid:22)ािधकरण ठीक या उिचत समझ,े आव7यक िनदेश ज़ारी
करेगा :
पर:त ु कोई िनदशे ज़ारी करन ेके पूव. (cid:22)ािधकरण, सZबंिधत \ि’य( को सुनवाई का युि’य’ु अवसर (cid:22)दान करेगा :
पर:त ु यह और (cid:4)क य(cid:4)द प#रि4थितय( म (cid:10) तरु ंत कोई अतं #रम िनदेश पा#रत (cid:4)कया जाना अपेि2त ह ै तो (cid:22)ािधकरण, कोई
असZयक िवलZब (cid:4)कए िबना िनदेश पा#रत करने के पCात् सZबंिधत \ि’ को सुने जाने का युि’यु’ अवसर (cid:22)दान कर
सकेगा I
हमे ंत जी.कांOेdटर, अWय2
[िवeापन-III/4/असा./113/18-19]
अअअअननननससुुससुु चचूूचचूू ीीीी----IIII
प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (उपि4थित अि4त5व) िविनयम, 2018
(िविनयम 10 देिखए)
ररररििििजजजज(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:20)++++ीीीीककककररररणणणण (cid:16)(cid:16)(cid:16)(cid:16)ममममााााणणणणपपपप....
रिज4Oीकरण स.ं ....................
एनपीएस तथा/या अ:य पश(cid:10) न योजना< के िलए उपि4थित अि4त5व के Qप म (cid:10) कारबार करने और रिज4Oीकरण का (cid:22)माणप=
क. (cid:22)ािधकरण, प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण अिधिनयम, 2013 क(cid:25) धारा 27 क(cid:25) उप-धारा (3) %ारा (cid:22)द&
शि’य( का (cid:22)योग करत े +ए (cid:22)ािधकरण मैसस.....................................................को पश(cid:10) न योजना<, तथा/ या रा8ीय
प(cid:10)शन (cid:22)णाली के अधीन, प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (उपि4थित अि4त5व) िविनयम, 2018 के िविनयम
3( ) के अनुसार उपि4थित अि4त5व के Qप म(cid:10) काय . करन े के िलए यह रिज4Oीकरण (cid:22)माणप= (cid:22)दान करता ह ैI
ख. उपि4थित अि4त5व का रिज4Oीकरण कोड............................................ ह ैI
रिज4Oीकरण (cid:22)माणप=,जो अनदु & (cid:4)कया गया ह,ै तब तक जब तक, (cid:4)क उसे (cid:22)ािधकरण %ारा िनलंिबत या र6 नहR कर (cid:4)दया
जाता ह ै और पश(cid:10) न िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण अिधिनयम, 2013 (2013 का 23) और प(cid:10)शन िनिध
िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण ( उपि4थित अि4त5व)िविनयम, 2018 तथा उसके संशोधन( के अधीन उपबंिधत िनबंधन(
और शतm का पालन करने के अधीन रहते +ए िविधमा:य बना रहगे ा और उसका (cid:4)कसी अ:य अिधिनयम, िनयम( या
िविनयम( के अनुपालन म (cid:10) या उसके अनुpप अथा.:वयन नहR (cid:4)कया जाएगा I
तारीख :
4थान: नई (cid:4)द(cid:6)ली
आदेश %ारा
पश(cid:10) न िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण क(cid:25) ओर से
अअअअननननससुुससुु चचूूचचूू ीीीी----IIIIIIII
प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (उपि4थित अि4त5व) िविनयम, 2018 (िविनयम 22 देख(cid:10))
आआआआचचचचाााारररर ससससििंंििंं हहहहतततताााा
(1) उपि4थित अि4त5व तथा उपि4थित अि4त5व उप इकाई, (cid:4)कसी भी अ:य प(cid:10)शन योजना या रा8ीय प(cid:10)शन (cid:22)णाली के
अिभदाता< के सभी मामल( म(cid:10) का (cid:22)बंध करने म(cid:10) उनके िहत( म(cid:10) कोई पर4पर िवरोध नहR होने देगा और सभी अिभदाता< के
िहत( को (cid:4)दया जा सकेगा I य(cid:4)द अिभदाता< के िहत( म(cid:10) तथा उपि4थित अि4त5व या उसके (cid:22)ितिनिध के िहत( म (cid:10) कोई पर4पर
िवरोध होता ह ैतो, वरीयता अिभदाता िहत( को दी जाएगी I
(2) अिभदाता< को प(cid:10)शन (cid:22)णाली पर ऐस े उिचत (cid:22)कटन तं= के माWयम स,े जो (cid:22)ािधकरण %ारा समय-समय पर यथािविहत
(cid:4)कया जाए, प(cid:10)शन योजना< पर अvतन जानकारी, िजससे (cid:4)क अिभदाता अिभeात िविनिCत करन े म(cid:10) समथ . हो सके-
(क) अिभदाता को खाता खोलन े से पूव,. ऐसे अिभदाता को उस जानकारी को समझने के िलए पया.3 समय दगे ा I18 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(ख) (cid:4)कसी ताि5वक प#रवत.न होने पर अपनी वेबसाइट पर सतत आधार पर और युि’य’ु समय के भीतर या युि’य’ु
आविधक अतं राल( पर, जैसा लागू हो ; और
(ग) िलिखत Qप म (cid:10) और ऐसी रीित म,(cid:10) िजससे अिभदाता उसे समझ सकता हो, उपलgध कराई जाएगी I
(3) उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाईयां यह सुिनिCत करेगी (cid:4)क उसके %ारा (cid:4)कसी सहयु’ को कोई
असZयक् या अनुिचत लाभ नहR (cid:4)दया गया ह ै या उसके कारबार के सहयु’( म(cid:10) से (cid:4)कसी से ऐसी रीित म(cid:10) बता.व नहR (cid:4)कया गया
ह ै जो अिभदाता< के िहत( के (cid:22)ितकूल हो I
(4) उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाईयां अपने सभी \ौहार( म(cid:10) और अपने कारबार के संचालन म(cid:10)
स5यिन(cid:140)ा और ऋजुता के उr मानक बनाए रखेगा I वे सभी समय( पर सेवा के उr मानक पूरे करेगा, ऐसी सZयक् त5परता
बरतेगा िजसम(cid:10) काय.कौशल और देखरेख के ऐसे मानक िववि2त ह c जो शुE िवपणन पEित, सदभाव, अिभदाता क(cid:25) Qपरेखा
((cid:22)ोफाइल), अिभदाता क(cid:25) उपि4थित अि4त5व पर िनभ.रता क(cid:25) सीमा के अनQु प हो और 4वतं= वृि&क िववेकबुिE का (cid:22)योग
करेगा I
(5) उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाईयां, उनक(cid:25) अहत. ा< या सेवा (cid:22)दान करन े क(cid:25) उनक(cid:25) 2मता के बारे
म(cid:10) या उनक(cid:25) उपलिgधय( के बारे म (cid:10) मौिखक या िलिखत कोई अितशयोि’पूण . कथन नहR करेगा I
(6) उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाईया,ं अिभदाता< के साथ \वहार करत े समय (cid:4)कसी अनुिचत
आचरण म(cid:10) अथा.त् ऐसे (cid:4)कसी काय. या लोप म(cid:10) िल3 होने से (cid:22)ितिसE ह,ै जो (cid:4)कसी अिभदाता क(cid:25) कोई eात सं\वहा#रक
िविनCय को करने के साम(cid:127)य. को पया.3 Qप स े कम करता ह ै से िजससे उसके पया.3 Qप स े कम होने क(cid:25) संभावना ह ै और
इसके अंतग.त अिभदाता< के साथ ऐसा आचरण भी ह,ै जो (cid:128)ामक या अपमानजनक ह ैI
(7) अनुपालन अिधकारी को (cid:22)ािधकरण %ारा बनाए गए िनयम( या िविनयम( के उपबंध( या जारी क(cid:25) गई अिधसूचना<,
माग.दश.क िसEांत( या अनुदेश( का अनुपालन (cid:4)कये जान े को मानीटर करन े के उ&रदािय5व िजनम (cid:10) अिभदाता क(cid:25) िशकायत(
का िनवारण सिZमिलत ह,ै स^पा गया ह ैI
(8) उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाईया ं (cid:22)ािधकरण %ारा समय-समय पर िनधा.#रत श(cid:6)ु क के अित#र’
कोई अ:य शु(cid:6)क संकिलत नहR करेगा I
(9) उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाईया,ं पया.3 (cid:22)(cid:4)Pयाएं तथा सुिवधाएं 4थािपत करेगी िजससे यह
सुिनिCत हो सके (cid:4)क उसके अिभलेख (cid:4)कसी भी (cid:22)कार क(cid:25) हािन या िवनाश से संरि2त ह c तथा अित#र’ सुिवधा के (cid:22)बंधन हते ु
\व4था क(cid:25) जाए I
अअअअननननससुुससुु चचूूचचूू ीीीी----IIIIIIIIIIII
प(cid:10)शन िनिध िविनयामक और िवकास (cid:22)ािधकरण (उपि4थित अि4त5व) िविनयम, 2018
(िविनयम 43 देख(cid:10))
उपि4थित अि4त5व %ारा \ि’गत सूचना का संर2ण
1. \ि’गत सूचना अथा.त ् ऐसी कोई सूचना जो अिभदाता से सZबंिधत ह ै या जो अिभदाता क(cid:25) पहचान हो, (cid:22)5य2 Qप स े
या अ(cid:22)5य2 Qप स,े उपलि2त करने को अनुeात करती ह ैऔर इसके अतं गत. िन-िलिखत ह;ै
- नाम और संपक. सूचना ;
-बायोमी#Oक सूचना, \िbक क(cid:25) दशा म(cid:10) ;
-िव&ीय उ5पाद( म(cid:10) के सं\वहार( या उनक(cid:25) अिभधृित से सZबंिधत सूचना ;
- िव&ीय उ5पाद( के (cid:22)योग से सZबंिधत सूचना;या
- ऐसी अ:य सूचना, जो िविनयम( %ारा िविनaदb क(cid:25) जाए I
2. उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाई-
(क) (cid:4)कसी अिभदाता स े सZबंिधत \ि’गत सूचना, उस सीमा से अिधक, जो प(cid:10)शन योजना< के उपबंध( के िलए
अपेि2त ह,ै संगृहीत नहR करेगा;
(ख) अिभदाता से सZबंिधत \ि’गत सूचना क(cid:25) गोपनीयता को बनाए रखेगा और उसके िसवाय जहाँ िविध के अधीन
अपेि2त हो उसे (cid:4)कसी अ:य \ि’ को (cid:22)कट नहR करेगा;¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 19
(ग) यह सुिनिCत करन े के िलए परू ा (cid:22)यास करेगा (cid:4)क उसके पास (cid:4)कसी अिभदाता स े सZबंिधत कोई \ि’गत सूचना
सही, अvतन या परू ी ह ै;
(घ) यह सुिनिCत करेगा (cid:4)क अिभदाता, (cid:4)क:हR ऐसे अपवाद( के अधीन रहते +ए, जो (cid:22)ािधकरण %ारा िविनaदb (cid:4)कय े
जाएं, अपनी \ि’गत सूचना के बारे म(cid:10) युि’यु’ प+चँ बना सकता ह ै :
(ङ) यह सुिनिCत करने के िलए (cid:4)क उपि4थित अि4त5व %ारा िनजी \ि’गत सूचना सही, अvतन या पूरी हो,
अिभदाता< को उनक(cid:25) \ि’गत सूचना म (cid:10) प#रवत.न करने का (cid:22)भावी अवसर (cid:22)दान करेगा I
3. उपि4थित अि4त5व और उपि4थित अि4त5व उप ईकाई (cid:22)दाता (cid:4)कसी अिभदाता क(cid:25) \ि’गत सूचना, (cid:4)कसी अ:य
\ि’ को केवल तभी (cid:22)कट कर सकेगा य(cid:4)द-
(क) उसने (cid:22)कटन के िलए, अिभदाता क(cid:25) सहमित देने से इनकार करने का (cid:22)भावी अवसर दने े के पCात,् अिभदाता क(cid:25)
अनु(cid:22)मािणत िलिखत पूव. eात सहमित अिभ(cid:22)ा3 कर ली हो ;
(ख) अिभदाता ने (cid:22)कटन का िनदेश द े (cid:4)दया हो;
(ग) (cid:22)ािधकरण न े (cid:22)कटन का अनुमोदन कर (cid:4)दया हो या आदेश द े (cid:4)दया हो और जब तक यह सुसंगत िविध या िविनयम(
%ारा (cid:22)ितिशE न हो अिभदाता को ऐसी िविध या िविनयम( के अधीन ऐस े (cid:22)कटन के िवpE अ~यावेदन करन े का
अवसर (cid:4)दया जाएगा ;
(घ) य(cid:4)द उपि4थित अि4त5व, अ:य \ि’ स,े इस िविनयम के अधीन अपेि2त रीित म(cid:10) \ि’गत सूचना क(cid:25) गोपनीयता
को बनाए रखने के िलए कोई ठहराव कर लेता ह ै तो ऐसा (cid:22)कटन वा4तिवक या संभावी कपट, अ(cid:22)ािधकृत
सं\वहार या दाव( के िवpE सरं 2ण के िलए या उसे िनवा#रत करन े के िलए (cid:4)कया जाता ह ैI
PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY
NOTIFICATION
New Delhi, the 25th June, 2018
PENSION FUND REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (POINT OF PRESENCE)
REGULATIONS, 2018
No. PFRDA/12/RGL/139/3.—In exercise of the powers conferred by sub-section (1) read with
clauses (e), (l), (n), (o) , (p) and (w) of sub-section (2) of Section 52 of the Pension Fund Regulatory and
Development Authority Act, 2013 (23 of 2013), the Pension Fund Regulatory and Development Authority
hereby makes the following regulations, namely:
CHAPTER I
PRELIMINARY
1. Short title and commencement—(1) These regulations may be called the Pension Fund Regulatory and
Development Authority (Point of Presence) Regulations, 2018.
These regulation aim at encouraging an independent, strong and effective distribution channel for
National Pension System and other schemes regulated and administered under the provisions of the
Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013 (23 of 2013) and to ensure that market
practices of the points of presence towards provision of old age income security are fair, efficient and
transparent for the promotion and protection of interest of the subscribers.
(2) They shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette.
(3) On the date of notification of these regulations, the Pension Fund Regulatory and Development
Authority (Point of Presence) Regulations, 2015 notified on 04th March, 2015 and the Pension Fund
Regulatory and Development Authority (Aggregator) Regulations, 2015 and amendments made
thereof shall be repealed and cease to have effect, save such acts including registrations granted to
existing Point of Presences and Aggregators, and compliances to be effected by such entities under
the said regulations. The repeal shall not affect the previous operation of the regulations or anything
duly done or suffered thereunder, or any right, privilege, obligation or liability acquired, accrued or20 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
incurred thereunder or any penalty, confiscation or punishment incurred or liable to be incurred, in
respect of any contravention under the regulation so repealed and any proceeding or remedy may be
instituted, continued or enforced, and any penalty or punishment may be imposed or made as if the
regulation had not been repealed. .
2. Definitions—(1) In these regulations, unless the context otherwise requires—
(a) “Act” means the Pension Fund Regulatory and Development Authority Act, 2013 (23 of 2013);
(b) “Auditor” means a person who is qualified to audit the accounts of a company under section 224 of the
Companies Act, 1956 (1 of 1956);
(c) “Citizen of India” means any person qualifying to be a citizen of India under the Citizenship Act, 1955
(57 of 1955);
(d) “Company” means any company formed and registered under the Companies Act, 1956 (1 of 1956) or
Companies Act, 2013;
(e) “Compliance officer” means a person of responsibility from the point of presence; designated as such
and charged with the responsibility of monitoring compliance by the point of presence of the provisions
of the Act or the rules or the regulations made or notifications, guidelines, circulars or instructions issued
by the Authority thereunder;
(f) “Atal Pension Yojana (APY) ” means the contributory pension scheme, notified by the Government of
India, vide notification number F.No.16/1/2015-PR with effect from 06.10.15 and shall include all
amendments thereto;
(g) “Pension Schemes” for the purpose of these regulations shall include the pension schemes regulated by
the Authority being the National Pension System (NPS), NPS-Lite-Swavalamban and Atal Pension
Yojana (APY) regulated and administered by the Authority or any other pension scheme of the
Government of India.
(h) “Point of Presence- sub-entity” means an entity which has been assigned with any of the functions or
obligations of a point of presence as specified under these regulations, by a registered point of presence
and which has been approved by the Authority.
(i) “National Pension System-Lite” means the scheme under National Pension System providing a feature
of optimized group model of National Pension System to subscribers belonging to unorganized sector, of
which National Pension System-Swavalamban is a component where Government of India co-
contribution was admissible.
(2) Words and expressions used and not defined in these regulations but defined in the Act, shall have the
meanings assigned to them in the Act.
CHAPTER II
REGISTRATION OF POINTS OF PRESENCE
3. Categories of the Points of Presence— (1) Application for registration as Point of Presence shall be
made for performing any one or more of the following activities, namely:
i. National Pension System (NPS) – Distribution and servicing for public at large through physical
as well as online platforms
ii. National Pension System (NPS) – Distribution and servicing for citizens at large through online
platforms only
iii. National Pension System (NPS) – Distribution and servicing only for own employees and other
personnel either through physical or online platforms.
Provided that only such entities shall be permitted to function which has covered its employees
for social security benefits under the provisions of the Employees Provident Fund and
Miscellaneous Provisions Act, 1952 or the Employees State Insurance Act, 1948 or under the
Goods and Services Act, 2017 and is registered with authorities under the said enactments, for not
less than a period of two years, from the date of the application.¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 21
iv. NPS-Lite-Swavalamban scheme.
v. Atal Pension Yojana.
vi. Any other scheme regulated or administered by Authority.
(2) The Applicants are permitted to seek registration to act as a Point of Presence in any or all of the
categories as mentioned in sub-regulation (1), subject to its fulfilling the eligibility conditions as are
specified. Such applicant may choose to opt for registration for performance of any or all of such activities
as permitted under sub-regulation(1), and the application so received in the Authority, shall be considered
specifically only in respect of those activity(s) for which it has been received. Any Applicant, who has
not chosen to perform more than one activity under sub-regulation (1), at the time of filing its application,
shall be eligible to seek registration for another activity, by satisfying the conditions so applicable together
with payment of application fee, being fifty percent. of the application fee so stipulated, for each such
activity.
4. Application for grant of certificate of registration—(1) Any applicant meeting the eligibility criteria
specified in this regulation, may apply for grant of a certificate of registration as a point of presence, in
such application form as may be decided by the Authority together with a non- refundable application
fee of Rupees Ten thousand. The Authority shall acknowledge receipt of the application form within
seven days of receipt of such application from the applicant.
(2) The applicant shall pay an initial registration fee of Rupees twenty-five thousand within fifteen days
from the date of receipt of intimation from the Authority about acceptance of its application for grant of
certificate of registration as a point of presence.
(3) An application, not complete in all respects and not conforming to the instructions as specified in the
application form and these regulations shall be rejected:
Provided that a point of presence proposing to conduct activities pertaining to opening of accounts of
and servicing the subscribers of Atal Pension Yojana or offering National Pension System for the benefit
of its own employees , shall not be required to pay any application and registration fee.
Provided that, before rejecting any such application, the applicant shall be given a reasonable
opportunity to withdraw or to complete the application in all respects and rectify the errors, if any, within
such time as the Authority may specify.
(4) The Authority may seek additional information from the applicant for processing the application:
Provided that the Authority shall record the reasons in writing for seeking such additional information.
(5) Any point of presence or an aggregator, who was granted a certificate of registration to function as
such under the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Point of Presence) Regulations,
2015 and the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Aggregator) Regulations, 2015 shall
continue to act as a Point of Presence and/ or Aggregator, as the case may be and they are deemed to have
been registered under these regulations for which purpose it shall be issued a fresh registration under the
provisions of these regulations by the Authority. Such point of presence or aggregator may also seek
registration additionally for such activities enumerated under sub-regulation(1) of Regulation 3, for which
it presently does not have any registration..
(6) Any point of presence dealing with distribution of Atal Pension Yojana(APY) and servicing of
subscribers under the said scheme, which was granted a permission to function as such by the Authority
prior to the notifications of these regulations may continue to act as such for a period of one hundred and
eighty days or such extended period, from the notification of these regulations, or if it makes an
application for grant of registration, within ninety days of notification of these regulation or such
extended period, till the disposal of its application by the Authority.
5. Fit and proper person-criteria or eligibility—(1) The eligibility criteria as specified under this
regulation, shall have to be fulfilled by an applicant, seeking to obtain a certificate of registration to act as
a point of presence, on the day on which such application is presented to the Authority. The eligibility
criteria, besides such other criteria, that is required to be fulfilled under these regulations, for grant of
registration, shall be the following namely:-22 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(a) registered with and regulated by any regulator in India including the Reserve Bank of India, the
Securities and Exchange Board of India, the Insurance Regulatory and Development Authority of India,
the Pension Fund Regulatory and Development Authority and the National Housing Bank.
(b) A company registered in India under Companies Act, 1956 or Companies Act 2013 [with necessary
certification from the Reserve Bank of India (for Non Banking Finance Companies (NBFCs), Micro-
Finance Institutions (MFIs)]; or entities /departments/ministries of central & state governments or entities
created by State or Central Government for any specified group of beneficiaries or under Banking
Regulation Act, 1949 (10 of 1949) or any other entity or class of entities which are registered under the
relevant laws, if in the opinion of the Authority, such entity or class of entities facilitates development of
pension schemes and pension sector by inclusion of their subscriber base.
(c) having a minimum of fifteen branches in India, with each branch having the necessary Information
Technology infrastructure and capacity to electronically link to the central recordkeeping agency,
registered with the Authority. Each of these branches of the point of presence should have demonstrated
capability to electronically transmit the subscriber’s contribution and information as per the service
standards or relevant guidelines issued by the Authority ;
provided that this requirement shall not be applicable to entities covered under sub-clause (ii) , (iii) and
(v) of regulation 3.
(d) minimum net worth (paid-up capital plus free reserves) of rupees seventy five lakhs only which shall
include a minimum paid up capital of rupees fifty lakhs as on the last day of the immediately preceding
financial year;
provided that such condition shall not be applicable in the case of an applicant (other than a bank) with
adequate capital provision or any entities /departments/ministries of the Central or the state governments,
proposing to conduct activities under the Atal Pension Yojana (APY) .
(e) absence of convictions, restraint orders or imposition of any major penalty, by any financial sector
regulator or by a court of law, in any of the preceding five years for any offence involving moral
turpitude, economic offences, violation of any securities or banking law or fraud by the entity or any of its
principal officers;
(f) conforming to any other criteria as may be specified by the Authority from time to time in
the form of notifications, circulars, guidelines, having regard to the interest of the subscribers and for
orderly growth of the pension industry:
(g) shall possess a two year track record of profitability (Profit after tax) as on the last day of the
immediately preceding financial year; Provided that such condition shall not apply in respect of
applicant(s) being (i)Scheduled Commercial banks (SCBs) holding license issued by the Reserve Bank of
India, and proposes to conduct its activities under the Atal Pension Yojana, in which case the capital
requirements, specified by the Reserve Bank of India shall be considered, in respect of losses incurred in
the preceding years or (ii) an online marketing company distributing pension schemes or entities
/departments/ministries of central & state governments.
Provided further that such condition shall also not be applicable, in respect of new Payment banks, Small
Finance banks and entities offering like services, if the application to act as point of presence is made
within a period of five years from the date of registration of such entity with the concerned regulator, for
such activities.
6. Disclosure of information—(1) The Authority having regard to the interest of the subscribers, may
make disclosure to the public of the information on such application made by the applicant, by placing
such information on a website, as directed by the Authority including a website maintained by the
applicant:
Provided that the other relevant information furnished by the applicant and which relates to
commercial confidence and private information of the applicant, which it may state as confidential, may
not be disclosed by the Authority, subject to the provisions of any law or rules or regulations or any order
or decision pronounced by a court of law or tribunal, as the case may be, mandating such disclosure.
(2) Any material change in the information furnished or placed on a website under these regulations shall¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 23
be intimated to the Authority by the applicant promptly, but not later than fifteen days of the occurrence
of such change.
7. Furnishing of information and clarification—(1) Subject to sub-regulation (4) of regulation 4, the
Authority may require an applicant to furnish any further information or clarification for the purpose of
disposal of the application, and, thereafter, in regard to any other matter as may be deemed necessary by
the Authority. The applicant or its principal officer shall, if so required, appear before the Authority for a
personal representation in connection with an application.
(2) The applicant shall furnish such information and clarification to the satisfaction of the Authority,
within the time directed in this regard by the Authority.
8. Verification of information—(1) While considering the application, the information furnished by the
applicant and its eligibility, the Authority may, if it so desires, verify the information by physical
verification of documents, office space, and inspect the availability of office space, infrastructure, and
technological support which the applicant is required to have.
(2) For the purpose of verification of information, the Authority may appoint any person including any of
its officers or an external auditor or agency.
9. Consideration of application—(1) For considering the eligibility of the applicant and grant of
certificate to such applicant, the Authority shall take into account all such matters which it deems relevant
to the pension sector and the National Pension System, including but not limited to the following :-
(a) whether the applicant or any of its associates have in the past been refused certificate of
registration by any of the regulators including, Reserve Bank of India, the Securities and
Exchange Board of India, the Insurance Regulatory and Development Authority of India, Pension
Fund Regulatory and Development Authority and National Housing Bank or to any entity which
controls the applicant and if so, the ground for such refusal to the applicant or such entity which
controls the Applicant, or whether the applicant or its associates or principal officers, have been
convicted for any offence involving moral turpitude, economic offence, violation of any securities
or banking law or fraud;
(b) whether the applicant satisfies the eligibility criteria and other requirements specified in these
regulations;
(c) whether the grant of a certificate to the applicant is in the interest of the subscribers or the
objective of orderly development of pension sector or of the National Pension System or any
other pension scheme regulated or administered under the Pension Fund Regulatory and
Development Authority Act, 2013.
(2) The Authority may invite the applicant to make a presentation to the Authority at a date, time and
locations determined by the Authority, if deemed necessary. The purpose of such presentations would
be to allow the applicant to present its proposal to the Authority and exhibit the key strengths in its
proposals.
(3) Any application for grant of certificate of registration,-
(a) which is not complete in all respects and does not conform to the requirements and the relevant
requirements specified in these regulations; or
(b) which does not contain such additional information as required by the Authority; or
(c) which is incorrect, false or misleading in nature; or
(d) where the applicant is not in compliance with the eligibility requirements as set out under these
regulations or the relevant regulations; or
(e) which in the opinion of the Authority is not in the interest of subscribers and or the objective of
orderly development of pension sector and/ or the National Pension System or any other pension
scheme regulated or administered under the Pension Fund Regulatory and Development Authority
Act, 2013; or
(f) where the applicant is not a ‘fit and proper person’ or not complying with the requirements as
specified in these regulations;24 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
shall be rejected by the Authority for reasons to be recorded in writing by the Authority.
(4) Before rejecting an application, the applicant shall be given an opportunity in writing to make good
such deficiencies, which can be removed, within the time specified by the Authority, for the purpose:
Provided that where an application is rejected for the reason, that it contains false or misleading
information, no such opportunity may be given and the applicant shall not make any application for
grant of certificate of registration under these regulations or any other regulations for a period of one
year from the date of such rejection.
(5) An application for grant of certificate of registration, under regulation 4, which is complete in all
respects, shall be disposed of by the Authority, normally within a period of sixty days from the date of
receipt of such application.
10. Procedure for grant of certificate of registration—(1) The Authority upon being satisfied that the
applicant satisfies the eligibility conditions as specified under these regulations, shall grant a certificate of
registration, in the form specified in Schedule-I and send intimation to the applicant in this regard:
Provided that where any proceeding is pending before the Authority or any other regulator or court or
tribunal which may result in the suspension or cancellation of the certificate of registration, the Authority
may grant a conditional registration.
(2) The successful applicant who has been given the certificate shall be required to submit a security
deposit in the form of bank guarantee or bank fixed deposit, with proper lien marking, in favour of the
authority, which deposit shall be equivalent to one percent of its net worth or rupees five lakh, whichever
is higher. The maximum security deposit shall not exceed rupees twenty lakhs. The stipulated security
will not be released to the applicant unless the prior permission of the Authority is obtained
Provided that in respect of an applicant, which proposes to seek registration solely for conduct of
activities under the Atal Pension Yojana (APY) scheme or for entities /departments/ministries of central
& state governments, the requirement of submission of security deposit shall not be applicable.
(3) If the Authority is prima facie of the opinion, that any point of presence or point of presence sub-
entity, working under the point of presence and registered with Authority, has violated the terms and
conditions of registration or has contravened any provisions of the Act, rules or regulations, the Authority
may pass orders for attachment of the security deposit, pending the inquiry or investigation against such
point of presence.
(4) Upon the request of the point of presence to waive this requirement of security deposit, the Authority
may consider such request for reasons to be recorded in writing, having regard to the interest of the
subscribers.
11. Conditions of certificate of registration—Any certificate of registration granted by the Authority to
point of presence shall be subject to the following conditions, namely:—
(a) where the point of presence, proposes to change its status or constitution, it shall obtain prior
approval of the Authority, for continuing to act as a point of presence after such change in its status
or constitution;
(b) it pays the applicable fees and levies in accordance with the relevant regulations;
(c) it abides by the provisions of the Act, regulations, directions, guidelines and circulars as may be
issued by the Authority from time to time;
(d) it meets the eligibility criteria and other requirements specified in these regulations throughout the
tenure of such certificate of registration so granted:
(e) No Point of presence shall commence its business until it has deposited the security deposit as
required under these regulations, excepting in case of such entities where such requirement is not
applicable.
Provided that the Authority may impose such other and further conditions as it may deem fit in the
interest of subscribers and or for the orderly development of the National Pension System or the
pension sector or any other pension scheme regulated or administered under the Pension Fund
Regulatory and Development Authority Act, 2013.¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 25
12. Effect of refusal to grant certificate of registration—(1) Where an existing point of presence has
been refused grant of certificate of registration under these regulations, or has surrendered its certificate of
registration, or has been directed by the Authority to cease to act as a point of presence, owing to non-
payment of renewal fee as required under these regulations or its registration has been canceled or
withdrawn or has been directed to be wound up by an order of a court or tribunal, such point of presence
shall,-
(a) forthwith cease to act as such point of presence;
(b) transfer its activities to another point of presence which has been granted a certificate of
registration for carrying on such activity and allow the subscribers to move to another point of
presence, or as per process as directed or framed by the Authority and inform all the underlying
subscribers of such a change in Point of Presence, along with the reasons;
(c) make provisions, as regards liability incurred or assumed by the point of presence, if any;
(d) take such other action, within the time limit and in the manner, as may be required under the
applicable regulations or as may be directed by the Authority.
(2) While refusing grant of certificate of registration under these regulations to a point of presence, the
Authority may impose such conditions upon the point of presence as it deems fit for protection of the
interest of subscribers of the point of presence and such conditions shall be complied with.
13. Period of validity of certificate of registration—(1) Subject to compliance with the provisions of
the Act, rules and regulations, the certificate of registration granted to a point of presence shall remain
valid unless suspended or cancelled by the Authority.
Where a certificate of registration has been granted subject to conditions, the validity of such registration
shall be construed as subject to such conditions.
(2) A point of presence may, within ninety days before the expiry of five years from the date of
registration or from the date of payment of renewal fee last accepted by the Authority, make an
application in the specified form to the Authority for acceptance of the renewal fee.
Provided that if the application along with renewal fee reaches the Authority, not later than one year from
the date due for payment of renewal fee, an additional fee of rupees one thousand per month for such
period of delay shall be payable by the applicant to the Authority:
(3) The renewal fee shall be a sum calculated at the rate of one-half percent of the charges earned out of
activities under National Pension System or other pension schemes put together, in the preceding
financial year, subject to a minimum of rupees fifteen thousand and a maximum of rupees one lakh.
Provided that in respect of an applicant which proposes to seek registration solely for conduct of activities
under the Atal Pension Yojana (APY) or for entities /departments/ministries of central & state
governments this condition shall not be applicable.
14. Exemptions in certain cases from eligibility criteria—(1) If any applicant, does not fulfill the
eligibility criteria specified under sub-regulation (c) and (g) of Regulation 5, relating to number of
branches and profitability, it may request the Authority, by making an application seeking exemption
from fulfillment of such of the eligibility criteria, for just cause to be shown.
(2). If in the opinion of the Authority, the non-fulfillment of the eligibility criteria by the applicant and of
which relaxation is sought, would not prejudicially affect the interest of the subscribers, may grant
exemption from such criteria, by recording its reasons in writing. The Authority may in such
circumstances impose such additional conditions. as it may deem fit for grant of certificate of registration.
CHAPTER III
DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF POINT OF PRESENCE
15. Duties and responsibilities of point of presence—(1) The point of presence shall perform the following
duties through its service provider branches or offices, including offices where the entire business operations
are carried out totally on online platform in accordance with the provisions of the Act, rules, regulations and
any guidelines, directions and service standards issued by the Authority, for the purpose26 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(I) Duties in relation to initial customer/subscriber interaction for pension schemes:
(a) addressing queries of potential subscribers regarding pension schemes.
(b) providing and displaying information, in accordance with the provisions of the scheme, as
approved by the Authority, including information relating to application forms, offer documents
or any other publicity material pertaining to pension schemes;
(II) Duties in relation to subscriber registration:
(a) receive the duly filled application form along with the Know Your Customer documentation, as
may be applicable from time to time and/or any other mode as directed/specified by the
authority and conduct customer due diligence procedures as required under the Prevention of
Money Laundering Act, 2002 (17 of 2003) including the amendments thereof or any other law
through effective use of Know Your Customer verification processes, laid down by the
Authority for all subscribers;
(b) the point of presence shall carry out checks, as specified in the service standards prescribed or as
per the guidelines laid down by the Authority for the purpose;
(c) the point of presence shall ensure maintenance and reporting of all transactions by subscribers in
accordance with the provisions of Prevention of Money Laundering Act, 2002 (17 of 2003)
including amendments thereof and the rules framed thereunder from time to time, as may be
applicable;
(d) the point of presence is responsible for collecting and transmitting, the initial contribution at the
time of opening of an individual pension account and subsequent contributions of subscribers
made by them to the Trustee Bank;
(e) the point of presence shall be responsible for delivering the subscriber registration form and
supporting documents to the central recordkeeping agency or its representative approved by the
Authority or shall share subscriber information as received from him, in any other mode or
manner as approved by the Authority;
(f) the point of presence shall transfer the contributions received from the subscriber to the National
Pension System Trust account maintained with the Trustee Bank and upload the subscriber
contribution files with the central recordkeeping agency within the timeframe laid down under
the service standards or as per the guidelines issued by the Authority for the purpose;
(III) The following fund collection function shall be performed by the point of presence:— (a) the point of
presence shall ensure that credible collection infrastructure is available to its underlying subscribers;
(b) Every point of presence will open or have a collection account in the name of “Name of the
PoP –Collection Account – National Pension System Trust” and such an account shall be a
non-withdrawable account with an option to transfer the funds to NPS Trust account only.
The authority to transfer the collection amount will reside with the point of presence.
Provided that those aggregators or Atal Pension Yojna-service providers who are already
registered and having bank accounts with different nomenclature and usage shall within a period
of ninety days from notification of this regulation, comply with this condition
(2) Servicing of subscriber requests such as the following:-
(a) the point of presence shall be responsible for receiving and processing switching requests from
subscribers among schemes and among pension fund;
(b) the point of presence shall upload all requests from subscribers into the central recordkeeping
agency system within the timelines laid down under any service standards or in accordance with
the guidelines issued by the Authority for the purpose;
(c) In respect of the subscriber withdrawal requests, the point of presence shall be responsible for
receiving and processing, from subscribers, for withdrawal or exiting from pension schemes
within the timelines laid down under the service level standards or any guidelines issued by the
Authority under the Pension Fund Regulatory and Development Authority (Exit and
Withdrawal under National Pension System) Regulations, 2015, as amended. The point of¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 27
presence shall not collect from subscribers any extra charge for provision of such service, unless
permitted by the Authority;
(d) The Point of Presence shall be responsible for attending to subscriber’s request for shift from
one point of presence to another point of presence or to another point of presence service
provider branch;
(e) the point of presence shall be responsible for receiving and processing all subscriber requests.
(f) the point of presence shall be responsible for receiving, uploading into centralized grievance
management system and resolving the grievances pertaining to it..
(g) the point of presence – sub entity shall adhere to the service standards or such standards as per
the guidelines laid down by the Authority for the purpose;
(3) The point of presence shall be responsible for the following, in the event of cancellation or
suspension of registration by the Authority or where it ceases to be a point of presence:—
(a) the point of presence shall transfer all the data or records or documents or money (uncleared
funds and cleared funds that have not been transferred to the Trustee Bank) of subscribers to
any other point of presence as may be authorized or appointed by Authority for providing
services, at the time of termination. All such documents and records shall be transferred without
any cost to the new point of presence or its successor, as may be determined by the Authority;
(b) the point of presence, which has been directed to transfer such documents and records, shall
extend all necessary cooperation and support to the successor points of presence;
(c) on transfer of such documents and records, the transferor point of presence shall confirm to the
transferee point of presence whether all such necessary documents and records have been
transferred;
(4) The point of presence registered for activities under sub-clause (iv) and/or (v) of regulation 3,may
engage the services of other service providers or banking correspondents, for facilitating the distribution
of pension schemes as facilitators, provided the usage of facilitators for the subject pension scheme is
approved by the Authority and that the point of presence solely shall be liable for any acts of omission or
commission by the facilitator in discharge of its functions.
16. Charges to be collected from subscribers—(1) The charges that may be collected from the
subscriber by the point of presence shall be subject to the limits, mode and manner of collection, as laid
down by the Authority from time to time.
(2) No other charges, other than that specified/directed by the Authority from time to time, shall be
collected from the subscribers.
17. Maintenance of books of account and audit of accounts—(1) The following books of accounts
shall be kept by the point of presence in respect of its activities:—
(a) details of applications received and submitted to the central recordkeeping agency for
registration and Permanent Retirement Account Number data generated for all such applicants;
(b) details of money received from the subscribers – in cash, by cheque, or any authorized form of
remittance;
(c) details of cash held on a daily basis;
(d) details of subscriber-wise money remitted to the Trustee Bank;
(e) details of subscriber-wise instructions sent to the central recordkeeping agency.
(2) The point of presence shall follow the Segmental Method of Accounting (under the relevant
accounting standards), and the same shall be audited as specified/directed by the Authority. The format
and scope of such an audit shall be in conformity with the notifications, guidelines, circular etc. issued by
Authority from time to time. The Audit certificate shall be submitted to the Authority as soon as
practicable upon finalisation of books of accounts of such point of presence, but not later than ninety days
from the date of such finalization.28 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
18. Separation of accounts pertaining to pension schemes from other businesses—Each point of
presence shall ensure that all matters related to pension schemes including maintenance of accounts, flow
of funds in respect of the pension schemes, are maintained separately or distinctly from its other business
activities.
19. Systems and procedures—(1) Each point of presence shall have all the technological capabilities,
infrastructures and necessary systems and procedures that may be required to enable it to co-ordinate with
other intermediaries.
(2) Each point of presence shall be responsible for the acts of commissions or omissions by its employees
or the persons whose services it has procured.
20. Redressal of subscriber grievances—(1)The overall responsibility of the point of presence for
redressal of subscriber grievances shall be as provided under the Pension Fund Regulatory and
Development Authority (Redressal of Subscriber Grievance) Regulations, 2015 or any amendments
thereof or any guidelines issued by the Authority. The point of presence shall ensure that an effective
mechanism to receive and redress complaints from the subscribers, is in place and the grievances are
examined and redressed in a prompt and fair manner.
(2) The point of presence shall inform a subscriber at the commencement of relationship with the
subscriber and at such other time when the information is likely to be required by the subscriber of :—
(i) the subscriber’s right to seek redress for any complaints, including under the Pension Fund
Regulatory and Development Authority (Redressal of Subscriber Grievances) Regulations, 2015 or
any amendments thereof or any guidelines issued by the Authority ;
(ii) The processes followed by the point of presence to receive and redress complaints from its
subscribers.
(3) The point of presence shall display the grievance redressal mechanism prominently on its website.
21.Appointment of Compliance officer—(1) Each point of presence shall appoint a compliance officer
who shall be responsible for monitoring compliance by it of the provisions of Act, rules and regulations,
notifications, guidelines, instructions issued by the Authority for redressal of subscriber grievances.
(2) The compliance officer shall immediately and independently report any non-compliance observed by
such officer to the Authority.
22. Code of Conduct—Every point of presence and point of presence sub-entity shall adhere to the code
of conduct at all times as specified in Schedule II.
CHAPTER IV
INSPECTION AND AUDIT
23. Inspection and audit—(1) The Authority may if it considers necessary at any time, undertake directly
or through its authorized representative an inspection and audit of the books, accounts, records including
the electronic records and documents of the point of presence for any purpose, including the purposes as
specified under this regulation.
(2) The purposes referred to in sub-regulation (1) may include:—
(a) ensuring that the books of account, records including electronic records and documents are being
maintained in the manner required under these regulations;
(b) ascertaining whether adequate internal control systems, procedures and safeguards have been
established and are being followed by the point of presence;
(c) ascertaining whether the provisions of the Act or the regulations made or circulars, guidelines or
notifications issued by the Authority are being complied with;
(d) inquiring into the complaints received from subscribers, nodal offices, intermediaries or any other
person on any matter having a bearing on the activities assigned by the Authority to the point of
presence;¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 29
(e) inquiring suo motu into such matters as may be deemed fit in the interest of subscribers.
(3) The Authority may, appoint one or more persons as inspecting officer or, appoint a qualified
auditor to undertake the inspection or audit referred to in sub-regulation (1).
Explanation.- For the purposes of this sub-regulation, the expression “qualified auditor” shall have the
meaning derived from section 226 of the Companies Act, 1956 (1 of 1956) or under the Companies Act,
2013.
24. Notice before inspection and audit—(1) Before undertaking an inspection or audit under regulation
23, the Authority or its authorized representative or auditor shall give ten working days’ notice to the
point of presence; Provided that no notice shall be required if the Authority is satisfied that an inspection
or audit is required for immediate safeguarding of the interest of the subscribers.
(2) During the course of an inspection or audit, the point of presence against which the inspection or audit
is being carried out shall be bound to discharge its obligations as provided in these regulations.
25.Obligations on Inspection and Audit—(1) It shall be the duty of the point of presence, the affairs of
which is being inspected or audited, and of every director, officer and employee thereof, to produce to the
Authority, or its authorized representative or auditor, such books, accounts, records, and other documents
in its custody or control and furnish it to him with such statements and information relating to the
activities entrusted by the Authority, as may be required, within such reasonable period as may be
specified.
(2). The point of presence shall allow the Authority or its authorized representative to have a reasonable
access to the premises occupied by it or by any other person on its behalf and also extend reasonable
facility for examining any books, records, documents and computer data in the possession of the points of
presence or such other person and also provide copies of documents or other materials which in the
opinion of the Authority or its authorized representative or auditor, are relevant for the purpose of the
inspection or audit.
(3) It shall be the duty of the point of presence to give to the Authority or its authorized representative or
auditor all assistance in connection with the inspection or audit which the Authority, or its authorized
representative may reasonably require.
26. Submission of report—(1) On completion of the inspection or audit, a report shall be submitted to
the Authority, who after consideration of the report, may take such action as it may deem fit and
appropriate in the interest of the subscribers.
(2)The Authority may suo motu or after consideration of the inspection report, as the case may be, order
an investigation or inquiry to be conducted in the matter.
27.Payment of inspection or audit fees—The Authority shall be entitled to recover from the point of
presence such expenses incurred by it for the purposes of inspection or audit undertaken directly or
through its authorized representative.
28. Inspection and audit — The point of presence shall ensure access to the National Pension System
Trust, or its authorized representative, the premises occupied by it, books of accounts, other records and
information, if so directed by the Authority, for the purpose of any inspection or audit, as may be deemed
necessary for the protection of interest of the subscribers.
CHAPTER-V
SUSPENSION OR CANCELLATION OF CERTIFICATE AND ACTION IN CASE OF DEFAULT.
29. Cancellation or suspension of certificate of registration—(1) where any point of presence which
has been granted a certificate of registration under these regulations—
(a) fails to comply with any conditions subject to which the certificate of registration has been granted to it;
(b) contravenes any of the provisions of the Act or the rules or the regulations made or any guidelines,
notifications, directions, instructions or circulars issued thereunder;
(c) indulges in unfair trade practices or conducts its activities in a manner prejudicial to the interests of
the subscribers;30 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(d) fails to furnish any information as required by the Authority relating to its area of operations;
(e) does not submit periodical returns as required under the Act or by the Authority;
(f) does not cooperate in an inquiry conducted by the Authority;
(g) fails in the periodic review of its performance in terms of number of new subscriber registrations
done by the point of presence in relation to the business plan submitted at the time of registration or
against any other uniform criteria applicable to all the registered point of presence;
(h) commits any acts of defaults as mentioned under section 28 of the Act,
the Authority may, without prejudice to any other action under the Act, regulations, directions,
instructions or circulars issued thereunder, by order take such action in the manner provided under
these regulations including cancellation or suspension of the registration of such Point of Presence
and such other action, as may be deemed appropriate.
(2) Point of presence once registered shall have to ensure that the eligibility conditions as mentioned in
these regulations are strictly adhered to, during the entire currency of its registration period and any
extension thereto, failing which the registration certificate may be cancelled. A certificate evidencing
compliance with the eligibility conditions shall have to be furnished by the registered point of presence to
the Authority on annual basis, as per guidelines issued by the Authority.
30. Surrender of any certificate of registration—(1) Any point of presence, who has been granted a
certificate of registration under the Act or the regulations made thereunder, desirous of giving up its
activity and surrendering the certificate, may make a request for such surrender to the Authority.
(2) While disposing off a request under these regulations, the Authority may require the concerned point
of presence to satisfy the Authority of such factors as it deems fit, including, but not limited to the
following—
(a) the arrangements made by the Point of Presence, at its own costs and expenses for maintenance
and preservation of records and other documents required to be maintained under the relevant
Act, regulations and guidelines;
(b) redressal of subscriber grievances;
(c) transfer of records, funds or securities of the subscribers, at its own cost and expense;
(d) the arrangements made by it for ensuring continuity of service to the subscribers;
(e) defaults or pending actions, if any;
(f) Any other matter in the interest of the subscribers.
(3) While accepting the surrender request, the Authority may impose such conditions upon the point of
presence as it deems fit for the protection of interest of the subscribers of the pension schemes including
the National Pension System and the Point of presence concerned shall comply with such conditions.
(4) No point of presence shall be permitted to surrender its certificate, in respect of which any action for
default has been initiated or has been contemplated by the Authority.
31. Effect of suspension, cancellation or surrender of certificate—(1) On and from the date of
suspension or cancellation of the certificate, the concerned point of presence shall-
(a) not undertake any additional assignment or collect any new contributions or information from the
subscriber or prospective subscriber. During the period of such suspension, it shall cease to carry
on any activity in respect of which the certificate of registration had been granted;
(b) allow its subscribers to transfer, as the case may be, their money or other interests in the pension
account without any additional cost;
(c) make provisions as regards liabilities incurred or assumed by it;
(d) take such other action including the action relating to any records or documents and information
or money of the subscribers that may be in the custody or control of such point of presence,
within the time limit and in the manner, as may be required under the relevant regulations or as¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 31
may be directed by the Authority, while passing the order under these guidelines or otherwise.
(2). On and from the date of surrender or cancellation or suspension of the certificate of registration, the
concerned point of presence shall-
(a) return the certificate of registration so cancelled to the Authority and shall not represent itself to be
a holder of the certificate of registration for carrying out the activity for which such certificate had
been granted;
(b)cease to carry on any activity in respect of which the certificate had been granted;
(c)transfer its activities to another point of presence, as directed by the Authority, holding a valid
certificate of registration to carry on such activities and allow its subscribers to transfer their funds to
the transferee entity, without any additional cost;
(d)make provisions as regards liability incurred or assumed by it;
(e) take such other action including the action relating to any records or documents and assets of the
subscribers that may be in the custody or control of such point of presence, within the time limit and
in the manner, as may be required under the relevant regulations or as may be directed by the
Authority while passing order under these guidelines or otherwise.
32. Appointment of designated authority—(1) Where it appears to the designated member that any
point of presence who has been granted certificate of registration under these regulations or any other
concerned person has committed any default of the nature specified in regulation 29, he may appoint an
officer not below the rank of a Chief General Manager, or any other officer of an equal rank as a
designated authority.
(2)No officer who has conducted investigation or inspection in respect of the alleged violation shall be
appointed as a designated authority.
33. Issuance of notice—(1) The designated authority shall, if he finds reasonable grounds to do so, issue
a notice to the point of presence or any person concerned requiring it to show cause as to why the
certificate of registration granted to it, should not be suspended or cancelled or why any other action
provided herein should not be taken.
(2) Every notice under sub-regulation (1) shall specify the contravention alleged to have been committed
by the noticee indicating the provisions of the Act, regulations, directions or circulars in respect of which
the contravention is alleged to have taken place.
(3) There shall be annexed to the notice issued under sub-regulation (1) copies of documents relied on in
making of the imputations and extracts of relevant portions of documents, reports containing the findings
arrived at in an investigation or inspection, if any, carried out.
(4) The noticee shall be called upon to submit within a period to be specified in the notice, not exceeding
twenty-one days from the date of service thereof, a written representation to the designated authority.
34. Reply by noticee—(1) The noticee shall submit to the designated authority its written representation
within the period specified in the notice along with documentary evidence, if any, in support thereof:
Provided that the designated authority may extend the time specified in the notice for sufficient grounds
shown by the noticee and after recording reasons of extension in writing.
(2) If the noticee does not reply to the show-cause notice, within the time granted for the purpose, the
designated authority may proceed with the matter ex parte recording the reasons for doing so and make
recommendation as the case may be on the basis of material facts available before it.
35.Action in case of default—After considering the representations, if any, of the noticee, the facts and
circumstances of the case and applicable provisions of the Act, regulations, directions or guidelines or
circulars issued by the Authority, the designated authority shall submit a report, to the designated
member, wherein the facts so warrant, recommending,-
(a) suspension of certificate of registration for a specified period;
(b) cancellation of certificate of registration;32 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(c) prohibiting the noticee to take up any new assignment or contract or launch new scheme for the
period specified in the order;
(d) debarring a principal officer of the noticee from being employed or associated with any registered
intermediary or other registered person for the period specified in the order;
(e) debarring a branch or an office of the noticee from carrying out activities for the specified period;
(f) warning the notice;
(g) any other relevant matter
36. Procedure for action on recommendation—(1) On receipt of the report recommending measures
from the designated authority, the designated member shall consider the same and issue a show cause
notice to the noticee enclosing a copy of the report submitted by the designated authority calling upon
the noticee to submit its written representation as to why the action, including passing of appropriate
direction, should not be taken.
(2) The noticee may, within twenty-one days of receipt of the notice send a reply to the designated
member who may pass appropriate order after considering the reply, if any received from the noticee
and providing the person with an opportunity of being heard, as expeditiously as possible and endeavor
shall be made to pass the order within one hundred and twenty days from the date of receipt of reply of
the notice or hearing.
37. The designated member may pass a common order in respect of a number of noticees where the
subject matter in question is substantially the same or similar in nature.
38. Intimation of order-—(1) Every report made by a designated authority and every order passed by
the designated member under these regulations shall be dated and signed.
(2) A copy of the order passed under these regulations shall be sent to the point of presence or other
concerned person and also placed on the website of the Authority.
39. Penalty and adjudication—The imposition of penalty, if any, on the point of presence or any
person concerned shall be in accordance with the provisions of the Act and the Pension Fund Regulatory
and Development Authority (Procedure for Inquiry by Adjudicating Officer) Regulations, 2015, as
amended.
40. Appeals to Securities Appellate Tribunal—The point of presence or any person concerned may if
aggrieved by any order passed by the designated member prefer an appeal before the Securities
Appellate Tribunal under sub-
section (1) of Section 36 of the Act.
Explanation.- For the purposes of this
Chapter,-
(a) “designated authority” means an officer of the Authority appointed under sub-regulation (1) of
regulation 32;
(b) “designated member” means the Chairperson or a whole-time Member of the Authority
designated for the purpose;
(c) “noticee” means the person to whom a notice has been issued under this Chapter.
CHAPTER VI
MISCELLANEOUS OBLIGATIONS
41. Compensation payable to Subscribers—In the event of the point of presence or point of presence
sub-entity failing to adhere to the Service level standards or any guidelines issued by the Authority,
including timelines for provision of services to subscribers and any loss or inconvenience is caused to
the subscriber thereby, such point of presence or point of presence sub-entity shall be liable to
compensate the subscriber, as per the guidelines issued in this regard by the Authority or as per the
compensation limits mentioned in the referred service level standards or guidelines.
Provided that there shall be no requirement of any loss or inconvenience to be proved on the part of the¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 33
subscriber.
42. Reports and disclosures—The point of presence shall submit reports on the pension schemes
including National Pension System business transacted by it and related matters to Authority in the
forms issued and at the defined frequency, as laid down in these regulation, notifications, guidelines and
circulars issued by Authority, from time to time.
43. Confidentiality—The point of presence shall maintain absolute confidentiality with respect to all
records, data and information received by it under any pension scheme including the National Pension
System. The point of presence shall not, without the prior permission of Authority, produce or share
such data or information as evidence, or for any other purpose, except as required by the due process of
law. A point of presence shall maintain confidentiality with respect to personal information and data of
the subscribers and protect the data as per the stipulations laid down in Schedule-III.
44. Assignment of functions—(1) A point of presence shall not transfer or assign any of its functions or
obligations specified under these regulations, to any person without the prior written consent of the
Authority.
(2) The point of presence desirous of assigning the functions shall apply to the Authority in the specified
application providing complete details including the business plan of the entity to which the point of
presence wishes to assign the functions and such form shall be signed by both the point of presence and
the proposed assignee of functions. For the purpose of this regulation, such an assignee shall be called as
point of presence–sub entity. The Authority may refuse or reject or impose any additional conditions as
deemed fit by the Authority, at the time of approval of such an application by the point of presence
seeking permission for assignment of functions. The Authority may impose or stipulate such terms and
conditions, including the instructions on banking operations involving subscriber contributions while
accepting such an application.
(3) The eligibility criteria for such point of presence- sub entity for seeking registration from the
Authority through the concerned point of presence shall be as follows:
i. such an entity shall not be an individual and shall be a company registered under Companies Act,
1956 or Companies Act, 2013, or a society registered under Societies Registration Act, 1860 or a
Trust created under Indian Trusts Act, 1882, a registered partnership firm and should be in the
business of dealing with sale, distribution or advisory services of financial services products for
commercial gain or working with a social motto of spreading the beneficial services to the
citizens;
ii. such entity shall apply to the Authority in the specified application form along with the
recommendation and Certification of its intent by a registered point of presence along with a
onetime registration fee of rupees five thousand only and if in the opinion of the Authority, the
application is in order and serves the interests of the subscribers of pension schemes and National
Pension System, it may register such entity as a point of presence-sub entity and allow it to carry
on activities under pension schemes and/or under National Pension System, in accordance with
these regulations and any other notifications, guidelines, circulars etc. issued by the Authority
from time to time.
(4) The liability of the point of presence for any acts of omission or commission, by the point of
presence-sub entity in discharge of its functions, shall be joint and several in case of any liability arising
out of such assignment, by the point of presence to point of presence-sub entity.
(5) The charges payable to point of presence sub-entity provided under point of presence would be as
per the contractual agreement between the point of presence and point of presence sub-entity and subject
to the condition that the subscriber should not be charged beyond rates permitted by Authority for the
particular service for a point of presence and issued through notifications, guidelines, circulars etc from
time to time.
(6) The Authority may cancel the approval granted to any such point of presence-sub-entity based
upon the review of its performance in terms of number of new pension accounts opened, services
rendered to the subscribers or if in the opinion of the Authority it is not in the interest of subscribers and
or the objective of orderly development of Pension Sector and/ or National Pension System.34 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(7) Such authorized point of presence sub-entity can be affiliated to more than one point of presence.
(8) Such entities which are allowed to function as a point of presence sub-entity shall get itself registered
with the central recordkeeping agency post approval from Authority, for activating its operations.
(9) The approved point of presence-sub entity shall—
(a) pay the fees as specified by Authority for registering as point of presence sub-entity;
(b) abide by the Code of Conduct specified in this regulation for the point of Presence;
(c) enter into an agreement with each of the point of presence(s) for specifying the scope of its
authority, responsibilities and mutual liabilities arising out of transactions related to pension
schemes;
(d) comply with the rules, regulations and guidelines issued by Authority in relation to pension
schemes;
(e) keep and maintain the books and documents specified under rules, regulations and guidelines
issued by Authority in relation to pension schemes;
(f) comply with the Know Your Customer requirements specified or laid down by the Authority for
pension schemes;
(g) at all times maintain strict confidentiality with regard to all matters, documents, information or
data already exchanged or to be exchanged in relation to any subscriber.
(h) Any other conditions that may be specified or laid down by the Authority in the interest of
subscribers or for orderly growth of pension schemes and National Pension System.
(10) General Obligations: point of presence-sub entity shall—
(i) provide subscriber registration forms to the applicant or prospective applicant for registration in
pension schemes;
(ii) receive subscriber registration form in such form as specified or laid down by the authority duly
filled and signed by the subscriber along with the necessary documentation;
(iii) ensure that prescribed Know Your Customer documents have been attached with the Subscriber
registration form;
(iv) ensure that the subscriber registration form submitted by the applicant is complete in all respects;
(v) ensure that contribution is collected only by means of cheque or Demand Draft drawn in favour
of “Name of the point of presence with whom such point of presence-SE is registered – collection
account – National Pension System Trust”. As Illustration, if the point of presence sub-entity is
registered with State Bank of India then the instrument will be in favour of “SBI collection
account – National Pension System Trust”. Collection of National Pension System contributions
by way of cash is not permitted for point of presence sub-entity;
(vi) ensure that Service Standards prescribed for various operational activities are adhered to.
CHAPTER-VII
POWER OF AUTHORITY TO ISSUE CLARIFICATION AND DIRECTION
45. Power of Authority to issue clarifications—In order to remove any difficulties in the application or
interpretation of these regulations, the Authority shall have the power to issue clarifications and
guidelines in the form of notes or circulars, which shall be binding on the point of presence or any
person connected with it.
46.Power of Authority to issue directions—(1) Without prejudice to any order under Chapter V of
these regulations, the Authority may, in the interest of the subscribers or for the purpose of securing the
proper management of point of presence, issue necessary directions,
(a) directing the point of presence to refund any contributions or money collected from the
subscribers under any other pension scheme or under National Pension System with or without
interest;
(b) any other direction which the Authority may deem fit and proper in the circumstances of the case:¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 35
Provided that before issuing any directions, the Authority shall give to the persons concerned, a reasonable
opportunity of being heard:
Provided further that if the circumstances warrant that any interim direction is required to be passed
immediately, the Authority may give to the person(s) concerned, a reasonable opportunity of being heard after
passing the direction, without any undue delay.
HEMANT G. CONTRACTOR, Chairperson
[ADVT.-III/4/Exty./113/18-19]
SCHEDULE–I
Pension Fund Regulatory and Development Authority (Points of Presence) Regulations, 2018
(See Regulation 10)
CERTIFICATE OF REGISTRATION
REGISTRATION No. ……….
Certification of Registration and Commencement of Business as Points of Presence for NPS
and/or other pension schemes
a. In exercise of the powers conferred by sub-section 3 of Section 27 of the Pension Fund Regulatory
and Development Authority Act, 2013, the Authority hereby grants this Certificate of Registration to
M/s ……...……………………………………………….. , to act as a Point of Presence to transact in
pension schemes, and/or under National Pension System as per regulation 3( ) of the Pension Fund
Regulatory and Development Authority (Points of Presence) Regulations, 2018
b. The registration code of the Point of Presence (POP) is------------------
The Certificate of Registration granted shall remain valid unless suspended or cancelled by the Authority and
subject to adherence to the terms and conditions provided under the Pension Fund Regulatory and
Development Authority Act, 2013 (23 of 2013) and Pension Fund Regulatory and Development Authority
(Point of Presence) Regulations, 2018 and any amendments thereof shall not be construed to be in compliance
with or in conformity to any other Act, rules or regulations.
Date:
Place: New Delhi
By order
On Behalf of
Pension Fund Regulatory and Development Authority
SCHEDULE-II
Pension Fund Regulatory and Development Authority (Points of Presence) Regulations, 2018 (See
Regulation 22)
CODE OF CONDUCT
(1) Point of presence and point of presence sub-entities shall avoid conflicts of interest in managing the affairs
any other pension scheme or under National Pension System and keep the interest of all subscribers
paramount in all matters. In case of any conflict between the interests of a subscriber and that of the point of
presence or its representative, precedence may be given to the subscribers’ interests.
(2) Subscribers shall be provided with updated information on pension schemes through fair disclosure
mechanism as may be prescribed by the Authority from time to time to enable informed decision making by
the subscriber:
a) Sufficiently before a subscriber opens an account, allow such subscriber reasonable time to understand the
information; and36 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4]
(b) on a continuing basis through its website, and within a reasonable time-period from the occurrence of any
material change or at reasonable periodic intervals, as applicable; and
(c) in writing and in a manner that is likely to be understood by the subscriber.
(3) The point of presence and point of presence sub-entities shall ensure that it has not given any undue or
unfair advantage to any associates or dealt with any of the associates in any manner detrimental to interest of
the subscribers.
(4) The point of presence and point of presence sub-entities, shall maintain high standards of integrity and
fairness in all its dealings and in the conduct of its activities. It shall render at all times high standards of
service, exercise due diligence which implies a standard of skill and care that is commensurate with honest
market practice, good faith, profile of subscriber, the extent of dependence of the subscriber on the point of
presence and exercise independent professional judgment.
(5) The point of presence and point of presence sub-entities, shall not make any exaggerated statement,
whether oral or written, either about its qualifications or capability to render services or its achievements.
(6) point of presence and point of presence sub-entities are prohibited from indulging in unfair conduct, i.e. an
act or omission that significantly impairs, or is likely to significantly impair, the ability of a subscriber to
make an informed transactional decision and includes conduct that is misleading or abusive, while dealing
with subscribers.
(7) Compliance officer is entrusted with the responsibility for monitoring the compliance with rules and
regulations, notifications, guidelines or instructions issued by the authority including redressal of subscriber
grievances.
(8) The point of presence and point of presence sub-entities, shall not collect any fee other than as specified
by the authority from time to time.
(9) The point of presence and point of presence sub-entities, shall establish adequate procedures and facilities
to ensure that its records are protected against loss or destruction and arrangements have been made for
maintaining back up facilities.
SCHEDULE-III
Pension Fund Regulatory and Development Authority [Points of Presence (POP)] Regulations, 2018
(See regulation 43)
Protection of personal information by point of presence
1. Personal information as any information that relates to a subscriber or allows a subscriber's identity to be
inferred, directly or indirectly, and includes:
- Name and contact information;
- Biometric information, in case of individuals;
- Information relating to transactions in, or holdings of, financial products;
- Information relating to the use of financial services; or
- such other information as may be specified by regulations
2. A point of presence and point of presence sub-entity, shall –
(a) not collect personal information relating to a subscriber in excess of what is required for the provision of
pension schemes;
(b) maintain the confidentiality of personal information relating to subscribers and not disclose it to a third
party, except where required under law;
(c) make best efforts to ensure that any personal information relating to a subscriber that it holds is accurate,
up to date and complete;
(d) ensure that subscribers can obtain reasonable access to their personal information, subject to any
exceptions that the Authority may specify; and¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 37
(e) allow subscribers an effective opportunity to seek modifications to their personal information to ensure
that the personal information held by the point of presence is accurate, up to date and complete.
3. A point of presence and point of presence sub-entity, provider may disclose personal information relating
to a subscriber to a third party only if –
(a) It has obtained prior written informed consent of the subscriber for the disclosure, after giving the
subscriber an effective opportunity to refuse consent;
(b) The subscriber has directed the disclosure to be made;
(c) The Authority has approved or ordered the disclosure, and unless prohibited by the relevant law or
regulations, the subscriber is given an opportunity to represent under such law or regulations against such
disclosure;
(d) The disclosure is made to protect against or prevent actual or potential fraud, unauthorised
transactions or claims, if the point of presence arranges with the third party to maintain the confidentiality of
the personal information in the manner required under this regulation.
Uploaded by Dte. of Printing at Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064
and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.
            

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The Pension Fund Regulatory and Development Authority (Point of Presence) Regulations, 2018.

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